چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟


- مزایای بورس چیست؟

سرمایه گذاری در بورس با ماهی ۱۰۰ هزار تومان برای ۲۰ سال

سرمایه گذاری در بورس با ماهی ۱۰۰ هزار تومان برای ۲۰ سال

با در نظر گرفتن چشم‌انداز ۲۰ ساله سرمایه گذاری در بورس، شما یک سرمایه گذار بلندمدت به‌حساب می‌آیید. درصورتی‌که پول خود را به‌صورت مستقیم یا از طریق صندوق های سرمایه گذاری در بورس سرمایه گذاری کنید، ارزش سرمایه گذاری شما ممکن است در دوره‌های زمانی کوتاه دچار نوسان شود، امّا در یک بازه زمانی طولانی‌تر، بازده متوسّط شما از آنچه توسط گزینه‌های دیگر نظیر بانک و مسکن عایدتان می‌شود، بالاتر خواهد بود. (اگر مطمئن نیستید درس سوم دوره آموزشی آشنایی با سهام را بخوانید)

سهام یا سرمایه گذاری شما در صندوق ممکن است یک سال تا ۴۵% رشد کند، سال بعد تا ۱۰% افت کند و سپس دوباره رشد کرده و به ۲۵% برسد و این روند همین‌طور ادامه داشته باشد. پس سرمایه گذاری در بورس مانند حساب پس انداز یا گواهی سپرده بانکی، ساده نخواهد بود. امّا، وقتی شما ۲۰ سال از حضور در دنیای بورس را گذرانده باشید، احتمال می‌رود که در پایان با یک گنج واقعی روبرو شوید. تنها به شرطی که اندکی ریسک پذیر باشید و ماهیانه مقداری از درآمد خود را به سرمایه گذاری در بورس اختصاص دهید.

چرا سرمایه گذاری در بورس به صورت ماهیانه مهم است؟

چون شما ماهیانه ۱۰۰ تومان سرمایه گذاری می‌کنید، بنابراین هم در زمان‌های خوب و هم در زمان‌های بد سهام می‌خرید. در زمان‌های خوب ارزش سهام شما افزایش می‌یابد. به‌طور مثال، فرض کنید شروع به خرید سهمی می‌کنید که قیمت آن ۲۰ تومان است. شما مجموعاً پنج سهم با قیمت ۱۰۰ تومان می‌خرید. در سال اول، عملکرد سهم شما خوب بوده و قیمت هر سهم به ۲۵ تومان افزایش می‌یابد. در ابتدای سال دوم تنها می‌توانید ۴ سهم با همان سرمایه گذاری ۱۰۰ تومانی بخرید، امّا به‌هرحال خوشحال هستید. پنج سهم شما افزایش ارزش داشته و ارزش فعلی آن‌ها ۱۲۵ تومان است، یعنی شما درآمد ۲۵ تومانی کسب کرده‌اید.

به‌این‌ترتیب اگرچه شما با همان میزان سرمایه گذاری، سهام کمتری می‌خرید، اما همین افزایش ارزش باعث خوشحالی شما می‌شود. پس اگرچه در زمان‌های خوب، شما می‌توانید صاحب سهام کمتری شوید و این می‌تواند پتانسیل سود در آینده را کاهش دهد، اما از سوی دیگر شما یک درآمد عالی روی مجموع سرمایه گذاری‌تان نیز به دست می‌آورید؛ اما داستان در اینجا خلاصه نمی‌شود. شما قرار است ماهیانه ۱۰۰ تومان سرمایه گذاری کنید. پس بیایید به جزئیات بیشتر سرمایه گذاری شما بپردازیم. پس به جدول زیر توجه کنید:

سود یا زیان کلجمع کل سهامتعداد سهام خریداری‌شده در ماهقیمت سهممیزان سرمایه گذاری در بورسماه
۰۵۵۲۰ تومان۱۰۰ توماناول
۵-۱۰٫۲۶۵٫۲۶۱۹ تومان۱۰۰ توماندوم
۴۶-۱۶٫۹۳۶٫۶۷۱۵ تومان۱۰۰ تومانسوم
۴۶-۲۳٫۶۶٫۶۷۱۵ تومان۱۰۰ تومانچهارم
۲۲٫۴-۲۹٫۸۵۶٫۲۵۱۶ تومان۱۰۰ تومانپنجم
۳۷٫۲۳۵٫۴۵٫۵۵۱۸ تومان۱۰۰ تومانششم
۱۰۸۴۰٫۴۵۲۰ تومان۱۰۰ تومانهفتم
۱۰۸۴۵٫۴۵۲۰ تومان۱۰۰ تومانهشتم
۱۵۳٫۳۶۵۰٫۱۶۴٫۷۶۲۱ تومان۱۰۰ توماننهم
۳۰۳٫۹۲۵۴٫۳۳۴٫۱۷۲۴ تومان۱۰۰ توماندهم
۲۴۹٫۶۴۵۸٫۶۸۴٫۳۵۲۳ تومان۱۰۰ تومانیازدهم
۳۶۷۶۲٫۶۸۴۲۵ تومان۱۰۰ توماندوازدهم

حالا فرض کنید قیمت هر سهم از ۲۰ تومان به ۱۹ تومان در ماه اوّل کاهش پیدا کند. شما یک ضرر ۵ تومانی از سرمایه گذاری ماه اوّلتان داشته‌اید. ماه دوّم شما سهام را با قیمت ۱۹ تومان خریدید، یعنی ۵٫۲۶ سهم. ماه سوم قیمت هر سهم به ۱۵ تومان می‌رسد مجموع زیان شما تا پایان ماه دوم ۴۶ تومان است و شما همچنان به سرمایه گذاری در بورس ادامه می‌دهید و در این ماه ۶٫۶۷ سهم دیگر می‌خرید. این روند ادامه پیدا می‌کند و همراه با کاهش یا افزایش قیمت سهام، سرمایه گذاری شما همچنان ادامه پیدا می‌کند و مجموع سود یا زیان شما هم در نوسان است.

اگر شما خونسردی خود را حفظ کنید و در شرایط افت بازار هم به برنامه خود پایبند باشید، سهام بیشتری در قبال پولتان می‌خرید و وقتی بازار به جایگاه اولیه خود بازمی‌گردد این سهام اضافی مجموع سود سرمایه گذاری شما را تقویت می‌کند. به همین دلیل بازار بورس برای کسانی که می‌خواهند به‌طور مرتب سرمایه گذاری کنند، سود درازمدت بیشتری نسبت به سایر بازارها خواهد داشت.

با سود نقدی دریافتی از سهام چه کنیم؟

بسیاری از شرکت‌ها درصدی از سود ناشی از فعالیت‌های خود را به‌صورت نقدی بین سهامداران تقسیم می‌کنند. حال شما می‌توانید با سرمایه گذاری مجدد سودهای دریافتی در سهام شرکت موقعیت خود را تقویت کنید و بیشتر سود کنید. با این کار شما می‌توانید مکانیزم بهره مرکب را برای سهام موجود در سبد سهام خود ایجاد کنید.

مکانیزم بهره مرکب چطور باعث رشد بیشتر سرمایه گذاری می‌شود؟

در دنیای مالی دو نوع بهره وجود دارد. یکی بهره ساده و دیگری بهره مرکب.

وقتی در یک سپرده بانکی یک میلیون تومانی با سود سالانه ۲۴ درصدی سرمایه گذاری می‌کنید، شما فقط سود اصل سپرده خود را دریافت می‌کنید. به این معنی که سپرده شما در حسابی جداگانه ذخیره می‌شود ولی سود حاصل از سپرده به‌حساب دیگری واریز می‌شود و بهره‌ای به سود سپرده شما تعلق نمی‌گیرد. این قاعده به علت پیروی از اصول بانکداری اسلامی شکل گرفته است.

در بهره مرکب سود سپرده در پایان ماه اول به همان حسابی که اصل سپرده قرار دارد واریز می‌شود و چنانچه شما سود ماه اول را برداشت نکنید، بهره‌ای که در ماه دوم به شما تعلق می‌گیرد شامل اصل سپرده و سود ماه اول است. به این صورت رشد سرمایه گذاری شما به‌صورت تصاعدی در خواهد آمد. حال بیایید با تشریح مثال بالا دو حالت فوق را با هم مقایسه کنیم:

یک. سود سپرده را مجدداً سرمایه گذاری نکنید:

در این صورت شما یک میلیون تومان سرمایه گذاری می‌کنید و ماهیانه مبلغ ۲۰۰۰۰ تومان سود دریافت می‌کنید (نرخ بهره ماهیانه ۲ درصد است). با این اوصاف در پایان هر ماه به شما ۲۰۰۰۰ تومان تعلق می‌گیرد. مثلاً در پایان ماه سوم شما صاحب ۱۰۶۰۰۰۰ تومان هستید.

دو: سود سپرده را با همان نرخ مجدداً سرمایه گذاری کنید:

در این صورت در پایان ماه اول شما صاحب ۱۰۲۰۰۰۰ تومان هستید. چنانچه این مبلغ را دوباره با نرخ سالانه ۲۴ درصد سرمایه گذاری کنید این بار سود ۲ درصدی به کل اندوخته شما یعنی ۱۰۲۰۰۰۰ تومان تعلق می‌گیرد و در پایان ماه دوم کل سرمایه شما به ۱۰۴۰۴۰۰ تومان می‌رسد. به همین ترتیب در پایان ماه سوم سرمایه شما ۱۰۶۱۲۰۸ تومان می‌شود و این یعنی ۱۲۰۸ تومان بیشتر از حالت بهره ساده!

همان‌طور که پیش‌ازاین گفتیم قاعده بهره مرکب به علت ماهیت ربوی بودن آن در بانکداری اسلامی مورد پذیرش نیست؛ اما در دنیای بورس شما می‌توانید سود نقدی ناشی از سرمایه گذاری در سهام را مجدداً در سهام شرکت سرمایه گذاری کنید و به‌این‌ترتیب منافع بیشتری کسب کنید.

سایر عوامل

ممکن است در واقعیت نتیجه کار آن‌طور که محاسبات نشان می‌دهند، دقیق از آب درنیایند. به‌هرحال سرمایه گذاری در بورس هزینه‌هایی خواهد داشت. هزینه کارمزد کارگزاری یا صندوق های سرمایه گذاری تأثیر اندکی بر محاسبات خواهد گذاشت. همین‌طور امکان سرمایه گذاری مجدد سود دریافتی به سرعت و بدون فوت زمان امکان‌پذیر نیست. قطعاً تقسیم سهم به‌صورت اعشاری هم امری غیرممکن است و شما ناچار هستید یک ماه کمتر و ماه دیگر بیشتر سرمایه گذاری کنید.

در عمل ممکن است شما نتوانید با مبالغ کمی نظیر صد هزار تومان در ماه، در صندوق ها سرمایه گذاری کنید. چراکه واحدهای صندوق ها معمولاً گران هستند و این باعث می‌شود شما چند ماه پس انداز کنید و سپس با مجموع مبلغ پس انداز شده یک واحد از صندوق موردنظر خود را بخرید.

پیشنهاد مدیر مالی به شما این است که یک برنامه‌ریزی دقیق برای سرمایه گذاری در بورس داشته باشید. ماهانه مبلغی را به سرمایه گذاری اختصاص دهید و خود را ملزم به اجرای برنامه‌تان کنید. نترسید… آموزش ببینید و سرمایه گذاری کنید.(نگاهی به مجموعه مقالات آموزش بورس بیاندازید). مطمئناً ریسکی که با هدف باشد پاداش شیرینی برای شما به ارمغان خواهد داشت.

13 در مورد “سرمایه گذاری در بورس با ماهی ۱۰۰ هزار تومان برای ۲۰ سال”

سلام. چنین گزاره ای صحیح نیست و اینطور نیست که شما اگر در سهام شرکتهای بزرگی مثل ایرانخودرو یا بانک ملت سرمایه گذاری کنید حتما سهامتان رشد میکند و سود میکنید. بهتر است بگوییم در بلندمدت سهامی که از نظر بنیادی در شرایط خوبی هستند و به طور مستمر سود آوری چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ شان افزایش پیدا میکند و عملکرد خوبی دارند، گزینه های خوبی برای سرمایه گذاری بلندمدت هستند. ضمن اینکه اگر میخواهید بلندمدت در بازار بورس حضور داشته باشید بهتر است در صندوقهای سرمایه گذاری در سهام سرمایه گذاری کنید که عملکرد خوبی دارند.
موفق باشید

سلام اینکه میگویند برای سرمایه گذاری بلند مدت در چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ شرکتهای بزرگ سرمایه گذاری کنید درسته ؟مثلا لیست ده شرکت برتر بورس رو ببینیم و در یکی از اونها سرمایه گذاری کنیم؟

سلام مهرداد عزیز
ممنون که سوالات خودتون رو از ما میپرسید
معمولا برای ارزشگذاری شرکت ها از صورتهای مالی و گزارشهای فروش و پیش بینی سود استفاده میشه
مثلا در شرکتهای پتروشیمی نرخ خوراک و نرخ محضولات با توجه به روند قیمتی دلار و مواد خام مصرفی محاسبه میشه
و با روشهای مثلا روش سود به پیش بینی قیمت سهام اتفاق میوفته و اگر پیش بینی بالاتر از قیمت فعلی باشه گزینه مناسبی
برای خرید هستش.
در مورد عرضه اولیه ها همین اتفاق میوفته اما باتوجه به سطح پایین شفافیت اطلاعاتی معمولا پیش بینی ها با خطایی همراه هستش

سلام
برای شناسایی شرکت هایی با نرخ رشد به چه مواردی باید توجه کرد؟ مثلا شرکت مخابرات ایران مشخص هست که شرکتی سودده هست و خرید سهام این شرکت هرچند با افت و خیز همراه هست چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ ولی سود تضمین شده ای داره . اما مثلا شرکت های بیمه ای مثلا آسیا از کجا باید متوجه بشیم که آیا در دراز مدت این شرکت باز هم سوددهی خواهد داشت یا خیر ؟ همینطور برای شرکت هایی همچون پتروشیمی و استخراج معادن و ….

سوال دیگرم هم در خصوص شرکت های نوپا و عرضه اولیه هاست چه معیاری برای سنجش چنین شرکت هایی وجود داره ؟ پشتوانه ی این شرکت هارو از کجا میشه به درستی شناخت ؟همچنین اگر شرکتی نوپا با برنامه قوی و به روز عرضه اولیه ارایه داد آیا باز هم میتوان در طول زمان از چنین شرکت هایی سهام خرید یا خیر؟

ببخشید طولانی شد . سبز و مانا باشید

سلام
بهتره سرمایه گذاری و تحلیل سهام را یاد بگیرید و به رویکرد بلند مدت در سهامی که پتانسیل رشد بالایی دارند سرمایه گذاری کنید
موفق باشید

~سلام.. من میخوام ده ساله سرمایه گذاری کنم.. با مبلغ ۵۰ میلیون.. چه سهمی بخرم خوبه؟؟

سلام شاهین عزیز
شما ابتدا به یک کارگزاری مراجعه میکنید. اونجا کد بورسی میگیرید، اگر کارگزاری بزرگی باشه کارهای مربوط به سجام رو هم همونجا انجام میدید و بعد کارگزاری پسورد و یوزرنیم برای دسترسی به بخش معاملات آنلاین رو در اختیارتون قرار میده.
با وارد شدن به حساب آنلاین شما ابتدا حسابتون رو به مقداری که میخواید شارژ میکنید و بعد دستور خرید میدید.
برای خرید و فروش فقط بایستی از طریق کارگزاری ها اقدام کنید نه سایت بورس یا سایتهای دیگه.
موفق باشید

سلام لطفا بفرمایید بعد از دریافت کد بورسی و ثبت سامانه سجام چطور باید سهام بخریم دقیقا به صورت اینترنتی چکار باید بکنیم ؟باید بریم تو سایتهای کارگزاریها یا بریم توی سایت بورس یا کجا باید بریم دقیقا؟
ممنونم

سلام به نظر من توی ارز های دیجیتال سرمایه گذاری کنید مثل بازار بورس روی عرضه و تقاضا هست و طی ۵ سال آینده با همین ۱۰۰ هزار تومن میزان سودش از بورس سهام خیلی بالاتره

سلام و وقت بخیر
کارگزاری ها مثل بانک هستند و صرفا امکان خرید و فروش سهام رو برای شما فراهم میکنن
و شما خودتون بایستی دستور خرید و فروش سهام رو بدید و کارگزاری ها برای شما خرید نمیکنند.
میتونید با شرایطی که دارید در صندوقها سرمایه گذاری کنید. در وب سایت جستجو کنید و آموزشهای لازم رو مطالعه کنید
با آرزوی موفقیت برای شما

سلام، وقت بخیر. من شرایط مالی خوبی ندارم. اما میخوام ماهی ۱۰۰ هزار تومن رو به بورس اختصاص بدم. برای دراز مدت، مثلا پنج تا ده سال.
آیا کارگزاری پیدا میشه که بتونم برای سرمایه اندکم به او.کار بسپرم و البته اعتماد کنم؟ سپاس از وقتی که میذارید

سلام امین عزیز
سرمایه گذاری در بورس مانند سپرده گذاری در بانک نیست و سود تضمین شده ای به صورت ماهیانه یا سالیانه ندارد.
پیشنهاد میکنیم تحقیق بیشتری کنید و سرمایه خود بدون داشتن اطلاعات پایه ای، در اختیار هیچ فردی قرار ندهید.
با آرزوی موفقیت برای شما

باسلام و عرض و ادب و احترام ؛
میخواستم بدونم فردی هست که ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه جهت خرید و فروش سهام با کدبورسی بنده انجام بده و با توافق قبلی و قرارداد سود ماهانه را تقسیم نمائیم ؟ درصورت امکان شرایط را با جزئیات کامل برای بنده ایمیل نمائید
باتشکر

چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟

چرا بورس را انتخاب می کنیم؟

کسب سود: کسب درآمد مهم ترین هدف افراد از ورود به این بازار است. دو راه برای تامین این سود وجود دارد، اختلاف قیمت خرید با قیمت جدید سود برای سهم هایی که افزایش سود پیدا می کنند، یکی از این راهها است. راه دوم کسب سود به سهام دارانی تعلق می گیرد که تا برگزاری مجمع سالیانه ، سهم خود را نگه می دارند.

پشتیبانی قانونی: سازمان بورس اوراق بهادار بر کلیه فعالیت سهام داران و تغییرات ایجاد شده در بازار بورس نظارت دارد تا از انجام معاملات قانونی ممانعت ورزد؛ لذا کلیه معاملات قانونی و حمایت قانونی نیز مشمول همگی سهامداران و سرمایه گذاران در این بازار می شود .

حفظ سرمایه در برابر تورم ( Inflation ): ارزش پول برای کشور با افزایش تورم کمتر می شود و سرمایه گذاری نقدینگی افراد در بازار مناسب، مانع از جلوه گر شدن این کاهش می شود. برای حفظ ارزش دارایی فرد در برابر تورم ، سرمایه گذاری در بورس بهترین تصمیم است. زیرا به تدریج، تورم روی دارایی های شرکت نیز تاثیر می گذارد و ارزش آن افزوده می‌شود درنتیجه ارزش سهام شرکت افزایش می‌یابد .

تسهیل در فرآیند نقدشوندگی: به این معنی که در بازار بورس به راحتی می توانید سهم های خود را بفروشید و بعد پول نقد را به حساب بانکی خود باز گردانید؛ تقریباً 72 ساعت؛ این در حالی است که در بازارهای دیگر مثل بازار مسکن مدتی طول می کشد تا پول خود را نقد کنید. شایان ذکر است بدانید به جز موارد تعلیق یا توقف نماد، در بقیه موارد به سهولت می توانید فرآیند نقدشدن سهم را طی کنید.

عدم وجود محدودیت برای شروع سرمایه گذاری: شما می‌توانید، سرمایه‌گذاری در بورس را با مبالغ کم آغاز کنید، این در حالی است که برای راه اندازی یک کسب و کار نیاز به مبالغ بیشتری است.

شریک شدن در اداره شرکت: ثبت یک شرکت نیازمند طی کردن مراحل اداری و قانوی است و قطعاً فردی صاحب شرکت می شود که سرمایه کافی برای شروع داشته باشد. خوشبختانه، بازار بورس، سهامداری و مالکیت شرکت ها را از طریق خرید سهام شرکت ها مقدور کرده است. هر فرد با توجه به میزان سهام خود مالک بخشی از شرکت است. هر چه سهم فردی بیشتر باشد میزان دخل و تصرف او در تصمیم های ان شرکت بیشتر و بیشتر خواهد بود. یک شخص حقیقی با دارایی اندک نمی‌تواند شرکت بزرگ تأسیس کند ولی می‌تواند با خرید سهام یک شرکت بزرگ در تصمیم‌گیری و سودآوری آن شرکت، سهیم شود

چرا باید وارد بازار سرمایه شویم؟

اول از همه از تعریف ساده بورس شروع می کنیم . بورس به بیان ساده به بازاری گفته می شود که درآن به خرید و فروش پرداخته می شود و می تواند خریداران و فروشندگان دارایی هایشان را با هم معامله کنند چه فیزیکی باشد چه اسناد مالی باشد . حال بورس اوراق بهادار مکانی است که افراد به خرید و فروش سهام و اسناد مالی شرکت های مختلف می پردازند .

حال به سراغ دلایل ورود به بازار بورس اوراق بهادار می رویم

چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم

قدرت نقد شوندگی

زمانی که فرد در بورس سرمایه گذاری می کند و سهامی را خریداری می کند .اگر آن شخص به دلایل متفاوتی نیاز به پول خود داشت می تواند سهام خود را در زمان کم نقد کند و نقدینگی خود را دوباره به دست آورد که یکی از ویژگی های اصلی بازار سرمایه می باشد .

سرمایه کم

امکان داره این ذهنیت را داشته باشید که هر برای سرمایه گزاری باید پول های کلان داشته باشید که این ذهنیت درست نیست . بورس اوراق بهادار این قابلیت را دارد که با کمترین مبلغ ۱۰۰هزار تومان به انجام معامله بپردازید.

خرید و فروش درهمه جا

بورس این امکان را دارد که شما هر کجا که باشید با یک تلفن هوشمند یا کامپیوتر و یک اینترنت در زمان بازا ر به خرید و فروش سهام در احظه بپردازید و همین امر این امکان را می دهد که شما اگر کارمند اداره و شرکتی هستید در محل کار خود می توانید به راحتی به خرید و فروش سهام های خود بپردازید .

امنیت سرمایه

سازمان بورس بر فعالیت بازار بورس نظارت دارد و افرادی که وارد این بازار می‌شوند تحت حمایت قانون هستند، بنابراین امکان کلاهبرداری یا سوءاستفاده از سرمایه افراد وجود ندارد.

هزینه ی بسیار کم کارمزد معاملات در مقایسه با سایر معاملات

هزینه ی کارمزد معاملات سهام بسیار کم بوده و با وجود تورم بسیار افزایشی نداشته و حتی به تدریج این مقدار در حال کم شدن است.

هزینه اشتباهات کمتر نسبت به سایر بازار ها و کسب و کار ها

یکی از مورارد مهم هر بازاری هزینه خطای آن بازار می باشد. زیرا هر چه هزینه خطا در بازاری زیاد باشد فعالیت در آن بازار سخت تر و محدود تر است . ولی در بازار سرمایه هزینه خطا ها پایین تر از بازار های دیگر هست و اگر با دانش وارد این بازار شوید می توانید خطاها را تا حد بسیاری زیادی کم تر کنید .

آموزش بورس

نمودار ده ساله بورس

- مزایای بورس چیست؟

- کدام بازار سرمایه گذاری سود بیش تری دارد؟ (مقایسه بازار بورس با بازار مسکن، طلا، دلار و. )

شاید در نگاه اول سرمایه گذاری در بورس خیلی ساده به نظر برسد؛ اما نکته مهم، ورود و خروج به موقع در بازار یا بهتر بگویم تشخیص یک سهم مناسب و خرید و فروش آن در زمان مناسب است که سود کسب شده را تعیین می کند.

اگر فکر یک شبه پولدار شدن هستید بازار بورس ایران جای مناسبی برای شما نیست هرچند ممکن است سهام بعضی از افراد در عرض چند ماه بطرز عجیبی چند برابر شده و صاحب سهام سود فراوانی بدست آورده باشد ولی به قول وارن بافت غول سرمایه گذاری بورس جهان دارایی اصلی شخص، صبر در زمان سرمایه گذاری است.

سرمایه گذاری حرفه ای در بورس نیازمند صبر و به طمع نیفتادن است. اگر قرار باشد هر روز با نوسان بازار بورس، فشار ما هم بالا پایین شود و دچار هیجان و استرس شویم لازم نیست از بورس خارج شویم می توانیم یک صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت یا کم انتخاب و با خیال راحت از آن استفاده کنیم.

در این مطلب ویژگی های بورس و مزایای سرمایه گذاری در بورس بررسی شده تا با دید باز و آگاهی کامل در این بازار قدم بگذاریم:

من و شما و چندین نفر چند میلیون پول داریم که تک تک نمی توانیم با آن ها سرمایه گذاری خاصی کنیم و حتی شریک هم شویم باز هم قادر نیستیم شرکت بزرگی ایجاد کنیم. از طرفی شرکت هایی هستند که می توانند سرمایه مردم را برای رسیدن به اهداف خود بکار بگیرند. اساس شکل گرفتن بورس همین است: شراکت مردم و شرکت ها؛ یعنی سهیم کردن مردم در سود و زیان شرکت ها. پس در بورس امکان سرمایه گذاری حتی با مبالغ اندک (مثلا ۵۰۰ هزار تومان) و مشارکت در اداره شرکت ها وجود دارد.

مزایای بورس برای فرد سرمایه گذار:

۱. سود بالا

در بورس، علاوه بر سودی که از بالا رفتن قیمت سهام نصیب تان می شود، سود مجامع شرکت ها نیز به شما تعلق می گیرد.

بازار بورس بسیار پرسود است ولی در صورتیکه همراه با آموزش و آگاهی باشد. مقایسه بورس با بازارهای دیگر نشان دهنده اینست چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ که در بلندمدت هیچ سرمایه گذاریی به اندازه بورس سودده نبوده:

مثال اول: فرض کنید ده سال قبل (سال 89) یک میلیون تومان پول داشتید:

غیرمعقول ترین کار این بود که این پول را نزد خود نگه دارید و الان هم همان یک میلیون را داشتید؛ ولی ارزش پول شما در برابر تورم بسیار کم شده

ساده ترین کار این بود که پول خود را در بانک بگذاریم که در این صورت سرمایه ما 7 میلیون می شد. شاید با این انتخاب حتی کمی از تورم عقب می ماندیم. (البته بانک یک سرمایه گذاری بسیار کم خطر است)

اگر در بازار مسکن سرمایه گذاری می کردیم 10 برابر (حتی اگر این را در نظر بگیریم که مسکن را می توانستیم اجاره هم بدهیم و با این پول هم باز سرمایه گذاری کنیم در کل: 11 برابر)

فرض کنیم در بازار ارز (دلار) سرمایه گذاری می کردیم 13 میلیون

اگر در بازار سکه سرمایه گذاری می کردیم 24 میلیون. گویا بازار سکه و طلا از همه بازارها پرسود تر بوده

ولی در نهایت اگر وارد بازار بورس می شدیم و سهام یک فلز پایه مثل فولاد را می خریدیم سرمایه ما به 40 میلیون می رسید.

مثال دوم: فرض کنید دو سال پیش (سال 97) 22 میلیون تومان پول داشتید:

خب این روزها یکی از مهم ترین محصولاتی که طی این مدت کوتاه اخیر چند برابر شده خودرو است؛ و بارها به طنز یا جدی گفته شده که صاحبان پراید سود زیادی کرده اند.

اگر یک نفر دو سال پیش بعد از خروج آمریکا از برجام به اندازه ارزان ترین خودروی صفر داخلی یعنی پراید پول داشت (حدود 22 میلیون) و یک پراید می خرید امروز که حدود 60 میلیون است حدوداً سرمایه ی او سه برابر شده. سرمایه گذاری خیلی خوب و موفقی بوده.

ولی آیا فکر کرده اید اگر همان زمان با همان پول، بجای خرید این خودرو، وارد بورس می شد و سهام شرکت همان خودرو یعنی سایپا را می خرید سرمایه او چقدر می شد؟

شاید عجیب به نظر برسد ولی حدوداً 180 میلیون تومان؛ یعنی طی دو سال 12 برابر.

البته این دو سال دوران اوج بورس بوده ولی برای بازه های طولانی و چند ساله همیشه همین قائده برقرار است.

قبول دارم کسی که ماشین خریده دو سال صاحب ماشین بوده و از آن استفاده کرده، اما افت قیمت خودروی او و خرج های آن را هم باید درنظر بگیریم.

در هر صورت آیا ارزش آن را نداشت که دو سال بدون ماشین سر می کرد و 22 میلیون در بورس سرمایه گذاری کرده و آن را تبدیل به 180 میلیون می کرد؟

در آخر این نکته ضروری است که بعضی سال ها هم بازار بورس ایران سودده نبوده مثل سال 1393. در اینگونه زمان ها هم هرچند بازار منفی است ولی باز هم با اطلاعات زیاد و انتخاب سهم مناسب می توان سود کرد. یا آخرین راه اینست که موقتاً سرمایه گذاری را به بازارهای دیگر انتقال داد. مهم ترین نکته اینست که شمّ اقتصادی داشته باشید و سرمایه خود را در معرض خطر قرار ندهید. ضمنا به توصیه همه کارشناسان بورس هیچ وقت با سرمایه اصلی خود وارد بورس نشوید بلکه سرمایه مازاد خود را در نظر بگیرید و از خود بپرسید اگر تمام این سرمایه هم وجود نداشته باشد به زندگی من آسیبی خواهد رسید؟

۲. نقد شوندگی بالا

معاملات آسان و سریع و نقد شوندگی بالا از ویژگی های سرمایه گذاری در بازار بورس است. امروزه که معاملات بورس آنلاین شده دیگر نیازی به حضور در تالار بورس و صرف زمان زیاد برای معاملات نیست؛ شما در هر زمان و مکان، با یک لپ تاپ یا حتی با یک دستگاه گوشی که به اینترنت دسترسی داشته باشد می توانید طبق قوانین بورس، سهام بخرید یا سهام بفروشید. جز مواردی که شرکتی به دلایلی موقتا تعلیق یا بسته باشد پس از درخواست واریز، نهایت دو روز کاری پول در حساب شماست. این مزیت وقتی به چشم می آید که شما یک بار درگیر مراحل خرید و فروش مسکن، خودرو و. شده باشید. نقدشوندگی بالا یعنی هروقت خواستیم، سرمایه مان را سریع تبدیل به پول کنیم.

در حال حاضر ساعات معامله صبح ها 9 تا 12:30 است و درخواست واریز بجز روزهای تعطیل رسمی در تمام ساعات شبانه روز روزهای کاری وجود دارد.

۳. مطمئن و قانونی

با توجه به ثبت شدن تمام معاملات و نظارت سازمان بورس بر فعالیت کارگزاری ها امکان کلاه برداری در حد صفر است. ضمنا با توجه به محدود بودن دامنه نوسان روزانه قیمت سهام ها (مثلا ۵ + و -) امکان از بین رفتن کل سرمایه بصورت ناگهانی تقریبا غیرممکن است. حتی در صورت انحلال شرکت، پس از تسویه بدهی ها حق سهامداران محفوظ خواهد بود؛ هرچند درصورت ورشکستی شرکت بورسی _با توجه به اینکه حداقل شرایط ورورد به بورس را داشته و ما نیز با آگاهی آن را انتخاب کرده ایم احتمال آن بسیار کم است_ شما در این سرمایه گذاری بعنوان سهامدار متضرر خواهید شد.

ممکن است سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین (BitCoin) بسیار پرسود باشد اما در ایران و خیلی از کشورها قانونی نیست؛ اگر تاب از دست دادن تمام سرمایه تان در یک لحظه را دارید و با نوسان زیاد قیمت ها زندگی شما هم دچار نوسان نمی شود و فشار خون تان بالا و پایین نمی رود برای شما مناسب ترین بازار است.

۴. کمک به اقتصاد کشور

مثل تمام سرمایه گذاری ها عده ای خاص با زد و بند و اطلاع از تصمیمات کلان سیاسی و اقتصادی یا بالا و پایین بردن عرضه و تقاضا بازار بورس را متلاطم می کنند؛ افرادی که با ضرر زدن به دیگران و با خون مردم در شیشه کردن به سودهای کلان می رسند. اما افراد معمولی می توانند با آگاهی و هوشیاری اسیر جوّ خرید یا فروش این عده نشوند و تا حدود زیادی جلوی این افراد را بگیرند. سرمایه گذاری در بورس باعث شکوفایی اقتصاد ایران خواهد شد و همین مسئله حمایت دولت از بازار بورس، شرکت های بورسی و سرمایه گذاران را در پی دارد؛ واگذاری سهام شرکت های دولتی (مثل دارایکم: صندوق ETF)، حذف یا کاهش مالیات بورس (که در ایران نیم درصد قیمت فروش سهام است)، عرضه های اولیه های زیاد (مثل شستا) و.

معایب بورس: ریسک (خطر) بالا، تاثیرپذیری از عوامل خارجی و.

تاثیرات نرخ بهره بر بازار سهام

تاثیرات نرخ بهره بر بازار سهام

نرخ بهره برای اکثر مردم مهم است و همچنین می‌‌تواند در بازار سهام تاثیرگذار باشد، اما چرا؟ در این مقاله به ارتباط بین نرخ بهره با بازار سهام و اینکه چگونه ممکن است بر زندگی ما تاثیر بگذارند، پرداخته می‌شود.

بهره در واقع هزینه‌ای است که فرد در قبال استفاده از پول فرد دیگری به وی می پردازد. خانوارها با این مفهوم به‌خوبی آشنا هستند، آنها باید برای خرید خانه از بانک وام رهنی دریافت کنند و در عوض بهره‌ آن را بپردازند. دارندگان کارت‌های اعتباری نیز این مفهوم را خوب می‌دانند، آنها پول را به ‌صورت کوتاه‌مدت قرض می‌گیرند و به وسیله آن خرید خود را انجام می‌دهند. اما زمانی که صحبت از بازار سهام و تاثیر نرخ بهره می شود شرایط فرق می‌کند.

نرخ‌های بهره در واقع همان هزینه‌های هستند که بانک‌ها برای استقراض پول از بانک مرکزی متحمل می‌شوند. چرا این ارقام مهم هستند؟ بانک مرکزی توسط این نرخ‌ها سعی در کنترل تورم دارد. تورم، ناشی از تقاضا زیاد و یا عرضه کم است که سبب افزایش قیمت‌ها می شود. بانک مرکزی با اثر گذاری بر مقدار پول در دسترس، می تواند تورم را کنترل کند. در حقیقت با افزایش نرخ بهره بانک مرکزی عرضه پول را کم می‌کند و به نوعی دسترسی به آن را گران‌تر می‌کند.

هنگامی که بانک مرکزی نرخ بهره را افزایش می دهد، این اقدام تاثیر آنی بر بازار سهام نمی‌گذارد. در عوض تاثیر مستقیمی بر بانک‌ها برای وام گرفتن از بانک مرکزی می‌گذ‌ارد. اولین اثر غیرمستقیم افزایش نرخ بهره این است که بانک‌ها نرخ‌های بهره را برای مشتریان افزایش می‌دهند. افراد برای گرفتن وام رهنی و کارت‌های اعتباری تحت تاثیر این افزایش قرار می‌گیرند، به خصوص اگر از نرخ‌های بهره‌ی شناور استفاده کنند. این اقدام بر مقدار پولی که مردم می توانند خرج کنند اثر می‌گذارد. علاوه بر این، افراد همچنان باید قبوض را پرداخت کنند وقتی این قبوض گران‌تر می‌شوند، پول کمی از درآمد خانوارها باقی می‌ماند. این بدین معناست که خانوارها محتاطانه تر خرج می کنند. به همین علت، شرکت‌ها به‌صورت غیرمستقیم ازعکس العمل مشتریان در برابر کاهش نرخ بهره تاثیر می‌گیرند. اما افزایش نرخ بهره به‌صورت مستقیم بر شرکت‌ها نیز تاثیر می‌گذارد. آنها باید برای گسترش فعالیت‌های عملیاتی خود باید از بانک‌ها وام بگیرند. وقتی بانک‌ها استقراض را گران‌تر می‌کنند، شرکت‌ها شاید دیگر نتوانند به مقدار زیاد وام بگیرند و مجبور هستند تا بهره‌ بالاتری پرداخت کنند. هنگامی که شرکت‌ها کمتر هزینه می کنند کمتر رشد خواهند کرد که این امر سبب کاهش سود آوری‌ آنها نیز می شود.

همانطور که گفته شد تغییر در نرخ بهره بر شرکت‌ها و مردم اثر می‌گذارد، اما علاوه بر آن بر بازار سهام نیز تاثیر می‌گذارد. یکی از راه‌های ارزش‌گذاری شرکت‌ها، جمع ارزش فعلی جریانات نقد آتی شرکت‌ها است. برای بدست آوردن قیمت سهام، مجموع ارزش فعلی جریانات نقد آتی بر تعداد سهام موجود تقسیم می‌شود. نوسانات قیمت سهام نشان دهنده انتظارات سرمایه‌گذران زمان‌های مختلف از شرکت دارند. به خاطر این تفاوت‌ها سرمایه گذاران تمایل دارند که در قیمت‌های متفاوت سهمی را بخرند یا بفروشند.

اگر تصور شود که شرکت در آینده رشد و یا سود کمتری خواهد داشت (در اثر بهره بالا بدهی و یا درآمد کم) مقدار جریانات آتی آن کاهش یافته و در نتیجه قیمت سهامش کاهش می یابد. اگر قیمت سهام بسیاری از شرکته‌ا کاهش پیدا کند، کل بازار و شاخص‌هایی از قبیل داو جونز و اس اند پی افت می کنند.

برای بسیاری از سرمایه گذاران افت قیمت سهام و بازار خوشایند نیست. سرمایه گذاران تمایل دارند ارزش سرمایه‌گذاری‌ آنها افزایش یابد که این افزایش ارزش می‌تواند ناشی از افزایش قیمت سهام، دریافت سود تقسیمی و یا هر دو این موراد است. با انتظار رشد کم وجریانات نقد آتی کمتر، سرمایه گذاران رشد قیمتی مورد انتظار خود را دریافت نخواهند کرد و این باعث می‌شود تا سرمایه گذاری در سهام برای آنها جذاب نباشد. به‌علاوه، سرمایه‌گذاری در سهام از سایر سرمایه‌گذاری‌ها ریسک بیشتری دارد. هنگامی که بانک مرکزی نرخ‌ بهره را افزایش می‌دهد، اوراق بهادار دولتی مانند اوراق خزانه که سرمایه‌گذاری‌ها مطمئن‌تری هستند را پیشنهاد می کند. به عبارت دیگر، نرخ بازده بدون ریسک افزایش می‌یابد و این سرمایه‌گذاری‌ها را جذاب‌تر می کند. هنگامی که افراد در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند، توقع دارند در ازای قبول ریسک، پاداش بگیرند و نرخ بازده سرمایه‌گذاری‌ از نرخ بازده بدون ریسک بیشتر باشد. بازده مورد انتظار سرمایه‌گذاری در سهام برابر است با نرخ بازده بدون ریسک به‌علاوه‌ی صرف ریسک. افراد مختلف، بسته به میزان ریسک پذیری‌ و شرکتی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند، انتظار بازده‌های متفاوتی دارند. در اصل، هرچه نرخ بازده بدون ریسک افزایش یابد، بازده مورد انتظار سرمایه‌گذاری در سهام نیز افزایش می‌یابد، به همین خاطر اگر صرف ریسک مورد انتظار کاهش یابد در حالی که بازده ثابت باشد و یا کاهش یابد، سرمایه گذاران سهام را پر ریسک دانسته و جای دیگری سرمایه‌گذاری می کنند.

تغییر در نرخ بهره تاثیر گسترده‌ای بر اقتصاد می گذارد. وقتی که نرخ بهره افزایش می یابد، مقدار پول در گردش کاهش می‌یابد و در نتیجه تورم کاهش می‌یابد، همچنین وام گرفتن گران‌تر ‌می‌شود و این عامل نیز بر مردم و شرکت‌ها نیز تاثیر می‌گذارد، به گونه‌ای که هزینه‌ها افزایش و درآمدها کاهش می‌یابد. در نهایت، افزایش نرخ بهره باعث می‌شود بازار سهام جذابیت خود را برای سرمایه گذاران از دست بدهد.

به خاطر داشته باشید که تمامی این عوامل و نتایج آنها به هم وابسته هستند. آنچه در بالا شرح داده شد را نمی‌توان مستقل از سایر عوامل در نظر گرفت، نرخ‌ بهره تنها عامل اثر گذار بر قیمت سهام نیست و عوامل بسیاری بر تغییرات قیمت سهام موثر هستند و تغییر نرخ بهره تنها یکی از این عوامل است. بنابرین نمی‌توان با قطعیت گفت که افزایش نرخ بهره توسط بانک مرکزی همیشه اثر منفی بر بازار می‌گذارد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.