متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟

به‌ نظر می‌رسد که هیچ دلیل واحدی برای کاهش اخیر قیمت بیت کوین وجود ندارد. بحران‌های جهانی ادامه دارند و مشخص نیست که روند نزولی کجا به پایان می‌رسد. تورم مردم را وادار می‌کند تا سرمایه‌گذاری‌های خود را برای تأمین هزینه‌های روزانه به پول نقد تبدیل کنند. میزان کل بدهی کارت‌‌های اعتباری در بسیاری از کشورها به بالاترین حد خود رسیده است. داده‌های تازه هم نشان می‌دهد که ویروس کووید ۱۹ هنوز از بین نرفته است و افزایش تنش‌های ژئوپلیتیکی نیز به سقوط بازارهای جهانی دامن می‌زنند.

معامله کریپتو | شش نکته برای شروع سال 2022

مجله افیکس کار: خرید و فروش سهام و ارزهای دیجیتال ممکن است پیچیده باشد، در اینجا به چند نکته در مورد نحوه شروع به کار در سال 2022 اشاره خواهیم کرد.

مهم نیست که تا چه اندازه در معاملات تجربه دارید، با هیچ روشی نمی توان در برابر نوسانات قیمت از دارایی شخص محافظت کرد. در حال حاضر، معیار استاندارد نوسانات روزانه بیت کوین 64 درصد در سال است. برای مقایسه، همان معیار برای S&P500، حدود 17 درصد و برای نفت خام WTI، نیز 54 درصد می باشد.

با این وجود، می توان با پیروی از پنج قانون اساسی از تأثیر روانی نوسانات غیرمنتظره 25 درصدی قیمت در روز، جلوگیری کرد. خوشبختانه، این تاکتیک‌ها برای نگهداری در دوره‌های پر نوسان به ابزارهای پیشرفته یا مبالغ هنگفت نیاز ندارند.

کوین تلگراف توصیه هایی برای محافظت از دارایی دیجیتال شما در معاملات برای سال جدید ارائه می دهد.

پرهیز از برداشت سپرده در کمتر از 2 سال

برنامه ریزی کنید تا از برداشت پول خود در کمتر تا 2 سال خودداری نمایید. فرض کنید 5،000 دلار برای سرمایه گذاری دارید، احتمال دارد که در عرض 12 ماه به حداقل 2،000 دلار برای مسافرت یا تعمیر خودرو یا کارهای دیگر نیاز داشته باشید.

بدترین اقدامی که می توانید انجام دهید این است که 100 درصد دارایی خود را در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید. زیرا ممکن است لازم باشد سپرده خود را در بدترین زمان ممکن بفروشید، شاید هم با کمترین قیمت ممکن. حتی اگر فردی قصد دارد از درآمدهای حاصل از استخرهای مالی غیرمتمرکز (دیفای) استفاده کند، همیشه خطر زیان‌ در اثر کاهش ارزش یا هک‌ وجود دارد که دسترسی به کل وجوه را تحت تأثیر قرار می دهد.

به طور خلاصه، هر مقدار وجهی که به ارزهای دیجیتال اختصاص می دهید باید یک دوره دو ساله دست نخورده بماند.

استفاده از استراتژی متوسط هزینه دلار DCA

حتی معامله گران حرفه ای نیز با ترس از دست دادن دارایی (FOMO) از بازار خارج می شوند و از ایجاد پوزیشن با فوریت و به سرعت پرهیز می کنند. اما، در صورتیکه به متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ طور مداوم 50 درصد و یا بیشتر سود دریافت کنید، چگونه می توانید کنار بکشید؟

استراتژی میانگین هزینه دلار Dollar Cost Average شامل خرید مقدار مشخصی دلار در هر هفته یا ماه صرف نظر از حرکت بازار می شود. برای مثال، در یکسال هر دوشنبه بعد از ظهر 200 دلار خرید صورت می گیرد. این متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ کار اضطراب و فشار ناشی از نیاز دائمی به تصمیم گیری برای اضافه کردن به پوزیشن را از بین می برد.

از خرید تمام پوزیشن ها در کمتر از سه یا چهار هفته به هر قیمتی اجتناب کنید. به یاد داشته باشید، نرخ پذیرش کریپتو هنوز در مراحل ابتدایی خود می باشد.

استفاده از اندیکاتورهای مناسب

شاخص های تکنیکال بیشماری از جمله میانگین متحرک، سطوح اصلاح فیبوناچی، بولینگر باندز، شاخص جهت حرکت، ایچیموکو، شاخص قدرت نسبی و موارد دیگر برای تحلیل وجود دارند. اگر در نظر بگیرید که هر یک دارای تنظیمات متعددی باشند، امکانات بی پایانی برای ردیابی این شاخص ها وجود خواهد داشت.

بهترین تریدرها آنقدر باتجربه هستند که بدانند تشخیص درست روند بازار مهمتر از انتخاب بهترین اندیکاتور است. برخی ترجیح می‌دهند همبستگی‌ها را با بازارهای سنتی دنبال کنند، در حالیکه برخی دیگر منحصراً بر نمودارهای قیمت کریپتو تمرکز می‌کنند.

در اینجا هیچ درست و غلطی وجود ندارد. جز اینکه پنج اندیکاتور را به طور همزمان تحت نظر بگیرید.

بازارها متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ پویا هستند و در کریپتو که قیمت ها به سرعت در حال تغییر است، این امر صادق است.

خروج از معامله در زمان معقول

یاد بگیرید که چه زمانی برای خروج از معامله مناسب است. در نهایت، هنگام یافتن کف قیمت ها یا فصل آلتکوین ها ممکن است روند بازار را به اشتباه بخوانید. هر تریدری گاهی اوقات اشتباه می کند و نیازی نیست برای جبران آن به سرعت پوزیشن دیگری باز کنید. دقیقاً باید خلاف آن عمل کنید.

هر زمان که با یک وقفه بد مواجه شدید، چند روزی از بازار فاصله بگیرید. تأثیر روانی ضررها بار سنگینی است و بر توانایی شما برای تفکر و تصمیم درست تأثیر منفی می گذارد. حتی اگر فرصت خوبی پیش آمد، بگذارید آن فرصت از بین برود. به پیاده روی بروید یا سعی کنید خود را با چیزی به غیر از معامله سرگرم کنید.

معامله‌گران موفق افراد خیلی با استعدادی نیستند، بلکه کسانی هستند که برای مدت بیشتری دوام می آورند.

سرمایه گذاری بر روی برنده ها

به سرمایه گذاری بر روی برنده ها ادامه دهید. ممکن است این سخت ترین درس باشد. زیرا سرمایه گذاران بطور طبیعی تمایل زیادی به سود بردن از پوزیشن های برنده دارند. همانطور که قبلاً هم اشاره شد، بازار کریپتوها نوسان زیادی دارد، بنابراین سود 30 درصدی ضررهای قبلی و بعدی شما را پوشش نخواهد داد.

تریدرها در عوض فروش برندگان، باید بیشتر بر روی آنها سرمایه گذاری کنند. البته نباید از داده‌ها و سنتیمنت کلی بازار غافل شد. اما اگر پیش بینی شما همچنان صعودی است، به این پوزیشن اضافه کنید تا زمانیکه یک نشانه کلی از ضعف در بازار پیدا نمایید.

یک فرد شجاع با حفظ پوزیشن های سودده، 300 تا 500 درصد سود کسب می کند. اینها بازدهی است که هنگام ورود به چنین بازار پر خطری انتظار داشتید. بنابراین زمانیکه نمایان شدند، اصلاً نترسید.

عدم پیروی از قوانین قدیمی

اگر برای موفقیت در معاملات ارزهای دیجیتال نقشه راهی وجود داشت، بسیاری آن را پس از سال ها پیدا می‌کردند. به متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ همین دلیل همیشه باید آماده باشید که هر چند وقت یکبار قوانین خود را زیر پا بگذارید.

از توصیه های سرمایه گذاری اینفلوئنسرها یا مدیران مالی باتجربه کورکورانه پیروی نکنید. هر فرد ریسک پذیری برای اضافه کردن پوزیشن ها پس از یک شکست غیرمنتظره، ظرفیت خود را دارد. اما مهمتر از همه این است که در طول مسیر مراقب دارایی خود باشید!

تحلیل آنچین: اکنون زمان مناسبی برای خرید بیت کوین است؟

هنوز هم عوامل غیرمرتبط زیادی وجود دارند که بر قیمت بیت کوین تأثیر می‌گذارند. احتمالاً اثرات فروش گسترده روز ۱۹ اوت (۲۸ مرداد) بر احساسات بازار، باعث‌ شده است تا قیمت این ارز دیجیتال همچنان زیر ۲۲٬۰۰۰ دلار باقی بماند. با این حال، بررسی یک شاخص کلیدی درون‌زنجیره‌ای نشان می‌دهد که به احتمال زیاد بیت کوین اکنون بسیار کمتر از قیمت واقعی خود ارزش‌گذاری شده است.

به گزارش کوین تلگراف، تحلیلگران گلسنود عقیده دارند که سقوط بیت کوین از سطح ۲۵٬۰۰۰ دلار حاصل افزایش عرضهٔ ناشی از فروش سرمایه‌گذاران کوتاه‌مدت و ذخیره سود بخشی از معامله‌گران است. این اتفاق پس از آن رخ که داد که بیت کوین در نتیجهٔ یک روند صعودی ۲۳روزه، به سطوح بالاتر از قیمت تحقق‌یافته خود (۲۱٬۷۰۰ دلار) رسید و در نهایت در سطح ۲۵٬۰۰۰ دلار با مقاومت مواجه شد.

همچنین، آنها می‌گویند که شاخص‌های سرمایه ورودی به صرافی‌ها و سرمایه خروجی از صرافی‌ها هر دو به پایین‌‌ترین حد خود از اواخر سال ۲۰۲۰ (پاییز ۹۹) رسیده‌اند که نشانه‌ای از کاهش علاقه عمومی به انجام معاملات است.

همچنین بخوانید: تحلیل آنچین (On Chain Analysis) یا تحلیل درون‌زنجیره‌ای چیست؟

در یک نگاه بلندمدت‌تر نیز تحلیل حرکات قیمتی اخیر بیت کوین نشان می‌دهد که کاهش بهای این ارز دیجیتال صرفاً بازگشت به روند سه‌‌ماهه حرکت آن در محدودهٔ ۱۸٬۵۰۰ تا ۲۲٬۰۰۰ دلار است. عامل اصلی مؤثر بر احساسات بازار اما، نگرانی‌های سرمایه‌گذار نسبت به شرایط اقتصادی آمریکا و جهان است که خارج از فضای بازار ارزهای دیجیتال اتفاق می‌افتند.

گردهمایی اقتصادی جسکون هول (Jackson Hole) در روز ۲۵ اوت (۴ شهریور) با هدف افزایش آگاهی مردم از چشم‌انداز فدرال رزرو در مورد اقتصاد ایالات متحده آغاز خواهد شد. در این گردهمایی موضوعاتی مانند برنامه‌های فدرال رزرو برای افزایش نرخ بهره در آینده، باقی‌ماندن نرخ تورم هدف در ۲درصد و اینکه آیا فدرال رزرو فکر می‌کند که اقتصاد ایالات متحده و جهان در رکود قرار دارد یا خیر، مورد بررسی قرار خواهد گرفت.

پیش‌بینی‌ها درباره این گردهمایی مشخصاً بر احساسات سرمایه‌گذاران تأثیر گذاشته و این اضطراب به‌وضوح در بازار ارزهای دیجیتال، حرکات شاخص بورسی «S&P500» و میانگین صنعتی داو جونز (Dow Jones) قابل‌مشاهده است.

سرهی ژدانوف (Serhii Zhdanov)، مدیرعامل صرافی ارز دیجیتال اکسمو (EXMO)، دراین‌باره می‌گوید:

به‌ نظر می‌رسد که هیچ دلیل واحدی برای کاهش اخیر قیمت بیت کوین وجود ندارد. بحران‌های جهانی ادامه دارند و مشخص نیست که روند نزولی کجا به پایان می‌رسد. تورم مردم را وادار می‌کند تا سرمایه‌گذاری‌های خود را برای تأمین هزینه‌های روزانه به پول نقد تبدیل کنند. میزان کل بدهی کارت‌‌های اعتباری در بسیاری از کشورها به بالاترین حد خود رسیده است. داده‌های تازه هم نشان می‌دهد که ویروس کووید ۱۹ هنوز از بین نرفته است و افزایش تنش‌های ژئوپلیتیکی نیز به سقوط بازارهای جهانی دامن می‌زنند.

اتریوم راه خودش را می‌رود

قیمت اتریوم نیز مانند بیت کوین در هفته گذشته شاهد اصلاح بود، اما تحلیل‌ تکنیکال این ارز دیجیتال نشانه‌هایی از شروع یک روند صعودی دارد. این اصلاح قیمت، پس از ایجاد ترس نسبت سانسور تراکنش‌های شبکه بعد از ماجرای تحریم میکسر تورنادو کش (Tornado Cash) توسط اداره کنترل دارایی‌های خارجی ایالات متحده (OFAC) و نگرانی جامعه نسبت به نتایج بالقوه انتقال به اثبات سهام که احتمال متمرکز‌ترشدن شبکه را بالا می‌برد، اتفاق افتاد.

نگاه‌های مثبت به به‌روزرسانی ادغام، شکل‌گیری الگوی فنجان و دسته در بازه زمانی روزانه و جهش از محدوده ۱٬۵۰۰ دلاری کافی است تا بسیاری از معامله‌گران تصور کنند که قیمت اتریوم در ادامه به محدود‌‌ه ۲٬۵۰۰ تا ۲٬۹۰۰ دلار خواهد رسید. همچنین، بازگشت قیمت اتریوم در برابر بیت کوین (ETH/BTC) پس از برخورد با حمایت سطح ۰.۰۷۳، وضعیت این جفت معاملاتی را بسیار جذاب کرده است.

داد‌ه‌ها می‌گویند که بیت کوین کم‌ ارزش‌گذاری‌شده

تحلیلگری به نام «Big Smokey» در توییتر، با اشاره به گردهمایی آینده جکسون هول گفته است که حرکات قیمتی اخیر در بازار سهام و ارزهای دیجیتال مشخصاً ریسک‌گریزی سرمایه‌گذاران را نشان می‌دهد. این ریسک‌گریزی تا زمانی که یک محرک کافی برای تغییر روند وجود نداشته باشد،‌ به شکل یک مقاومت در نزدیکی خط روند نزولی بلندمدت بیت کوین ادامه پیدا خواهد کرد.

در حال حاضر، چشم‌انداز کوتاه‌مدت قیمت بیت کوین زیاد خوش‌بینانه نیست. با این حال، جِی‌جِی، تحلیلگر جارویس لبز (Jarvis Labs) به یک شاخص مهم آن‌چین (On-chain) اشاره کرده که نشان می‌دهد بیت کوین به کف قیمت (محدوده خرید) خود رسیده است.

به گفتهٔ او، شاخص «MVRV Z-score» بیت کوین در این هفته به پایین‌ترین حد خود زیر منفی ۰.۰۴۲ رسیده است. این عدد بدان معناست که سرمایه‌گذاران به‌طور متوسط، بیت کوین‌های خود را با ضرر زیادی معامله می‌کنند. این شاخص پیش از این دو بار به این محدوده رسیده بود. بار اول در مارس ۲۰۱۵ (اسفند ۹۳) زمانی که بیت کوین کمتر از ۲۵۰ دلار معامله می‌شد و بار دوم در فوریه ۲۰۱۹ (بهمن ۹۶) زمانی که بیت کوین به کف قیمتی خود در ۳٬۵۰۰ دلار رسیده بود.

اما آیا این یعنی سرمایه‌گذاران باید بروند و تمام پول خود را بیت کوین بخرند؟ احتمالاً، نه. با این حال،‌ همان طور که نمودارهای بالا نشان می‌دهند، زمانی که تمامی شاخص‌های تکنیکال و آنچین به پایین‌ترین حد خود رسیده‌اند، میانگین‌سازی هزینه دلاری (DCA) استراتژی سودآوری در طول ۳ بازار صعودی گذشته بوده است.

آشنایی با استراتژی‌های میانگین کم کردن و DCA

استراتژی میانگین کم کردن در ظاهر یک استراتژی برای پایین آوردن ریسک سرمایه‌گذاری در یک دارایی است. اما در حقیقت این استراتژی برای خرید و جمع‌آوری یک نوع دارایی خاص در بلندمدت مورد استفاده قرار می‌گیرد. بسیاری از معامله گران از روش میانگین کم کردن برای پایین آوردن قیمت نهایی خرید سهام، طلا، ارز و … استفاده می‌کنند. یعنی در قدم اول شاید دارایی را گران خریده باشند و به همین دلیل در قدم دوم با پایین آمدن قیمت‌ها اقدام به خرید دوباره می‌کنند و این کار را ادامه می‌دهند تا در نهایت قیمت میانگین خرید به قیمت‌های جدید بازار نزدیک شود. در این استراتژی سرمایه‌گذار امیدوار متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ است که در نهایت قیمت افزایش یابد و ضرر خرید اول جبران شود.

استراتژی میانگین کم کردن

فرض کنید در یک دارایی سرمایه‌گذاری می‌کنید. در اولین سرمایه‌گذاری قیمت در بازار ۳ هزار دلار است. قیمت دارایی فرضی ما پایین می‌آید و به ۲۵۰۰ دلار می‌رسد. دوباره به همان میزان خریداری می‌کنید. در ادامه قیمت به ۲ هزار دلار هم کاهش می‌یابد و شما دوباره باهدف پایین آوردن میانگین قیمت خرید به همان میزان اولیه اقدام به خرید می‌کنید. حال قیمت میانگین متوسط خرید را محاسبه می‌کنید. کافی است قیمت‌ها را با هم جمع و تقسیم‌بر سه کنید. در اینجا حجم هر سه خرید یکسان فرض شده است. میانگین قیمت خرید شما ۲٫۵ هزار دلار است. یعنی اگر قیمت دارایی به ۲٫۵ هزار دلار برسد، دیگر ضرری در کار نخواهد بود و ارزش دارایی شما سر به سر خواهد بود. اگر قیمت به ۳ هزار دلار باز گردد، شما سود هم خواهید کرد. اما در قیمت‌های زیر ۲٫۵ هزار دلار ضرر خواهید کرد.
معمولاً سرمایه‌گذاران بازار سهام از این روش بیشتر استفاده می‌کنند. اما شاید این روش برای جبران ضرر ایده خوبی نباشد. در واقع اگر هدف شما از کم کردن میانگین خرید و رساندن قیمت نهایی خرید به قیمت بازار است، باید به طور مداوم دارایی مورد نظر را خریداری کنید و اگر قیمت افزایش نیابد، تمام سرمایه‌گذاری که انجام شده در معرض ریسک جدی قرار خواهد گرفت.

استراتژی Dollar-Cost Averaging یا DCA

در بازارهای مالی جهانی استراتژی وجود دارد که درست مثل استراتژی میانگین کم کردن است. اما در این میان تفاوت جزئی بین این دو وجود دارد. استراتژی میانگین کم کردن برای نزدیک کردن قیمت نهایی خریداری شده از هر واحد دارایی به قیمت بازار است. یعنی اگر سهامی را در ۱۰۰ دلار خریداری کرده‌اید و قیمت آن به ۵۰ دلار رسیده، با خرید دوباره سهام مربوطه قیمت میانگین را به تدریج به ۵۰ دلار نزدیک می‌کنید. اما در استراتژی DCA شما توجهی به قیمت ندارید و تنها در فواصل زمانی مشخصی اقدام به خرید یک دارایی می‌کنید.
به طور مثال می‌خواهید در سال‌های آینده بخشی از دارایی شما طلا باشد. برای این کار هر ماه مقدار پول مشخصی را کنار می‌گذارید تا طلا را در هر قیمتی که بود خریداری کنید. در پایان ۱۲ ماه بخشی از دارایی شما طلا خواهد بود و به هدفی که داشتید می‌رسید. در این روش شاید در یک ماه قیمت طلا گران باشد و ماه دیگر ارزان. از آنجایی که شما توجهی به قیمت‌ها ندارید و صرفاً بر اساس یک بودجه ماهانه ثابت اقدام به خرید می‌کنید، نوسانات قیمت هم اهمیتی ندارند. این استراتژی بهترین استراتژی برای پس‌انداز کردن است. یعنی شما خیلی ساده در یک بازه زمانی مشخص مقداری از یک دارایی را خریداری می‌کنید.
در استراتژی DCA هدف از سرمایه‌گذاری پایین آوردن قیمت نیست. در واقع اصلاً قیمت موضوعیتی ندارد. تنها هدف سرمایه‌گذار، به دست آوردن دارایی است که هدف‌گذاری کرده است. اما در استراتژی میانگین کم کردن، معامله‌گر برای مقابله با ریسک پایین آمدن قیمت به تدریج اقدام به خرید می‌کند. در روش میانگین کم کردن، تنها زمانی می‌توان خرید زد که قیمت‌ها پایین آمده باشند. اما در استراتژی DCA قیمت مهم نیست و به طور مثال در روز پنجم هر ماه باید اقدام به خرید کرد. یعنی در استراتژی DCA فواصل زمانی مهم است.
با این حال استراتژی میانگین کم کردن و DCA شباهت‌هایی هم دارند. در هر دو استراتژی فرض شده که در نهایت قیمت دارایی مورد نظر افزایش خواهد یافت. این فرض خطرناکی است. اگر تحلیل سرمایه‌گذار اشتباه باشد، تمام دارایی او در نهایت با زیان سنگینی نابود خواهد شد. اما اگر پیش‌بینی او درست بوده باشد، در نهایت با سود خوبی از بازار خارج خواهد شد.

بازار از دو بخش تشکیل شده است: حجم و قیمت

گاهی اوقات سرمایه‌گذاران فراموش می‌کنند که بازار تنها قیمت نیست. تعداد یا حجم قابل معامله هم اهمیت دارد. وقتی قیمت یک دارایی کاهش می‌یابد، یعنی توان خرید سرمایه‌گذار افزایش یافته و می‌تواند تعداد یا حجم بیشتری از دارایی مورد نظر را خریداری کند. زمانی که قیمت افزایش می‌یابد، قدرت خرید سرمایه‌گذار هم کاهش می‌یابد. اگر سرمایه‌گذار پیش‌بینی می‌کند که در نهایت قیمت دارایی مورد نظر افزایش خواهد یافت، آیا منطقی نیست که آن دارایی را به طور مرتب خریداری کند؟ یا در بازارهای نزولی اقدام به خرید کند و در بازارهای صعودی به تدریج خارج شود؟ این یک استراتژی نسبتاً بلندمدت است.
استراتژی میانگین کم کردن و یا DCA حد ضرر ندارند. خریدار به فکر فروش در آینده نزدیک نیست. قیمت هم اهمیتی ندارد. اهرمی هم در کار نیست. صرفاً خرید یک دارایی تا تاریخ خاصی ادامه می‌یابد و بعد از آن سرمایه‌گذار منتظر می‌ماند تا سرمایه‌گذاری به نتیجه مطلوب برسد. حتماً به خاطر داشته باشید که از این نوع استراتژی نباید برای نوسان گیری استفاده کرد. در نوسان گیری باید حد ضرر مشخص باشد. اگر حد ضرری در کار نبود، نوسان گیر هم خیلی زود با زیان از بازار خارج خواهد شد. به همین دلیل این استراتژی برای نوسان گیری مناسب نیست.

چرا خرید بیت کوین بهترین راه سرمایه گذاری است؟

سرمایه گذاری هیچ وقت جز کارهای ساده به حساب نمی ‎آید. امروزه به دلیل اضافه شدن ارزهای مجازی به دنیای سرمایه گذاری انتخاب بهترین راه سرمایه گذاری حتی نسبت به قبل هم سخت‌تر شده است.

محققان تلاش کردند با تحقیقاتی که انجام می‌دهند کار را برای سرمایه گذاران راحت‌تر کنند و نتیجه گرفتند که با استفاده از تکنیک‌های خاص بیت کوین فرصت مناسبی برای سرمایه گذاری است. اما سرمایه گذاران معمولا از این راه استفاده نمی‌کنند و فکر می‌کنند سرمایه گذاری بیت کوین سود آور و عقلانی نیست.

• صندوق قابل معامله در بورس یا همان ETF یکی از صندوق های معتبری است که اعم فعالیت هایش سرمایه گذاری در اوراق بهادار یا دارایی های فیزیکی است.
• کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) تا 13 اوکتبر فرصت دارد تا تصمیم نهایی در خصوص عضویت بیت کوین در ETF را اتخاذ کند.
• تحلیلگران معتقدند نتیجه نهایی این تصمیم می تواند منجر به افزایش قیمت بیت کوین شود.

استفاده از استراتژی سرمایه گذاری dca در خرید بیت کوین

بررسی ‎ های انجام شده بر روی بازار بیت کوین نشان می‌دهد سرمایه گذاران همواره به سراغ کمترین قیمت یک ارز مجازی می‌روند و با این کار یکی از بهترین فرصت‌های سرمایه گذاری را از دست می‌دهند .

خرید در لایه‌های پایینی بیت کوین سختی‌های مخصوص به خود را دارد و نیاز به اراده قوی، صبر و سال‌ها تجربه دارد. و کار کردن در بالای پلتفورم نیز سختی‌های اینچنینی دارد .

سرمایه گذاران ارز مجازی فکر می‌کنند بعترین راه سرمایه گذاری خرید در لایه‌های پایینی و فروش در لایه‌های بالایی است. اما حتی بهترین متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ و با تجربه‌ترین سرمایه گذاران هم گاهی شاهد عملکرد متفاوت بازار و به هم خوردن برنامه‌هایشان هستند .

بر اساس تحقیقات انجام شده بر روی قیمت بیت کوین محققان توانستند یک راه تاثیرگذارتر معرفی کنند. تحقیقات نشان داد که اگر سرمایه گذاران روزی یکبار به مدت ۳۶۵ روز بیت کوین بخرند – متوسط هزینه دلاری (متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ dca)- نتیجه درآمد ۵۵۰۰ دلاری می‌شود .

این روش دارایی سرمایه گذار را دو برابر می‌کند و مقدار مبلغ سرمایه گذاری شده هر چقدر هم که کم باشد باز هم سود آور است .

با این وجود میانگین خرید در لایه‌های پایینی ۲۰۰۰ دلار است و در لایه‌های بالایی میانگین به ۴۰۰۰ دلار هم می‌رسد. بهترین متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ راه سرمایه گذاری به خصوص برای افراد تازه کار استفاده از این استراتژی است.در این روش با کمترین ریسک به نتیجه‌ی دلخواهی می‌رسید .

امروزه بسیاری از کیف پول ‎ ها و اکسچنج‌ها به کابران خود پیشنهاد این استراتژی را می‌دهند و آن‌ها به سمت این نوع سرمایه گذاری سوق می‌دهند .

ممکن است وقتی در شروع کار بخواهید روش قبلی خود را کنار بگذارید و به سراغ دیگر روش‌ها بروید چند دلار هم ضرر کنید اما بعد از اینکه با این روش آشنا شدید مطمئن باشید این ضرر جبران خواهد شد.

بهترین زمان خرید ارز دیجیتال ؛ برنامه مناسب چیست؟

اگرشما هم از علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتالی هستید این مطلب را از دست ندهید زیرا تکراتو به شما می‌گوید که بهترین زمان خرید ارز دیجیتال چه زمانی است. پس با تکراتو همراه باشید.

ارز دیجیتال (Cryptocurrency) شکل خاصی از پول دیجیتال است که بر پایه علم رمزنگاری ایجاد شده است. بیشتر ارزهای دیجیتال برای بهره‌مند شدن از ویژگی‌های اساسی مانند غیرمتمرکز بودن، شفافیت و تغییرناپذیر بودن از بلاک چین استفاده می‌کنند.

ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال به این معنی است که هیچ نهاد، گروه یا سازمانی آن‌ها را کنترل نمی‌کند. بنابراین می‌توان آن‌ها به صورت مستقیم و بدون دخالت هرگونه واسطه‌ای در اینترنت به شخص دیگری ارسال کرد. یعنی برای ارسال ارزهای دیجیتال به یکدیگر نیازی به افتتاح حساب بانکی، استفاده از خدمات بانک‌ها یا هر سازمان واسطه‌ دیگری نیست.

رمزارزها مانند ریال و دلار پول‌هایی هستند که با سازوکار مختلفی ایجاد و توزیع می‌شوند. فرایند خلق برخی از این پول‌ها مانند بیت کوین با ماینینگ انجام می‌شود و برای تعدادی دیگر از آن‌ها، تمامی سکه‌ها از قبل به صورت استخراج شده در شبکه قرار می‌گیرند. اکنون که با مفهوم ارز دیجیتل آشنا شدیم بهتر است زمان مناسب برای خرید ارز دیجیتال را نیز بدانیم تا در زمان مناسب نسبت به خرید آن اقدام کنیم.

بهترین زمان خرید ارز دیجیتال

بهترین موقع خرید ارزهای دیجیتال کی است؟ در ادامه در مورد بهترین زمان خرید ارز دیجیتال صحبت می‌کنیم زیرا تشخیص زمان مناسب خرید امری مهم است. مشخص کردن بهترین زمان خرید و حتی فروش ارز دیجیتال در مقایسه با دیگر انواع کلاس دارایی دشوارتر است.

نخست این که برخلاف بورس، این بازار 24 ساعت شبانه‌روز و 7 روز هفته جریان دارد و تعطیلی در آن بی‌معنی است. نکته مهم دیگر نوسان شدید رمز ارزها است. این دو ویژگی در کنار چند خاصیت دیگر سبب می‌شوند تشخیص بهترین زمان خرید ارز دیجیتال کمی دشوار باشد.

برخلاف تصور برخی افراد، کسب سود در بازار کریپتوکارنسی به این راحتی نیست به طوری که در صورت تعیین نادرست بهترین زمان خرید و فروش ارز دیجیتال فرد با ضرر مواجه خواهد متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ شد. به همین دلیل باید از تکنیک‌های قوی بهره برد.

فراموش نکنید هیچ قطعیتی وجود ندارد. در مارکت رمز ارز و تمام بازارهای مالی هرگز نمی‌توان با اطمینان 100 درصد گفت الان بهترین زمان خرید ارز دیجیتال است، اما می‌توان با استفاده از ترفندهایی، احتمال موفقیت را افزایش داد.

از نظر تئوری، منطقی است که بخواهیم دارایی را هنگامی که قیمت آن پایین است خریداری کنیم و پس از رسیدن به اوج خود، آن را بفروشیم. بااین‌حال، این کار بسیار دشوارتر از آن است که به نظر می‌رسد.

زمان‌بندی بازار به طرز باورنکردنی چالش‌برانگیز است و این امر برای ارزهای دیجیتال حتی دشوارتر است؛ زیرا نوسان این سرمایه‌گذاری‌ها بسیار بیشتر از سهام معمولی است.

قیمت ارزهای دیجیتال بسیار پرتلاطم و بی‌ثبات است و تلاش برای یافتن لحظه مناسب برای خرید دشوار است. اگر در یک ریزش، هنگامی که قیمت‌ها کاهش بسیار زیادی داشته‌اند، خرید کنید، ممکن است با کاهش بیشتر رو به رو شوید خیلی زود سرمایه‌ خود را از دست دهید همچنین در صورتی که منتظر بمانید، ممکن است قیمت‌ها گران شوند و خرید دشوار شود. ارزهای دیجیتال همچنین دارای سابقه اثبات‌شده سهام نیستند، بنابراین هیچ‌گونه تضمینی برای بازگشت آن‌ها از رکود وجود ندارد.

تاکنون ارزهای دیجیتال اصلی مانند بیت کوین توانسته‌اند از رکود خارج شوند، اما هیچ اطمینانی برای ادامه رشد این سرمایه‌گذاری‌ها وجود ندارد و شکست ارزهای دیجیتال به‌طورکلی محتمل است.

اگر با فرض افزایش مجدد قیمت، این دارایی‌های دیجیتال را با قیمت‌های پایین خریداری کنید، ممکن است در صورت عدم موفقیت این ارزها، در آینده ضررهای زیادی را متحمل شوید.

اگر شما علاقه‌مند به خرید ارزهای دیجیتال باشید، حقیقت این است که تا زمانی که در این مورد راهبردی باشید، لزوما مهم نیست که چه زمانی خرید می‌کنید.

نکته کلیدی در کسب درآمد در بورس اوراق بهادار خرید سرمایه‌های قوی و نگهداری آن‌ها برای مدت طولانی است. اگر آنها واقعا سرمایه‌گذاری خوبی باشند، باید با گذشت زمان رشد کنند و قیمت آن‌ها نیز همراه با آن‌ها افزایش یابد.

همین اصل در مورد ارزهای دیجیتال نیز صادق است. اگر اعتقاد دارید یک ارز دیجیتال آینده روشنی دارد و جهان را متحول خواهد کرد، لزوما مهم نیست که آن را هنگامی که قیمتش 60 هزار دلار است، می‌خرید یا هنگامی که 40 هزار دلار است؛ اگر روزی قیمت آن به 500 هزار دلار برسد، بدون در نظر متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ گرفتن زمان خرید، سود خواهید کرد.

البته هیچ تضمینی برای موفقیت بیت کوین یا ارزهای دیجیتال دیگر وجود ندارد، اما اگر قصد سرمایه‌گذاری دارید، باید به این دلیل باشد که به پتانسیل آن اعتقاد دارید و مایلید سال‌ها یا حتی دهه‌ها سرمایه‌های خود را حفظ کنید. اگر سرمایه‌گذاری می‌کنید تا سعی کنید یک سود سریع به دست آورید، باید بدانید که این یک بازی خطرناک بوده و در نهایت ممکن است ضرر کنید.

فعالان این بازار معتقدند، بر اساس استراتژی نوسان‌گیری تشخیص زمان مناسب برای خرید ارز دیجیتال آسان است؛ در روند نزولی باید تماشاگر بازار بود و در روند صعودی باید اقدام به خرید و فروش کرد.

به گفته کارشناسان این بازار زمان مناسب برای خرید ارز دیجیتال فقط زمانی است که بازار روند صعودی دارد و آن زمان باید اقدام به خرید و فروش کرد. البته زمانی بازار روندی صعودی دارد که بیت‌کوین حرکتی رو به بالا داشته باشد، چون حدود ۵۰ درصد از بازار رمزارزها در اختیار بیت‌کوین است و روند بسیاری از ارزها به این ارز بستگی دارد. پس وقتی بیت‌کوین روندی صعودی دارد باید ارز مورد نظر خود را در کف حمایتی بخریم و در سقف مقاومتی بفروشیم.

پس باید بیت کوین را در نظر گرفت زیرا نواسانات قیمتی بیت کوین بهترین موقع خرید ارزهای دیجیتال را برای ما مشخص می‌کند. سوالی که اینجا مطرح است این است که کف حمایتی یک ارز کجاست؟

کف حمایتی ارز جایی است که کل بازار به این نتیجه برسد که این ارز از این محدوده بیشتر ریزش نمی‌کند و محدوده مقاومتی جایی است که بازار به این نتیجه برسد که رشد این ارز بیشتر از این محدوده منطقی نیست. در صورتی که قدرت تشخیص این موارد را داشت می‌توان بهترین زمان خرید ارز دیجیتال را نیز برای خود مشخص کرد.

اما موضوع مهم دیگری که بایددر خرید و فروش یک ارز در نظر گرفت حد ضرر است. اگر به هر دلیل ارز مورد نظر به محدوده مقاومتی خود نرسید و روندی نزولی پیدا کرد باید حد ضرر تعیین کرد تا ضرر زیادی صورت نگیرد. اصولا حد ضرر یک واحد پایین‌تر از محدوده حمایتی تعیین می‌شود.

زمان مناسب برای خرید ارز دیجیتال را چگونه تشخیص دهیم؟

هیچ گوی بلورینی برای پیش‌بینی بازار وجود ندارد و به ما نمی‌گوید که بهترین زمان خرید ارز دیجیتال کی است اما با استفاده از استراتژی‌های به خصوصی مانند متوسط هزینه دلاری (DCA) و متوسط ارزش دلاری (DVA) می‌توان فرایند خرید ارز دیجیتال یا یک سهام را با تلاش برای دور ماندن از خطر نوسان انجام داد.

برای انجام سرمایه‌گذاری و یا خرید ارزهای دیجیتال باید مطالعه کافی داشت و انتخاب نهایی را خود انجام دهدادید. در این راستا، معیارهایی مانند تحمل ریسک و میزان دارایی‌ها تاثیرگذار هستند.

ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین همواره با خطر نوسان روبرو هستند. قیمت ارزهای دیجیتال در یک روز و گاهی تنها در یک ساعت، تا ده‌ها درصد افزایش یا کاهش می‌یابد.

زمانی که قیمت‌ها شروع به بالا رفتن می‌کنند، همه‌ به دلیل حس جا ماندن از سودی (FOMO) که به دست خواهند آورد نمی‌دانند که آیا این زمان بهترین زمان خرید ارز دیجیتال است یا نه. در هر نوع سرمایه‌گذاری، تصمیم‌گیری در خصوص ورود به عرصه، با اضطراب، عدم اطمینان و ترس زیادی همراه است.

روش متوسط هزینه دلاری در تشخیص بهترین موقع خرید ارزهای دیجیتال

اگر می‌خواهید در ارزهای دیجیتال سرمایه‌ گذاری کنید و بهترین زمان خرید ارز دیجیتال را شناسایی کنید، یکی از روش‌های مهم برای یادگیری و استفاده، متوسط هزینه دلاری (Dollar Cost Averaging) است. در اینجا فرد بر اساس یک زمان‌بندی خاص، با وجود پایین آمدن قیمت یک رمز ارز بخشی از پول نقد آماده خود را به خرید آن اختصاص می‌دهد.متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟

روش متوسط هزینه دلاری، یک تکنیک سرمایه‌گذاری است که هدف آن کاهش تأثیر نوسان بازار از طریق سرمایه‌گذاری میزان مشخص دارایی طبق برنامه زمانی منظم است.

برای مثال می‌توان گفت قصد داریم هر دو هفته یک بار به میزان ۱۰۰ دلار بیت کوین خریداری کنیم. این تکنیک تنها مختص ارزهای دیجیتال نیست. سرمایه‌گذاران سنتی دهه‌ها از این تکنیک در شرایط نوسانی بازار سهام استفاده کرده‌اند.

در کل می‌توان گفت زمانی که بازار نزولی است، با ۱۰۰ دلار میزان بیشتری بیت کوین می‌توان خرید و اگر بازار صعودی شد، سود بیشتری نصیب ما خواهد شد. زمانی هم که بازار صعودی باشد، با آن ۱۰۰ دلار، بیت کوین کمتری می‌توان خرید و ضرر کمتری اتفاق می‌افتد.

روش متوسط هزینه دلاری، راه مؤثری برای تشخیص بهترین زمان خرید ارز دیجیتال است که با استفاده از آن می‌توان بدون نگرانی، در یک زمان مشخص، به میزان مشخصی سرمایه‌گذاری کرد. لازم به ذکر است که زمان‌بندی بازار غیرممکن است و بازار می‌تواند با نوسان همراه باشد. البته با استفاده از DCA می‌توان این نوسانات را به فرصت تبدیل کرد.

خرید خودکار دوره‌ای در DCA

می‌توان با استفاده از امکان خرید خودکار دوره‌ای در برخی صرافی‌ها، تکنیک متوسط هزینه‌ دلاری را به صورت خودکار انجام داد. در این روش باید دارایی مورد نظر را برای خرید، انتخاب و میزان آن را مشخص کرد، سپس برنامه‌ی زمانی خرید را روی روزانه، هفتگی و یا ماهانه تنظیم کرد. از آن به بعد، آن صرافی به طور خودکار خرید را برای شما انجام خواهد داد، مگر اینکه برنامه خودکار را لغو کنید.

روش متوسط ارزش دلاری در تشخیص بهترین موقع خرید ارزهای دیجیتال

روش متوسط ارزش دلاری (Dollar Value Averaging) یکی از روش‌هایی است که برای تشخیص زمان مناسب برای خرید ارز دیجیتال می‌توان از آن کمک گرفت که در حال حاضر برای کسب سود از طریق سرمایه‌گذاری، مورد توجه قرار گرفته است. هدف این روش آن است که به صورت هوشمندانه‌ای هنگام نزولی بودن قیمت، پول بیشتری سرمایه‌گذاری کرد و برعکس هنگام صعودی بودن قیمت، سرمایه گذاری کمتر باشد.

فرض کنید در نظر دارید در سه ماهه‌ اول، هزار دلار سرمایه‌گذاری کنید و آخر سال نیز ارزش دارایی‌هایتان به ۴ هزار دلار برسد. برای این منظور در حالت بهینه و روشی که بازدهی بالایی دارد، باید سهام یا ارز دیجیتال مدنظر را خریداری کرد تا به هدف رسید.

اگر قیمت یک ارز دیجیتال در ابتدای سه ماهه‌ اول ۱۰ دلار باشد با داشتن هزار دلار، می‌توان ۱۰۰ واحد خریداری کرد. در سه ماهه‌ی بعدی، قیمت هر واحد در بازار به ۱۲.۵۰ می‌رسد. با این قیمت اگر ۶۰ واحد دیگر خریداری کنید، ارزش کل دارایی‌هایتان به ۲ هزار دلار خواهد رسید.

در سه ماهه‌ی سوم، قیمت ارز دیجیتال به ۸ دلار افت می‌کند که با خرید ۲۱۵ واحد، ارزش روی هم انباشته دارایی‌های شما به ۳ هزار دلار می‌رسد. در سه ماهه‌ی آخر نیز زمانی که قیمت دوباره به ۱۰ دلار می‌رسد، تنها با خرید ۲۵ واحد ارزش کل دارایی‌هایتان به ۴ هزار دلار خواهد رسید.

بنابراین این روش نیز می‌تواند به شما کمک کند تا بهترین موقع خرید ارزهای دیجیتال را به خوبی تشخصی دهید و در زمان مناسب نسبت به خرید ارز دیجیتال مورد نظر اقدام کنید و به سود خوبی دست یابید.

خرید ارز دیجیتالی با وجود افت و خیز بازار

افت و خیز بخشی جدانشدنی از تمام بازارهای مالی به خصوص ارز دیجیتال است. برخی مواقع یک خبر یا هر حادثه خاص سبب ریزش کل بازار کریپتوکارنسی می‌شود و در برخی مواقع فقط یک رمز ارز تحت تاثیر قرار می‌گیرد. به همین دلیل همه ارزهای دیجیتال دارای الگوی خرید و فروش یکسانی نیستند و بهترین زمان ورود و خروج به بازار هر یک متفاوت از دیگری است.

در نتیجه با وجود اولویت تحلیل فاندامنتال به منظور مشخص کردن بهترین رمز ارز، نباید اهمیت تحلیل تکنیکال برای تعیین بهترین زمان خرید ارز دیجیتال انتخاب شده را دست کم گرفت. تجزیه و تحلیل تاریخچه قیمت و نوسانات آن دید خوبی برای اتخاذ بهترین تصمیم به شما خواهد داد.

اما متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ فراموش نکنید که بهترین موقع خرید ارزهای دیجیتال زمانی است که شما آماده هستید. هیچ فردی نمی‌تواند به طور قطعی حرکت بعدی کل بازار یا رمز ارز مورد نظر شما را مشخص کند، پس در اولین فرصت می‌توانید بر اساس روش انتخابی خود ارز مورد نظر خود را خریداری کنید.

در این مطلب بهترین زمان خرید ارز دیجیتال مورد بررسی قرار گرفت. با توجه به موارد گفته شده تخیص بهترین زمان برای خرید ارز دیجیتالی نیاز به داشتن اطلاعات کافی در این زمینه دارد تا بتوان بازار را به خوبی رصد کرد و بتوان زمان مناسب را تشخیص داد.

شما نیز اگر از فعالان بازار رمزارزها هستید می‌توانید از دو روش گفته شده در این مطلب یعنی روش متوسط ارزش دلاری (Dollar Value Averaging) یا متوسط هزینه دلاری (Dollar Cost Averaging) استفاده کنید.

نظر شما در این مورد چیست؟ چگونه می‌توان بهترین زمان خرید رمز ارز را تشخیص داد؟ نظر خود را در بخش کامنت‌ها با تکراتو و سایر کاربران در میان بگذارید.