چگونه در بورس سرمايه‌گذاري كنيم

-->

چگونه در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟

بازار سرمایه و بورس همواره یکی از رایج‌ترین و جذاب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری بوده است به طوری که اخبار مربوط به نوسانات شاخص و همچنین تغییرات در میزان سود آوری شرکت‌ها به یکی از بخش‌های ثابت اخبار رسانه‌ها و جراید تبدیل شده است. اما اولین سوالی که ذهن افراد را به خود مشغول می‌کند این است که از کجا باید شروع کرد. ابزارها و نهاد‌های بازار سرمایه کدامند؟ مرجع رسمی اطلاعات مربوط به شرکت‌ها کدامند؟ از این رو روزنامه «دنیای اقتصاد» با همکاری آموزشگاه بازار بورس دات کام اقدام به برگزاری دوره‌های آموزشی بورس برای تهران و شهرستان‌ها با شرایط ویژه کرده است.

بازار سرمایه و بورس همواره یکی از رایج‌ترین و جذاب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری بوده است به طوری که اخبار مربوط به نوسانات شاخص و همچنین تغییرات در میزان سود آوری شرکت‌ها به یکی از بخش‌های ثابت اخبار رسانه‌ها و جراید تبدیل شده است.

اما اولین سوالی که ذهن افراد را به خود مشغول می‌کند این است که از کجا باید شروع کرد. ابزارها و نهاد‌های بازار سرمایه کدامند؟ مرجع رسمی اطلاعات مربوط به شرکت‌ها کدامند؟

از این رو روزنامه «دنیای اقتصاد» با همکاری آموزشگاه بازار بورس دات کام اقدام به برگزاری دوره‌های آموزشی بورس برای تهران و شهرستان‌ها با شرایط ویژه کرده است.

چگونه در بورس کانادا و آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟

اگر هرجا که نام بورس را می‌شنوید، بورس ایران برایتان تداعی می‌شود، احتمالاً ارتباط برقرار کردن با سرمایه‌گذاری در بورس برایتان دشوار خواهد بود. بگذارید آب پاکی را روی دستتان بریزم. هرچه که از بورس ایران می‌دانید را دور بریزید، چون حساب و کتاب بورس کانادا و آمریکا کاملاً شفاف است.
کمی قبل‌تر سرمایه‌گذاری در بورس کاری بسیار دشوار و زمان‌بر بود؛ اما در حال حاضر با پیشرفت‌های صورت‌گرفته، سرمایه‌گذاری در بورس بسیار راحت و آسان شده است و با توجه به بالا رفتن هزینه‌های زندگی، بورس می‌تواند منبع درآمد مناسبی برای شما باشد.
در ادامه همراه ما باشید تا درباره‌ی اهمیت و چگونگی سرمایه‌گذاری در بورس کانادا و آمریکا آشنا شوید. هرچه که آگاه‌تر شوید، بهتر می‌توانید سرمایه‌تان را در بورس بگذارید.

بازار بورس، سهام و کارگزار چیست؟

بازار بورس، جایی است که معاملات مالی در آن انجام می‌شود و می‌تواند بصورت فیزیکی و آنلاین باشد. این بازار به سه دستۀ کالا، ارز و اوراق بهادار تقسیم می‌شود و بیشتر بحث انجام شده در این متن بر بورس اوراق بهادار تمرکز دارد که در بازار آن، اوراق و سهام شرکت‌ها خرید و فروش می‌شود.
در بازار اوراق بهادار، هر شرکتی سهامی دارد که به قسمت‌هایی مساوی تقسیم می‌شوند. هر قسمت آن دارای قیمتی است که هر لحظه تغییر می‌کند. اگر شما سهامی را بخرید و بعد از مدتی آن را به قیمت بالاتری بفروشید، سود خواهید کرد و بالعکس اگر به قیمت کمتری بفروشید، ضرر می‌کنید.
سهام هم باید از کارگزاری‌ها خریداری شود و بطور کلی دو دسته هستند: بانک‌ها و موسسات که در ادامه بیشتر در مورد آن‌ها صحبت می‌کنیم.

چه کسی در کانادا می‌تواند در بورس سرمایه‌گذاری کند؟

تمام افرادی که در کانادا دارای ویزای معتبر هستند (بجز ویزای توریستی) می‌توانند حساب بانکی افتتاح و در بورس سرمایه‌گذاری کنند.

چرا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟

بسیاری از افراد برای سرمایه‌گذاری در بورس، شک و تردیدهایی دارند، اما به چند دلیلی که در ادامه ذکر شده‌اند، سرمایه‌گذاری در بورس بسیار بصرفه و پولساز است:

سود سرمایه به حالتی گفته می‌شود که شما بورسی را با هزینه‌ای می‌خرید اما بعد از مدتی همان را با قیمت بالاتری می‌فروشید. برای این سود سرمایه‌ای در هر دو کشور کانادا و آمریکا مالیاتی در نظر گرفته شده است. نرخ این مالیات با توجه به وضعیت درآمد و وضعیت فرد تعیین می‌شود اما چگونه در بورس سرمايه‌گذاري كنيم بطور کلی ۵۰% سود بدست آمده شامل مالیات می‌شود. در آمریکا هم نرخ این مالیات نسبت به سایر درآمد‌ها پایین است. همین امر سبب شده است سود سرمایه‌ا‌ی بدست آمده از بورس بسیار به صرفه باشد و بیشتر این درآمد به جیب خودتان برود.

بسیاری از شرکت‌ها سود را به‌صورت تقسیمی می‌پردازند که هر سال هم مقدار آن بیشتر می‌شود. مالیات وارده بر سود تقسیمی بسیار بصرفه‌تر از مالیات بر درآمد و درآمد بدست آمده از اجاره خانه است.

بورس می‌تواند به شما کمک کند تا قدرت خرید خود را در طولانی مدت همچنان حذف کنید. حتی تورم پایین موجود در کانادا ممکن است ارزش پس‌انداز شما را کم کند و بورس راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری پس انداز شماست.

همچنین بخوانید:

چگونه در بورس کانادا و آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟

با اینکه سرمایه‌گذاری در بورس در حال حاضر بسیار راحت‌تر شده است اما همچنان نیاز است شما گام‌هایی را پیش از ورود به بازار بورس بردارید.

پیش از هر چیزی شما باید کارگزار خود را انتخاب کنید. برای سرمایه‌گذاری می‌توانید به بانک یا موسسات خصوصی مراجعه کنید. بانک‌ها محصولات خاصی را با قرارداد‌های بخصوص ارائه می‌کنند و ممکن است تنوع کمتری داشته باشند یا هزینه‌های بالاتری دریافت کنند.
به همین دلیل بیشتر افراد به سرمایه‌گذاری در موسسات جذب می‌شوند. البته توجه داشته باشید، در صورتی که موسسات را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید، باید مجوز داشته باشند، چون نقل و انتقالات پول در چنین موسساتی در خود کانادا انجام می‌شود؛ اما اگر موسسه‌ای در کانادا مجوز نداشته باشد، ‌واریز و انتقالات پول شما در خارج از کانادا انجام می‌شود.
نمونه‌های این‌گونه کارگزاری‌های آنلاین، Qtrade یا Questrade در کانادا و TD Ameritrade، Interactive Brokers یا Tastyworks در آمریکا هستند. این کارگزاری‌ها در چند موارد باهم تفاوت دارند، از جمله مقدار کمیسیون.

کمیسیون به مقدار هزینه‌ای گفته می‌شود که کارگزار از هر معامله دریافت می‌کند تا درآمدی کسب کند و این مقدار در هر کارگزاری متفاوت است. یکی دیگر از تفاوت‌های آن‌ها در inactivity است. بعضی از افراد ممکن است بطور دائمی در بازار‌های مالی فعالیت نداشته باشند و هر از چندگاهی معامله‌ای انجام دهند.

اگر شما هم جزء این دسته از افراد باشید، کارگزار برای نگهداری پول‌تان، هزینه‌ای دریافت می‌کند که این هزینه هم باز بستگی به نوع کارگزار دارد. همچنین این کارگزاری‌ها امکانات متفاوتی در اختیار شما قرار می‌دهند؛ مانند اخبار و تحلیل‌های جدید که ممکن است در معاملات کمک‌تان کنند.

برای سرمایه‌گذاری در بورس می‌توانید بصورت مستقیم به شرکت مورد نظر خود مراجعه کنید اما برای راحتی بیشتر، بهتر است از کارگزار‌ها کمک بگیرید. یکی از بهترین وبسایت‌ها Qtrade است که ساختن حساب در این وبسایت حدود ۱۰-۱۵ دقیقه زمان می‌گیرد. مدارک مورد نیاز هم شامل سین نامبر، مدارک شناسایی و جزئیات ارزش دارایی‌هایتان می‌شود.

بعد از باز کردن صفحه‌ی خود در کارگزاری، حالا باید نوعی حساب سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. اگر در کانادا هستید و تازه وارد بورس شده‌اید و مشاوری هم ندارید بهتر است حساب‌های TFSA یا RRSP باز کنید. این حساب‌ها شامل پناه مالیاتی می‌شوند.
پناه مالیاتی یعنی شما بورس می‌خرید، سرمایه معامله شده یا سرمایه دو جانبه یا هر نوع سرمایه‌گذاری را رد و بدل می‌کنید اما مشمول سود سرمایه‌ای که بطور معمول بر آن مالیات قرار می‌گیرد، نمی‌شود. اما این نوع حساب‌ها ممکن است در دراز مدت ارزش پول شما را کم کنند و همچنین یک سقفی دارند. یعنی شما تا یک سقفی برای سرمایه‌تان مالیات نمی‌پردازید و اگر بیشتر از آن بشود باید مالیات پرداخت شود.
حساب‌های بانکی دیگری هم وجود دارند و با اینکه مشمول مالیات می‌شوند اما امکانات دیگری دارند. فرض کنید شما سرمایه‌گذاری ریسکی با حساب‌های دارای مالیات انجام دادید. اگر سرمایه‌گذاری نتیجه-ی دلخواه شما را نداشته باشد و درنهایت ارزش سرمایه پایین بیاید در هنگام پرداخت مالیات می‌توانید ادعای زیان سرمایه‌ای بکنید و مالیات کمتری بپردازید. این ویژگی در حساب‌های دارای پناه مالیاتی وجود ندارد.
حالا اگر تصمیم گرفتید حساب دارای پناه مالیاتی باز کنید، کدام حساب برای شما مناسب‌تر است؟ TFSA یا RRSP؟ اگر شما جزء گروه دارای مالیات بالا هستید، RRSP و اگر مالیات پایینی می‌پردازید، TFSA مناسب شماست. سهام در RRSP شامل کاهش مالیاتی می‌شوند یعنی اگر مالیات زیادی می‌پردازید، درصورتی که سهام شما مشمول کاهش مالیاتی شود، مقدار زیادی از مالیات بر درآمد به شما بازگردانده می‌شود.
به‌هرحال بد نیست که هر دو نوع حساب را باز کنید و با مقدار کمی سرمایه در هر کدام شروع به کار کنید.

حالا که سپرده خود را باز کردید باید در حساب خود مقداری سرمایه قرار دهید. پس از اینکه صفحه‌ی کارگزاری باز کردید و اطلاعات لازم را در اختیارشان قرار دادید، کارگزار از شما می‌پرسد چقدر می‌خواهید در حساب خود سرمایه‌گذاری کنید. هر کارگزار حداقل میزانی برای سرمایه‌گذاری دارد که در هر موسسه متفاوت است. چندین راه هم برای‌واریز کردن پول به حساب خود دارید. از جمله انتقال وجه الکترونیکی، چک، حواله بانکی، انتقال از حساب کارگزاری دیگر، پرداخت قبض یا بانک‌های الکترونیکی.

بهترین راه سرمایه‌گذاری در بورس این است که آن را بصورت پیوسته ادامه دهید. بیشتر کارگزاری‌های آنلاین به شما اجازه می‌دهند تا‌واریزی پیوسته و مکرر انجام دهید. اگر می‌خواهید‌واریزی خودکار وضع کنید باید به کارگزار خود بگویید تا کنترل حساب را به شما واگذار کند، از اینترنت بانک استفاده کنید و ‌واریز قبض دوره‌ای را برای خود وضع کنید. با‌ واریزی اتوماتیک، مشارکت شما با کارگزار خودبخود صورت می‌گیرد.

• یادگیری اصطلاحات بازار بورس

با انجام گام‌های قبلی، وارد بازار بورس می‌شوید اما همچنان راه زیادی برای حرفه‌ای شدن دارید. سعی کنید با کارگزاری خود آشنا شوید و سرمایه‌گذاری و اصطلاحات بورس را یاد بگیرید. در ادامه چندتا از این اصطلاحات را توضیح خواهیم داد:

• نسبت قیمت به درآمد: یکی از معیارهای بسیار معمول در بازار بورس است. نسبت قیمت به درآمد یا نسبت P/E، نسبت قیمت بورس به درآمد واقعی هر سهم است. این نسبت همچنین سطح ریسک یک سهم را نشان می‌دهد بدین صورت که هر چه بالاتر باشد، ریسک سهم هم بالاتر خواهد بود. فرض کنید یک کمپانی در هر سهم، 5$ درآمد دارد و قیمت بورس هم 50$ باشد، در اینصورت نسبت قیمت به درآمد می‌شود 5/50 یعنی 10.
• ارزش بازار: در بعضی مواقع کمپانی با سهام 5$ بیشتر از کمپانی با بورس 100$ می‌ارزد. چگونه ممکن است؟ خب این مربوط به ارزش بازار می‌شود. این ارزش معادل ارزش روز یک سهام ضرب در تعداد سهم‌های منتشر شده توسط یک شرکت است. برای مثال قیمت سهام در بانک رویال: $118.56 و در بانک مونترال: $114.56. اما ارزش بازار بانک رویال: بیلیون $168.94 = بیلیون سهام X 1.425$118.56 یا ارزش سهام بانک مونترال: میلیون $74.21 = میلیون سهام X 646.95 $114.56 است. با اینکه هر دو بانک قیمت سهام مشابهی داشتند اما در ارزش بازار با هم متفاوت هستند.
• نسبت قیمت به ارزش دفتری: این نسبت، تقسیم قیمت هر یک از سهام شرکت بر ارزش دفتری هر سهم است. پایین بودن این نسبت می‌تواند نشان دهنده این باشد که سهم زیر ارزش ذاتی قرار دارد یا کمپانی دارای مشکل است.
• نسبت قیمت به فروش: نسبت قیمت بازار هر سهم به فروش آن است. این نسبت اگر زیر 1 باشد مناسب و اگر بالای 5 باشد برای سرمایه‌گذاران مناسب نیست.
• انتخاب استراتژی

قبل از اینکه شروع به کار کنید، نوع استراتژی سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید. شیوه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در سهام و بورس وجود دارد که به برخی از آن‌ها در ادامه اشاره خواهیم کرد:

• سود سهام: در این شیوه، درآمد شما از سودی که از سوی شرکت به شما تعلق می‌گیرد، تامین می‌شود. این نوع سود قابل اعتمادتر از سهام‌هایی هستند که سودی ندارد. این سهام‌ها ریسک کمتری دارند و حتی برای کمتر کردن ریسک می‌توانید سهام مطمئن‌تری خریداری کنید تا اعتماد بنفس بیشتری در سرمایه‌گذاری کسب کنید. حتی سودی که دریافت کردید را می‌توانید دوباره سرمایه‌گذاری کنید.
• سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش: این استراتژی کمی چالش برانگیز است. در این نوع سرمایه‌گذاری، سهامی را خریداری می‌کنید که باور دارید از ارزش ذاتی خودش کمتر است. سرمایه‌گذاران ارزش بازار سهام را به دقت بررسی می‌کنند و سهام‌هایی که بیشتر یا کمتر از ارزش ذاتی خودشان معامله می‌شوند را شناسایی می‌کنند. آن‌ها سهامی که قیمتی کمتر از ارزش ذاتی خودشان دارند را می‌خرند و هنگامی که قیمت‌شان بالاتر رفت و به ارزش ذاتی و واقعی خودشان رسیدند، آن را می‌فروشند.
• سرمایه‌گذاری مبتنی بر رشد: در این استراتژی، سرمایه‌گذاران بر شرکتی سرمایه‌گذاری می‌کنند که ممکن است در حال حاضر ارزش چندانی نداشته باشد اما در حال رشد است. آن‌ها سهام خود را با قیمتی بسیار پایین خریداری می‌کنند و منتظر می‌مانند تا سهام‌شان رشد کند. اگر شرکت به انتظارات سرمایه‌گذاران نرسید، آن‌ها سهام خود را می‌فروشند و در جایی دیگر سرمایه‌گذاری می‌کنند. در این روش باید دقیق بود و آینده‌نگری درست و به جایی داشت.
• صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر شاخص: در این روش، به‌جای اینکه بر یک شرکت یا دارایی سرمایه‌گذاری کنید بر طیف گسترده‌ای از بازار سرمایه‌گذاری می‌کنید. این صندوق‌ها دارای انحرافات بسیار کمی هستند اما انعطاف کمی دارند در نتیجه نوسانات بازار می‌تواند به ضرر سرمایه‌گذاران باشد.
• متوسط هزینه دلاری: در این نوع سرمایه‌گذاری، اینکه چه چیزی را می‌خرید مهم نیست بلکه چگونه سهام می‌خرید مهم است. برای مثال فرض کنید با 1000 دلار سهام‌هایی با مبلغ 50 دلار خریداری می‌کنید؛ درنتیجه می‌توانید 20 سهام بخرید.

حالا یک ماه گذشته است، مبلغ سهام به 40 دلار رسیده است و شما دوباره 1000 دلار سرمایه‌گذاری می کنید اما این دفعه 25 سهام می‌خرید. در نهایت شما در طی دو ماه با سرمایه‌گذاری 2000 دلاری 45 سهام دارید که هر سهام بطور متوسط $44.44 می‌ارزد. این روش به شما اجازه می‌دهد تا در زمان کوتاهی سرمایه‌گذاری کنید و در مدت طولانی رشد کنید. البته باز در این سرمایه‌گذاری نوع شرکت انتخابی برای سرمایه‌گذاری بسیار مهم است.

حالا که استراتژی خودتان را انتخاب کردید، شرکتی را پیدا کنید و سهامی بخرید. شما می‌توانید صورت‌حساب‌های شرکت‌ها را در اینترنت بیابید و مطالعه کنید تا از تصمیم خود مطمئن‌تر شوید. طرز خرید سهام هم با توجه به سایت کارگزاری انتخابی‌تان متفاوت است. اما در هنگام خرید باید با چند اصطلاح دیگر آشنا باشید:

• سفارشات بازار: این سفارش ساده‌ترین نوع است. سفارشات بازار یعنی شما خیلی سریع با قیمت روز در بازار معامله کنید.
• سفارشات محدود: نوعی از سفارشات هستند که حداقل و حداکثر قیمتی برای خرید خود تعیین می‌کنید.
• سفارشات از پیش تعیین شده: تقریبا شبیه به سفارشات بازار است با این تفاوت که باید به یک حدی برسند و بعد معامله صورت بگیرد.
• زمان سفارشات: سفارشات در دوره زمانی خاصی در دسترس قرار می‌گیرند و بعد از آن از دسترس خارج میشوند. دوره زمانی سفارشات مهم است زیرا ممکن است سرتان شلوغ باشد و وقت بررسی دائمی خرید و فروش خود را نداشته باشید. یکی از مزیت‌های معاملات آنلاین این است که به راحتی می‌توانید ببینید چه زمانی معامله انجام می‌شود و چه زمانی از دسترس خارج می‌شود.
• نظارت بر اوراق و سهام

بعد از اینکه نوع و تعداد سهام‌تان را انتخاب کردید و خریدید، کنترل و نظارت کامل بر آن‌ها داشته باشید. اگر در این مسیر با سختی و ضرر روبرو شدید، ناامید نشوید و ادامه دهید.

از دست ندهید:

سرمایه‌گذاری آزمایشی

به‌عنوان فردی تازه‌وارد ممکن است با سازوکارهای بورس و کارگزاری‌ها آشنا نباشید. برای آشنایی بیشتر و کسب تجربه، اوایل بصورت آزمایشی سرمایه‌گذاری کنید. یکسری برنامه‌هایی وجود دارند که می‌توانید وارد آن‌ها شوید و با پول فرضی سرمایه‌های فرضی خرید و فروش کنید و ببینید تصمیم‌گیریهایتان چه نتایجی را به‌دنبال خواهد داشت.

کسب مهارت و دانش لازم برای سرمایه‌گذاری

اگر می‌خواهید به‌عنوان شغل اصلی‌تان به بازار بورس وارد شوید و به صورت جدی این کار را دنبال کنید باید دانش و مهارت لازم برای آن را کسب کنید. موفق بودن در این بازار به دانش‌ها و مهارت‌های شما بستگی دارد. یکی از راه‌های کسب این مهارت‌ها گذراندن دوره‌های CSC از موسسه‌ی CSI است. این موسسه دوره‌هایی را ارائه می‌کند و شما با توجه به زمینه‌ی کاری خود می‌توانید در این دوره‌ها شرکت کنید و مدارک لازم را کسب کنید.

سخن پایانی

مبحث بورس و سهام بسیار گسترده است اما ما سعی کردیم نکات ابتدایی برای شروع سرمایه‌گذاری را در اختیار شما قرار دهیم. سرمایه‌گذاری در بورس می‌تواند یکی از بهترین انواع سرمایه‌گذاری برای شما باشد. با وارد شدن به این زمینه، تا جایی که ممکن است دانش و اطلاعات بیشتری کسب کنید و از تجربیات دیگران بهره ببرید.

چگونه در بورس سرمایه گذاری کنم؟

-->

سرمایه گذراری غیر مستقیم بهترین روشی است که در تمام دنیا و بازارهای مای متداول است. به خصوص برای افرادی که زمان کافی برای بررسی و تجزیه و تحلیل صورت های مالی را ندارند، همچنین برای کسانی که تجربه کافی جهت مشارکت در بازار ندارند. بنابراین امور سهام خود را به شرکت ها و نهادهای دارای مجوز که صلاحیت انجام امور کارشناسی را دارند، می سپرند.

تمام دنیا شرکت های مدیریت دارایی را برای سرمایه گذارانی که تمایل دارند با اطلاعات دقیق تر و کامل تر سرمایه گذاری انجام دهند. از راه غیر مستقیم سرمایه گذاری می کنند. ضمن اینکه خرید یونیت های سرمایه گذاری نوعی سرمایه گذاری غیر مستقیم محسوب می شود. یعنی بجای خرید سهم هایی توسط اشخاص، پک کاملی از یونیت ها یک صندوق را می خرد که آن صندوق به واسطه تحلیل گران خبره، امور کارشناسی و خرید وفروش را انجام می دهد.

بنابراین سرمایه گذاری غیر مستقیم بهترین راه برای کاهش ریسک سرمایه گذاری است. ضمن اینکه سبب صرفه جویی در وقت و زمان افراد می شود. تجربه های بین المللی نشان داده است که بیش از ۹۰ درصد از سرمایه گذاری های موفقیت آمیز در حوزه بورس و سهام مربوط به افرادی است که از راه سرمایه گذاری غیر مستقیم و شرکت های سبد گردان مشغوله به سرمایه گذاری هستند.

بعد از تجربه تلخ سال ۹۹ که آحاد مردم را رسما به بازار دعوت کردند، خیلی از افراد آشنایی با بازار سرمایه نداشتند. این افراد متاسفانه متضرر شدند. اکنون تبلیغات لازم در خصوص سرمایه گذاری غیر مستقیم انجام می شود. هرچند کاستی هایی در این موضوع وجود دارد. به عنوان مثال بنده به رییس سابق سازمان بورس آقای دهنوی گفتم صراحتا مردم را دعوت به سمت سرمایه گذاری غیر مستقیم و انجام مشاوره با شرکت های سبد گردان بکنند.

از اواسط هفته گذشته در سطح جهان هفته سرمایه گذاری نام گذاری شده بود. به همین علت روابط عمومی سازمان بورس یک شعاری را با این مضمون که «اگر می خواهید بازدهی مناسبی کسب کنید، دانش مالی خود را افزایش دهید» این یک تبلیغ ناصحیح و یک روش تبلیغ سرمایه گذاری مستقیم است که به مردم یادآوری کند که خودشان می توانند سرمایه گذاری کنند. امید است که این سرمایه گذاری به نوبه خود در مسیر صحیح قرار بگیرد.

سرمایه گذاری را از کجا شروع کنم؟ آموزش مبانی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

به دلیل وضع نابسامان اقتصادی در اکثر کشور ها و اومدن ویروس جدیدی به نام کووید 19، بیشتر کسب و کارها دچار اختلال شد و افراد ضربه های جبران ناپذیری در این بین متحمل شدن، به همین دلیل بیشتر افراد به فکر سرمایه گذاری در بازار های مالی مانند بورس، طلا، فارکس و ارزهای دیجیتال افتادن اما بدون کسب آگاهی و دانش در این حوزه امکان سرمایه گذاری وجود نداره، در غیر این صورت فرد دچار ضرر زیادی میشه.

ما در این مقاله قصد داریم به موضوع سرمایه گذاری را از کجا شروع کنم؟ بپردازیم و فوت و فن های اصول سرمایه گذاری رو به شما بگیم تا با رعایت برخی مسائل و آموزش سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بتونین از داراییتون در برابر مشکلات فعلی و همچنین تورم جهانی محافظت کنین.

مفهوم سرمایه گذاری

سرمایه گذاری اساساً دارایی هست که با هدف رشد و حفظ دارایی پول ایجاد میشه که میتونه ثروت ایجاد شده برای اهداف مختلفی مانند رفع کمبود درآمد، پس انداز برای بازنشستگی یا انجام برخی تعهدات خاص مانند بازپرداخت وام ها، پرداخت هزینه های تحصیل یا خرید سایر دارایی ها مورد استفاده قرار بگیره.

درک تعریف سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال بسیار مهم هست زیرا گاهی اوقات انتخاب ابزار مناسب برای تحقق اهداف مالی شما دشواره و دونستن معنای سرمایه گذاری در وضعیت مالی خاص به شما امکان میده که انتخاب درستی داشته باشین.

سرمایه گذاری ممکنه از دو طریق برای شما درآمد ایجاد کنه: یکی اگر در یک دارایی قابل فروش سرمایه گذاری کنین، ممکنه از طریق سود اون دارایی یا ارز، درآمد کسب کنید و دوم اگه سرمایه‌گذاری در یک طرح بازدهی از طریق انباشت سود صورت بگیره. از این نظر، سرمایه‌گذاری چیست؟ رو میتونیم با گفتن این جمله بگیم که سرمایه‌گذاری‌ عبارتند از قرار دادن پس‌انداز شما در دارایی‌ها یا اشیایی که ارزش اون بیشتر از ارزش اولیه‌شان هست. از نظر مالی، تعریف سرمایه گذاری دارایی هست که با هدف افزایش ارزش اون در طول زمان به دست میاد.

سرمایه گذاری را از کجا شروع کنم؟

سرمایه گذاری در بازار های مالی به خصوص ارز های دیجیتال یک اصول و روشی داره که هر کسی میخواد وارد این حوزه شه باید این اصول و قوانین رو رعایت کنه. برای مثال برای ورود به بازار بورس شما باید ثبت نام کنین و بعد احراز هویت انجام بدین و یک کد بورسی رو تهیه کنین و در نهایت به خرید چگونه در بورس سرمايه‌گذاري كنيم و فروش سهام بپردازین؛

اما برای وارد شدن به بازار ارزهای دیجیتال ابتدا باید یک صرافی معتبر برای خرید و فروش ارز هاتون انتخاب کنین و همانند بورس احراز هویت رو در اون صرافی انجام بدین و بعد چون ارز های دیجیتال بر خلاف بورس یا فارکس مقدار دارایی شما نباید در صرافی به دلایل امنیتی باقی بمونه، شما باید یه کیف پول معتبر نیز انتخاب کنین و داراییتون رو به اون کیف انتقال بدین تا از دست هکر ها و بدافزار ها در امان بمونین؛

به غیر از تمام موارد گفته شده شما اگه میخواین امکانات بیشتری برای ترید و سرمایه گذازی در ارز های دیجیتال داشته باشین، باید از صرافی خارجی برای این کار استفاده کنین که در این صورت شما برای اینکه از داراییتون محافظت کنین و صرافی متوجه ایرانی بودن شما نشه، باید از VPS که در این مقاله بهش میپردازیم، استفاده کنین. توصیه میکنیم درسایت صرافی اینانس مطلبی که دررابطه با معرفی بهترین ارز ها برای سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت در ارزهای دیجیتال رو هم مطالعه کنید.

آموزش سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال

بازار ارز دیجیتال به دلیل نو ظهور بودن و در نتیجه دانش کم افراد در این حوزه، باید خیلی با احتیاط و اصولی رفتار کرد. در ادامه میخوایم گام به گام به نحوه سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال بپردازیم. همچنین شما می تونین در سایت اینانس مقاله ی ویژگی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال رو بخونین و اطلاعات بیشتری در این زمینه بدست بیارین.

1. دانش کافی از بازار

مهم ترین اقدامی که قبل از ورود به هر بازاری به خصوص ارز های دیجیتال باید انجام بدین اینه که از دانش کافی برای سرمایه گذاری در حوزه مد نظر برخوردار باشین و قدم های محکمی برای سرمایه گذاریتون بردارین.

بازار ارز دیجیتال یک بازار پر سود و در عین حال پر از خطرات و ریسک هایی هست که میتونه یک شبه تمام سرمایتون رو به باد بده؛ برای مثال پروژه ترا لونا که در ماه های اخیر رشد های قابل توجهی کرده بود و رتبه 6 کوین مارکت کپ رو به خودش اختصاص داده بود، در عرض چند ساعت نابود شد به طوری که اگه شما در این ارز صد میلیون تومن سرمایه گذاری کرده بودین سرمایه شما بعد چگونه در بورس سرمايه‌گذاري كنيم چگونه در بورس سرمايه‌گذاري كنيم از یک روز به صد تومن کاهش یافته بود.

درنتیجه توصیه میشه قبل از اینکه پولی رو به این بازار وارد کنین در ابتدا چند ماه بازار رو زیر نظر بگیرین و به عبارتی نبض بازار به دستتون بیاد تا توانایی تشخیص پروژه های خوب از پروژه های بد رو داشته باشین.

2. انتخاب صرافی

بعد از اینکه دانش و اگاهی کاملی از بازار رو به دست اوردین، نوبت به انتخاب صرافی برای خرید و فروش ارز های دیجیتال میرسه. برای اینکه بتونیم در بازار ارز های دیجیتال فعالیت کنیم، باید یک پلتفرم معاملاتی که در اون خرید و فروش انجام میشه رو انتخاب کنیم که به این پلتفرم، Exchange یا صرافی گفته میشه.

صرافی های زیادی در سراسر دنیا هم ایرانی و هم خارجی دارن فعالیت میکنن اما مهم ترین نکته اینه که چه صرافی مناسب ایرانی ها هست چون همون طور که میدونین اکثر صرافی های خارجی چگونه در بورس سرمايه‌گذاري كنيم به دلیل تحریم، اجازه فعالیت به ایرانی ها رو نمیدن و اگه کسی از ایران در این صرافی ها فعالیت کنه، صرافی این اجازه رو داره که حساب کاربری و دارایی هاشون رو مسدود کنه؛

توصیه ما برای خرید و فروش و ترید در ارز های دیجیتال این هست که از صرافی های ایرانی استفاده کنین که اگه احیانا مشکلی پیش اومد بتونین پیگیری کنین اما اگه شما ریسک از دست دادن سرمایتون رو قبول میکنین و دوس دارین امکانات بیشتری رو برای ترید در اختیار داشته باشین، میتونین با رعایت برخی نکات از صرافی های خارجی استفاده کنین.

ویژگی های یک صرافی معتبر

• محیط کاربر پسند

• مشخص نمودن تیم صرافی

• فعالیت در شبکه های اجتماعی

3. استفاده از VPS

VPS مخفف کلمه Virtual Private Server هست به معنی سرور مجازی. سرور مجازی تکنیکی هست که با استفاده از مجازی سازی به چند سرور مجازی تقسیم می شود. در هنگام استفاده از VPS ها صرافی های ارز دیجیتال به هیچ عنوان متوجه ایرانی بودن شما نمیشن و به دلیل اینکه IP شما همیشه ثابته، شما با خیال راحت میتونین ترید کنین. البته استفاده از VPS رایگان نیست و باید ماهانه هزینه ای رو پرداخت کنین و معمولا تریدر ها از VPS استفاده میکنن.

VPS ها در حوزه وب سایت هم کاربرد زیادی دارن به طوری که سرور یک کامپیوتر قدرتمند هستن که تمام داده ها و فایل های تشکیل دهنده وب سایت شما رو در اون ذخیره میکنه و هنگامی که شخصی نام دامنه شما رو در مرورگر وب خود تایپ می کنه، اون رایانه قدرتمند وب سایت شما رو به صفحه جستجوگر هدایت میکنه.

4. تحلیل فاندامنتال

تحلیل فاندامنتال یک رویکرد تصویری بزرگ هست که اطلاعاتی مانند جامعه کاربران کریپتو، امور مالی، برنامه‌های کاربردی در دنیای واقعی و استفاده از اون در آینده رو در نظر میگیره.

تحلیل فاندامنتال یا تحلیل بنیادی، زمانی اتفاق می افته که یک سرمایه گذار بالقوه تلاش می کنه ارزش واقعی یک دارایی رو مشخص کنه؛ این کار با استفاده از تمام اطلاعاتی که دردسترس عموم درباره ماهیت دارایی مورد نظربرای ارزیابی پروژه هست صورت میگیره.

تحلیل فاندامنتال به سرمایه گذاران این امکان رو میده که دارایی هایی رو بخرن که ارزششون کمتر از قیمت فعلی هست و دارایی هایی که بیش از حد ارزش گذاری شدن رو بفروشن.

5. تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنیکال نوعی تحلیل آماری با استفاده از شاخص های ریاضی جهت ارزیابی روندهای گذشته برای پیش بینی قیمت در بازار کریپتو هست؛ این کار با نگاه کردن به تغییرات قیمت گذشته و داده‌های حجم انجام میشه تا مشخص بشه بازار چگونه کار می‌کنه و در آینده میتونه به چه قیمت هایی برسه؟

با استفاده از تحلیل تکنیکال بازار ارزهای دیجیتال رو ارزیابی می‌کنن و فرصت‌های معاملاتی رو از طریق روند قیمت و الگوهای مشاهده شده در نمودارها شناسایی می‌کنن. سرمایه گذاران و تریدر ها بر این باورن که فعالیت های معاملاتی گذشته و تغییرات قیمت یک ارز، شاخص های ارزشمندی در تعیین قیمت و فعالیت اون در آینده نشون میده که میتونیم با استفاده از این تحلیل ها، نقاط حمایت و مقاومت یک ارز رو شناسایی کنیم و بر اساس این تحلیل، به خرید و فروش ارز های دیجیتال بپردازیم.

3 قدم برای رعایت اصول چگونه در بورس سرمايه‌گذاري كنيم سرمایه گذاری

1. مدریت سرمایه

یکی از مهم ترین فاکتور های رعایت اصول سرمایه گذاری، مدیریت سرمایه هست. مدیریت دارایی های رمزنگاری، عمل خرید و فروش دارایی های دیجیتالی هستش که به عنوان سرمایه گذاری در حین مدیریت یک سبد برای تجربه رشد کلی در ارزش بازار مورد استفاده قرار می گیره.

برای مثال وقتی میخوایم تو ارز های دیجیتال سرمایه گذاری کنیم نباید تمام سرمایمون رو یک جا وارد بازار کنیم و در صورتی که ارزش بازار افت کرد پولی برای تزریق به بازار نباشه؛ باید اونو به صورت پله ای و در هنگام پایین اومدن قیمت انجام بدیم و همچنین نباید از روی احساسات و تعصب تمام پولمون رو در یک ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنیم و هنگام به وجود اومدن مشکل در اون ارز ما دچار ضرر شدید شیم. همچنین در مدیریت سرمایه باید نقاط ورود و خروج رو باید تشخیص بدیم و استاپ لاس بزاریم تا اگه قیمت از اون حد پایین تر رفت صرافی به طور خودکار رمز ارز مد نظر رو بفروشه تا ما بیش از حد وارد ضرر نشیم.

2. با تمام سرمایه وارد ارز های دیجیتال نشوید

یکی از رایج ترین اشتباهاتی که افراد تازه کار در هنگام ورود به بازار های مالی انجام میدن اینه که در ابتدا بدون کسب دانش و اگاهی، تمام سرمایه خودشون رو به یک باره وارد بازار ارز دیجیتال میکنن و بدتر از اون از روی تعصب و احساسات، بیشتر دارایی خودشون رو صرفا در یک ارز بی نام و نشون سرمایه گذاری میکنن و با کمترین افت قیمت بیت کوین، فرد سرمایه گذار دچار ضرر هنگفتی میشه.

توصیه سرمایه گذارن معروف و موفق برای سرمایه گذاری در بازار های مالی اینه که بخشی از سرمایتون رو وارد ارز های دیجیتال کنین و مابقی رو در بازار های دیگه مانند طلا، سکه، بورس و. سرمایه گذاری کنین تا احیانا اگه یکی از بازار های مالی دچار افت قیمتی شد، استرس از دست دادن تمام سرمایتان رو نکشین و تصمیمات اشتباهی نگیرین.

3. کنترل احساسات و هیجانات

آیا تا به حال شده که قیمت یه ارزی رو در بالاترین قیمت بخرین یا در پایین ترین قیمت، زمانی که همه مشغول به خرید اون ارز هستن، شما اقدام به فروشش بکنین؟ اگه جواب این سوال بله هست باید بدونین که شما باید احساسات و هیجانات خودتون رو کنترل کنین و در چنین مواقعی به حرف دیگران گوش نکنین و با علم و اگاهی خودتون پیش برین.

کنترل احساسات یکی از عوامل موفقیت در سرمایه گذاری هستش و افراد باید در شرایط سخت بتونن بر احساسات خودشون غلبه کنن و دست به اقدام اشتباهی نزنن. برای مثال در اوایل سال 2020 زمانی که خبر ویروس جدیدی به نام کووید 19 در جهان پخش شد، قیمت بیت کوین یک ریزش 70 درصدی رو تجربه کرد و ترس و وحشت تمام بازار رو فرا گرفت، اما سرمایه گذارانی که به این بازار اعتماد داشتن و توانایی کنترل احساسات خودشون رو داشتن، در زمان ریزش نیز اقدام به خرید میکردن و به اخبار گوناگون مبنی بر نابودی بازار ارز دیجیتال، گوش نمیدادن.

سرمایه گذاری در بازار های مالی به ویژه در بازار ارز دیجیتال به دلیل سابقه کم و ارزش بازاری پایینش، خطرات و ریسک های زیادی داره که افراد باید قبل از ورود به این بازار، از وجود این خطرات مطلع شن و با توجه به میزان ریسک پذیریشون وارد این حوزه بشن.

در این مقاله به مفهوم سرمایه گذاری و سرمایه گذاری را از کجا شروع کنم؟ پرداختیم و همچنین توصیه های سرمایه گذاری افراد موفق رو برای شما بیان کردیم تا با الگو گرفتن از این افراد، بتونین یک سرمایه گذاری پر سود و بدون ریسک رو تجربه کنین.

چگونه شروع به سرمایه گذاری کنیم

برای شروع به سرمایه گذاری هرگز فکر نکنید زود است. سرمایه گذاری هوشمندانه ترین روش برای تامین امنیت مالی در آینده است و با این کار میتوانید سود بیشتری از پولتان به دست آورید. سرمایه گذاری فقط برای ثروتمندان نیست. هر کسی میتواند و باید این کار را انجام دهد. حتی با داشتن مقدار کمی پول و البته دانش زیاد میتوانید شروع کنید. با تدوین یک برنامه ی جامع و دسترسی به ابزارهای موجود میتوانید به سرعت سرمایه گذاری را یاد بگیرید و بفهمید چطور میتوانید شروع به این کار کنید.

1. آشنایی با ابزارهای مختلف سرمایه گذاری

مطمئن شوید که اینترنت امنی دارید. از طرفی همیشه مقداری پول نقد به عنوان پس انداز داشته باشید. این کار به دو جهت مفید است: یکی اینکه اگر سرمایه تان را از دست بدهید میدانید مقداری پس انداز دارید و میتوانید باز هم از اول شروع کنید و دوم اینکه وقتی شروع به سرمایه گذاری می کنید نگران ریسک سرمایه گذاری نیستید.

– پول خود را بین سه تا شش ماه پس انداز کنید و در یک حساب قرار دهید و این حساب را صندوق هزینه های اضطراری بنامید، هزینه های غیر منتظره ای مثل از دست دادن شغل، هزینه های پزشکی، تصادف و …. این پول باید همیشه در دسترس باشد تا بتوانید بلافاصله از آن استفاده کنید.
– پس از اینکه صندوق اضطراری را ساختید، پولی را هم برای اهداف بلند مدتتان مثل خرید خانه ، بازنشستگی و شهریه دانشگاه کنار بگذارید.
– اگر کارفرمایتان مسئولیت هزینه ی بازنشستگی شما را بر عهده دارد پس میتوانید این پول را هم به راحتی پس انداز کنید و این یعنی صرفه جویی در صورتحسابها. ممکن است برخی کارفرماها کمک های مالی هم به کارمندانشان بکنند و گاهی مبالغی به عنوان پاداش و یا هدیه به کارمندان بدهند.
– اگر از طرف محل کارتان برنامه ای برای بازنشستگی ندارد و یا اگر خودتان کارفرما هستید می توانید یک سری سرمایه گذاری های خاص دیگر انجام دهید.
– میتوانید خودتان را بیمه کنید. بیمه هایی مثل سلامت، بیمه ی عمر و معلولیت و … امیدواریم هرگز به این بیمه ها احتیاجی نداشته باشید اما امکان بروز حادثه همیشه هست.

2. کمی دانش خود را درباره ی سهام بالا ببرید

این موضوع همان چیزی است که اکثرا به عنوان سرمایه گذاری به آن فکر میکنند. به عبارت ساده تر، سهام، سهم مالکیت در یک شرکت یا تجارت است. سهام، شامل مالکیت دارایی و درآمد یک شرکت است. هنگام خرید سهام یک شرکت شما خود را جزیی از مالکیت شرکت میکنید. اگر عملکرد شرکت خوب باشد، احتمالا ارزش سهام بالا می رود و آن شرکت پاداش سرمایه گذاری سهام را میپردازد. اگر هم عملکرد شرکت ضعیف باشد ، ارزش سهام شرکت نیز پایین می آید.

شروع به سرمایه گذاری با نگاه به موارد زیر:

– ارزش سهام ناشی از درک عمومی ارزش آن شرکت است. این بدان معناست که قیمت سهام توسط ارزش سهام یک شرکت مشخص می شود و قیمت خرید و فروش سهام آن چیزی است که بازار می تواند قبولش کند، حتی اگر ارزش اصلی شرکت ( چیزی که توسط اصول خاصی اندازه گیری میشود) غیر از این باشد.
– قیمت سهام وقتی بالا میرود که افراد زیادی بخواهند آن سهام را خریداری کنند تا بتوانند آن را بفروشند. اما وقتی بخواهند سهام بیشتری را بفروشند قیمت سهام پایین می آید. برای فروش سهام باید شخصی پیدا شود که مایل به خرید باشد. برای خرید سهام نیز باید شخصی پیدا شود که مایل به فروش آن با قیمتی که میخواهد باشد.
– کار کارگزاری بورس این است که خریداران و فروشندگان را به هم متصل کند.
– سهام می تواند معانی مختلفی داشته باشد. مثلا سهام های پنی سهام هایی هستند که با قیمت های پایین و گاهی با سکه معامله میشوند.
– سهام های مختلف شاخص های مختلف دارند. مثلا شاخص صنعتی داو جونز که بیانگر عملکرد 30 شرکت بزرگ امریکا است که عملکرد بالایی دارند.

3. اوراق قرضه را بشناسید

اوراق قرضه، انتشار بدهی است که هنگام خرید اوراق قرضه، به کسی وام میدهید. وام گیرنده توافق می کند که پس از پایان کار مبلغی را به اصل مبلغ اضافه کرده و پرداخت کند. بهره ی کل اصل سرمایه گذاری است. مدت زمان این توافق می تواند از ماهها تا سالها متغیر باشد و در پایان دوره، وام گیرنده باید وجه را به طور کامل پرداخت کند.

– به این مثال توجه کنید : شما اوراق قرضه ای از شهرداری با قیمت 10 هزار دلار با نرخ بهره ی 2.35 درصد و به مدت پنج سال خریداری می کنید. شهرداری هر سال به شما مبلغ 2.35 درصد از 10 هزار دلار یعنی 235 دلار به شما پرداخت می کند. پس از پنج سال، شهرداری مبلغ 10 هزار دلار را به شما میپردازد. بنابراین شما اصل مبلغ را به علاوه ی سود 11175 دلار دریافت کرده اید.
– به طور کلی هر چه مدت زمان توافق بیشتر باشد نرخ بهره نیز بالاتر میرود. اگر مدت زمان توافق یک سال باشد بهره ی بالایی دریافت نخواهید کرد. زیرا دوره ی یک ساله کوتاه مدت است . اگر بخواهید شروع به سرمایه گذاری کنید و اوراق قرضه خریداری کنید و برای ده سال توافق کنید، هر چند که ریسک بیشتری را متحمل میشوید اما نرخ بهره ی بالاتری میگیرید. این همان معنی اصلی سرمایه گذاری است: هر چه ریسک بالاتر باشد، بازده نیز بالاتر میرود.

4. دانش خود را در مورد بازار کالا بالا ببرید

وقتی در زمینه ی سهام یا اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنید، در واقع در مشاغلی سرمایه گذاری کرده اید که امنیت بالایی دارند. تکه کاغذی که میگیرید بی ارزش است اما آنچه که وعده داده شده است ارزشمند. از طرف دیگر کالا ارزش ذاتی دارد، چیزی که قادر به برآورده کردن یک نیاز یا خواسته است. این کالا شامل بسیاری موارد مثل گندم، لوبیا، قهوه، روغن، گاز طبیعی و … است که ذاتا ارزشمند هستند، زیرا مردم به آنها نیاز دارند و از آن استفاده می کنند.

– اصولا مردم با کار خرید و فروش، آینده ی کالا را تجارت می کنند. توافقی ساده برای خرید و فروش یک کالا با قیمتی مشخص در زمانی مشخص در آینده.
– این تکنیک اولین بار توسط کشاورزان مورد استفاده قرار میگرفت. به این مثال ساده در مورد عملکرد این روش توجه کنید : کشاورزی بذر آووکادو را پرورش می دهد. قیمت آووکادو ثبات ندارد و دارای نوسان است. در ابتدای فصل، قیمت عمده فروشی این محصول چهار دلار است. اگر کشاورز با این قیمت معامله نکند و در ماه آپریل به دو دلار برسد، پس کشاورز ضرر زیادی میکند.
– کشاورز قبل از برداشت محصولش با یک قرارداد آتی محصولش را میفروشد و آن را در مقابل ضرر بیمه می کند. در این قرارداد مقرر شده که خریدار در ماه آپریل همه ی آووکادو ها را با قیمت چهار دلار خریداری کند. خب در این صورت کشاورز محصول خود را بیمه کرده است. حال اگر قیمت آووکادو بالا برود، باز هم اوضاع خوب است زیرا کشاورز می تواند محصول خود را با قیمت بالا به بازار بفروشد. اگر هم قیمت آووکادو به 2 دلار کاهش یابد توانسته با عقد قرارداد محصول خود را به چهار دلار بفروشد و نسبت به سایر کشاورزان سود بیشتری کسب کند.
– خریدار آتی همیشه امیدوار است که قیمت کالا بالاتر از مقداری برود که کالا را خریده است. به این ترتیب می تواند قیمتی بالاتر از مبلغی که پرداخت کرده به دست آورد. فروشنده نیز امیدوار است که قیمت کالا پایین بیاید زیرا می تواند کالا را با قیمتی پایین بخرد و سپس به بازار با قیمتی بالاتر بفروشد.

5. دانش خود را درباره ی سرمایه گذاری در املاک بالا ببرید

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند پر ریسک اما پر سود باشد. روشهای زیادی برای سرمایه گذاری در ملک وجود دارد. میتوانید خانه ای بخرید و مالک آن خانه شوید. تفاوت زیادی بین سود اوراق قرضه و اجاره خانه وجود دارد. میتوانید خانه هایی بخرید که نیاز به بازسازی دارند، آن را تعمیر کنید و به سرعت بفروشید. املاک و مستغلات میتواند خیلی سودآور باشد اما باید ریسک نگهداری و ارزش آن در بازار را هم در نظر بگیرید.

– روشهای دیگری نیز برای سرمایه گذاری در املاک وجود دارد مثل خانه های وام دار. به هر حال این روشها ابزاری برای سرمایه گذاران با تجربه است. کیفیت این نوع سرمایه گذاری می تواند متفاوت باشد. مثل رکودی که در سال 2008 به وجود آمد.
– برخی فکر میکنند افزایش ارزش خانه امری تضمین شده است. اما تاریخ نشان داده که ارزش املاک و مستغلات هزینه هایی مثل نگهداری و مالیات و بیمه … نتایج دیگری به دنبال داشته. مانند بسیاری روشهای دیگر سرمایه گذاری، اگر زمان کافی برای این کار بگذارید همیشه ارزش املاک افزایش یافته است. اگر افق زمانی شما کوتاه مدت است مالکیت نمیتواند تضمین کننده ی پول شما باشد.
– خرید و فروش ملک می تواند روندی طولانی و غیر قابل پیش بینی داشته باشد و باید به آن به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت با ریسک بالا بنگرید. سرمایه گذاری در املاک نمی تواند برای افرادی که در کوتاه مدت میخواهند سرمایه گذاری کنند گزینه ی مناسبی نیست.
–

6. دانش خود را در باره ی صندوق های متقابل و ETF ها بالا ببرید

این دو نوع سرمایه گذاری مشابه هم هستند زیرا مجموعه ای از سهام و اوراق قرضه به شمار می روند. این روش امنیت بیشتری دارد. سود و ضرر آن به هم وابسته است. سرمایه گذاری در این صندوق ها احتمال خطر را کاهش میدهد و سود آن نیز مناسب است. با قراردادهای آتی میتوان در این صندوق ها سرمایه گذاری کرد. این نوع صندوق ها در زمینه های املاک و مستغلات و کالا و … سرمایه گذاری می کنند و شامل همه ی منافع آنها میشوند.

چگونه میتوان در کالاهایی با ارزش ذاتی سرمایه گذاری کرد؟
– سرمایه گذاری در سهام
– سرمایه گذاری در اوراق قرضه
– سرمایه گذاری روی کالاها
– سرمایه گذاری در صندوق های متقابل
– سرمایه گذاری در املاک
تسلط بر مبانی سرمایه گذاری

دارایی های کم ارزش را خریداری کنید ( کم بخر، بالا بفروش). اگر در مورد سهام و دارایی های دیگر صحبت میکنید باید وقتی قیمت پایین است بخرید و وقتی قیمت بالا رفت بفروشید. اگر اول ژانویه(ابتدای سال میلادی) 100 سهم 5 دلاری بخرید و سهام را در آخر دسامبر(انتهای سال میلادی) به قیمت 7.25 دلار بفروشید. در این صورت 225 دلار سود کرده اید. ممکن است این مبلغ به نظرتان کم باشد، اما وقتی در مورد صدها و یا هزاران سهم صحبت کنیم میبینیم که مبلغ واقعا چشمگیری است.

– چطور میفهمیم یک سهام ارزش کمی دارد؟ باید یک شرکت را از نزدیک بررسی کنید و رشد سود و حاشیه سود و نسبت سود و سهام آن شرکت را از جنبه های مختلف بررسی چگونه در بورس سرمايه‌گذاري كنيم کنید و در مورد افت لحظه ای و قیمت آن به درستی تصمیم گیری کنید.
– چند سوال اساسی از خود بپرسید: بازار آینده ی این سهام چگونه خواهد شد؟ آیا بدتر میشود یا بهتر. این شرکت چه رقبایی دارد و چشم انداز آن چیست؟ نحوه ی کسب درآمد این شرکت در آینده چگونه خواهد بود؟ این موارد به شما کمک میکند تا درک بهتری در مورد ارزش سهام شرکت و یا بی ارزشی آن داشته باشید.

7. در شرکتهایی سرمایه گذاری کنید که درک درستی از آنها دارید

شاید شما یک سری دانسته ها ی جزیی در مود تجارت یا صنعت داشته باشید. چرا از آنها استفاده نمیکنید؟ در شرکتها و صنایعی سرمایه گذاری کنید که آنها را میشناسید. زیرا در این صورت درک بهتری از موفقیت در آینده خواهید داشت. تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید. فقط در یک شرکت یا تعداد کمی از شرکتها سرمایه گذاری نکنید. این کار بسیار خطرناک است. با سرمایه گذاری در شرکت های مختلف ارزش افزوده ی یک صنعت بالاتر میرود و درک درستی از عملکرد خود خواهید داشت و در نتیجه شانس موفقیت شما بیشتر خواهد شد.

8. فراموش نکنید که به امید بالا رفتن نخرید و با ناامیدی بفروشید

دنباله رو دیگران بودن خیلی کار راحت و وسوسه برانگیزی است. اغلب میبینیم همه ی افراد یک حرف میزنند و ما میدانیم در مورد چه صحبت می کنند. سپس همان سهام را میخریم فقط به دلیل اینکه دیگران هم این کار را کرده اند و وقتی همه میفروشند ما هم اقدام به فروش میکنیم. این کار خیلی راحت است. اما روش خوبی برای پول درآوردن نیست.

– ترس از ضرر دلیل خوبی برای فروش یک سهم نیست.
– اگر ترسیدید و سهم را فروختید ممکن است خود را از ضرر بیشتر محافظت کنید اما دیگر نمیتوانید با همان مبلغ سهمی بخرید. درست همانطور که نتوانستید سقوط قیمت را پیش بینی کنید نمی توانید صعود قیمت را نیز پیش بینی کنید. تاریخ ثابت کرده که ارزش سهام در طولانی مدت همیشه صعود داشته و به همین دلیل نگهداشتن سهام و واکنش نشان ندادن در مقابل کوتاه مدت میتواند موفقیت شما را تضمین کند.

9. از تاثیر نرخ بهره در اوراق استفاده کنید

قیمت اوراق قرضه و نرخ بهره رابطه ی معکوس با هم دارند. وقتی نرخ بهره بالا میرود قیمت اوراق کاهش می یابد. وقتی نرخ بهره پایین میرود قیمت اوراق قرضه بالا می رود.

10. متنوع سازی

تنوع بخشیدن به کارها یکی از مهمترین کارهایی است که میتوانید انجام دهید زیرا این کار خطر را کاهش میدهد.
هر چند وقت یکبار اهداف خود را مجدد بررسی کنید
شرایط شما همیشه در بازار تغییر میکند. بنابراین اهداف خود را مرتب باید بررسی و در صورت نیاز تغییر دهید. هرگز به سهام یا اوراق قرضه ای که ارزشش را ندارد متعهد نشوید.

– هر چند که پول و اعتبار و دارایی خیلی مهم است، اما هرگز آنها را با موارد دیگر مثل خانواده و دوستان و سلامتی و خوشبختی جایگزین نکنید.
– اگر خیلی جوان هستید و برای بازنشستگی پس انداز میکنید سرمایه گذاری در سهام میتواند گزینه ی خوبی باشد. زیرا به خاطر اهداف بلند مدتی که داریم میتوانید هر چگونه در بورس سرمايه‌گذاري كنيم گونه اتفاقی که ناشی از کاهش شدید بازار است را بهبود دهید و از روند بلند مدت بازار که به سمت بالا حرکت میکند سود ببرید.
– اگر در حال بازنشست شدن هستید سرمایه گذاری در اوراق قرضه میتواند عاقلانه باشد. زیرا این نوع سرمایه گذاری برای کسانی مناسب است که در کوتاه مدت به پول نیاز دارند و نمی خواهند ریسک از دست دادن پول و یا سقوط سهام بورس را تجربه کنند.