استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید

ما در این دوره به شما 0 تا 100 مدیریت مالی و سرمایه گذاری کسب و کارتان را آموزش خواهیم داد

چهار استراتژی مهم سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی

انتخاب استراتژی صحیح برای سرمایه‌گذاری یکی از مهمترین کارهایی است که یک سرمایه گذار بایستی انجام دهد. اگر بخواهیم خیلی ساده مفهوم استراتژی سرمایه گذاری را تشریح کنیم باید گفت همانگونه که یک مربی فوتبال بسته به نوع بازی، اهمیت آن، ویژگی های تیم حریف، ظرفیت ها و توانمندی های تیم خود و … سیستم چینش بازیکنان را به صورت های مختلف تهاجمی و تدافعی تنظیم می کند یک سرمایه گذار هم باید بر مبنای اهداف، افق سرمایه گذاری، توانمندی ها، ویژگی ها و شرایط بازار مورد نظر و … نسبت به تعیین و تدوین استراتژی های خود اقدام کند. تصور کنید که در یک بازی مهم مقابل یک تیم قوی، تیم دیگر مربی نداشته و بازیکنان به تشخیص خود در زمین قرار گیرند و یا بر اساس شعارهای تماشاگران به بازی بپردازند و هیچ ارتباط منطقی از پیش تعیین شده ای بین آن ها حاکم نباشد، نتیجه این بازی با احتمال بالایی از پیش مشخص خواهد بود. بنابراین سرمایه گذاری که استراتژی مشخصی نداشته باشد مانند کشتی است که با وزش هر باد تغییر جهت می دهد و دائما توصیه های دیگران او را به این سو و آن سو خواهد برد و نتیجه آن نیز احتمالا چیزی جز اتلاف وقت، انرژی و سرمایه نیست!

داشتن استراتژی به منزله تدوین یک کتابچه راهنما است که قدم به قدم مراحل سرمایه گذاری شما را به صورت شفاف مشخص می کند و کمک می کند از بسیاری از موقعیت های سرمایه گذاری که ریسک بالایی دارند و یا با اهداف شما منطبق نیستند پرهیز کنید. بعنوان مثال در بورس تهران برخی شرکت های عملا ورشکسته داریم که اتفاقا سود خوبی هم به دلیل بازی های کثیف پشت پرده تاکنون داده اند اما کسب سود به هر قیمتی منطقی است؟ اگر فکر میکنید که سود سود است و خوب و بد ندارد سرگذشت سهامداران آکنتور (کنتورسازی ایران) را مطالعه کنید که در مدت کمی سهم چندین برابر شد و پول های بسیاری از سرمایه گذاران ساده لوح را جذب کرد و در نهایت برای چند سال بسته شد و ضرر کلانی به بسیاری از سهامدارانی که در جریان پشت پرده سهم نبودند زد.

مهمترین فاکتور در انتخاب استراتژی مناسب شما، اهداف شما است. اگر هدف شما این است که ماهیانه 10% از بازار سود کنید مسلما سرمایه گذاری بلند مدت برای شما جوابگو نخواهد بود و بایستی به روش هایی نظیر نوسان گیری روی بیاورید. اگر اهداف بزرگتری مدنظر دارید و نمیخواهید در جربان استرس روزانه بازار و نوسانات گاه و بیگاه آن قرار بگیرید احتمالا سرمایه گذاری های بلند مدت برای شما استراتژی عاقلانه تری است. در ادامه این مقاله به مهمترین استراتژی های سرمایه گذاری اشاره خواهیم کرد و امیدواریم بتوانیم به شما کمک کنیم مناسب ترین استراتژی را برای خود برگزینید.

1- سرمایه گذاری درآمدی

یکی از روش های محبوب سرمایه گذاری در دنیا است که با توجه به تورم بالا در اقتصاد ما احتمالا طرفدار چندانی نخواهد داشت. در واقع این استراتژی شامل سرمایه گذاری در دارایی هایی است که سود نسبتا مشخص و کمی در بازه زمانی مشخص می دهند. مانند سرمایه گذاری در اوراق قرضه که سود بالاتری نسبت به بانک و ریسک کمتری نسبت به سهام دارند اما بازدهی آن ها نیز به هیچ وجه قابل مقایسه با سهام نیست. از اشکال این سرمایه گذاری در ایران صندوق های سرمایه گذار مشترک با در آمد ثابت هستند که سود سالیانه حدود 25% دارند. اگر در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنید حداقل میتوانید در کنار آن به صورت پایه‌ای و از صفر بورس تهران را آموزش ببینید و کم کم وارد این دنیای جذاب و پرهیجان بورس شوید.

2- سرمایه گذاری ارزشی

این روش تا حد زیادی بر اساس نظریات و دستاوردهای وارن بافت اسطوره بازارهای مالی دنیا محبوب شد. مهمترین اصل این استراتژی بسیار ساده است: سهمی را بخرید که ارزان تر از قیمت واقعی خود معامله می شود. پیدا کردن چنین سهم هایی نیاز به دانش در زمینه تحلیل فاندامنتال دارد که در این مقاله به آن اشاره شده است. پس از اینکه چنین سهم هایی را پیدا کردید احتمالا مدت نسبتا زیادی را باید با این سهم ها بمانید و دید بلندمدت داشته باشید تا ارزش آن ها افزایش پیدا کند بنابراین این استراتژی مناسب سرمایه گذاران عجول نیست اما بیشترین سودهای بازار ناشی از این استراتژی است. برای نمونه محاسبه کنید اگر در سهمی مثل وپترو طی یک سال گذشته می ماندید چقدر سود می کردید (قطعا چندین و چند برابر نوسان گیری های چند روزه از بازار!). بورس تهران هم معمولا به این نوع سرمایه گذاران روی خوش نشان داده و سودهای چند صد درصدی نصیب آنان کرده است. از نظر ما تمامی سرمایه گذاران بایستی دانش حداقلی در مورد اصول این استراتژی که تحلیل بنیادی است داشته باشند. شما میتوانید نمونه سهم هایی از این دست را که در مورد بورس تهران معرفی کردیم را از اینجا بیابید.

3- سرمایه گذاری رشدی

شناخته شده ترین معامله گر این سبک پیتر لینچ است. شما در این نوع سرمایه گذاری به دنبال شرکت های نسبتا کوچک با فناوری بالا و بازارهای رو به رشد هستید بنابراین ممکن است در شرکتی سرمایه گذاری کنید که نسبت به ارزش ذاتی آن قیمت بالاتری دارد اما با توجه به پتانسیل بالای آن، گران بخرید و گرانتر بفروشید! بنابراین ریسک این نوع سرمایه گذاری نسبت به شیوه های قبلی بالاتر است اما سود خوبی را هم می تواند عاید سهامدار کند و بر خلاف استراتژی اول معمولا به صبر زیادی نیاز ندارد و سرمایه گذاران بیشتر بر روی این سهم ها نوسان گیری می کنند. بسیاری از شرکت های فرابورسی در این گروه قرار می گیرند.

4- سرمایه گذاری در شرکت های با سرمایه اندک

این استراتژی برای افرادی است که عطش ریسک دارند و البته حاضرند هزینه این انتخاب خود را نیز استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید بپردازند. اصول این استراتژی سرمایه گذاری در سهم های کوچک با سرمایه اندک، ابهام نسبتا بالا و احتمالا ناشناخته است که در بورس تهران سهم های قابل معامله در بازار پایه را شامل می شوند. این سهم ها نسبت سهم های بورسی و فرا بورسی توجه کمتری را به خود جلب میکنند و بازیگران خاص خود را دارند که اگر بازی آن ها را یاد بگیرید می توانید نوسان های خوبی از آن ها کسب کنید، البته که پتانسیل ضررهای سنگین را هم دارند پس در این استراتژی باید بسیار هوشیار باشید و اخبار و شایعات را به دقت تعقیب کنید. بنابراین اگر در بورس تازه وارد هستید این استراتژی را به شما توصیه نمیکنیم!

برای ما بنویسید استراتژی شما در بازار تاکنون چه بوده و چه دستاوردهایی برای شما داشته است؟

لازم به ذکر است ما در انجمن نخبگان بورس تهران می توانیم به شما کمک کنیم تا استراتژی مناسب خود را طراحی کنید و سودهای شیرینی از این بازار جذاب کسب کنید. در این انجمن اشخاصی که میخواهند نخبگان پرسود بورس تهران باشند عضو هستند.

انجمن خبرگان بورس‌ تهران

برای کسب حداکثر سود در بازار بورس تهران به چه چیزهایی نیاز داریم؟ شما برای موفقیت در این بازار چقدر آماده و مسلط هستید؟
در انجمن خبرگان بورس تهران ما پرتفوی از سهام ها به همراه زمان خرید و فروش را به شما خواهیم داد و همچنین اخبار مهم پیش روی بازار سرمایه توسط اساتید بررسی و سهام‌های روبه رشد آینده مورد تحلیل قرار می گیرد. در آخر تمام تحلیل های و اشکالات شما توسط اساتید برطرف شده یا در تالار گفتگو پاسخ داده می شود.

استراتژی معاملاتی؛ گامی مهم برای موفقیت در بازارهای مالی

فعالیت در بازارهای مالی به جهت ماهیت غیرقابل‌پیش‌بینی خود، نیازمند یک برنامه‌ریزی جامع و دقیق برای دستیابی به موفقیت است. این برنامه‌ریزی‌ها تا زمانی که در ذهن افراد هستند. ممکن است راهگشا به نظر برسند. اما نکته اینجاست که برای کسب سود در بازارهای مالی، داشتن یک استراتژی مدون و مبتنی بر برنامه‌ریزی دقیق، شرط اصلی موفقیت در معاملات است. ازاین‌رو، استراتژی‌های معاملاتی تدوین می‌شوند تا سرمایه‌گذاران باتوجه‌به شرایط بازار و میزان سرمایه‌ی خود، بهترین انتخاب‌ها را در جریان تغییرات بازار برگزینند و با بینشی که نسبت به تغییرات بازار پیدا می‌کنند. اهداف کوچک و بزرگ را هدف‌گذاری کنند و به نتایج مطلوب خود دست یابند. در این مقاله به مقوله‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ی انواع استراتژی معاملاتی در بازار بورس داخلی می‌پردازیم.

استراتژی معاملاتی چیست؟

استراتژی معاملاتی در حقیقت یک روش سیستماتیک برای برنامه‌ریزی خریدوفروش در بازار سهام ، فارکس یا حتی ارزهای دیجیتال است که باتکیه‌ بر قوانین و معیارهای از پیش‌ تعیین‌شده تدوین می‌شود و سرمایه‌گذاران را در زمان اجرا و نگهداری و همین‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌طور بستن یا فروش معاملات همراهی می‌کند. در واقع استراتژی معاملاتی به کاربران توانایی این را می‌دهد که زمان ورود به بازار و خروج از آن را تشخیص دهند و در نتیجه بتوانند به سود بیشتر برسند و از ضرر جلوگیری کنند. ازآنجاکه این استراتژی‌ها بر اساس موقعیت، شرایط و نیازهای هر یک از افراد و نیز سرمایه‌ای که در اختیار دارند طراحی می‌شوند. با یکدیگر متفاوت بوده و برای هر فرد منحصربه‌فرد خواهند بود.

حالت ایده‌آل برای یک استراتژی معاملاتی این است که به‌صورت دوره‌ای و طی زمان، به‌صورت مداوم در حال بازبینی و ارزیابی مجدد باشد و در نتیجه، با تغییر شرایط بازار و نیز بر اساس اهداف فرد سرمایه‌گذار تغییرات داشته باشد. چنین استراتژی می‌تواند ساده یا پیچیده باشد، اما درهرحال می‌بایست یکسری ملاحظات را شامل شود، از جمله‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ی این ملاحظات می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان به مواردی نظیر ارزش بازار، حجم معاملات، وضعیت تکنیکالی شاخص‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها، وضعیت نقدشوندگی، قدرت تحمل ریسک ، تحلیل فاندامنتال، سبک سرمایه‌گذاری، ملاحظات مالیاتی، سطح تنوع پرتفو و … اشاره کرد.

انواع استراتژی معاملاتی در بازار سرمایه داخلی

اگرچه هر فرد فعال در بازار سرمایه، استراتژی منحصر به‌فرد خود را دارد. اما می‌توان پراستفاده‌ترین استراتژی‌های معاملاتی در بازار سرمایه داخلی را با یک دیدگاه کلی دسته‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌بندی کرد. تحلیل تکنیکال یا نموداری، تحلیل فاندامنتال یا بنیادی، تابلوخوانی و نوسان‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گیری در یک نگاه کلی عمده‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ی روش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها و استراتژی-های معاملاتی در بازار را شامل می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شوند. البته استراتژی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های متنوع و متعددی را به‌عنوان زیرمجموعه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ی این روش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان تعریف کرد که منحصربه‌فرد بودن استراتژی معاملاتی در خصوص آن موارد موضوعیت می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌یابد و اکثریت این استراتژی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها زیرمجموعه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ی همین سه روش قرار می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گیرند.

به‌طورکلی، معاملات بازار سرمایه باهدف کسب سود در جریان نوسان قیمت‌ها و تغییرات بازار اتفاق می‌افتد. در این میان، استراتژی خریدوفروش سهام که سود کوتاه‌مدت را در پی دارد. با استراتژی خرید و نگهداری سهام که رویکردی بلندمدت برای رسیدن به سود در ذهن صاحب سرمایه دارد، متفاوت است. بنابراین، باتوجه‌به ذهنیت صاحب سرمایه و هدف وی از سرمایه‌گذاری در بازار بورس، استراتژی معاملاتی مناسب را می‌توان انتخاب کرد.

رویکردهای بلندمدت در استراتژی معاملاتی بازار سرمایه داخلی

رویکردهای بلندمدت در استراتژی‌های معاملاتی بازار سرمایه داخلی اغلب سه مرحله اصلی دارند: ۱. برنامه‌ریزی؛ ۲. بازکردن پوزیشن معاملاتی؛ و ۳. اجرای معامله. در مرحله اول، برنامه‌ریزی‌های اولیه انجام می‌شود که شامل تعیین میزان سرمایه برای معاملات، انتخاب روش معاملاتی و هدف تعیین است. درون مرحله بعد پوزیشن‌های معاملاتی باز می‌شوند که شامل کار با یک کارگزار یا صرافی، شناسایی و برنامه‌ریزی برای هزینه‌های معاملاتی همچون کارمزد و کمیسیون می‌شود.

همچنین در مرحله بعد از اجرای معاملات، هر یک از پوزیشن‌های معاملاتی ارزیابی می‌شوند و جنبه‌های گوناگون هر یک مدیریت می‌گردند و در صورت نیاز، تعدیل یا بسته می‌شوند. در این مرحله، هزینه‌های معاملاتی، ریسک سرمایه‌گذاری و بازده نیز سنجش و ارزیابی می‌شود. در هر یک از این مراحل، همه‌ی معیارهای استراتژی معاملاتی باتوجه‌به تغییرات بازار سنجش می‌شوند و در صورت نیاز، تغییر می‌کنند. اما همان‌طور که ذکر شد، بیشترِ رویکردهای بلندمدت در استراتژی معاملاتی بازار سرمایه‌ی داخلی مبتنی بر تحلیل‌های فاندامنتال یا بنیادی هستند. البته در برخی از موارد تحلیل تکنیکال نیز در رویکردهای بلندمدت کمک‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کننده خواهد بود.

بهترین استراتژی معاملاتی

بهترین استراتژی معاملاتی آن راهبردی است که در شرایط خاص بازار، شما را به سمت بهترین و بهینه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ترین تصمیم هدایت کند. با این توضیح می‌توان گفت بهترین استراتژی معاملاتی در واقع یک موضوع ذهنی است. چرا که همه استراتژی‌های معاملاتی می‌توانند در شرایط ویژه‌ای از بازار، عملکرد مطلوبی داشته باشند. بنابراین، برای انتخاب بهترین استراتژی معاملاتی، باید مقدار سرمایه در دسترس، نوع شخصیت، میزان نظم و ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید و پس از انتخاب استراتژی معاملاتی خود، به آن پایبند باشید.

در کنار پایبندی به راهبرد انتخابی خود، می‌بایست به حد کافی انعطاف‌پذیر نیز باشید و در موارد لازم و با هر بار بررسی بازار، برای بهره‌گیری از فرصت‌ها، در استراتژی خود تغییر ایجاد کنید. براین‌اساس، همواره باید نسبت به استراتژی‌های گوناگون معاملاتی، به کسب اطلاعات به‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌روز پرداخته و در حال یادگیری رویکردهای متفاوت باشید تا بتوانید با هر موقعیتی به بهترین شکل هماهنگ شوید. فراموش نکنید که برای تبدیل‌شدن به یک تریدر موفق می‌بایست صبور باشید و با ضرر کردن در ابتدای کار ناامید نشوید. چرا که این اشتباهات و ضررها هستند که ایرادات روش کاری و استراتژی شما را نمایان می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند و باتوجه‌به آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها و اصلاح ایرادات موجود می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانید به ایده‌آل‌ترین و بهینه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ترین استراتژی سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری خود دست پیدا کنید.

طراحی استراتژی معاملاتی

برای طراحی یک استراتژی معاملاتی سعی کنید اصلی‌ترین آیتم‌هایی را که لازمه‌ی استراتژی مفید و کارآمد است. در طراحی خود بگنجانید. در ادامه این آیتم‌ها را مرور می‌کنیم:

1. سرمایه اولیه را مدیریت کنید
   پیش از هر چیز در نظر داشته باشید که میزان سرمایه‌ای که برای معاملات خود در نظر می‌گیرید، بهتر است تنها ۲ درصد از کل دارایی شما باشد. بیشتر تریدرهای موفق، بیشتر از این مقدار را در هیچ معامله‌ای قرار نمی‌دهند. اما به یاد داشته باشید که برای رسیدن به سود و برد در معاملات، برای ضررهای ناگزیرِ این میدان نیز آماده باشید. مدیریت سرمایه و رعایت اصول آن از مواردی است که در سرتاسر مسیر سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری باید به آن توجه داشته باشید.
2. حد میانه را رعایت کنید
   سعی کنید طی یک ۲۴ ساعت در بیشترین حالت تنها به سه معامله بسنده کنید. اما در هر سه معامله با تسلط کامل به بازار پیش بروید. تعداد معاملات اندک با عملکرد و بازده مطلوب بسیار بهتر از عملکرد متوسط در تعداد زیاد معامله است.
3. بر زمان مسلط باشید
   لازمه موفقیت در یک استراتژی معاملاتی موفق این است که زمان زیادی را به بررسی بازار و رصد تغییرات آن اختصاص دهید. اگر در روز تنها زمان محدودی را برای بررسی و ارزیابی بازار در اختیار دارید. ممکن است مسیر دشواری را برای موفقیت در بازار در پیش داشته باشید. در چنین شرایطی پیشنهاد ما بهره‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گیری از سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری غیرمستقیم در قالب سبدگردان‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها و صندوق‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری است.
4. شتاب‌زده عمل نکنید
   با تشخیص یک فرصت سودآوری، شتاب‌زده عمل نکنید. درست است که مهارت بیشتر در بازار معاملات، شما را به سمت تصمیم‌گیری‌های آنی و درعین‌حال صحیح هنگام شکار فرصت‌ها سوق می‌دهد. اما همواره به یاد داشته باشید که بازار معاملات هر روز در حال نوسان است و باید با پرهیز از هیجانات و دوری از آن سعی کنید معاملات خود را کنترل کنید.
5. پیوسته یاد بگیرید
   درست است که بازار معاملات، پیچیدگی‌های غیرقابل‌پیش‌بینی دارد. اما آموزش مداوم و اتصال به شبکه‌ی یادگیری به‌روز، به شما کمک می‌کند تا اطلاعات کافی و لازم درباره‌ی رویدادهای بازار را کسب کنید و در جریان تغییراتی که در سیاست‌های کلان اقتصادی رخ می‌دهند قرار بگیرید.
6. ثابت‌قدم و معقول باشید
   در استراتژی معاملاتی خود استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید سعی کنید باقدرت محاسبه و منطق و نیز ارزیابی‌های مستدل تصمیم‌گیری کنید و برای انجام معاملات، کنترل احساسات و هیجاناتی همچون ترس یا طمع را به دست گیرید.
7. از حساب دمو استفاده کنید
   اگر هنوز در معاملات مبتدی هستید. سعی کنید از حساب‌هایی که دمو و فضای مناسبی برای تست و ارزیابی استراتژی‌های جدید در اختیار شما قرار می‌دهند استفاده کنید.

استراتژی معاملاتی ارز دیجیتال

رمز ارزها و بازار معاملات ارز دیجیتال به دلیل ماهیت خاص خود، طرف‌داران خود را دارند و اگرچه مدیریت دارایی در این بازارها نیز تفاوت چندانی با مدیریت دارایی در بازارهای سنتی ندارد. اما باید گفت بازار رمز ارزها و بازار معاملاتی فارکس ذاتاً دارایی‌های پرریسکی هستند و پتانسیل نوسانات شدید قیمت را دارند. بنابراین، قبل از طرح‌ریزی استراتژی معاملاتی ارز دیجیتال یا استراتژی معاملاتی فارکس، باید سعی کنید ریسک سرمایه‌گذاری خود را در این بازارها کاهش دهید. این کاهش ریسک و روش‌های آن در استراتژی معاملاتی ارز دیجیتال و فارکس، مقوله مفصلی است که نیاز به بررسی دقیق و شرح جزئیات کامل دارد که در این نوشتار نمی‌گنجد و در مقاله‌های آتی به آن می‌پردازیم.

جمع‌بندی

برنامه‌ریزی‌های مالی برای ورود به بازارهای سرمایه‌گذاری درصورتی‌که دقیق و هدفمند باشند. می‌توانند تضمین‌کننده کسب ثروت و سودآوری شوند و استراتژی‌های ناقص یا نامتناسب نیز صاحبان سرمایه را به‌راحتی به ورطه‌ی شکست و ازدست‌دادن ثروت و خروج از بازار می‌کشانند. ازاین‌رو، ورود به بازار سرمایه‌گذاری بدون طرح‌ریزی یک استراتژی معاملاتی مناسب، در واقع ورود به یک بازی مرگبار به شمار می‌رود. فعالان عرصه معاملات برای دستیابی به بهترین روش برای معاملات خود، راهبردهای متنوعی را طراحی و اجرا کرده‌اند و باتجربه و آزمون‌وخطا، آن‌ها را بهینه ساخته‌اند.

این راهبردها به سهام‌داران و سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا درصد خطا و احتمال شکست در معاملات را تا حد زیادی کاهش دهند. بااین‌حال برای داشتن معاملات موفق، می‌بایست همواره تغییرات بازار را رصد کرد و بر اساس موقعیت و شرایط بازار، استراتژی معاملاتی را به بهترین نحو بهینه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌یابی کرد. در این نوشتار، استراتژی‌های معاملاتی را معرفی و جنبه‌های گوناگون آن را به طور مختصر بررسی کردیم. تا افرادی که برای ورود به بازار سرمایه در پی تدوین استراتژی‌های موفق هستند. بتوانند بهترین راهکارها را برگزینند. در پایان بازهم به این نکته اشاره می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنیم که استراتژی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های معاملاتی برای افراد مختلف منحصربه‌فرد بوده و شاید صرفاً بتوان آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها را در دسته‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های مختلف دسته‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌بندی کرد.

تنظیم‌ استراتژی معامله و سرمایه گذاری

چگونه باید تنظیم استراتژی معامله و سرمایه گذاری را انجام داد؟ به محض‌ اینکه مشخص‌ کنید‌ چه مدت موقعی می توانید اختصاص ارز‌های‌ رمزنگاری کنید‌ ، زمان آغاز تنظیم‌ یک استراتژی برای خودتان فرا‌ رسیده شده است . برای کسانی که هنوز تصمیم نگرفته ‌اند کدام‌ شیوه برای آن‌ها مناسب‌تر بوده است ، ما خلاصه‌ای تهیه کرده‌ایم که همگی مزایا‌ و عیبهای اصلی‌ را به نمایش‌ می‌گذارد .

معامله‌ در برابر‌ HOLDing

معامله‌ی روزمره:
احتمالاً این روش از معامله‌ را می‌توان معامله‌ای پر از استرس و آکنده از خواستار به شمارش آورد .
معامله‌ی روزانه لازم مند است مهارت‌های بالایی از تحلیل تکنیکال و وقت آزاد بسیار زیادی است،
ولی در عوض‌ سودها بسیاری را در کوتاه‌مدت تأمین خواهد کرد‌ . در این دسته معامله‌ ، اساساً‌ برخی از معامله‌ها کم حجم (5 تا 15 درصد) در هر‌روز‌ و روی حرکات‌ ناچیز برای سکه‌‌هایی‌ با نقدینگی زیاد انجام‌ می‌پذیرد (تنها ابزار هایی که در رده‌ی یک‌ تا بیستم قرار دارند و یا بیت‌کوین ، توانمندی ارائه‌ی آن را دارند) .

مزایای معامله در برابر HOLDING

۱-سودهای پر بازده.
۲-نیاز به دانستن تحلیل بنیادی ندارد.
۳-به غیر از ساعات کاری توجه و رسیدگی نیاز ندارد.

معایب معامله در برابر HOLDING

۱-مهارت زیادی در تحلیل تکنیکال دارد.
۲-می‌تواند استرس زیادی بوجود آورد.
۳-زمان بر است.
۴-در سکه های کوچک تر امکان اجرایی وجود ندارد.
۵-اگر قدرت خرید نباشد،به سرمایه ی معاملاتی بزرگتری نیاز دارد.

این استراتژی به اشخاصی توصیه میشود که سرمایه زیاد و مهارت کافی و خوبی دارند،که اگر به طور صحیح انجام بشود می‌توان به طور زیادی سودآور باشد .برای یک معاملگر تازه وارد شده ممکن است کمی باعث استرس او شود و مقدار زمان بیشتری لازم داشته باشد.

معامله نوسان (نوسانگیری )

یک ورژن گسترش یافته از معامله روزانه است ‌ که در آن تنظیمات چند روز‌ و حتی بیشتر از یک هفته به طول می‌انجامد (بسته به میزان‌ فرصت‌‌ها)‌ . مبادله‌ی نوسان‌ معمولاً به مفهوم سوار‌ گردیدن بر روند‌های‌ صعودی‌ای است‌ که منجر‌ به رویدادی قابل‌ توجه‌ می‌شوند و به سرعت نتیجه های مورد‌ احتیاج برای معامله‌ی کوتاه‌مدت بعدی‌ را امکان پذیر میکنند . این استراتژی غالباً به شکل مکملی برای سرمایه‌ گذاری‌ های بلندمدت است‌ ، همچنان که بعضی اوقات‌ این مبادلات کوتاه‌مدت می‌تواند به اندازه‌ی HODLهای چند هفته‌ای پرسود باشد‌ .

مزایای نوسانگیری

۱-بسیار سودآور است.
۲-به زمان کمتری نسبت به معامله روزانه نیاز دارد.
۳-در ارزش های پایین تر هم کاربرد دارد.
۴-انعطاف پذیری بالایی را بهمراه دارد.
۵-فراهم آوردت شرایطی که می‌توان به جای کوتاه مدت به شکل بلند مدت به آن نگاه کرد.

معایب نوسانگیری

۱-به تجربه در تحلیل تکنیکال نیاز دارد. (به عنوان ورودیهایی که بسیار پویا هستند )
۲-دارای ریسک بیشتر.

این نوع احتمالاً منعطف‌ترین روش از معامله‌ به شمار می‌آید ، چون‌که نه تنها دارای فایده های زودبازده است؛ بلکه‌ می‌تواند جایگاه های بلندمدت و قدرتمندی را ایجاد‌ بسازد (رشد‌ حاصل‌ شده‌ ، قدرتمندتر‌از‌چیزی هست که انتظار‌ آن می‌رفته است) . این استراتژی به مهارت در هر دو تحلیل‌ تکنیکال و بنیادی ضرورت دارد‌ تا با استفاده‌ از آن‌ها بتوان به شکل جامع از نوسانات سود برد .

سرمایه‌ گذاری

اسم دیگر آن معامله‌گر‌ سیکل‌ یا چرخه‌ است؛
کسی که در کف (پایین) سرمایه گذاری می‌کند‌ و آن را در طول چرخه‌ی بازار‌ محافظت می‌کند‌ تا اینکه آن را در راه رو به بالا‌ یا نزدیک‌ به بالا‌ به فروش برساند .

این استراتژی‌ای است‌ که به معامله‌گر‌ فرمان می‌دهد تعادل‌ طول عمر‌ کاری‌ بشخصه را خیلی خوب حفظ‌ کند‌ ، به طوری که اکثر کار‌ در طول دوره‌ی تجمیع انجام‌ می شود . پس از آن ، تنها کاری‌ که سرمایه‌ گذار انجام‌ می‌دهد این است‌ که فایده هایی را که به دست آورده است‌ ، نقد‌ کرده و آن‌ها را مجدداً در جایگاه هایی که هنوز پامپ نشده‌اند ، سرمایه گذاری کند‌ . این روش معامله‌ی اصلی‌ ما به شماره می‌آید .

مزایای سرمایه گذاری

۱-به توجه زیادی نیاز ندارد.
۲-با صبر کردن برای آشکار شدن سیگنال بالا، اجازه ی حداکثر سازی دستاورد ها را فراهم می‌کند.
۳-با توجه به اینکه دوره تجمیع هفته ها طول میکشد معامله نسبتا ساده است.
۴-ضمن کسب سود در مسیر رو به بالا نقدینگی پورتفولیو حفظ میشود.

معایب سرمایه گذاری

۱-راهی برای پیشبینی عملکرد رو به پایین سکه وجود ندارد.
۲-در مقایسه با سایر معاملات کوتاه مدت،این سبک با شرایط کلی بازار هماهنگی لازم را دارد.
۳-به استراتژی قدرتمندی برای سودآوری نیاز دارد.

توصیه ما این است‌ در هر پورتفولیو سرمایه‌ گذاری‌ های مختصری داشته باشید ، حتی درصورتی‌که استراتژی واقعی گیمگیم شما معامله‌ی روزانه‌ است‌ .

مهم‌ نیست‌ که چقدر خوب‌ هستید‌ ، این مبادلات غالباً تغییردهنده‌ی زندگی‌ها هستند‌ به طوری که آن‌ها می‌توانند در طول یک تناوب تنها از بازار‌ افزون بر 20 بار‌ حرکت‌ کنند . تایم مازاد به قصد به‌روز‌ شدن‌ برای هر سکه‌ احتیاج نیست‌ ولی چنانچه تحقیقات از پیشین انجام‌ شده‌ باشد‌ ، رضایت‌بخش‌ خواهد بود‌ .

‏

HOLDING

گرچه HODL در فضای رمزنگاری به یک جوک مبدل شد ، مجموعه زیادی‌ از آدم ها هستند‌ که به نگهداری بلندمدت عقیده دارند .

نکته‌ی اساسی (HOLDING) این نیست‌ که حتی پس از تجربه‌ی دستاوردهای بزرگ و اینکه در آستانه‌ی فرود هستیم باز هم‌دست‌ به فروش نزنیم . اعتقاد ما بر این نیست‌ که به علت چرخه‌‌های‌ بازار‌ که هر سکه‌ای از بین آن‌ها عبور‌ می‌کند‌ ، این استراتژی ، استراژی مناسبی است‌ . این یک هزینه‌ مهلت از دست رفته‌ی قابل‌ توجه‌ می باشد که انعطاف‌پذیری مبادله‌کننده را با مشکل‌ مواجه‌ می سازد و به درماندگی آن‌ها در اثر به رفتار‌ بازار‌ اشاره‌ می‌کند‌ .

مزایای HOLDING

۱-به نظارت نیاز ندارد.
۲-هیچگونه مهارتی در زمینه تحلیل تکنیکال ضروری نیست.
۳-اگر اصول بنیادی قدرتمند باشند،نتایج می‌تواند بسیار پر ثمر باشند.

معایب HOLDING

۱-هزینه فرصت بسیار زیاد.
۲-محدودیت های انعطاف پذیری پورتفولیو.
۳-هیچ تضمینی وجود ندارد که سکه سطوح قبلی خود را پس از پامپ بازیابی کنند.

در نظر‌ گرفتن‌ یک معامله‌ی حقیقی می‌توان نقل کرد که هر دو مهارت تحلیل‌ تکنیکال و تحلیل‌ بنیادی (معمولاً هر دو) نیاز‌ است‌ ، لیک در این بخش سؤالی وجود خواهد داشت که ضروری شده کامل تر درباره توجه‌ قرار گیرد .

فارغ‌ از موارد‌ بسیار‌ شدید‌ (معامله‌ی روزانه‌ و HODLing) ، لازم خواهد بود بدانیم که به چه‌نحو می‌توان میان‌ این دو تحلیل‌ برابری برقرار‌ کرد؛ براین‌اساس می‌خواهیم پیرامون‌ چگونگی‌ استفاده‌ از دو تحلیل‌ تکنیکال و بنیادی بحث‌ کنیم .

تحلیل بنیادی (FA) در مقابل تحلیل تکنیکال (TA)

یکی از قدیمی‌ترین سؤالات کلاسیک‌ در تمام‌ مبادلات این شد که کدام‌یک سزاوار اطمینان‌تر شده : TA یا FA ؟ به عقیده‌ی ما ، ترکیبی از هر دو .

بازار‌ رمزارزها به آسودگی دستکاری می‌شود‌ (ما در آخرین‌ فصل‌ پیرامون‌ این اتفاق حرف خواهیم زد) ، بدین‌سبب ، در اغلب‌ موارد‌ تأثیر اخبار‌ بر نرخ ها بسیار‌ قابل‌توجه‌تر‌از‌تأثیری می باشد که بر بازار‌ها‌ دارد‌ . TA هنوز هم در اکثر حالات ،حرکات‌ را پیش‌بینی‌ کرده و هنگامی که آشکار می‌شوند با FA هم‌سطح می‌گردد‌ هرچند برای این‌که احتمال‌ اینکه اشخاص کمی‌ ، عرضه‌ی یک سکه‌ی اختصاصی را نظارت کنند ، بی‌اندازه زیاد‌ است‌ ، نمی‌توان به شکل مکمل به TA تکیه کرد‌ .

هنگامی که به تصمیم‌گیری درباره‌ی چگونگی‌ انجام‌ معامله‌ می‌رسیم انعطاف‌پذیری فراوانی وجود خواهد داشت ، بدین مفهوم که می‌توانیم مرز‌ را به یکی از تحلیل های تکنیکال یا بنیادی بدهیم . بی‌گمان اجرا این کار‌ محتمل است‌ ، بلکه معادل‌ قرار گرفتن‌ در معرض‌ ریسک انبوه بالایی‌ خواهد بود‌ ، به همین جهت شده که همیشه پیشنهاد خواهیم کرد ، ترکیبی از هر دو مورد‌ را داشته باشید :

– زمان تمرکز‌ روی TA ، از FA برای شناختن اینکه خطری با نمودار همراه می باشد یا خیر‌ استفاده‌ کنیم (خطراتی مشابه ناپدیدشدن توسعه‌دهنده وگزارش کلاهبرداری) و اینکه آیا کاتالیست‌هایی برای جهش‌ وجود دارند یا خیر‌ (اجرای پلتفرم ، وب‌سایت‌ جدید) .
– زمان تمرکز‌ روی FA ، از TA برای بدست‌آوردن ورود‌‌های‌ خوب که در نزدیکی حمایت‌ بوده اند استفاده‌ کنید‌ و خروج‌‌های‌ خویش را با توجه‌ به مقاومت‌ تنظیم‌ نمائید .

تمرکز‌ صرف‌ یکی از آن‌ها ، شما را در معرض‌ تهدید شکستی اجتناب‌ناپذیر قرار می‌دهد . به این دلیل ورودی بد که به دور از حمایت انجام شده است،
و یا حوادثی از بازار که با تحقیق مناسب امکان پیش‌بینی آن‌ها بود.

چنین مطلوب شد در حالتی که تنها به یکی از اشکال تحلیل ها نیاز‌ است‌ ، هر دو را در حافظه داشته باشید (وقتی یک سکه‌ در حال‌ پایان چرخه‌ی بازاری‌ نزدیک شد ، حتی بهینه ترین اخبار‌ معمولاً یک اصلاح‌ کامل‌ سریع‌ را نظاره می‌کنند .

این اتفاق‌ هنگامی رخ‌داد‌ که استلار همکاری‌ خویش را با IBMاعلام کرد. قیمت‌‌ها‌ با افزایش‌ شدیدی که حدود 200 درصد بود‌ روبرو شدند تا نه تنها سطوح‌ دیرینه را نقص دهند؛ بساکه پیش‌ از آغاز مجدد‌ روند‌ صعودی حقیقی ، تثبیت‌ را آغاز‌ کنند . درصورتی‌که شخصی بخواهد تنها با FA پیشین برود و از نقش‌ TA یا سیکل های بازار‌ صرف‌نظر‌ سازد ، احتمالاً چند زمان یا چند هفته قبل‌ از اینکه به سود‌ برسد ، ضرر‌ خواهد کرد) .

تکنیک های مدیریت مالی و سرمایه گذاری برای کارآفرینان

کارگاه حضوری و نیمه خصوصی
تکنیک های کاربردی مدیریت مالی و سرمایه گذاری
برای کارآفرینــــان

ظرفیت این کارگاه محدود است و به محض تکمیل شدن، تاریخ شروع دوره به متقاضیان ثبت نام اعلام خواهد شد

با تدریس: مهندس نادر توکلی

تحلیلگر مالی، سرمایه گذاری و کسب و کار

7،870،000 تومان

این کارگاهِ حضوری مخصوص افرادی است که می خواهند شیوه های مدیریت و ساماندهی مالی کسب و کارِ خود، همچنین تکنیک های قیمت گذاری، بودجه بندی و تجزیه و تحلیل صورت های مالی و نیز مدل های کاربردی سرمایه گذاری و افزایش سرمایه را فراگیرند

40 ساعت (10 جلسه) - شنبه ها از ساعت 15 الی 19

مدرس : مهندس نادر توکلی

سطح محتوا : از مقدماتی تا پیشرفته

گواهینامه : ندارد

مجموعه آموزش های برندسازی

مدیریت مالی به برنامه ریزی استراتژیک، سازماندهی، هدایت و کنترل تعهدات مالی و سرمایه گذاری در یک سازمان یا یک کسب و کار اشاره دارد. فرقی نمی کند سازمانِ شما تازه تاسیس (استارتاپ) است و یا سازمانی با چندین سال قدمت است؛ در هر صورت مدیریت دارایی ها و افزایش سرمایه جزو اصول حیاتی بقای کسب و کارِ شما به حساب می آید. و شما بعنوان صاحب و یا مدیرِ کسب و کار می بایست اصول مدیریت مالی و تجزیه و تحلیل های مرتبط با آنرا به خوبی بلد بوده و به کار ببندید چرا که موفقیت و یا شکستِ کسب و کارتان در گرو این امر خواهد بود.

هدف کلی مدیریتِ مالی در سازمان ها شامل موارد زیر است :

• تأمین منابع مالی کافی برای سازمان؛
• تضمین دادن به سهامداران سازمان برای بازپرداخت خوب
• استفاده بهینه و کارآمد از بودجه
• ایجاد فرصت های سرمایه گذاری واقعی و ایمن برای سرمایه گذاری

ما در این دوره به شما 0 تا 100 مدیریت مالی و سرمایه گذاری کسب و کارتان را آموزش خواهیم داد

محتوای آموزشی این دوره در 3 بخش زیر خلاصه شده است. شما در این دوره خواهید آموخت:

سرمایه گذاری در بازار مسکن ؛ قبل از اقدام به این ۸ نکته توجه کنید!

سرمایه گذاری در بازار مسکن به ویژه برای افرادی که اولین بار در این بازار سرمایه گذاری می کنند، تا حدودی مانند یک کتاب بسته به نظر می رسد، اما اگر تمام اطلاعات مورد نیاز در بازار مسکن را بدانید، بدون هیچ دغدغه و نگرانی می توانید به راه خود ادامه دهید، بنابراین در ادامه این مطلب چند نکته مهم قبل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای شما آورده شده است.

استراتژی سرمایه گذاری در بازار مسکن

سرمایه گذاری در بازار مسکن به همان اندازه که می تواند یک سرمایه گذاری خوب تلقی شود، به همان اندازه هم می تواند ریسک بالایی برای ما داشته باشد! پس دانستن چند نکته قبل از خرید ملک بی ضرر نیست. در حوزه ساخت و ساز اغلب شاهد حضور سرمایه گذارانی هستیم که با تجربه ای کم و با امید بدست آوردن سود وارد این حوزه شده اند، اگر شما از سرمایه گذاری در بازار مسکن اطلاع چندانی ندارید و تازه کار هستید و قصد سرمایه گذاری در بازار مسکن را دارید، پس این چند نکته را فراموش نکنید.

۸ نکته ای که استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید قبل از سرمایه گذاری در بازار مسکن باید بدانید:

۱.قبل از شروع تحقیق کنید

بهتر است قبل از سرمایه گذاری کمی تحقیق کنید. بهترین راه این است که قبل از هر کاری به فشارهای وارده از جانب آژانس های معاملات ملکی بی توجه باشید، در عوض آمار و املاک محله ها را در چارچوب سرمایه خود مورد بررسی قرار دهید. منطقه ای که در آن ملک و یا زمین خریداری می کنید، در میزان موفقیت سرمایه گذاری شما تاثیر مستقیم دارد؛ به طور مثال در نظر بگیرید که زمینی را در نزدیکی یک دانشگاه انتخاب کنید، قطعا پس از ساخت این زمین و تبدیل آن به ملک، واحد های شما پر از دانشجویان و یا استادهایی می شود که محل زندگی آنها از دانشگاه دور است.

اقدام بعدی این است که نگاهی به چشم انداز فعلی املاک و مستغلات بیندازید: آیا قیمت خانه در حال افزایش است یا کاهش؟ کدام مناطق از امکانات رفاهی برخوردارند و کدام نه؟ نرخ بهره بالاست یا پایین؟ این تحقیقات به شما کمک می کند تا در فرآیند انتخاب ملک دچار اشتباه نشوید.

۲.مناطق قرمز را بشناسید

دور مناطق قرمز خط بکشيد! هيچکس نمي خواهد که در يک منطقه نا امن زندگي کند. به پليس يا به آمار دقيق جرم و جنايت ها در محله های مختلف شهر رجوع کنيد. سعی نکنيد از ساکنين محله مورد نظر در اين باره بپرسيد چون آنها هرگز محل زندگی خودشان را زير سوال نمی برند. بايد به سراغ آمار و نرخ خرابکاری، جرايم بسيار جدی، جرايم خرد و اتفاقات اخير (جرم هايی که اخيرا در آن منطقه اتفاق افتاده است) برويد. همچنين بايد درخصوص حضور پليس در آن منطقه پرس و جو کنيد. اين را هم بدانيد که نزديکی به پاسگاه و کلانتری خود امتياز بزرگی است و به نوعی امنيت اقتصادی زمين شما را تضمين می کند.

۳. توجه به خانه های خالی زیاد در محله

ليست بلند بالای خانه های فروشی يا اجاره ای در يک محله؛ زنگ خطر است! اگر با يک ليست بلند بالا و غيرمعمولی از خانه های فروشی يا اجاره ای در يک محل روبرو شديد دو حالت وجود دارد يا اينکه يک مورد فصلی و زود گذر است و يا اينکه دائمی است و به قول معروف «اسم آن محله بد در رفته» و کسی مايل به سکونت در آنجا نيست. حتما قبل از خريد يا اجاره ملکی از اين دو حالت اطمينان حاصل نماييد.

۴.از قیمت های روز اطلاع داشته باشید

از قیمت های روز در زمینه اجاره بها، مالیات و هزینه های دیگر منطقه اطلاعات خود را کامل کنید، تا در آخر کار میزان اجاره بها و یا خرید زمین به قدری نباشد که مالیات ها و هزینه های شما جبران نشود. اگر هم قصد ساخت و ساز در زمین را دارید، قبل از هر چیزی تمام هزینه های مختلف برای ساخت را در نظر بگیرید و سپس زمین و منطقه را انتخاب کنید.

۵. موقعیت جغرافیایی

نکته بعدی که باید در رابطه با آن تصمیم بگیرید این است که می خواهید ملک در کدام منطقه قرار گرفته باشد؛ این تصمیم به اندازه انتخاب خود ملک مهم است. چندین روش وجود دارد که می توانید مکان مورد نظر خود را با شانس بازدهی بالا انتخاب کنید. توصیه می‌شود مناطقی که از نرخ‌ گردشگری بالا، دسترسی ها و امکانات رفاهی مناسب و همچین سابقه خوب در مورد افزایش ارزش ملک برخوردارند را مورد هدف قرار دهید.

۶. نوع ملک

نوع ملکی که برای سرمایه گذاری انتخاب می کنید نشان دهنده تفاوت بین بازدهی خوب و متحمل شدن زیان می باشد. به طور کلی، اولین انتخابی که باید انجام دهید ملک تجاری یا مسکونی است. اگر خانه مسکونی را انتخاب کنید، انتخاب بین املاک چند سال ساخت یا املاک نوساز است، املاک نوساز ریسک بیشتر و نیاز به ورودی بیشتری دارند، در حالی که املاک چند سال ساخت پایدارتر هستند و به نگهداری کمتری نیاز دارند.

انتخاب بعدی اجاره در مقابل خرید املاک است، به طور کلی، املاک اجاره ای مناسب سرمایه گذارانی است که به دنبال سود بلندمدت هستند، در حالی که رویکرد خرید به فروش شانس بازدهی بالاتر را در کوتاه مدت ارائه می دهد، اما استراتژی خطرات بیشتری را به همراه دارد.

در مرحله بعد به جزئیات دیگر ملک بپردازید به عنوان مثال واحد کوچک یا بزرگ، سطح بالا یا پایین، لوکس یا غیر لوکس؟ این را مد نظر داشته باشید که املاک لوکس همیشه در شرایط مناسب تری قرار دارند چرا که این املاک تمایل به ایجاد امنیت بیشتر دارند و انحصاری بودن آنها به این معنی است که آنها به اندازه دیگر ملک ها تحت تأثیر نوسانات بازار نیستند.

۷. بلند مدت در مقابل کوتاه مدت

قبل از سرمایه گذاری در ملک، باید مشخص کنید که هدف نهایی شما چیست. آیا می خواهید فرصتی برای به دست آوردن بازدهی فوری داشته باشید یا می خواهید آنها را به آرامی در طول زمان بسازید؟ اگر به دنبال گزینه کوتاه‌مدت هستید، به دنبال فرصت‌های خرید برای فروش و اصلاح و تلنگر باشید اگرچه اینها شانس بازدهی بالاتر را فراهم می کنند، اما می توانند بسیار خطرناک باشند.

از سوی دیگر، اگر به دنبال سودهای بلندمدت هستید، سرمایه گذاری در املاک اجاره ای گزینه خوبی است، به خصوص اگر بتوانید فرصتی برای سرمایه گذاری در ملک اجاره ای لوکس واقع در یک مکان گران قیمت پیدا کنید. استراتژی های سرمایه گذاری بلندمدت برای جمع آوری تدریجی بازده در طی چند سال طراحی شده اند. این یک استراتژی کم خطر با هدف ثبات و افزایش پایدار است.

۸. تنوع بخشی

هنگام سرمایه گذاری در ملک، همیشه باید آماده تنوع سازی باشید ، توصیه نمی شود که تمام سرمایه خود را به پای یک ملک بریزید. توزیع پول خود در چندین ملک به شما این امکان را می دهد که ریسک کمتری کنید و پتانسیل بازدهی را افزایش دهید چرا که فقط در معرض موفقیت یا شکست یک قطعه املاک قرار نخواهید داشت. اگر یک ملکی برای شما سودی به همراه نداشته باشد، بقیه آن را متعادل می کنند. در حالی که دیگری ممکن است در جای دیگر پیشرفت کند.