بررسی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری

چگونه یک استراتژی معاملاتی درست طراحی کنیم و موفق شویم؟

هزاران نفر در بازار بورس در حال فعالیت‌ هستند و روزانه میلیاردها تومان سرمایه در این بازار رد و بدل می‌شود. افراد بسیار زیادی در این معاملات به شکل مداوم سود می‌کنند و این در حالی است که هزاران نفر نیز پس از ضررهای پشت سر هم از این بازار دلسرد و در نهایت خارج می‌شوند. این افراد با از دست دادن سرمایه از این بازار می‌روند و هرگز به آن بازنمی‌گردند. آیا تا به حال از خود پرسیده‌اید که تفاوت این دو دسته از افراد در چیست؟ برخی شاید آن را به شانس نسبت بدهند و برخی دیگر علت آن را موفقیت گروه اول در تحلیل بازار می‌دانند. با این حال همه دلایل زیر چتر یک مفهوم کلی قرار می‌گیرند و آن هم استراتژی معاملاتی بورس است.

به طور کلی استراتژی معاملاتی بسیاری از فرآیندهای شما را در بر می‌گیرد و به نوعی هر آن چه که در بورس انجام می‌دهد، به استراتژی های معاملاتی مربوط است. اگر شما نیز قصد ورود به بازار را دارید و یا در آن خرید و فروش می‌کنید ولی از این مفهوم باخبر نیستید، تا پایان این مطلب همراه ما باشید. ما قصد داریم مروری بر استراتژی در بورس داشته باشیم تا بتوانید راه خود را در این بازار پیدا کنید.

استراتژی معاملاتی چیست؟

معامله اقدام به خرید و فروش در یک ابزار مالی است. اگر بتوانید به طور صحیح در این بازار عمل کنید، بهره گیری از نوسانات کوچک قیمت می‌تواند پر سود باشد. اما این مسئله می‌تواند یک بازی خطرناک برای تازه واردان یا هر کسی باشد که به یک استراتژی فکر نشده پایبند باشد. معامله گری و مدیریت ریسک در بورس در صورت تدوین استراتژی معاملاتی کار چندان دشواری نیست.

استراتژی های معاملاتی به مجموعه فعالیت‌هایی گفته می‌شوند که با فکر و تحلیل تدوین شده‌اند و وضعیت آینده شما در بازار را مشخص می‌کنند. وقتی که شما استراتژی بورس خود را درست تدوین کرده باشید، مدیریت ریسک و سرمایه کار آسانی است و برای هر اتفاقی در بازار آماده هستید. در واقع استراتژی نوعی آمادگی برای حرکت هدفمند در چهارچوب بازار است.

اصول پایه طراحی یک استراتژی معاملاتی مخصوص بازارهای سرمایه‌گذاری ایران

همانطور که می‌دانید، بازار بورس ایران ویژگی‌های خاصی دارد. تعداد شرکت‌های بزرگ سودده کم هستند، اطلاعات به صورت طبقه بندی شده به میزان فراوان وجود ندارد و نوسانات قیمت زیاد هستند. با این حال شما می‌تواند با دانش نسبت به اصول پایه طراحی یک استراتژی و ترکیب آن با مسائلی چون روانشناسی معامله گری، روانشناسی کندل ها، تحلیل‌های بنیادی و چندین دانش دیگر، به یک سری استراتژی مفید دست پیدا کنید و مدیریت سرمایه در بورس را به خوبی انجام بدهید که همان هدف نهایی تدوین استراتژی است.

1-جمع‌آوری اطلاعات از گزینه سرمایه‌گذاری مورد نظر

اولین گام اساسی در تدوین استراتژی معاملاتی جمع آوری اطلاعات در مورد سهام شرکت‌هایی است که قرار است روی آن سرمایه گذاری کنید. این اطلاعات ممکن است در هر جایی باشند. شما باید هیچ اطلاعاتی را نادیده نگیرید و کوچکترین جزئیات را در نظر بگیرید. اطلاعات مربوط به بازار بورس و یا شرکت‌های خاص را می‌توانید از اخبار تلویزیونی، افراد نزدیک به اتفاقات کانونی بازار، سایت‌های نزدیک به بازار بورس و یا گزارش‌های طبقه بندی هفتگی و روزانه سازمان بورس اوراق بهادار دریافت کنید. باید بدانید که اهمیت اطلاعات برای تدوین استراتژی بسیار مهم است و زیربنای هر استراتژی داشتن دانش و آگاهی در مورد آن است.

2-تحلیل و پردازش اطلاعات

پس از این که توانستید این اطلاعات را به خوبی از منابع مختلف جمع آوری کنید، تحلیل و پردازش آن گام بعدی شما برای رسیدن به یک بررسی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری استراتژی در سیستم معاملاتی است. نقش تحلیل و آموزش‌های گذرانده شده توسط شما (مانند آموزش مدیریت سرمایه، آموزش معامله گری و غیره) در این بخش بسیار مهم است. این جا همان جایی است که شما باید از دانش خود استفاده کنید تا از دل مجموعه فراوانی از اطلاعات، آن چیزی را که برای شما مهم است را بیرون بکشید.

3-خروجی اطلاعات و تصمیم گیری

پس از این که اطلاعات توسط شما پردازش شدند و توانستید اطلاعات موردنیاز را بیرون بکشید، باید تصمیم گیری نهایی خود را انجام بدهید. این تصمیم نهایی همان استراتژی معاملاتی شما در بازار خواهد بود.

دو نکته بسیار مهم برای طراحی یک استراتژی معاملاتی

1-تعهد به استراتژی

بازار بورس بازاری است که همه در آن ضرر می‌کنند ولی این که به چه مقداری ضرر می‌کنید مهم است. ممکن است شما به صورت مقطعی ضرر کمی کنید ولی پس از آن به یک سود هنگفت دست پیدا بررسی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری کنید. این کار با داشتن ثبات و تعهد به استراتژی ممکن است. اگر درک درستی نسبت به روانشناسی بازار بورس داشته باشید، خواهید دانست که تعهد به استراتژی و دوری از حرکات هیجانی و بی‌منطق در بازار می‌تواند شما را از دل بحران‌ها به سلامت عبور دهد.

2-سادگی استراتژی

نیاز نیست که استراتژی خود را آن قدر پیچیده کنید که وقت زیادی را صرف فهم تطابق آن با وضعیت خود در بازار کنید. این کار احتمال خطای شما را نیز بالا خواهد برد. یک استراتژی معاملاتی ساده هم به شرط این که مبتنی بر اطلاعات صحیح و تحلیل درست باشد، می‌تواند برای شما سودآوری زیادی به همراه داشته باشد.

چگونه یک استراتژی معاملاتی موفق تدوین کنیم؟

حال که اصول اساسی استراتژی‌های معاملاتی را مورد بررسی قرار دادیم، خواهیم دید که چگونه می‌توان استراتژی معاملاتی درستی ایجاد کرد.

1-ایجاد یک چارچوب ذهنی حرفه ای

ذهنیت، تفاوتی اساسی بین افراد موفق و افراد شکست خورده در بازار بورس است. افراد حرفه‌ای معتقد هستند که استراتژی آن‌ها بر اساس تحلیل و منطق است و می‌توانند در بازار بورس موفق شوند. این افراد به خود اطمینان دارند و با حوادث مقطعی در بازار بورس تحت تاثیر احساسات قرار نمی‌گیرند.

2-انتخاب سبک معاملاتی بر اساس چارچوب زمانی

چهارچوب و بازه زمانی یکی از مفاهیم بسیار مهم در بازار بورس است. در واقع هر استراتژی معاملاتی در چهارچوب یک بازه زمانی تعریف می‌شود که بستگی به نظر و تحلیل شخصی فرد حاضر در بازار دارد. به عنوان مثال برخی از افراد تصمیم می‌گیرند که روی بازه‌های زمانی کوتاه مدت فعالیت خود را پیش ببرند و از نوسانات کوتاه مدت قیمت استفاده کنند. در عین حال برخی دیگر از افراد علاقمند به اجرای استراتژی‌های بلندمدت برای سوددهی هستند.

3-توانایی یافتن شاخص های مناسب جهت شناسایی یک روند

شاخص‌های زیادی هستند که در بازار با افت قیمت ناگهانی مواجه می‌شوند و ضررهای زیادی به افراد حاضر در بازار می‌زنند. عکس این شرایط نیز وجود دارد و گاها برخی از شاخص‌ها به طور ناگهانی دچار رشد می‌شوند. تشخیص شاخص‌های مناسب سودده برای خرید و ضررده برای فروش، یکی از هنرهای افراد حاضر در بازار است که فقط با داشتن دانش و آگاهی نسبت به تحلیل تکنیکال و بنیادی ممکن است.

4-بررسی نقاط ورود و خروج یک سهم

نقاط ورود و خروج یکی از مهم‌ترین فعالیت‌هایی است که باید در یک استراتژی معاملاتی مورد بررسی قرار بگیرد. شناسایی نقاط ورود به بازار باعث خواهد شد که به راحتی سود آوری کنید و توانایی یافتن نقاط خروج مناسب باعث خواهد شد که شما از ضرر جلوگیری کنید.

5-تعیین از پیش تعیین شده حد سود و ضرر

وقتی که شما درک درستی نسبت به حد سود و ضرر داشته باشید، به سادگی می‌توانید بفهمید که وضعیت شما در بازار به چه شکلی است. مثلا اگر میزان ضرر شما نسبت به حد از پیش تعیین شده بیشتر باشد، می‌توانید تشخیص بدهید که وضعیت شما در بازار خطرناک است و باید سریعا از بازار خارج شوید. وقتی که میزان ضرر شما بسیار کمتر از حد از پیش تعیین شده باشد، می‌توانید به اجرای استراتژی بلند مدت خود ادامه بدهید.

6-آزمودن استراتژی معاملاتی و تحلیل بازخورد آن

هر کسی ممکن است در طراحی و تدوین استراتژی معاملاتی خود دچار اشتباه شود. به همین دلیل باید آن را مورد آزمایش قرار بدهید و با سهام کم آن را اجرا کنید (تا در صورت ضرر، سرمایه شما از دست نرود). پس از این که استراتژی معاملاتی را مورد بررسی قرار دادید، می‌توانید مطمئن شوید که استراتژی شما به خوبی عمل می‌کند یا خیر.

7-تعهد به استراتژی معاملاتی

تدوین استراتژی و اجرای آن پایان راه نیست. شما باید به استراتژی خود متعهد باشید. بازار بورس، بازاری پرنوسان است. اگر با نوسانات کوچک بخواهید استراتژی خود را کنار بگذارید، هرگز در این بازار موفق نخواهید شد. شما باید به خوبی نوسانات کوچک را از نوسانات بزرگ تشخیص بدهید و در نوسانات کوچک بازار به استراتژی خود متعهد باشید.

نکات پایانی

در این مطلب نگاهی به استراتژی معاملاتی انداختیم و دیدیم که چگونه می‌توان استراتژی معاملاتی سودمندی را پیاده سازی کرد. ورود به بازار بورس بدون داشتن درک درستی در مورد استراتژی معاملاتی می‌تواند برای شما خطرآفرین باشد و در مدت چند ساعت تمام سرمایه خود را از دست بدهید. در صورتی که هنوز به این امر مسلط نیستید، دست نگه دارید و وارد بازار بورس نشوید. سعی کنید از متخصصان این حوزه کمک بگیرید و فرآیند آموزش بورس خود را با استفاده از منابع معتبری مثل سایت اقتصاد بیدار تکمیل کنید تا بتوانید استراتژی‌های بهتری را تدوین و اجرا کنید.

استراتژی سرمایه گذاری برای بازارهای نزولی

بازار نزولی یا خرسی به بازاری گفته می شود که قیمت ها حداقل از سقف خود 20 درصد ریزش داشته اند. قطعا جنگیدن با این شرایط برای یک معامله گر بسیار خطرناک است. در ادامه ما 8 استراتژی سرمایه گذاری را بررسی میکنیم که می تواند به شما کمک کند تا در این شرایط آرامش بهتری داشته باشید.

نکاتی که باید مد نظر داشت این است که هیچ کس دوست ندارد بازار نزولی باشد اما به هر حال بازار ذات نوسانی دارد و سرمایه گذار باید خود را برای نزول قیمت ها آماده کند. شما می توانید حالت تدافعی به خود بگیرید و سهام بیشتری که به حراج گذاشته می شوند را جمع آوری کنید. در مقابل می توانید تهاجمی رفتار کنید و اگر تصور می کنید قیمت ها بیشتر از این نزول می کنند در موقعیت فروش قرار بگیرید.

1- ترس خود را کنترل کنید.

جمله ای قدیمی در میان معامله گران بازارهای جهانی رایج است: ” شاخص ها از دیوار نگرانی بالا می روند”. به عبارت دیگر درطول زمان شاخص کل در بازار بدون توجه به شرایط اقتصادی، اتفاقات تروریستی و هزاران مشکل دیگر بالا رفته است. سرمایه گذاران همیشه باید تلاش کنند احساساتشان را از فرآیند تصمیم گیری در سرمایه گذاری تفکیک کنند. یک بحران روزی تنها به عنوان یک نقطه ریز در نمودارها در آینده تبدیل می شود. باید مواظب باشید که ترس یک احساس به شدت قوی در انسان است که می تواند تصمیم گیری منطقی را تحت تاثیر قرار دهد. آرامش خود را حفظ کنید.

2- میانگین قیمت خریدتان را کم کنید.

فراموش نکنید که رکود اقتصادی و کاهش قیمت ها در بازار سهام یک امر عادی است و بخشی از چرخه تجاری در اقتصاد است (بازه های رونق و رکود در اقتصاد را چرخه تجاری می نامیم). اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید ( منظور از سرمایه گذار بلندمدت در بازار های جهانی به سرمایه گذاری با دید بالای 10 سال گفته می شود) یک استراتژی سرمایه گذاری قابل بررسی تان می تواند کم کردن میانگین خرید در زمان ریزش بازارها باشد. در این شرایط با خرید سهام در قیمت های پایینتر میانگین خرید خود را کم کنید. نتیجه آن این است که در بلند مدت قطعا سریعتر به سود می رسید یا حداقل از زیان خارج خواهید شد.

3- خود را به مردن بزنید!

در طول بازار نزولی خرس ها حکمرانی می کنند. همانطور که می گویند اگر شما یک خرس را در جنگل دیدید که به سمت شما می آید بهتر است بدون حرکت باشید و خود را به مردن بزنید تا از آسیب احتمالی آن در امان باشید، این قانون در بازار های خرسی هم جواب می دهد. مقابله کردن با بازار خرسی در این شرایط بسیار خطرناک است. با آرامش و عدم انجام معاملات احساسی در بازارهای خرسی خودتان و پولتان را نجات دهید.

در این شرایط عموما سرمایه گذاران خبره ترجیح می دهند پولشان را در بانک یا اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند که نقد شوندگی بسیار بالایی دارد و در عین حال از انجام بیش معامله جلوگیری می کنند. عموما معامله گران زمانیکه وجه نقد در حساب کارگزاری هایشان وجود دارند نمیتوانند معامله ای انجام ندهند. در این شرایط مکررا معاملات منجر به ضرر انجام می دهند که منجر با نابودی ثروتشان می شود. پس بهتر است اگر وجه نقدی در حساب کارگزاری دارید برای جلوگیری از این امر به خرید صندوق های بادرآمد ثابت اقدام کنید.

4- تنوع بخشیدن به سبد دارایی

تقسیم درصدی از سبد بین سهام، اوراق خزانه یا اوراق با درآمد ثابت بخشی از استراتژی سرمایه گذاری و به عنوان اصل تنوع بخشی است. طبقه بندی درصد تقسیم سرمایه هایتان در هر کدام از این گزینه ها باید وابسته با ریسک پذیری شما باشد. هر سرمایه گذار شرایط متفاوتی دارد. استراتژی مناسب تخصیص دارایی ها از نتایج احتمالی منفی ناشی از قرار دادن همه تخم مرغ ها در یک سبد جلوگیری می کند.

5- تنها پولی را سرمایه گذاری کنید که تحمل از دست دادن آن را دارید.

سرمایه گذاری مهم است اما به همان اندازه خورد و خوراک و داشتن یک سقف بالای سر هم اهمیت دارد. بسیار غیر عاقلانه است که پول وام، فروش مسکن و خودرو که اصطلاحا به آن پول استرس دار می گویند را در بازار سهام سرمایه گذاری کنید. به عنوان یک قاعده کلی سرمایه گذاران نباید در بازار سهام سرمایه گذاری کنند مگر اینکه یک دید حداقل 5 ساله به بازار داشته باشند و هیچ وقت نباید پولی را در بازار وارد کنند که تحمل از دست دادن آن را ندارند. فراموش نکنید که بازارهای نزولی و حتی اصلاح های جزیی در شرایط که پول استرس دار وارد بازار کرده اید بسیار نابود کننده خواهند بود.

6- به دنبال سهام ارزشمند باشید.

بازار نزولی برای سرمایه گذاران فرصت های سرمایه گذاری نابی فراهم می کند. شما باید بدانید دنبال چه چیزی هستید. سهام زیر قیمت ذاتی در بازارهایی که نزول زیادی کرده اند را پیدا کنید. سرمایه گذاران ارزشی که معروفترین آن ها وارن بافت است نزول بازارها را فرصت خرید و سرمایه گذاری می دانند. در این شرایط عمدتا قیمت شرکت های خوب هم در کنار شرکت های ضعیف تر نزول می کنند و به قیمت های جذابی می رسند. وارن بافت می داند معتقد است که در این شرایط خشک و تر باهم می سوزند و حتی شرکت های خوب هم قیمتشان نزول می کند. بنابراین نرول بازار را به دید یک فرصت عالی سرمایه گذاری می داند.

7- سهام صنایع تدافعی را بخرید.

صنایع تدافعی شامل شرکت هایی هست که دوره های رونق و رکود تاثیر خاصی روی فروش آنها ندارد. برای مثال صنعت غذا و دارو، شوینده ها و صنایع ارتباطی مثل مخابرات و خدمات دهندگان اینترنت حتی در شرایط رکود اقتصادی هم فروش خوبی دارند و مصرف کنندگان نمی توانند مصرف خود را کاهش دهند. در این صنایع شرکت هایی که سود خوبی تقسیم می کنند را پیدا کنید و بدون توجه به شرایط کلی بازار روی آنها سرمایه گذاری کنید.

8- استفاده از فروش تعهدی و قرار داد اختیار فروش

اگر سرمایه گذاران تصور می کنند که بازار نزولی می شود می توانند از فروش استقراضی یا فروش تعهدی استفاده کنند. در این شرایط شما سهامی را قرض می کنید و می فروشید و انتظار دارید در قیمت پایینتر آن را مجدد خریداری کنید. فروش استقراضی نیازمند وجود وجه تضمیمن در حساب سرمایه گذاران است. در عین حال در صورتیکه بازار صعودی شود می تواند ضررهای سنگینی به سرمایه گذاران وارد کند.

برای اطلاع از دستور العمل فروش تعهدی سهام در بازار بورس تهران و فرابورس ایران را این لینک مطالعه کنید.
قرارداد اختیار فروش یکی از ابزارهای مالی در بازار سهام است که زمانیکه قیمت ها نزولی می شوند ارزشمند می شوند. این ابزار به سرمایه گذار کمک می کند که یک حداقل قیمت برای فروش سهامش وجود داشته باشد. در این شرایط ضرر سرمایه گذاری مشخص است.
دستورالعمل معاملات قرار داد اختیار معامله در بورس اوراق بهادار تهران را از این لینک مطالعه کنید.

با اوراق اختیار فروش تبعی که نوعی از قرارداد اختیار فروش است آشنا شوید.

استراتژی سرمایه گذاری در مسکن ایران

اگر استراتژی سرمایه گذاری در مسکن را به درستی بچینید و رعایت کنید، سود غیر قابل باوری به دست خواهید آورد، چرا که بازار مسکن همواره سوددهی خوبی برای تمامی سرمایه گذاران به همراه داشته است و در عین حال اگر شما استراتژی سرمایه گذاری در مسکن مناسبی برای خود تدوین کنید، سود سرمایه گذاری شما افزایش پیدا کرده و ریسک سرمایه گذاری تان کم خواهد شد، بنابراین از آن جایی که در هیچ بازار مالی نباید بدون استراتژی اقدام به سرمایه گذاری کرد، بازار مسکن نیز از این قائله مستثنی نیست و شما در این مطلب می توانید استراتژی سرمایه گذاری در مسکن را به زبان ساده و کاملا رایگان از سایت کد بورسی یاد بگیرید؛

استراتژی سرمایه گذاری در مسکن

به صورت کلی سرمایه گذاری در هر بازاری استراتژی مخصو به خود را نیاز دارد و اگرچه در بسیاری از موارد این استراتژی شبیه به هم می باشد، ولی جنس بازار‌ها با یکدیگر تفاوت دارد. به منظور اتخاذ یک استراتژی موفق سرمایه گذاری در بازار مسکن، مطالعه و بررسی پبشینه آن از الزامات اصلی به حساب می آید. مطالعه و حضور در ادوار گذشته رونق و رکود مسکن بیانگر سینوسی بودن حرکت بازار مسکن می باشد. بعد از درک حرکت سینوسی بازار باید نحوه روبرویی با آن و انتخاب زمان مناسب برای ورود با خروج از بازار مسکن به دقت مورد بررسی قرار گیرد.

نخستین استراتژی این است که زمان مناسبی را برای ورود و سرمایه گذاری در بازار مسکن انتخاب کنید. دوره رونق ورکود مسکن بسته به شدت افزایش قیمت‌ ها بین ۳.۵ الی ۵ سال طول خواهد کشید. چنانچه بخواهیم یک دوره سینوسی را مورد بررسی قرار دهیم، می توان این دوره را به ۴ بخش مجزا تقسیم کرد؛ دوره پیش رونق، دوره رونق، دوره پیش رکود و دوره رکود. جالب است بدانید که بهترین زمان ورود به بازار مسکن در پایان رکود و ابتدای پیش رونق می باشد. این را هم باید در نظر داشت که بدترین زمان ورود در زمان رونق است که متاسفانه بیشتر افراد به اشتباه در این بازه زمانی برای ورود به بازار مسکن اقدام می کنند که موجبات ضرر و زیان خود را فراهم می کنند.

استراتژی دیگر این است که با دیدگاه حداقل ۳ تا ۵ سال برای ورود به بازار اقدام کنند و اگر بالاجبار در زمان‌ های اشتباه سرمایه خود را وارد بازر کرده اند، تا پایان رکود و ایجاد رونق در بازار صبوری کنند، چرا که در غیر این صورت سرمایه آن ها متوجه ضرر و زیان خواهد شد. یک جمله‌ ای هم وجود دارد که سرمایه گذاران با تجربه بیشتر روی آن تاکید دارند که چنانچه فردی یک ملک خریداری کند و ۵ سال آن را نگه دارد، آن ملک وی را ۵۰ سال نگه میدارد.

سومین توصیه استراتژیک این است که پیش از اقدام به سرمایه گذاری در حوزه ملک و املاک، حتما با افراد کاربلد، امین و خبره این بازار همفکری کنید، به این خاطر که مسیر سرمایه گذاری برای افراد تازه کار مبهم و تاریک می باشد و رد شدن از آن به راهنما و راه بلد احتیاج دارد. این را در نظر داشته باشید که سرمایه گذاری بدون مشورت اصطلاحا موجب تله افتادن سرمایه خواهد شد! در ادامه بیشتر در مورد استراتژی سرمایه گذاری در مسکن صحبت خواهیم کرد؛

استراتژی سرمایه گذاری در بازار مسکن ایران

خریداران ملک به صورت معمول دو دسته هستند؛ گروه اول افرادی اند که ملک را به منظور استفاده شخصی می خرند و دسته دیگر سرمایه‌ گذارانی محسوب می شوند که بیشتر به دنبال کسب سود از انجام این کار هستند، ولی هر دو گروه به صورت معمول در زمان خرید یک سوال مشخص در ذهن دارند و آن این است که بهترین زمان خرید ملک چه زمانی است؟ تجربه و تحلیل‌ بازار مسکن در دوره‌ های اخیر ثابت کرده است که در هر دوره زمانی یک سری نوساناتی برای این بازار اتفاق می افتد.

در اینجا هر کدام از دو گروه یاد شده بایستی استراتژی متفاوتی را در دستور کار خود قرار دهند، چرا که هدف های متفاوتی دارند. به صورت معمول افرادی که به منظور استفاده شخصی ملک می خرند، مستاجر هستند یا این که جهت پیدا کردن ملک مناسب‌ تر برای خرید اقدام می کنند، در حالی که سرمایه‌ گذاران، معمولا به دنبال بیشینه کردن سود خود از طریق معامله ملک هستند. در این بخش قصد داریم تا طبق ادوار زمانی مشخص، به این پرسش پاسخ دهیم که بهترین زمان خرید ملک برای خریداران شخصی و سرمایه‌ گذاران چه زمانی است، پس همچنان با کد بورسی همراه بمانید؛

ادوار مختلف بازار مسکن و استراتژی ثابت خریداران

تحلیل های آماری نشان می دهد که حوزه مسکن در ایران به صورت معمول می تواند همواره در ۴ روند قیمتی مختلف قرار داشته باشد. در این بخش به شما دیدی می دهیم که چه برای سرمایه گذاری و چه برای خرید شخصی بتوانید دید مناسب تری نسبت به بازار مسکن ایران و روند های قیمتی آن پیدا کنید.

دوران رونق بازار مسکن : ابتدا در دوران رونق قرار داریم. در این دوران قیمت‌ ها همواره در حال افزایش است و هر روز تعلل خریدار، بررسی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری موجب از دست رفتن موقعیت‌ های مناسب برای خرید می شود. به عنوان مثال ممکن است ملکی در طول ۱ هفته، جهش چند درصدی را تجربه نماید.

دوران گذار از رونق به رکود : سپس به دوران گذار از رونق به رکود خواهیم رسید. در این دوران هم فروشندگان انتظار قیمت‌ های بالایی دارند، در حالی که خریداران دیگر توان لازم برای پاسخ به این تقاضا را ندارند، ولی اگر افراد به منظور استفاده شخصی قصد خرید ملک دارند، باز هم بهتر آن است که در صورت توان لازم، در این دوره همین کار را انجام دهند، به این خاطر که امکان دارد به دلیل انتظارات بالا، فروشنده قیمت ملک را مجددا بیشتر هم بکنند.

دوران رکود بازار مسکن : بعضی اشتباها فکر می کنند که دوران رکود بهترین زمان خرید ملک جهت استفاده شخصی به حساب می آید ولی آیا واقعیت امر همین را نشان می دهد؟ در دوران رکود مثل سال ۱۴۰۰ شاید در ابتدا قیمت مسکن نسبت به دوران رونق تا اندکی کاهش پیدا کند، ولی مجددا قیمت ها روند صعودی خود را در پیش خواهند گرفت.

با این فرق که دیگر خبری از جهش‌ های بالا نخواهد بود و به صورت معمول درصد افزایشی پایین‌ تر از نرخ تورم را شاهد خواهیم بود. لذا منطقی نیست شخصی که سال‌ ها پس‌ انداز کرده، در حال حاضر به امید کاهش قیمت‌ ها این کار را به تعویق بی اندازد، چرا که ملک سرمایه کلانی به حساب می آید و به صورت معمول فروشندگان در این دوران نمی خواهند که تخفیف‌ های محسوسی به خریداران بدهند!

دوران گذار از رکود به رونق : ولی در دوران گذر از رکود به رونق، قیمت‌ ها رفته رفته افزایش پیدا می کند تا در آینده‌ ای نزدیک وارد دوران رونق شویم. در اینجا هم منطقی نیست که افراد برای خانه‌ دار شدن، دست نگه دارند و چنانچه سرمایه مورد نیاز را در اختیار دارند، توصیه بر این است که سریعا برای خرید ملک مورد نظر خود اقدام نمایند.

ادوار مختلف بازار مسکن و استراتژی ثابت سرمایه‌ گذاران

حال می رسیم به افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار مسکن را دارند؛ لذا افرادی که این چنین به دنبال کسب سود در بازار مسکن هستند، باید فارغ از وضعیت بازار یک استراتژی ثابت در هر کدام از ادوار نام برده داشته باشند. لذا بهترین زمان برای خرید ملک به منظور سرمایه‌گذاری، ابتدای دوره رونق است.

به این خاطر که به فاصله زمانی کمی، قیمت‌ ها به یکباره جهش بسیار زیادی را به خود خواهد دید و امکان دارد شما سرمایه خود را چندین برابر کنید، در حالی که ورود سرمایه‌ گذاران به بازار در دیگر ادوار، آن ها را با ریسک خواب سرمایه روبرو می کند، به این خاطر که ممکن است سرمایه آن ها به مدت طولانی بازدهی بسیار اندکی را به ارمغان آورد و نسبت به تورم یا دیگر بازارها رشد مناسبی را به همراه نداشته باشد. اگرچه که ریسک خواب سرمایه در هر کدام از دوران‌ ها می‌ تواند گوناگون باشد.

به عنوان مثال این ریسک در دوران گذار از رکود به رونق نسبت به دوران رکود به صورت معمول کم تر است، ولی در هر صورت بهترین بررسی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری زمان خرید ملک به منظور سرمایه‌ گذاری، همان ابتدای دوره رونق است. عامل زمان در سرمایه‌ گذاری عامل حائز اهمیت دیگری است که باید در نظر داشته باشید. بیشتر اوقات این زمان ورود و خروج از بازار است که موفقیت در سرمایه‌ گذاری را تعیین می کند. همچنین افراد انتظار دارند که در یک بازه زمانی مناسب به سودی منطقی دست یابند تا خواب سرمایه را خیلی احساس نکنند.

سرمایه‌ گذاری روی چه املاکی سود بیشتری دارد؟

نظر کارشناسان در این خصوص که سرمایه‌ گذاری در مسکن، بر روی چه املاکی قادرند سود به مراتب بیشتری را به دست آورند، متفاوت است. بعضی از کارشناسان این حوزه، خرید املاک کلنگی را مناسب می دانند و بعضی دیگر خرید آپارتمان‌ های نوساز را برای سرمایه‌ گذاری در بازار گزینه خوبی قلمداد می کنند و بعضی از آن‌ ها هم خرید خانه ویلایی و زمین را مناسب ترین گزینه می دانند.

به هر حال انتخاب نوع ملکی که خریداری می کنید، به میزان سرمایه شما و همین طور هدف های شما از سرمایه‌ گذاری وابسته خواهد بود. شما قادرید با یک کارشناس که در این حوزه تجربه دارد، همفکری داشته باشید و با توجه به میزان سرمایه، هدف و شرایط بازار یکی از موارد گفته شده را برای سرمایه‌ گذاری در بازار مسکن انتخاب نمایید.

چه مناطقی برای سرمایه‌ گذاری در حوزه مسکن مناسب است؟

یکی از حائز اهمیت ترین اقدامات به منظور سرمایه‌ گذاری در حوزه مسکن، انتخاب بهترین محله و منطقه برای خرید ملک می باشد. تلاش کنید مناطق و محله‌ هایی را به منظور خرید ملک انتخاب فرمایید که از پتانسیل پیشرفت و توسعه زیادی برخوردار باشد و در آینده با فروش آن بتوانید سود چشم گیری کسب کنید. به منظور انتخاب محله مناسب ابتدا به بودجه خود توجه نمایید و در ادامه با پرس و جو و تحقیقات محلی و همچنین مشورت با افراد با تجربه بهترین مکان را برای خرید ملک انتخاب نمایید.

نکات مهم برای سرمایه گذاری در بازار مسکن

• سرمایه گذاران حوزه مسکن می بایست افرادی صبور باشند.
• از خاک اندوخته کنید که نه صادر و نه وارد میشود و نه آفت دارد!
• روند حرکت بازار مسکن خطی نیست و سینوسی نوسان خواهد کرد.
• به صورت معمول طول دوره رکود خیلی طولانی‌ تر از دوره رونق خواهد بود.
• حائز اهمیت ترین نکته برای سرمایه گذاری در بازار مسکن، رعایت زمان ورود به بازار و خروج از آن می باشد.
• به منظور موفقیت در هر بازاری به ویژه بازار مسکن باید حضور مدام و بلندمدت در آن بازار داشت تا درک بهتری از زمان بندی و نشانه‌ های رونق و رکود داشت یا با مشاوران قوی و امینی که در این بازار حضور دارند مشورت نمود.
• به صورت معمول در دوره رونق که اصطلاحا صدای انفجار قیمت بازار به گوش تمامی افراد می رسد، افراد این طور احساس می کنند که از بازار جا مانده اند؛ بنابراین تحت تاثیر “اخبار رسانه‌ ها و اجتماع” برای سرمایه گذاری اقدام خواهند کرد و به این خاطر که تحلیل بنیادی و اقتصادی درستی پشت این تصمیم وجود ندارد، با ضرر و زیان روبرو می شوند و یا سودی به مراتب پایین تر از بازارهای مالی موازی را به دست خواهند آورد که قابل قبول نیست.
• تحلیل تک بعدی بازار به وسیله افراد کارشناس نما، ضرر و زیان سرمایه گذاران را بیشتر خواهد کرد، به این خاطر که قیمت مسکن از عوامل گوناگونی مانند قیمت نفت، وضعیت اقتصادی، تورم، حجم ساخت و تولید مسکن، وضعیت سیاسی و امنیتی، قیمت مصالح، تکنولوژی، سیاست‌ های مسکنی دولت، قوانین شهرسازی، سطح درآمد خانوار تاثیر می گیرد و به منظور بررسی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری تحلیل بازار باید تمامی عوامل درونی و بیرونی را مورد بررسی قرار داد.

نتیجه گیری و کلام پایانی

سرمایه‌ گذاری در بازار مسکن فرصتی بسیار عالی برای کشف روش های جدید مالی، متنوع کردن سبک زندگی و برنامه‌ ریزی برای بازنشستگی می باشد. با توجه به بررسی های دوره های مختلف روندی بازار مسکن از رونق مجددا به رونق می رسد، حال دیگر می توانید دید سرمایه گذاری خود را نسبت به این بازار تقویت کنید و با دید بهتری برای سرمایه گذاری در زمان مناسب و برنامه ریزی مشخص اقدام کنید تا سود شما افزایش چشمگیری پیدا کند.

همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، استراتژی سرمایه گذاری در مسکن را در این مطلب مورد بررسی قرار دادیم.

همچنین اگر دوست دارید همه چیز درباره طرح مسکن ملی را بدانید، پیشنهاد می کنم حتما این مطلب را با دقت مطالعه کنید.

استراتژی لشکر “سرباز بیشتر، درآمد بیشتر”

داشتن برنامه و پایبندی به آن برای رسیدن به اهدافی که تنظیم می‌شود، بسیار ضروری و حیاتی است طوری که بدون برنامه و یا به اصطلاح استراتژی یا درجه رسیدن به موفقیت بسیار کم خواهد بود یا اگر هم موفقیتی حاصل شود، قطعا از روی شانس بوده است. موفقیت در سرمایه‌گذاری نیز از این قاعده مستثنی نیست و در نظر گرفتن استراتژی‌های مختلف سرمایه‌گذاری مانند استراتژی لشکر قدم بسیار مهمی است که در ابتدای سرمایه‌گذاری باید برداشت.

استراتژی چیست؟

استراتژی را می‌توان مجموعه‌ای از قوانین، رفتارها و کنش و واکنش‌ها دانست که برای رسیدن به یک هدف مشخص به کار گرفته می‌شود. در سرمایه‌گذاری، این اهداف می‌تواند کسب سود بیشتر، تحمل کمترین ریسک در سرمایه‌گذاری، بازگشت سریعتر سرمایه و ده‌ها هدف دیگر باشد که هر فرد با توجه به شرایط مالی و درجه ریسک‌پذیری خود، باید تنظیم کند.

به عبارتی دیگر، استراتژی، مسیری را مشخص می‌کند که به هدف شما ختم می‌شود. اینکه چگونه از ابزارهای تحلیلی و امکانات استفاده کنید تا بهترین نتیجه را بگیرید. این که گاهی اوقات یک روش سرمایه‌گذاری را بهترین استراتژی مطرح می‌کنند کاملا نادرست است، چرا که برای تمام افراد نمی‌توان نسخه واحد پیچید.

قطعا جوانی که سودای پولداری و ثروتمند شدن در سر می‌پرواند با بازنشسته‌ای که به دنبال گذران بدون دغدغه زندگی است و تجربه‌های سرمایه‌گذاری را قبلا کسب کرده، کاملا متفاوت است. جوان به ریسک بیشتر فکر می‌کند در حالی که فرد مسن ممکن است از ریسک گریزان باشد.

با کمی جستجو در فضای اینترنت، استراتژی‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری مشاهده خواهید کرد که می‌توانید متناسب با اهداف و شرایط خود، آنها را انتخاب کنید. استراتژی خرید و نگهداری (Buy & Hold)، استراتژی خرید پلکانی، استراتژی رشدی، استراتژی مومنتوم بخشی از ده‌ها استراتژی دیگر محسوب می‌شوند. در این مقاله به معرفی یکی از پرکاربردترین این استراتژی‌ها یعنی استراتژی لشکر پرداخته شده است.

مزایای پایبندی به استراتژی

برای موفقیت در بازار جذاب و در عین حال پرتلاطم بورس، داشتن استراتژی کمک می‌کند که خود را با شرایط مختلف بازار تطبیق دهید و از بروز واکنش‌های احساسی و لحظه‌ای خودداری کنید، چرا که شما نقشه‌ی راهی را در دست دارید که همه این شرایط را در نظر گرفته است. البته استراتژی باید پویا باشد، به این معنی که ممکن است ابزارهای رسیدن به هدف تغییر کند. شاید تعجب کنید ولی گاهی اوقات، پایبند بودن به استراتژی، به امید اینکه دوباره شرایط مطابق استراتژی شما شود، ممکن است تصمیم درستی نباشد. مثل این می‌ماند که در مسیر مسافرت به جاده‌‌ای برخورد کنید که به علت یک حادثه ناگهانی در حال تعمیر باشد و تابلوها مسیر جایگزین را پیشنهاد کنند، تصمیم شما چیست؟

منتظر می‌مانید تا جاده تعمیر شود تا حرکت کنید یا دور می‌زنید و مسیر خود را تغییر می‌دهید. در سرمایه‌گذاری نیز باید به خوبی بازارها و ابزارهای آن را بشناسید تا در شرایط مختلف، استراتژی خود را به‌روز کنید. البته تغییرات زیاد استراتژی نیز، به سردرگمی شما ختم می‌شود.

استراتژی لشکر “سرباز بیشتر، درآمد بیشتر”

استراتژی لشکر یک استراتژی معاملاتی است که بر مبنای تحلیل بنیادی، سهامی انتخاب می­‌شود که در مجامع سالیانه سود نقدی تقسیم می‌­کند. سوابق شرکت، مسیر توسعه و پیشرفت و آینده سودسازی آن نقش مهمی در گزینش آنها خواهد داشت و قطعا سهام زیانده جایگاهی در این استراتژی ندارند.

فرضا هر سهم وغدیر را یک سرباز (1000 تومان) در نظر می­‌گیریم. سربازی که در طول سال برای کسب درآمد ما تلاش می­‌کند. اگر شرکت در مجمع 200 تومان سود تقسیم کند، در انتهای سال هر سرباز، 200 تومان برای ما درآمد ایجاد کرده است.

تفاوتی که این روش سرمایه‌­گذاری با سپرده‌های بانکی دارد این است که این استراتژی همیشه بازدهی ثابت ندارد و عواملی مانند تورم، فروش و طرح‌­های توسعه­‌ای شرکت، این رقم را افزایش خواهد داد و ممکن است سال بعد به 250 تومان هم برسد.

در این استراتژی مهمترین هدف، تشکیل لشکری مجهز به نیروهای مختلفی همچون سربازان و سواره‌­نظام‌­هاست. در مرحله اول افزایش یا کاهش قیمت سربازها اهمیتی ندارد چرا که تمرکز روی افزایش تعداد لشکریان است.

البته که نقش تحلیل تکنیکال، روانشناسی معاملات و حتی نوسانگیری جایی پررنگ می‌­شود که به منظور افزایش نیروها، سهام در قیمت بالا فروخته و در قیمت پایین‌­تر خریداری می‌­شود. همچنین ممکن است فرصت­‌هایی پیش آید که بتوان سواره‌نظام نیز به لشکر اضافه کرد.

مثالی از سواره نظام می­‌تواند سهم فولاد سال 96-97 باشد که با P/E حدود 2، با بنیادی قوی در حال معامله بود. استفاده از این روش برای کنترل ریسک پرتفوی، بسیار مناسب است و پیشنهاد می­‌شود همیشه بخشی از سبد سهام خود را به این استراتژی اختصاص دهید.

سخن پایانی

لزوم داشتن استراتژی و پایبند بودن به آن کاملا امری واضح و روشن است. برای انتخاب آن تحقیق کنید، روحیات و شرایط مالی خود را بررسی و بهترین آن را تا آنجا که امکان دارد با کمک مشاور، انتخاب کنید.

استراتژی معاملاتی چیست؟ نحوه انتخاب یک استراتژی موفق

تبدیل‌ شدن به یک معامله‌گر موفق هدف همه سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه است. این که پول شما از طریق سرمایه‌گذاری‌هایی که انجام می‌دهید موجب کسب درآمد شود، بسیار جذاب است اما بازار بورس مانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگر همان‌طور که از ظرفیت رشد و کسب سود برخوردار است؛ احتمال شکست نیز در آن وجود دارد و می‌تواند ضررهای سنگینی را در پی داشته باشد. راهکارهای مختلفی برای کنترل ریسک و ضرر و همچنین افزایش سودآوری در بازار بورس وجود دارد که از مهم‌ترین آن‌ها می‌توان به داشتن استراتژی معاملاتی اشاره کرد. در این مقاله سعی بر آن است که بگوییم چگونه یک استراتژی معاملاتی موفق ایجاد کنیم؟

استراتژی معاملاتی چیست؟

استراتژی در لغت به معنای تعیین هدف و راهبری است. در بازار بورس و بازارهای مالی دیگر، سرمایه‌گذاران نیاز به استراتژی مالی دارند. اما منظور از استراتژی معاملاتی چیست؟ منظور از این اصطلاح این است که سرمایه‌گذاران باید بدانند سرمایه خود را در کجا، چه وقت و به چه میزانی هزینه کنند تا بازدهی مثبتی نصیب‌شان شود. تعیین استراتژی به آسانی تعریف معنای آن نیست. سرمایه‌گذار باید بازار را بشناسد، از اوضاع اقتصادی کشور با خبر باشد، بتواند آینده را پیشبینی کند و در نهایت بهترین تصمیم را بگیرد. برای تعیین استراتژی معاملاتی، معمولا از روش‌های تکنیکال یا بنیادی یا ترکیبی از هر دو استفاده می‌شود. با استفاده از این روش‌ها سرمایه‌گذار می‌تواند روند بازار را تشخیص دهد و در مورد زمان مناسب ورود و خروج، حجم سرمایه، افق زمانی، انتخاب صنایع و شرکت‌ها و … تصمیم بگیرد.

بهترین استراتژی معاملاتی برای کسب سود بیشتر

همانطور که توضیح داده شد، به ازای هر معامله‌گر، یک استراتژی معاملاتی وجود دارد. به عبارت دیگر تعیین استراتژی معاملاتی، به میزان سرمایه، ریسک‌پذیری معامله‌گر، اتفاقات بازار و … بستگی دارد. بهترین استراتژی معاملاتی، شخصی‌ترین استراتژی معاملاتی است. یعنی برنامه‌ای که برای شخص معامله‌گر تبیین شده باشد. از طرف دیگر داشتن افق زمانی، شناخت ریسک‌های بازار، انتخاب زمان ورود و خروج به سهام، متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری، خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری و … از جمله مواردی است که در تبیین استراتژی معاملاتی برای کسب سود بیشتر می‌تواند مورد بررسی قرار گیرد.

چگونه یک استراتژی معاملاتی موفق طراحی کنیم؟

یک معامله‌گر حرفه‌ای برای تغییرات و رفتارهای بازار، برنامه مشخص و از پیش تعیین‌شده‌ای دارد و هر رفتار غیر قابل ‌پیش‌بینی آن را مدیریت می‌کند. به زبان ساده می‌توان گفت استراتژی‌های معاملاتی مجموعه قوانینی هستند که بر روش کلی معامله‌گر در هنگام معامله در بازارهای مالی نظارت دارد و معامله‌گر از طریق آن به خرید و فروش سهام می‌پردازد.

یک معامله‌گر تنها با داشتن استراتژی معاملاتی قادر به حفظ سرمایه خود خواهد بود. در غیر این صورت ممکن است به دلیل هیجانی بودن جو بازار، کل سرمایه خود را از دست دهد. بنابراین داشتن یک استراتژی مدون و مکتوب به تمام فعالیت‌های معامله‌گر نظم می‌دهد. این مهم از تأثیر هر عامل منفی بر روحیه سرمایه‌گذار جلوگیری کرده و به او کمک می‌کند تا با اتکا به استراتژی شخصی خود به معامله بپردازد و دچار احساساتی چون ترس، طمع، خشم و… نشود.

نقش استراتژی معاملاتی در موفقیت معامله گران

بارها گفته شده که بازار بورس بازار پرریسکی است. به این معنی که ممکن است نه تنها سرمایه شما آورده مثبتی نداشته باشد، بلکه اصل ان هم مورد تهدید واقع شود. معامله‌گرانی می‌توانند در بازار پرنوسان امروز از سرمایه خود محافظت کرده و در قدم بعدی سود کسب کننده که استراتژی معاملاتی داشته باشند. نقش استراتژی معاملاتی در موفقیت معامله گران این است که باعث می‌شود با شناخت همه جوانب، بهترین تصمیم را بگیرند و در مسیری قدم بردارند که مناسب آن‌ها است. بدون استراتژی معاملاتی مناسب، نمی‌توان در بازار بورس به موفقیت دست یافت و این موفقیت را حفظ کرد. حتی در مواردی، امکان از بین رفتن اصل سرمایه نیز وجود دارد. بنابراین سرمایه‌گذاران باید دانش و مهارت لازم برای تعیین استراتژی را به دست آورند یا از روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم استفاده کنند.

انواع استراتژی‌های معاملاتی

استراتژی‌های معاملاتی بسیار زیاد هستند و تنوع بالایی دارد به طوری که می‌توان ادعا کرد که به ازای هر شخص فعال در بازار سرمایه، یک استراتژی معاملاتی وجود دارد. چرا که اساسا استراتژی معاملاتی سلیقه‌ای است و بر مبنای تشخیص هر سرمایه‌گذار طراحی می‌شود.

اما به صورت کلی برای استراتژی معاملاتی می‌توان دو روش تحلیلی در نظر گرفت که این دو روش شامل تحلیل تکنیکال یا نموداری و تحلیل فاندمنتال یا بنیادی می‌شوند. البته هیچ کدام از استراتژی‌های معاملاتی در بازار سرمایه بر دیگری ارجحیت ندارند و در اصل ترکیب این دو استراتژی است که می‌تواند به کسب سود و موفقیت در معامله منتهی شود. در زیر چهار مورد از رایج‌ترین استراتژی‌های معاملاتی که بر اساس نمودارهای تکنیکال صورت می‌گیرد را شرح داده‌ایم.

1. معاملات روزانه: در معاملات روزانه، موقعیت‌های خرید در همان روز بسته می‌شوند. معمولا این نوع استراتژی معاملاتی توسط تریدرهای حرفه‌ای یا بازارسازان انجام می‌شود.
2. معاملات موقعیت: در معاملات موقعیت از نمودارهای بلندمدت (روزانه تا ماهانه) و ترکیب آن‌ها با روش‌های دیگر برای تعیین روند فعلی بازار استفاده می‌شود.
3. معاملات نوسانات: معمولا با شکسته شدن روند، معامله‌گران نوسان‌گیر وارد بازی می‌شوند و با شروع نوسان قیمت، خرید یا فروش می‌کنند.
4. معاملات اسکالپینگ: اسکالپ تریدینگ یا اسکالپینگ یکی از استراتژی‌هایی معاملاتی زود بازده است و تریدرهای فعال از این روش استفاده می‌کنند. در این استراتژی اختلاف کارمزدهای خرید و فروش شناسایی و بررسی می‌شوند.

در چیدن استراتژی بر اساس تحلیل فندامنتال نیز چند اصل اساسی باید در نظر گرفته شود که عبارتند از: صورت مالی، ترازنامه، صورت درآمد، گزارش گردش پول نقد. گفتنی است که این اطلاعات را در رابطه با شرکت مورد نظر خود می‌توانید در سایت کدال مشاهده کنید.

مراحل تدوین یک استراتژی معاملاتی موفق

مراحل تدوین یک استراتژی معاملاتی موفق به ‌صورت زیر است:

۱/ ایجاد یک چارچوب ذهنی حرفه‌ای

تفاوت میان سرمایه‌گذاران موفق با سایرین علاوه بر آموزش سرمایه گذاری در بورس و استفاده از تحلیل و … خارج از فضای بازار دقیقاً در ذهن سرمایه‌گذار است. برای موفقیت در معامله‌گری در هر بازاری باید بتوان عواطف و احساسات (ترس، طمع، غرور، خشم و…) خود را شناخت. عقایدی که بر نحوه معاملات ما تأثیر می‌گذارند را شناسایی کرد و با اصلاح آن، یک چارچوب ذهنی حرفه‌ای ساخت. به‌ کارگیری عوامل روان‌ شناختی می‌تواند کمک مؤثری در اتخاذ نوع استراتژی معاملاتی داشته باشد.

۲/ انتخاب سبک معاملاتی بر اساس چارچوب زمانی

یکی از مراحل تدوین استراتژی معاملاتی، انتخاب بازه زمانی مناسب است. بازه زمانی مورد نظر سرمایه‌گذار برای سرمایه‌گذاری منجر به ایجاد انواع مختلفی از سبک‌های معاملاتی می‌شود. برخی از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند در بازه‌های زمانی کوتاه ‌مدت، برخی بازه زمانی میان ‌مدت و برخی در بازه زمانی بلند مدت فعالیت کنند. بنابراین می‌بایست سرمایه‌گذاران با تسلط بر عواطف و احساسات خود، به اتخاذ سبک معاملاتی خاص بپردازند. به ‌عنوان ‌مثال اگر معامله در بازار بورس به ‌عنوان شغل دوم یک فرد است، قطعاً نمی‌تواند چارت را دائم بررسی کند. در این صورت بهتر است استراتژی خود را در بازه های زمانی بزرگ‌تر تعیین کند. از آنجایی ‌که یک استراتژی در دو بازه زمانی نتایج متفاوتی خواهد داشت، اهمیت بازه زمانی و انتخاب سبک معاملاتی برای سرمایه‌گذاران مشخص‌تر می‌شود.

۳/ توانایی یافتن شاخص‌های مناسب جهت شناسایی یک روند

توانایی تشخیص معیارهای شروع یک روند نزولی یا صعودی معمولاً دشوار است و سرمایه‌گذاران تنها با به‌ کارگیری ابزاری نظیر تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال قادر به انجام آن هستند. لذا با کسب مهارت در این زمینه می‌توان تشکیل و شروع روند در بازار را تشخیص داد. به‌ عنوان ‌مثال در تحلیل تکنیکال برای شروع روند صعودی، سقف‌ها بالاتر و کف‌ها بالاتر و در روند نزولی سقف‌ها پایین‌تر و کف‌ها پایین‌تر می‌شود.

به ‌طور کلی دیدگاه سرمایه‌گذاران مبنی بر این‌ که یک روند غالب در بازار وجود دارد، موجب ایجاد نظم در معاملات شده و همین امر منجر به شکل‌گیری معاملات موفق‌تری در بازار می‌شود. مشخص بودن حداقل دو نکته روند کلی بازار و صعودی و نزولی بودن آن.

۴/ بررسی نقاط ورود و خروج یک سهم

تعیین نقطه ورود و خروج مناسب از سهم (زمان مناسب خرید و فروش سهم) در سودآوری معاملات بسیار مؤثر است. برای تعیین قیمت خرید و فروش یک سهم، داشتن برنامه یا استراتژی معاملاتی ضروری است. هر چقدر هم که یک سهم ارزنده باشد، ورود و خروج از سهم باید بر اساس استراتژی معاملاتی تعیین شود، قیمت مناسب آن بررسی شده و سپس برای ورود یا خروج آن تصمیم گرفت. به‌ عنوان‌ مثال یک تحلیل‌گر تکنیکالی را در نظر بگیرید که بر اساس حرکت قیمت سهم در یک کانال صعودی اقدام به خرید و فروش می‌کند. این تحلیل‌گر زمانی که قیمت سهم به کف کانال یا همان سطح حمایتی سهم برخورد کند، سهم را می‌خرد.

به نظر می‌رسد تعیین یک نقطه مناسب برای خرید سهم نباید صرفاً با تحلیل تکنیکال صورت بگیرد و در کنار آن باید روند حرکتی سهم و رفتار خریداران و فروشندگان نیز در نظر گرفته شود تا تأییدی برای خرید صحیح سهم باشد. هم‌چنین برای تعیین قیمت فروش هم می‌توان از مقاومت‌های استاتیک و داینامیک در بازار استفاده کرد. یعنی هنگام رویارویی با یک مقاومت، شرایط عرضه سهم توسط فروشندگان بررسی شود تا بتوان تصمیم درست اتخاذ کرد. عده‌ای از سرمایه‌گذاران هم برای کسب حداکثر سود و از طرفی کاهش میزان ریسک، از فروش پله‌ای و عده‌ای هم از تکنیک تریل کردن استفاده می‌کنند.

۵/ تعیین از پیش تعیین شده حد سود و ضرر

این مرحله وابسته به مرحله نقطه ورود و خروج از سهم است. حد سود به محدوده‌ای از قیمت گفته می‌شود که سرمایه‌گذار بر اساس تحلیلی که بر روی سهم انجام می‌دهد آن محدوده را برای ذخیره سود و خروج از سهم مناسب پیش‌بینی می‌کند. چنانچه قیمت سهم بر خلاف تحلیل و پیش‌بینی‌های معامله‌گر محقق شده و قیمت کاهش پیدا کند. محدوده قیمتی را که معامله‌گر برای خروج از سهم پیش‌بینی کرده را حد ضرر می‌گویند. با تعیین میزان ریسک سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار باید با رسیدن به حد ضرر یا حد سود تصمیم درستی گرفته و این موضوع را از قبل به ‌صورت مکتوب تعیین کرده باشد.

۶/ آزمودن استراتژی معاملاتی و تحلیل بازخورد آن

در این مرحله باید قبل از ورود به بازار، استراتژی معاملاتی تست شود. در میان اغلب پلتفرم‌های تحلیلی، نرم‌افزارهایی به نام آزمونگر (tester) وجود دارد که به ‌واسطه آن می‌توان عملکرد استراتژی معاملاتی را در گذشته آزمایش کرد. به این صورت که می‌توان به عقب برگشته و یک‌بار شمع را در یک‌زمان حرکت داد. هنگامی‌که نمودار به سمت یک شمع در یک‌ زمان حرکت می‌کند، می‌توان قوانین سیستم معاملاتی خود را دنبال کرده و معاملات را طبق آن انجام داد تا نتیجه حاصل‌شده از آن را مشاهده کرد.

۷/ تعهد به استراتژی معاملاتی

پس از طراحی یا انتخاب استراتژی معاملاتی، اعتماد و اعتقاد به آن نکته حائز اهمیتی است. اجتناب از اخبار و شایعات از اهمیت به سزایی برخوردار بوده و همواره باید به یاد داشت که سرمایه‌گذاری که سیستم معاملاتی پیچیده‌تری دارد موفق نمی‌شود بلکه کسی موفق خواهد بود که به استراتژی معاملاتی خود پایبندتر باشد. توجه کنید که استراتژی شما دارای چارچوب، قوانین و منطق مشخصی بوده و احساسات هیچ جایگاهی در استراتژی ندارد. بنابراین کاملاً گوش به فرمان استراتژی خود باشید.

سخن آخر

تدوین یک استراتژی معاملاتی مطلوب در بازار سرمایه باید برای هر سرمایه‌گذار به ‌عنوان اولویتی مهم و اساسی باشد. بدون داشتن یک استراتژی معاملاتی شخصی، سرمایه‌گذار تحت تأثیر جو منفی بازار و تقلید از استراتژی معاملاتی سرمایه‌گذاران دیگر قرار گرفته و دچار سردرگمی و شکست در بازار سرمایه می‌شود. با توجه به روحیات افراد متفاوت پیروی از هر استراتژی معاملاتی روش صحیحی نیست چرا که ممکن است یک استراتژی معاملاتی برای یک فرد مناسب و برای فرد دیگر نامناسب باشد.