قوانین رمز ارزها در دیگر کشورها

تطبیق قوانین ارزی بانک مرکزی با رمز ارزها ضروری است

دبیر کارگروه رمزارز انجمن بلاکچین گفت: از آنجا که قوانین ارزی ایران، با محصولی به نام رمز ارز مطابقت ندارد، بانک مرکزی باید در خصوص این صنعت، قوانین تازه ای تدوین و تصویب کند.

محمدرضا شرفی روز دوشنبه در گفت و گو با خبرنگار اگزیم نیوز، رمز ارزها را همچون محصول تولید شده در یک صنعت دانست و افزود: ارزهای مجازی با ارز متفاوت هستند ولی قوانین بانک مرکزی با نحوه استخراج و معاملات این کالا مطابقت ندارد به طوری که برای ساماندهی این صنعت به قوانین جدید و همسو با آن نیاز داریم.

به گفته وی، رمز ارز از طریق دستگاه استخراج می شود و ماهیت محصول دارد و یک کالا محسوب می شود.

این فعال حوزه بلاکچین تغییر نگاه قانونگذاران را درخصوص ارزهای مجازی الزامی دانست و با طرح این سئوال که چرا براساس قوانین نظارتی بانک مرکزی باید رمزارزها به ستاد مبارزه با قاچاق ارز مرتبط شود، افزود: در حالی که استخراج این محصول در حوزه فناوری سودآوری مطلوبی دارد با واگذاری امور این بخش به ستاد مبارزه با قاچاق ارز، به فعالیت آن جهت غیرقانونی داده شده است.

دو سالی می شود که صنعت استخراج رمزارز در ایران سرعت فراگیری به خود گرفته اما حواشی خاموشی های اخیر، کسب درآمد از طریق آن را به نقل محافل اقشار مختلف مردم تبدیل کرد تا حدی که تشکل های مربوطه خواستار افزایش شفافیت در این بخش شده و در حال رایزنی و مکاتبه با دستگاههای ذیربط برای تسهیل فعالیت عموم در این بخش با هدف حضور قانونی و البته هدفمند به استخراج رمز ارزها هستند.

شرفی روزآمدی و تغییر سریع شرایط بین المللی صنعت ماینر را یکی دیگر از مشکلات تطبیق قوانین داخلی قوانین رمز ارزها در دیگر کشورها با شیوه استخراج رمز ارزها عنوان کرد و گفت: ماینر در حوزه تبادل گنجانده می شود به طوری که نظارت در قالب قوانین صنفی است بنابراین همسویی قوانین صنفی با نحوه استخراج رمزارزها می تواند بیش از پیش مشکلات این صنعت را کاهش دهد.

وی یادآور شد: با توجه به تحریم های بانکی ایران در سطح بین الملل و مشکلات ناشی از تبادلات مالی، نظارت بر استخراج رمزارزها و درآمدهای ناشی از آن بسیار سخت بوده، ولی امکانپذیر است.

دبیر کارگروه رمز ارز انجمن بلاکچین در ادامه، برخی دیگر از مشکلات فعالان این صنعت را عنوان کرد و افزود: به دلیل جدید بودن و جذابیت مالی استخراج رمزارز، ساماندهی فعالیت ماینرها بسیار مشکل است به طوری که تعرفه گذاری های غیرمنطقی در مباحث مرتبط با حامل های انرژی، فضای مطلوبی را برای سودجویان فعال در این بخش مهیا کرده است.

دیروز (یکشنبه)و در جلسه کمیسیون انرژی مجلس شورای اسلامی طرح تامین ارز با استفاده از جهش تولید صنعت استخراج رمزارز مورد بررسی قرار گرفت تا براساس آن مراکزی با عنوان مزارع رمز ارز که دارای برق با تعرفه مناسب هستند، در اختیار ماینرها قرار گیرد.

وی تصریح کرد: در این شرایط دولت، با ورود به مباحث حامل های انرژی، اصلاح قیمت آنها، تعیین مالیات از درآمد این صنعت و ارائه برخی یارانه ها، می تواند نگاه قانونگذاران را با این صنعت همسو سازد و از فعالیت های غیرقانونی در واحدهای ناشناخته، خانگی و مزارع خرد جلوگیری کند.

چندی پیش سخنگوی صنعت برق کشور از جمع آوری ۴۵ هزار دستگاه ماینر غیرمجاز خبر داد و مهم‌ترین محورهای تعیین‌ شده برای کاهش مصرف برق و صرفه جویی سوخت نیروگاه‌ها را جمع‌آوری مراکز غیرمجاز استخراج رمز ارز عنوان کرده که همکاری انجمن بلاکچین و دولت را می طلبد.

قوانین استخراج بیت کوین و ارز دیجیتال در ایران + مجازات آن

بیت کوین ارز دیجیتال است که به صورت الکترونیکی مبادله و توزیع می شود. در واقع بیت کوین از امورات جدید عصر امروز است که به نظر با ارزش ترین و پر کاربرد ترین پول مجازی به حساب می آید.

می توان گفت بیت کوین یک نوع پول بی پشتوانه به حساب می آید و وسیله ای برای ذخیره ی ارزش نقل و یا انتقال پول با ماهیتی غیر متمرکز به حساب می آید. به دلیل نو ظهور بودن و استقبال از آن مراکز پژوهشی و محققان و بانک ها به بررسی این پدیده می پردازند.

برای شناخت ماهیت بیت کوین در ادامه به مطالبی در این باره خواهیم پرداخت.

دسترسی سریع به عناوین:

ماهیت حقوقی بیت کوین

این که بگوییم بیت کوین یک نوع پول است، منوط به این است که دولت ها آن قوانین رمز ارزها در دیگر کشورها را تصویب و مقرر کنند زیرا پول شناختن یک پدیده دارای آثار متعدد حقوقی است و تاکنون دولتی آن را به عنوان پول به رسمیت نشناخته است.

حتی دولت ژاپن به بیت کوین به عنوان پول رسمیت نداده است اما دولت های آمریکا و آلمان و چین آن را به عنوان کالا قبول دارند و پذیرفته اند که می تواند وسیله ای برای پرداخت باشد.

در کشور خودمان‌ اما هنوز به جز بخشنامه هایی چارچوب خاصی برای آن تعیین نشده است. تنها در سال ۹۷ بانک مرکزی با ابلاغ بخشنامه ای به کارگیری بیت کوین و ارز های مجازی را در مراکز پولی و مالی ممنوع اعلام کرد.

طبق مصوبه ای دیگر استخراج کنندگان رمز ارز دست اول تولید شده را تا سقف مجاز و به صورت مستقیم بدون واسطه باید به کانال های معرفی شده بانک مرکزی عرضه کنند.

مجازات استخراج رمز ارز ها

طبق اصول حقوقی تا وقتی که قانون برای امری مجازات تعیین نکرده است نمی توان آن را جرم در نظر بگیریم. در حال حاضر هم در قوانین جزایی برای استخراج رمز ارز مجازاتی پیش بینی نشده است.

لذا استخراج آن جرم نخواهد بود اما ممکن است قوانین رمز ارزها در دیگر کشورها نداشتن مجوز و… باعث گرفتاری های حقوقی دیگری شود که توصیه می شود از قبل با وکیل متخصص این حوزه مشورت کنید‌.

جواز استخراج رمز ارز ها یا بیت کوین

اجازه استخراج رمز ارز ها قانونی است و با مانعی مواجه نیست یعنی قانون آن را منع نکرده است اما لازم است از وزارت صنعت، مجوز این کار دریافت شود‌‌.

می توان گفت بدون داشتن مجوز، فرد به کار غیر قانونی دست زده است و سازمان برق می تواند انشعاب استفاده کننده از تجهیزات مرتبط با آن را قطع نماید.

پس می توان گفت اگرچه قانون خاصی آن را منع نکرده و برای آن مجازات تعیین نکرده اما این بدان معنا نیست که دیگر هیچ راهی برای مقابله با آن نباشد.

لذا می توان تحت شرایطی اقدامات انجام شده را تحت عنوان جرم هایی مثل انشعاب غیر مجاز، قاچاق کالا (ماینر) و تحصیل مال از طریق نامشروع حت تعقیب قرار داد.

• مجازات انشعاب برق غیر مجاز: ماده یک قانون مجازات استفاده کنندگان غیر مجاز از آب، برق، تلفن، فاضلاب و گاز مصوب سال ۹۶: هر شخصی بدون دریافت انشعاب قانونی آب، برق، گاز و شبکه فاضلاب و اشتراک خدمات ارتباطی قوانین رمز ارزها در دیگر کشورها و فناوری اطلاعات مبادرت به استفاده از خدمات مزبور کند و با داشتن انشعاب مبادرت به استفاده غیر مجاز کند، علاوه بر الزام به پرداخت خدمات مصرفی و جبران خسارت و سایر حقوق مربوطه جریمه شود.
• مجازات قاچاق دستگاه ماینر: قاچاق هر کالاهایی جرم است و مجازات قاچاق ماینر ممکن است ضبط آن به اضافه جزای نقدی تا سه برابر قیمت آن باشد که دادگاه نسبت به آن حکم صادر کند.
• تحصیل مال از طریق نامشروع: با توجه به این که استفاده از برق برای مصارف صنعتی و کشاورزی است و هزینه آن پایین است بسیاری از کسانی که در کار استخراج ارز دیجیتال هستند با سوء استفاده از این موضوع مکان ها و سوله هایی را اجاره می کنند یا خریداری می کنند که این امر می تواند عنوان تحصیل مال از طریق نامشروع در نظر گرفته شود.

مشاوره حقوقی برای استخراج ارز دیجیتال

با توجه به پیچیده بودن موارد مربوط به بیت کوین و رمز ارز ها توصیه می شود با کارشناسان حقوقی متخصص در این حوزه مشورت کنید برای این کار می توانید از طریق سامانه وکیل تاپ هم به صورت آنلاین و هم از طریق شماره تلفن های موجود به صورت تلفنی با مشاوران و کارشناسان مربوطه مشورت نمائید.

نتیجه گیری

رمز ارز ها از موارد شایع در عصر امروزی هستند که با توجه به نوظهور بودنش، بر سر ماهیت آن اختلاف نظر وجود دارد و دولت ها هم چه بسا تکلیف خود را برای مواجهه با این پدیده تعیین نکرده اند.

در حال حاضر صرف استخراج رمز ارز ها و بیت کوین جرم نیست و مجازاتی برای آن تعیین نشده اما ممکن است از طریقی غیر از مجازات با آن مقابله شود.

وضعیت رمز ارزها در کشور ؛ آیا قانون‌گذاری قوانین رمز ارزها در دیگر کشورها در راه است؟

یکی از مشکلات اصلی صنعت کریپتو در ایران نبود وضعیت قانون گذاری رمز ارزها است. هفته گذشته در مجلس با پیگیری کمیسیون اقتصادی به ویژه رییس این کمیسیون، محمدرضاپورابراهیمی بالاخره گزارش رمزارزها قرائت شد. نمایندگان درصدد تدوین قانونی هستند که این حوزه از بلاتکلیفی خارج شود اما به گفته اکثر اعضای کمیسیون اقتصادی تعلل دولت در ارائه لایحه همچنان موجب کندی کار در تدوین قوانین این حوزه است.

به گزارش خبرگزاری تابناک، غلامرضا مرحبا در رابطه با احتمال ارائه لایحه ساماندهی رمز ارزها توسط دولت به مجلس گفت: اولویت ما در مورد رمز ارزها لایحه است اگر بدانیم که دولت لایحه خوبی را ارائه می‌دهد که جامع و کامل است ما به سمت تدوین طرح نمی‌رویم اما اگر ببینیم دولت در ارائه لایحه تعلل دارد و زمان را از دست می‌دهیم آن زمان مجلس برای اینکه این خلاء را پر کند به سمت طرح ساماندهی رمز ارزها می‌رود .

سخنگوی کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی در گفت وگو با برات نیوز اظهار کرد: اگر ما ببینیم دولت به همین زودی‌ها لایحه ارائه می‌دهد ما به سمت تدوین طرح نمی‌رویم در واقع باید ببینیم تا چه اندازه در دولت اراده وجود دارد و سازوکار دولت برای این مسئله چیست و بعد از آن تصمیم گیری می‌کنیم. اگر تعلل وجود داشته باشد و بحث لایحه را نداشته باشیم که البته بعید می‌دانیم، آن موقع می‌توانیم از ابزار طرح استفاده کنیم.

رمزارزها و کریپتو کارنسی راهی برای توسعه کشور

وضعیت رمز ارزها

اما فعالان حوزه کریپتوکارنسی از وضعیت حال حاضر این حوزه بسیار گله‌مند و معترضند. در این میان بنیان گذار و مدیرعامل هلدینگ نیک اندیش (شرکت مادر کوین نیک) معتقد است: فعالان حوزه کریپتوکارنسی از نبود یک صنف مستقل رنج میبرند. من به شخصه همه تلاشم را برای اینکه همه فعالان در زیر یک چتر متحد قرار بگیرند انجام میدهم. برای بر افراشتن این چتر و باز کردن آن به حمایت همه فعالان این حوزه نیاز است، من هرگز نه به دنبال ایجاد رانت بوده ام و نه هستم، از هر پتانسیلی هم که وجود داشته سعی کرده ام برای گرد هم آوردن فعالان این حوزه استفاده کنم، نه برای انتفاع منافع افرادی خاص.

برای سر و سامان دادن به حوزه ارزهای دیجیتال در ایران نیاز به مشارکت تمامی قوا و همچنین فعالان این حوزه در راستای منافع ملی و توسعه اقتصادی کشور وجود دارد. البته که این حوزه اگر به درستی مدیریت نشود، میتواند سبب ایجاد رانت و فساد شود.

وحید والی با اشاره به قرائت مجلس در حوزه رمزارزها می گوید: روزسه شنبه ۲۳ شهریورماه، در مجلس گزارشی قرائت شد با مضمون وضعیت صنعت رمزارزها در ایران. این قدم را یک گام مثبت و بزرگ در خصوص قانونگذاری و چارچوب مند کردن این حوزه در کشور میدانم. این گزارش حاوی نکات مثبت زیادی بود که نشاندهنده این است که تصمیم گیران در این حوزه با موشکافی و دقت وارد میدان شده اند، و به نظر میرسد در حاکمیت فرصت هایی که رمز ارزها برای کشورمان و اقتصادش میتواند ایجاد کند، در نظر گرفته شده است.

والی می افزاید: البته که مخالفان و موافقان خود را خواهد داشت، من به عنوان شخصی که سالها در این حوزه تلاش کرده ام، از اینکه رییس کمسیون اقتصادی مجلس جناب آقای پورابراهیمی هدف از قرائت این طرح را ساماندهی حوزه رمزارزها عنوان کرده‌اند و نه تقابل با آن، خوشحالم و این امر خود به خوبی نشان می‌دهد که رمزارزها و کریپتو کارنسی دیگر یک شوخی نیست که عده ای با آن بخواهند کلاهبرداری کنند یا خود را مشغول کنند، بلکه باور عمومی به وجود آمده است که کریپتو کارنسی‌ها یک تکنولوژی غیرقابل مبارزه است و باید از آن برای توسعه اقتصادی کشور، خنثی سازی تحریمها و توسعه ملی استفاده کرد.

فعالان این حوزه متحدتر از قبل با هم باشند

ذکر این نکته که رمز ارزها در ایران برای بیش از صدهزار نفر اشتغال مستقیم ایجاد کرده و حداقل پنج هزار کسب و کار و قریب به یک میلیون نفر بصورت غیر مستقیم از این راه ارتزاق میکنند نیز خالی از لطف نیست.

این فعال حوزه بلاک چین با اشاره به اقدامات فعالان این حوزه می گوید: ما فعالان حوزه رمزارزها بارها و بارها با نهاد های مختلف ارتباط برقرار کرده ایم و نامه نگاری ها و طرح های پیشنهادی بسیاری هم برای این نهادها از جمله بانک مرکزی ارسال کرده‌ایم، بسیاری از طرح‌های ما نادیده گرفته شده است و اقدامات منفعلانه بسیاری را در طی این سالها دیده ایم، ولی اکنون به نظر میرسد زمان همکاری فعالان این حوزه و نهادهای دغدغه مند فراهم شده است، اکنون به نظر میرسد نگاه جدی‌تری به ما شده است و اکنون زمان آن رسیده است فعالان این حوزه متحدتر از قبل با هم باشند.

این بار زمان قانونگذاری است، این بار مجلس وارد میدان شده است و با نگاهی جدی این مساله را دنبال میکند، زمانش رسیده است دستان یکدیگر را بیش از پیش بفشاریم و کمک کنیم برای اینکه بتوانیم ایرانی قدرتمندتر داشته باشیم، همه در این راستا بجنگیم که در راستای منافع ملی مان دغدغه‌های نهادهای نظارتی را نیز پوشش دهیم و کاری کنیم که بماند به یادگار از دوران طلایی قانونگذاری کریپتو کارنسی ها در ایران و به نتیجه برسد همه تلاشهایمان به لطف خدا.

وضعیت رمز ارزها در برزخی بی انتها

بهار سیار مدیر مسئول سایت سیارنیوز، نیز با بیان اینکه فعالیت رمزارز، در برزخی بی انتها در جریان است معتقد است:

رمزارزها یا همان کریپتوکارنسی که به گفته خیلی از متخصصین فینتک، آینده مالی و پولی دنیا خواهند شد، از بخش تکنولوژی و فنی به تولید، خرید و فروش و سرمایه‌گذاری ختم می‌شود. در این زمینه شرکت‌های مختلفی در دنیا به وجود آمده و هرکدام در حال انجام فعالیتهای خود در سطح کلان بوده که به دلیل وجود بستر مناسب هر روز در حال توسعه و رشد قابل توجهی هستند. در ایران یک سری از متخصصین و سرمایه گذاران وارد این حوزه شده و فعالیت های اقتصادی و آموزشی خود را سالها است آغاز کرده‌اند و همچنان به فعالیت مشغول هستند، اما با ریسکی بالا!

وی دلیل بالا بودن ریسک فعالیت در این حوزه را نامشخص بودن طبقه بندی و قانون گذاری این اکوسیستم، دانسته و می‌گوید: شرکت ها در برزخی نامتعارف به سر می برند از طرفی این صنعت جدید به دلیل داشتن بخش‌ها و حوزه‌های مختلف به چند وزارتخانه وسازمان ارتباط پیدا می کند. ارگان‌هایی از جمله، از جهت استخراج، به وزارت صمت، از نظر سرمایه گذاری به وزارت اقتصادی، از نظر تکنولوژی به وزارت ارتباطات و فنآوری و از نظر ارزی به بانک مرکزی و از نظر امنیت به وزارت اطلاعات منوط می‌شود.

سیار می افزاید: در دولت گذشته در دوران آقای همتی در بانک مرکزی قانون‌گذاری این صنعت رها شد و کار به مجلس انقلابی کشیده شد. در آن زمان کمیسیون اقتصادی از یک طرف و مرکز پژوهش‌های مجلس از طرف دیگر وارد کار شدند، اما با شروع انتخابات ریاست جمهوری دوباره قانون گذاری به تعویق افتاد. شروع مجددا قانون گذاری با همت آقای پورابراهیمی در مجلس شروع شد. حال بعد از ماهها گزارش قانون مربوط قوانین رمز ارزها در دیگر کشورها به رمزارزها در مجلس قرائت شده و اما متاسفانه معلوم نیست به سروسامان رسیدن آن چه زمان انجام شود.

حال سوال با تفاسیر فعالان این حوزه از موانع و مشکلات کریپتوکارنسی‌ها، سوال اصلی این است که بانی قانون گذاری و سمت و سو دادن به این اکوسیستم کجاست؟ فعالان رسمی این حوزه تا به کی باید با موانع عدم قانونگذاری مدون در این حوزه دست و پنجه نرم کنند؟

نظر شما در مورد وضعیت قانون‌گذاری رمز ارزها در ایران چیست؟ شما می‌توانید نظرات خود را در رسانه‌های اجتماعی ما در اینستاگرام، توییتر و تلگرام به اشتراک بگذارید.

فرآیند ثبت‌نام در صرافی‌های ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال یکی از مهم‌ترین مسائلی می­باشد که امروزه بسیاری از افراد به آن می­پردازند. در دنیای امروزی افراد بسیاری وجود دارند که برای سرمایه‌گذاری، از روش‌های قدیمی مانند خرید طلا و زمین و ملک استفاده نکرده و به دنبال روش­های نوینی مانند سرمایه‌گذاری در بازارهای ارزهای دیجیتال هستند. خرید و فروش ارزهای دیجیتال و معامله آن­ها یکی از مباحث مهمی است که افراد فعال در این حوزه باید در مورد آن اطلاعات کافی داشته باشند. بیشتر صرافی‌هایی که در آن خرید و فروش و معامله ارز دیجیتال انجام می­شود، به صورت سایت و یا اپلیکیشن موبایلی هستند و افراد معامله‌­گر برای دسترسی به این صرافی­ها باید در سایت صرافی ثبت نام نموده و یا اپلیکیشن موبایل صرافی را بر روی تلفن همراه خود نصب کنند. در ادامه این مقاله به انواع روش­های ثبت نام ارز دیجیتال، ثبت نام صرافی ارز دیجیتال، انواع مختلف صرافی ارز دیجیتال، مدارک ثبت‌نام ارز دیجیتال، نحوه احراز هویت ثبت نام ارز دیجیتال و غیره می­پردازیم.

برای کسب اطلاعات بیشتر به بخش مشاوره ارز دیجیتال کارمنتو مراجعه نمایید.

بیشتر بخوانید : آشنایی با استخراج ارز دیجیتال و فرآیند ماینینگ ارز دیجیتال

آشنایی با صرافی‌های ارز دیجیتال

افراد در ابتدا باید برای ثبت نام ارز دیجیتال، با صرافی ارز دیجیتال آشنا شده و اطلاعات کافی و مفیدی درباره آن­ها به دست آورند. صرافی ارز دیجیتال که به آن اکسچنج ( Exchange ) نیز گفته می­شود، برای افراد معامله­گر ارزهای دیجیتال، پلتفرم و بستری را فراهم می‌کند تا افراد مختلف از هر نقطه کره زمین بتوانند ارزهای دیجیتال خود را در آن معامله کرده و به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند. در اغلب صرافی‌ها افراد می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را معامله کرده و آنها را با ارزهای دیجیتال دیگری معاوضه کنند و یا حتی ارز دیجیتال خود را با پول ملی کشور خود جایگزین کرده و معامله کنند. قیمت ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها با توجه به حجم معاملات انجام گرفته و متناسب با عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. همان‌ طور که قبلاً نیز گفته شد، اکثر صرافی‌‌های ارز دیجیتال به‌صورت سایت اینترنتی و یا اپلیکیشن موبایلی فعالیت می‌کنند و افراد برای ثبت نام در این سایت‌ها و یا اپلیکیشن‌ها نیاز به حضور فیزیکی نداشته و با اتصال به اینترنت می‌توانند به راحتی در این سایت‌های صرافی ارز دیجیتال، به ثبت نام ارز دیجیتال پرداخته و معاملات خود را انجام دهند.

انواع صرافی‌های ارز دیجیتال

انواع مختلفی از صرافی ارز دیجیتال در این عرصه فعالیت می‌کنند که در ابتدا به معرفی و توضیح درباره هر یک از آنها می‌پردازیم. لازم به ذکر است که افراد می‌توانند برای خرید و فروش ارز دیجیتال در یکی از دو نوع صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی و یا خارجی ثبت‌نام کنند. صرافی‌های فعال در این حوزه به دو صورت فعالیت می‌کنند که در ادامه به توضیح هر یک از آنها می‌پردازیم.

1. در نوع اول از این صرافی‌ها، مشتری پس از ثبت نام در این صرافی‌ها با خودِ صرافی معامله می‌کند و ارزهای دیجیتال خود را به خودِ صرافی فروخته و یا از آن خریداری می‌کند و هیچ‌گونه ارتباطی با معامله‌گر دیگری وجود ندارد. در بسیاری از صرافی‌های ایرانی نحوه خرید و فروش بدین صورت می‌باشد و مشتری پس از ثبت‌نام در صرافی ارز دیجیتال، با خودِ صرافی وارد معامله می‌شود.
2. در نوع دوم از صرافی‌ها، خود صرافی معامله­گر نبوده و مشتریان صرافی بین خود خرید و فروش انجام می‌دهند و صرافی صرفاً یک واسطه میان خریداران و فروشندگان است. در این نوع از صرافی، صرافی بستری امن و قابل اعتماد را برای خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند و بابت هر معامله­ای که از طریق این صرافی انجام می‌شود، مبلغی را به عنوان کارمزد از حساب مشتریان خود کسر می‌کند. در کشورهای دیگر، اغلب صرافی­ها به این شیوه فعالیت می‌کنند و اغلب به صورت واسطه­ای میان معامله­گران هستند.
   

طبقه‌بندی‌های صرافی ارز دیجیتال

تا به‌حال در مورد صرافی ارز دیجیتال اطلاعاتی گفته شد و درباره نحوه فعالیت آنها نیز نکاتی ذکر شد، اما اکنون می خواهیم درباره‌ی انواع مختف طبقه‌بندی‌های صرافی ارز دیجیتال مطالبی را ذکر کنیم. در حالت کلی صرافی‌های ارز دیجیتال به دو نوع مختلف تقسیم بندی می‌شوند که در ادامه به توضیح هر یک خواهیم پرداخت.

صرافی‌های متمرکز

در این نوع از صرافی‌ها، افراد و یا شرکت های خاصی اداره صرافی را بر عهده دارند و دارایی‌ها و سرمایه افراد معامله‌گر در صرافی، در اختیار یک فرد و یا شرکتی مشخص قرار دارد. در واقع در این نوع از صرافی، مبلغ سرمایه افراد نزد صرافی­ها نگهداری می‌شود و فقط عدد سرمایه به معامله‌گر نشان داده می‌شود. صرافی‌های مختلفی در جهان بدین صورت فعالیت می‌کنند که از مهم‌ترین آنها می‌توان صرافی‌های بایننس، کوین بیس، کراکن، هوبی و غیره را نام برد.

صرافی‌های غیر متمرکز

این نوع از صرافی‌ها به صورت کاملا نوین اداره و کنترل می­شوند و به احتمال خیلی زیاد در آینده­ای نه چندان دور به عنوان اصلی­ترین صرافی ارز دیجیتال شناخته خواهند شد. در این نوع از صرافی­ها، صاحبان صرافی هیچ نوع کنترلی بر دارایی افراد معامله­گر نداشته و انواع مختلف معامله­های ارز دیجیتال یا خرید و فروش ارز دیجیتال به کمک بلاک چین انجام می‌گیرد. در این صرافی­ها فرد مستقیم وارد سایت صرافی شده و سپس کیف پول خود را به صرافی متصل کرده و به صورت مستقیم ارز را از داخل کیف پول خود به قرارداد و معامله­ مورد نظرش ارسال می‌کند. پس از اینکه معامله انجام شد، ارز دیجیتال جدید خود را دریافت کرده و اتصال خود را قطع می‌کند. اگرچه این صرافی‌ها مزایای فراوانی برای معامله‌گران و مشتریان سایت­های صرافی دارند، اما به دلیل وجود مشکلات زمینه­ای و ساختاری فراوان، فعلاً نمی­توانند به یکی از صرافی ارز دیجیتال پرکاربرد تبدیل شوند. زیرا همان‌ طور که گفته شد، معامله‌ها در این نوع صرافی­ها توسط بلاک چین انجام می­گیرد و این امر باعث می‌شود تا بسیاری از معاملات برای اتصال به سیستم بلاک چین، دشواری­های فراوانی داشته باشند.

بیشتر بخوانید: جزئیات مراحل سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال و سودآوری از این طریق

صرافی‌های همتا به همتا ( P2P )

در این نوع از صرافی‌ها خریدار و فروشنده ارزهای دیجیتال، به صورت مستقیم با هم ارتباط برقرار کرده و بر اساس توافقات فی‌مابین، معامله خود را در بستر سایت و یا اپلیکیشن صرافی انجام می­دهند. در این نوع از صرافی‌ها، خریداران و همچنین فروشندگان ارزهای دیجیتال می­توانند آگهی مورد نظر خود را در سایت منتشر کنند و سپس معامله مور نظر خود را با خریدار یا فروشنده انجام ‌دهند. در این نوع از صرافی برای جلوگیری از هر نوع سوء‌استفاده و کلاهبرداری از معامله‌گران، دارایی‌های افراد تا زمان تایید خودشان قفل بوده و تا تایید شدن خود افراد، قفل باقی می­مانند. در این صرافی‌ها به معامله­گرانی که بیشتر از بقیه معامله انجام داده باشند، امتیازات بیشتری داده می‌شود و همین امر باعث می‌شود تا نام آنها در صدر لیست معامله‌گران قرار گرفته و فرصت‌های معاملاتی بیشتری نسبت به سایر معامله‌گران داشته باشند.

لازم به ذکر است که بسیاری از سایت­ها و اپلیکیشن­ها در این حوزه فعالیت می‌کنند که نمی­توان نام آنها را صرافی گذاشت، اما امکاناتی در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند: از جمله تبدیل فوری و سریع ارزهای دیجیتال. یعنی قوانین رمز ارزها در دیگر کشورها در این سایت‌ها افراد می‌توانند به راحتی ارز دیجیتال خود را به ارز دیجیتال دیگری تبدیل کرده و یا آن را به واحد پول ملی کشور خود تبدیل کرده و به حساب کاربری خود انتقال دهند. همچنین برخی دیگر از سایت‌ها نیز وجود دارند که به معامله‌گران این امکان را می‌دهند تا معامله‌های بعدی خود و مشخصات آن را ثبت کنند.

بیشتر بخوانید : اهداف و اهمیت سرمایه‌گذاری در ایران چیست؟

آموزش ثبت نام در صرافی ارز دیجیتال

ثبت نام در صرافی‌های فعال ایرانی بسیار آسان بوده و بسیاری از افراد می‌توانند از طریق اینترنت و جستجو در آن، ثبت نام خود را انجام داده و در صرافی‌های ایرانی شروع به خرید و فروش و معامله کنند. اما برای ثبت نام در بسیاری از صرافی‌های خارجی، کاربران باید نکات مهمی را در نظر داشته باشند. کشور ایران و اغلب کاربران ایرانی برای فعالیت در صرافی‌های خارجی باید بتوانند از تحریم‌هایی که اغلب سایت‌های صرافی مانند بایننس علیه ایران وضع کرده است، عبور کنند. به همین دلیل فعالیت در صرافی‌های خارجی بسیار پیچیده بوده و دشواری‌های بسیاری دارد. افرادی که خواهان فعالیت در این صرافی‌ها هستند، باید از فیلترشکن‌های مختلف و قوی استفاده کنند تا آی پی آنها متفاوت بوده و هویت ایرانی خود را مخفی کنند. البته به‌غیر از این مورد، توجه به این نکته که آی پی خارجی مورد استفاده در هر بار استفاده از صرافی ثابت بوده و تغییر نکند، بسیار مهم است.

لازم به ذکر است که ثبت نام و فعالیت درصرافی‌های خارجی ارز دیجیتال دارای مزایا و معایب متفاوتی می‌باشد که از جمله مزایای آن می‌توان به وجود جامعه آماری بالا، تنوع بالای ارزهای دیجیتال، پشتیبانی مناسب و کارمزد مناسب اشاره کرد. از معایب صرافی‌های خارجی نیز می‌توان به مواردی همچون انگلیسی زبان بودن سایت و معامله‌گران، وجود تحریم‌های فراوان و نیاز به شارژ دلاری اشاره کرد.

مدارک لازم برای ثبت نام ارز دیجیتال

اغلب صرافی‌های ایرانی برای احراز هویت کاربران، مدارک لازم برای ثبت نام ارز دیجیتال، از جمله کارت شناسایی، تصویر کارت ملی و یا تصویر کارت بانکی کاربران را می‌خواهند و همچنین شما برای نگهداری ارزهای دیجیتال خود نیاز به یک حساب کاربری و کیف پول بیت کوین دارید. در صرافی‌های خارجی نیز برای مبالغ پایین ارز دیجیتال، هیچ مدرک شناسایی از شما خواسته نمی­شود؛ ولی در صورت بالارفتن مقادیر معامله و تعداد آنها، امکان دارد سایت­های صرافی از شما مدرک شناسایی و حتی در برخی موارد نیز عکس سلفی بخواهند.

نحوه احراز هویت برای ثبت نام ارز دیجیتال

احراز هویت از جمله مهم‌ترین اقداماتی است که برای ثبت نام در هر کارگزاری ایرانی که به طور رسمی فعالیت می‌کند، لازم و ضروری می‌باشد. احراز هویت در اغلب کارگزاری‌های ایرانی جهت جلوگیری از هر نوع سوءاستفاده و کلاه‌برداری از افراد مختلف انجام می‌شود. اما افرادی که قصد فعالیت در یکی از صرافی‌ها و کارگزاری‌های خارج از کشور را دارند، می‌توانند بدون احراز هویت و تنها با ثبت نام در سایت مربوطه، سرمایه گذاری خود قوانین رمز ارزها در دیگر کشورها را انجام داده و به معاملات ارزی بپردازند.

اصل کارت ملی، یک قطعه عکس و کارت بانک مورد نظر که برای انجام معاملات ارزی مورد استفاده قرار می‌گیرد، از جمله مهم‌ترین مدارکی می‌باشد که فرد برای ثبت‌نام در صرافی‌های رسمی به آنها نیاز دارد. پس از بارگذاری و تحویل این مدارک، افراد می‌توانند حساب کاربری خود را فعال نموده و انواع تراکنش‌های مالی و ارزی خود را از این طریق انجام دهند.

امنیت صرافی‌های ارز دیجیتال

انتخاب کارگزاری مطمئن و معتبر و سپردن سرمایه خود با خیال راحت به یکی از این کارگزاری‌های ایرانی و یا خارجی یکی از اصلی‌ترین و حساس‌ترین مراحل سرمایه‌گذاری در بازارهای ارز دیجیتال می‌باشد. در اغلب موارد به افرادی که قصد سرمایه گذاری در یکی از صرافی‌های ایرانی یا خارجی را دارند، پیشنهاد می‌شود تا با کسب اطلاعات کافی و مقایسه کردن آنها با یکدیگر، سرمایه گذاری خود را انجام داده و به انجام معاملات ارزی بپردازند.

از جمله ویژگی­هایی که در هنگام انتخاب صرافی­ها باید مورد توجه قرار گیرد می­توان به حجم بازار، میزان اعتبار، نرخ کارمزد و یا حق کمیسیون دریافتی، تنوع و تعداد ارزهای مورد معامله، رابط کاربری مناسب، نوع پلتفرم مورد استفاده و غیره اشاره کرد.

امروزه بسیاری از کارگزاری‌ها و صرافی‌های خارجی به دلیل وجود تحریم‌های متفاوت، آماده همکاری و ارائه خدمات به کاربران ایرانی نیستند؛ بنابراین در اغلب موارد به افراد سرمایه گذار توصیه می‌شود تا پیش از سرمایه گذاری در کارگزاری‌های خارجی، اطلاعات کافی به دست آورده و از ارائه خدمات این کارگزاری‌ها به افراد ایرانی اطمینان حاصل کنند. چرا که در غیر این صورت احتمال بلوکه شدن و از دست دادن دارایی آن‌ها وجود دارد.

انتشار رمز ارز در انحصار بانک مرکزی است

براساس اطلاعیه بانک مرکزی انتشار رمز ارز در انحصار بانک مرکزی است.

به گزارش ایلنا و به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی، با استناد به قانون پولی و بانکی کشور (مصوب سال ۱۳۵۱ و اصلاحات بعدی آن) که تولید و انتشار پول رایج و تعیین ابزارهای پرداخت را در انحصار بانک مرکزی قرار داده است، این بانک ضمن تاکید مجدد به فعالان حوزه پولی و بانکی کشور مبنی بر رعایت و اجرای مصوبه مورخ ۱۳۹۶.۱۰.۹ سی امین جلسه «شورای عالی مبارزه با پولشویی» در خصوص رمزارزها و با اشاره به مخاطرات ناشی از معرفی و استفاده از رمزارزها، موارد و نکات زیر را به آگاهی می‌رساند:

۱- انتشار رمز ارز با پشتوانه ریال، طلا و فلزات گرانبها و انواع ارز در انحصار بانک مرکزی است.

۲-تشکیل و فعالیت اشخاص برای ایجاد و اداره شبکه پولی و پرداخت مبتنی بر فناوری زنجیره بلوک، از نظر این بانک، غیرمجاز محسوب می‌شود. بانک مرکزی حق پیگرد قانونی اشخاصی که با نادیده گرفتن مقررات، به ایجاد و اداره شبکه اقدام یا نسبت به آن تبلیغ می کنند را برای خود محفوظ می داند.

۳-هرگونه ضرر و زیان ناشی از فعالیت بر اساس شبکه‌های پولی و پرداخت مبتنی بر فناوری زنجیره‌ای بلوک و کسب و کارهای مرتبط با آن،‌ متوجه ناشر(ین)،‌پذیرنده (گان) و یا متعاملان آن است.

۴- موضوع استخراج رمز ارزهای جهان روا و شرایط آن در کمیسیون اقتصادی دولت در حال بررسی است و پس از اتخاذ تصمیمات لازم، ضوابط آن مطابق با مقررات و مصوبه فوق ابلاغ می شود.