چطور از نرخ سوآپ منفی جلوگیری کنیم؟

راهنمای معامله گران برای سواپ در فارکس

سواپ در فارکس نشان دهنده هزینه تمام شده هر معامله برای معامله گر است. به همین دلیل ابتدا باید با مفهوم آن آشنا شوید تا بتوانید مدیریت درستی را نسبت به آن اعمال کنید. گاهی اوقات به هزینه انجام معاملات سوآپ گفته می شود در حالی که در بسیاری از موارد از سوآپ به عنوان هزینه باز ماندن معامله در طول شب یاد می شود.
واقعیت این است که تمامی این موارد برابر با هزینه انجام معامله ای است که می توان آن را به نرخ بهره ای که بروکر برای استفاده از لوریج از معامله گر دریافت می کند، تعمیم داد.

اگر می خواهید همه چیز را درباره سوآپ در فارکس بدانید، بهتر است مطالب زیر را دنبال کنید.
به یاد داشته باشید که در هنگام انجام معاملات باید نسبت به هزینه های کمیسیون آگاهی داشته باشید تا بتوانید سود خوبی کسب کنید و از ضررهای احتمالی پیشگیری کنید. سوآپ یکی از مهم ترین و در عین حال سخت ترین هزینه ها برای محاسبه است زیرا معمولاً به ازای هر روزی که معامله باز بماند محاسبه می شود.

• این مقدار مطابق با چه معیارهایی است ؟
• چگونه محاسبه می شود؟
• آیا امکان حذف آن وجود دارد؟

در ادامه به تمامی این سوال ها پاسخ می دهیم.

فهرست مطالب

• سواپ در فارکس چیست؟ چگونه محاسبه می شود؟
• چه زمانی سوآپ برای معاملات در نظر گرفته می شود؟
• چه زمانی هزینه های سوآپ مهم می شوند؟
• سواپ چگونه در CFD های فارکس محاسبه می شود؟
• بررسی سوآپ در متاتریدر 4
• حساب های معاملاتی بدون سوآپ

سوآپ در فارکس چیست و چگونه محاسبه می شود؟

سوآپ اصطلاحی است که می توان آن را به عنوان مبادله نیز ترجمه کرد. اگر هدف سوآپ پول باشد، به آن « سوآپ مالی» گفته می شود که کاملاً به نرخ بهره سوآپ وابسته است.

همه اینها چه ارتباطی با تجارت دارد؟ به بیان ساده تر ، برای تجارت در بازارهای فارکس و CFD از لوریج استفاده می شود. استفاده از لوریج این امکان را به معامله گر فارکس می دهد که به جای پرداخت تمام مبلغ مورد نیاز در معامله، تنها با پرداخت بخشی از آن، معامله خود را انجام دهد.

بقیه سرمایه لازم برای انجام معامله از کجا تامین می شود؟ بخش دیگر سرمایه مورد نیاز توسط بروکر تأمین می شود و با بخش دیگری از سرمایه که توسط معامله گر پرداخت می شود ضررهای احتمالی را به نفع خود جبران می کند. به همین منظور می توان گفت لوریج وامی است که بروکر به معامله گر می دهد و مانند هر وام دیگری دارای نرخ بهره است. این بهره، به وسیله سرمایه حساب معامله گر تأمین می شود به همین دلیل فرد باید همیشه با استفاده از روش های مدیریت ریسک مناسب، بالانس حساب خود را متعادل نگه دارد.

بهتر است بدانید که سوآپ تنها محدود به بازارهای فارکس نمی شود بلکه در سایر بازارهای مالی مانند CFD که در آنها از لوریج استفاده می شود هم وجود دارد. همانطور که می دانید ، CFD نمایانگر قراردادی است که در آن اختلاف قیمت دارایی مالی به نفع یکی و به ضرر دیگری تسویه می شود. به همین دلیل می توان آن را به عنوان پوزیشنی باز در نظر گرفت که بعد از مدتی بسته خواهد شد.

معامله گر می تواند معاملات CFD خود را تنها برای یک روز باز بگذارد و از وام خود برای انجام معاملات یک روزه استفاده کند. چنین معامله ی CFD که برای یک روز در نظر گرفته می شود، در روز بعد منقضی خواهد شد.

اگر معامله گر، معامله ای را بیش از یک روز نگه دارد و در ادامه آن را ببندد، بروکر مبلغ قرض داده شده به معامله گر را درخواست نمی کند و تنها نرخ بهره وام را به دلیل باز گذاشتن پوزیشن و نگه داشتن آن برای یک روز دیگر از معامله گر دریافت می کند. نرخ بهره ای که در طی این جریان از معامله گر دریافت می شود، سوآپ کمیسیون ( بهره مبادلاتی) است که معمولاً با نام رول اور یا « سرمایه گذاری مجدد» از آن یاد می شود.

چه زمانی سوآپ برای شما محاسبه خواهد شد؟

همان طور که در بالا گفتیم، سوآپ هزینه ای است که بابت نگهداری معاملات معامله گر، در مدت زمان بیش از یک روز از او دریافت می شود و شامل معاملات روزانه نمی شود. بنابراین، اگر جزو معامله گرانی باشید که ضمن تجربه ضرر، به باز نگه داشتن معاملات خود ادامه می دهید باید به پرداخت هزینه های سوآپ به ازای باز نگه داشتن هر روز از معاملات هم فکر کنید.

اگر می خواهید در همان روز باز کردن پوزیشن در CFD، آن را ببندید، باید قبل از اجرای معاملات زمان دقیق باز و بسته کردن آن را در طول یک روز بررسی کنید. اما درباره بازار فارکس باید چه تصمیمی گرفت؟ به یاد داشته باشید که بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز از دوشنبه تا جمعه باز است.

همان طور که می دانید فارکس یک بازار غیرمتمرکز است ، مکانی برای انجام معاملات وجود ندارد و وقتی که بازار اروپا بسته است می توانید در نیویورک ، سیدنی یا توکیو ارز مبادله کنید. اما با این حال برای تمامی این بازارها پایان یک روز را شاهد هستیم به نحوی که با تمام شدن یک روز معاملاتی، روز دیگر آغاز می شود. درواقع مفهوم این پوزیشن ها، پوزیشن های شبانه است.

چنین پوزیشن هایی که در طول این دوره باز می شوند به عنوان بخش دیگری از روز به حساب می آیند و شامل سوآپ خواهند شد. زمان ورود به روز دیگر براساس برنامه سواحل شرقی آمریکا ( به وقت نیویورک) ساعت 5 عصر است.

این زمان معادل 23:00 به وقت شبه جزیره اسپانیا است، اما به یاد داشته باشید که باید با محدوده زمانی و ناحیه سرور بروکری که انتخاب کرده اید هماهنگ عمل کنید. معمولاً چنین زمانی در نیویورک برابر با نیمه شب بسیاری از نقاط جهان خواهد بود. برای مثال اگر پوزیشن خود را در ساعت 22:59 باز کنید و در ساعت 23:01 به وقت مادرید ببندید، پوزیشن شما شامل سوآپ می شود و هزینه یک شب باز ماندن به آن تعلق می گیرد.

به این ترتیب می توان نتیجه گرفت که هرچه پوزیشن تان در مدت زمان طولانی تری باز بماند، با هزینه های بیشتری روبرو خواهید شد، بنابراین معامله گران سویینگ باید توجه ویژه ای به این هزینه ها داشته باشند.
به همین دلیل به شما توصیه می کنیم تا ضمن باز کردن اکانت خود، شرایط بروکر و همزمانی آن با زمان محلی خود را هم در نظر بگیرید، در این صورت می توانید کنترل کاملی روی هزینه های سوآپ داشته باشید.

چه زمانی هزینه های سوآپ اهمیت پیدا می کند؟

آخر هفته ها، فارکس تعطیل است بنابراین هر پوزیشن بازی که بسته نشود و در دو روز آخر هفته باز بماند شامل هزینه سوآپ می شود. توجه داشته باشید که آخر هفته شامل 3 شب می شود. حال چرا روی دقت برای این هزینه ها اصرار می کنیم؟ آیا نمی توان با بستن پوزیشن در روز جمعه، از پرداخت پوزیشن آخر هفته نجات پیدا کرد؟ توجه کنید که مسئله ساده نیست! معمولاً بستن پوزیشن ها در فارکس پروسه ای دو روزه است.

زمانی که شما پوزیشنی را باز می کنید و یا می بندید تأثیری فوری روی حساب خود می گذارید اما برای بروکری که با شما کار می کند چنین نیست، بروکرها معمولاً برای بدست آوردن سود بیشتر قوانین خود را اعمال می کنند به همین دلیل دستور مشتری را با دو روز تاخیر انجام می دهند تا بتوانند به ارزش مورد نظر برسند. این مسئله می تواند عواقبی را در آخر هفته ها ایجاد کند زیرا برخی از بروکرها ممکن است هزینه این دو روز را زودتر از شما درخواست کنند.

به همین دلیل بهتر است به جای تقاضای بستن پوزیشن در روز جمعه، چهارشنبه تقاضای خود را برای بستن پوزیشن بفرستید. به عنوان یک معامله گر فارکس باید قبل از افتتاح حساب نزد بروکر مورد نظر، به تمام شرایط و قوانین آن آگاهی داشته باشید و در صورت بروز مشکل از سرویس خدمات مشتریان درخواست کمک کنید.

سواپ در فارکس و CFD چگونه محاسبه می شود؟

سوآپ همان نرخ بهره ای است که به علت استفاده از لوریج از شما گرفته می شود اما یکی از عواملی که روی این هزینه تأثیر می گذارد، حجم پوزیشن باز معامله گر است. اگر با مینی لات کار می کنید ( 10 هزار واحد ارزی) نرخ بهره برای این میزان در نظر گرفته می شود ( مارجینی که استفاده می شود یکی دیگر از فاکتورهای تأثیر گذار است که بسته به لوریج متغیر است). اگر معاملات شما براساس لات باشد ( 100 هزار واحد ارزی)، میزان سوآپ شما بیشتر می شود.

اگر بخواهیم براساس مینی لات معاملات خود را انجام دهیم، نرخ بهره پوزیشن ما چقدر خواهد شد؟

باید بگوییم که جواب این سوال به عوامل مختلفی بستگی دارد. اولین فاکتور تعیین کننده نرخ بهره ای است که توسط بانک مرکزی تعیین می شود، همچنین نوع ارز استفاده شده مهم است زیرا تمامی ارزها نرخ بهره یکسانی ندارند. این نرخ ها براساس نرخ های بهره رسمی تعیین شده توسط بانک های مرکزی محاسبه می شوند.

با این حال ، هر بروکری بسته به شرایط بازار و ریسکی که با آن روبرو می شود، نرخ بهره متفاوتی را اعمال می کند. این همان چیزی است که به عنوان سوآپ نرخ بهره معروف است و به عنوان یک معامله گر باید برنامه تجاری خود را براساس آن تنظیم کنید ( اگرچه که این نرخ ممکن است به صورت روزانه تغییر کند)

نرخ سواپ در فارکس

برای محاسبه سوآپ می توانید از فرمول زیر استفاده کنید:

سوآپ= (365 روز/نرخ بهره سوآپ) * حجم پوزیشن

برخی از بروکرها دارای محاسبه گر سوآپ هستند. می توانید نکات مربوط به محاسبات سوآپ را در متاتریدر 4 مشاهده کنید. توجه داشته باشید که در اکثر پلتفرم های معاملاتی، به میزان سوآپ با توجه به شرایط مختلف معاملاتی و ارزهای گوناگون اشاره شده است.

در متاتریدرها می توانید با کلیلک راست کردن روی پنجره « Market Observation» و انتخاب« نماد » دارایی مورد نظر خود را انتخاب و خصوصیت آن را مشاهده کنید و به این ترتیب میزان سوآپ معاملات خود را براساس پیپ یا سایر چطور از نرخ سوآپ منفی جلوگیری کنیم؟ واحدهای مبادلاتی مشاهده کنید. برای محاسبه سوآپ براساس پیپ باید بتوانید ارزش هر پیپ را محاسبه کنید (توجه داشته باشید که مدیریت ریسک و سرمایه برای هر معامله لازم است).

نکته مهم این است که بسته به بلند و یا کوتاه بودن معاملات شما، سوآپ منفی یا مثبت خواهد شد. سوآپ منفی بر این اصل استوار است که به جای پرداخت هزینه از طرف معامله گر، به ازای هر روزی که پوزیشن خود را باز نگه می دارید، اعتبار دریافت خواهید کرد. این موضوع در بازار ارزها نیز رایج است .

آیا می توان با سوآپ درآمد داشت؟

از آنجا که هر واحد پولی نرخ بهره متفاوتی دارد تفاوت هایی بین سوآپ هایی که برای هرکدام از آنها در نظر گرفته می شود، وجود دارد. اختلاف نرخ بهره می تواند برای معامله گر فارکس پیامدهای مثبت یا منفی داشته باشد. نرخ بهره ارز فروخته شده معمولاً شارژ می شود و نرخ بهره ارزی که خریداری می شود، پرداخت می شود. بنابراین سوآپ (که همان تفاوت بین نرخ بهره ها است) به حساب معاملاتی معامله گر تعلق می گیرد.به استراتژی های موجود در این زمینه که براساس تفاوت نرخ ارزها پایه ریزی می شود «carry trade» گفته می شود.

حساب های معاملاتی بدون سوآپ/ رول اور

سوآپ بخشی از معاملات فارکس و CFD است و تنها راه از میان بردن آن مشخص کردن حسابی خاص برای آن است. برخی از بروکرها امکان استفاده از چنین حساب هایی را با عنوان « حساب اسلامی» فراهم کرده اند، نام آن برگرفته از قانون ممنوعیت گرفتن نرخ بهره در دین اسلام است. معامله گرانی که مسلمانند و براساس قوانین اسلامی معامله می کنند باید از چنین حساب هایی استفاده کنند که در این صورت از دریافت و پرداخت سوآپ معاف می شوند.

یکی دیگر از راه های کسب سود، استفاده از اختلاف قیمت های خرید و فروش در دارایی است. در واقع چنین اقدامی مغایر با قوانین اسلامی نیست، اگرچه که مشتریان و سود حاصل از این معاملات کم است اما بروکرها به معامله گران مسلمان نیز استفاده از چنین اکانتی را پیشنهاد می دهند.

در برخی معاملات شاهد هزینه سوآپ نخواهید بود، اما بهتر است بدانید که بروکرها این هزینه را در بخش های دیگر به شکل دیگری جبران می کنند (مواردی وجود دارد که هزینه های جبران شده توسط کارگزار می تواند به عنوان منافع پنهان تلقی شود ، اما نقض قوانین اسلامی محسوب نمی شود). به همین دلیل همیشه لازم است تا با آگاهی کامل حرکت کنید و تمام جوانب را بسنجید و آن ها با باز کردن هزینه های حساب اسلامی مقایسه کنید.

به یاد داشته باشید که برای موفقیت در فارکس لازم است که از استراتژی مناسب، برنامه ای منسجم و مدیریت ریسک و سرمایه استفاده کنید. از آنجا که سوآپ، کمیسیونی است که بروکر شما دریافت می کند، باید حتماً به شرایط معاملاتی قبل از انجام هر کاری توجه کنید.
می توانید جزئیات بیشتری را درباره شرایط انجام معاملات در پلتفرم معاملاتی جستجو کنید چطور از نرخ سوآپ منفی جلوگیری کنیم؟ و یا از طریق تماس با بخش خدمات مشتریان آمارکتس سوالات خود را بپرسید.

چگونه در فارکس کال مارجین نشویم؟

اگر قصد دارید بدانید که چگونه مانع از کال مارجین شدنتان شوید با این مقاله از مجموعه مقالات آموزش فارکس همراه ما باشید. معامله با مارجین راهی برای معامله گران با سرمایه محدود است تا بتوانند سود قابل توجه کسب کنند (اکثرا زیان قابل توجه). اگر نتوانید مفهوم مارجین را درک کنید یا ندانید هنگام مواجه شدن با مارجین کال چه کنید، قطعاً شوک به فنا رفتن حساب معاملاتی خود را تجربه خواهید کرد. در اینجا پنج روش برای جلوگیری از مارجین کال شدن ارائه شده است. برای رسیدن سریع به سرفصل مد نظر، از منوی زیر استفاده کنید:

کال مارجین دقیقا چیست؟

درک اینکه مارجین کال چیست و چگونه کار می کند اولین گام در نحوه دانستن چگونگی پیشگیری از آن است. بیشتر معامله گران جدید می خواهند روی سایر مباحث معاملات مانند اندیکاتور های تکنیکال یا الگوهای نموداری تمرکز کنند، تریدرهای اندکی به سایر مولفه های مهم مانند نیازهای مارجین، مانده حساب، مارجین استفاده شده، مارجین آزاد و سطح مارجین فکر می کنند.

اگر بصورت ناگهانی با یک مارجین کال مواجه شدید، معمولاً به این معنی است که شما هیچ نمی دانید علت مارجین کال چیست و بدون در نظر گرفتن نیازهای مارجینی، معاملات خود را باز می کنید. اگر اینگونه هستید، به عنوان یک تریدر محکوم به شکست هستید. تضمین.

هنگامی که سطح مارجین حساب شما به زیر حداقل سطح مورد نیاز مارجین کاهش یابد ، مارجین کال رخ می دهد. در این لحظه ، کارگزاری به شما خبر می دهد و تقاضا می کند پول بیشتری را به حساب خود واریز کنید تا حداقل نیاز مارجین را احراز کنید. امروزه، این فرآیند بصورت خودکار است بنابراین احتمالاً کارگزار شما به جای تماس تلفنی واقعی ، از طریق ایمیل یا هشدار در پلتفرم معاملاتی به شما اطلاع می دهد.

نیازهای مارجین چیست؟

پیش از قرار دادن هرگونه سفارش ، از نیازهای مارجین اطلاع داشته باشید. دانستن نیازهای مارجین پیش از شروع معاملات بسیار مهم است. بیشتر معامله گران به مفهوم مارجین کال توجهی ندارند، به ویژه هنگامی که در حال ارسال سفارشات پندینگ به بروکر خود هستند. به طور معمول، معامله گران سفارشی را از طریق بروکر خود ثبت می کنند و این سفارش تا زمان رسیدن قیمت به حد مورد نظر یا تا زمان انقضای سفارش باز می ماند.

وقتی سفارش پندینگ می گذارید، تاثیری در حساب معاملاتی شما ندارد زیرا مارجین برای سفارشات پندینگ اعمال نمی شود. با این حال به صورت خودکار شما را در معرض ریسک انجام شدن سفارش پندینگ قرار می دهد. اگر سطح مارجین خود را به درستی نظارت نکنید ، اجرای این سفارش ، ممکن است منجر به مارجین کال شود.

برای جلوگیری از چنین وضعیتی، باید پیش از ثبت سفارش ، نیاز مارجیبن را در نظر بگیرید. شما باید مبلغ مارجینی را که از مارجین آزاد شما کسر می شود حساب کنید. همچنین مقداری مارجین اضافی نیز داشته باشید تا معامله شما جای تنفس داشته باشد.

باز کردن چندین سفارش پندینگ ، می تواند کاملاً گیج کننده شود و اگر مراقب نباشید ، این سفارشات می توانند منجر به مارجین کال شوند. برای جلوگیری از چنین فاجعه ای، ضروری است که دقیقا بدانید برای هر معامله چه مقدار مارجین نیاز دارید.

روش های جلوگیری از مارجین کال

برای جلوگیری از مارجین کال، از سفارشات حد ضرر یا تریلینگ استاپ استفاده کنید. اگر نمی دانید سفارش حد ضرر چیست ، در سراشیبی جاده ای بنام از دست دادن مقدار زیادی پول افتاده اید. در درس انواع سفارشات در فارکس حد ضرر و تریلینگ استاپ را توضیح دادیم. برای یادآوری، سفارش حد ضرر در اصل یک سفارش استاپ است که به عنوان یک سفارش پندینگ به بروکر ارسال می شود. این سفارش هنگامی فعال می شود که قیمت در خلاف جهت معامله شما حرکت کند.

به عنوان مثال، اگر معامله خرید 1 مینی لات USD/JPY به نرخ 110.50 داشتید و حد ضرر خود را در 109.50 قرار دادید. این بدان معناست که وقتی USD / JPY تا 109.50 کاهش می یابد ، سفارش استاپ شما فعال می شود و موقعیت خرید شما بدلیل از دست دادن 100 پیپ یا 100 دلار ضرر بسته می شود.

اگر بدون سفارش حد ضرر معامله می کردید و USDJPY همچنان به سقوط خود ادامه می داد ، در یک نقطه قیمتی ، بسته به مقدار پول در حساب خود ، مارجین کال شما فعال می شد. یک سفارش حد ضرر یا تریلینگ استاپ مانع از ضرر بیشتر شما می شود ، که خود از مارجین کال شدن شما جلوگیری می کند.

اصول تنظیم حجم معاملات برای جلوگیری از مارجین کال

حجم معاملات خود را تقسیم کنیم و به یکباره وارد نشوید. دلیل دیگر اینکه برخی از معامله گران در نهایت مارجین کال می شوند ، قضاوت اشتباه در مورد حرکات قیمت است. به عنوان مثال، شما فکر می کنید GBP / USD بیش از حد بالا و بیش از حد سریع بالا رفته است و معتقد هستید که به هیچ وجه نمی تواند بالاتر برود ، بنابراین یک پوزیشن بزرگ فروش باز می کنید.

این نوع معامله از نوع اعتماد به نفس کاذب! احتمال ایجاد مارجین کال را افزایش می دهد. برای جلوگیری از آن ، یک روش تقسیم حجم معاملات وجود دارد که به آن “مقیاس گذاری” نیز می گویند. به جای اینکه بلافاصله 4 مینی لات معامله کنید، با 1 مینی لات شروع کنید. سپس هنگامی که قیمت به نفع شما حرکت کرد، معامله را اضافه یا وزن آن را زیاد کنید.

در حالی که به افزودن معامله های جدید ادامه می دهید، می توانید برای کاهش ضررهای احتمالی یا حتی قفل کردن سود، جابجا کردن حد ضرر ها در معامله های قبلی را شروع کنید. تناسب گذاری معاملات می تواند به شما کمک کند هنگامی که همه معامله ها را ترکیب می کنید با ریسک صفر سود خود را بزرگ کنید.

گرچه این معمولاً به این معنی است که شما باید سرمایه بیشتری را به جهت نیاز مارجین بیشتر اختصاص دهید، تناسب گذاری در ترید ها در سطوح مختلف قیمتی و استفاده از سطوح مختلف حد ضرر به این معنی است که ریسک ضرر شما در این معامله، پخش شده است که خود احتمال مارجین کال را کاهش می دهد (در مقایسه با وقتی یکباره یک معامله بزرگ باز می کنیم.)

وظایف یک تریدر

بدانید که به عنوان یک تریدر چه می کنید. بارها رخ داده است که معامله گران تازه کار با مارجین کال مواجه شده و نمی دانند که چه بر سرشان آمده! این معامله گران، معامله گرانی هستند که تمام فکر و ذکر خود را فقط روی کسب درآمد گذاشته اند. نمی دانند چه کار می کنند و خطرات معاملات فارکس را به طور کامل درک نکرده اند.

جزو این دسته از معامله گران نباشید. اولویت اصلی شما باید مدیریت ریسک باشد، نه سود. مدیریت ریسک موضوع مهمی است و به همین دلیل ما بعدا به طور مفصل به آن می پردازیم.

سواپ در فارکس چیست؟

به معنای بهره های ارزی خارجی می باشد که اگر معامله یا قرارداد بیش از یک روز ادامه پیدا کند شامل نرخ بهره شبانه ارز ها می شود که توسط بانک مرکزی مربوطه تعیین می گردد و شما می بایست نرخ بهره ارزی را درکنار خود ارز پرداخت یا دریافت کنید.

سواپ منفی و مثبت چیست ؟

از اختلاف بین نرخ بهره ها در دو ارز به دست میاید برای مثال اگر میزان نرخ بهره برای ارزی که می فروشید بیشتر از نرخ بهره ارزی که می خرید باشد با سواپ منفی مواجه می شوید و ضرر میکنید ولی اگر نرخ بهره ارزی که می خرید بیشتر باشد ،شما سود میکنید و با سواپ مثبت مواجه می شوید.

نحوه محاسبه سواپ چگونه است ؟

ابتدا اختلاف نرخ بهره ارز ها رو به دست آورده و سپس حاصل را در عدد کلی لات ضرب و حاصل را تقسیم بر ۱۰۰ می کنیم در نهایت عدد حاصل را تقسیم بر ۳۶۰ (تعداد روز های سال ) کرده و اگر منفی به دست آید شما ضرر کردید و اگر مثبت به دست آید شما سود کردید.

حساب بدون سواپ چیست ؟

حساب بدون سواپ یا حساب اسلامی در واقع حسابی است که بروکر برای فرد مسلمان باز می کند تا حسابی بدون پرداخت سواپ داشته باشد زیرا در قوانین اسلامی با بعضی از ساز و کار های بازار فارکس مخالفت می کند.

سواپ یکی از مهم‌ترین مفاهیم در بازار فارکس محسوب می‌شود که با وجود سابقه حضور کم در میان مفاهیم اقتصادی، از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. بنابراین دانستن مفهوم سواپ یکی از مهم‌ترین موضوعات مهم در عرصه بازار فارکس است. در ادامه به این پرسش که سواپ در بازار فارکس چیست، پاسخ جامع و کاملی می‌دهیم. با ما همراه باشید.

فهرست عناوین مقاله :

بازار فارکس چیست؟

پیش از بررسی مفهوم سواپ فارکس، ابتدا باید با تعریف و ویژگی‌های بازار فارکس آشنا شوید تا در ادامه بتوانید به درک کاملی از مفهوم سواپ در فارکس برسید.

بازار فارکس یکی از مهم‌ترین بازار‌های مالی در سطح بین الملل است که بعد از اهمیت اقتصاد جهانی و مفاهیمی چون گردشگری و کسب و کار بین المللی، جایگاه ویژه‌ای در اقتصاد و بازار‌های مالی پیدا کرده است.

بازار فارکس به زبان ساده، بازاری برای تبادل ارز و خرید و فروش ارز‌های خارجی است که به منظور اهدافی مثل سفر، راه اندازی کسب و کار بین المللی و یا منافع شخصی دیگر صورت می‌گیرد. این نکته نیز قابل ذکر است که فارکس یک بازار ۲۴ ساعته است.

در بازار فارکس شما ارزی را می‌خرید و همزمان ارزی دیگر می‌فروشید، به این ترتیب یک گردش مالی ارزی با سرمایه شما در بازار فارکس به وجود می‌آید.

به عنوان مثال، فرض کنید برای کار یا تفریح قصد سفر به کشور آلمان را دارید؛ شما برای سفر به آلمان نیاز به ارز مخصوص آلمان دارید؛ بنابراین ریال خود را می‌فروشید و به جای آن یورو خریداری می‌کنید. این کار شما در واقع همان کارکرد بازار فارکس است.

بازار فارکس در یک نگاه

• یکی از مهم‌ترین بازار‌های مالی
• تبادل و خرید و فروش جفت ارز‌های خارجی به سادگی هرچه تمام‌تر
• یک بازار ۲۴ ساعته

سواپ به زبان ساده

بحث تبادل ارز در بازار فارکس، با اینکه در نگاه اول موضوعی ساده به نظر می‌رسد، اما بعضا دارای مفاهیمی است که معمولا تعاریف سختی دارند؛ اما به خودی خود موضوع پیچیده‌ای نیستند. سواپ یکی از این مفاهیم است که تا حدود بسیار زیادی به بازار فارکس مربوط است.

مفهوم کلمه سواپ، به واژه‌هایی چون مبادله پایاپای، معامله، معاوضه و خرید و فروش متقابل بر می‌گردد و می‌توان گفت یک مفهوم دو طرفه است. سواپ به زبان ساده به معنای معاوضه جریان‌های نقدی در آینده طبق توافق و قراردادی از پیش تعیین شده است.

این تعریف مختص خود کلمه سواپ است. اما معنای سوآپ در بازار فارکس کمی متفاوت‌تر از این تعریف است. در ادامه سعی می‌کنیم با تعریف جامع سواپ در فارکس و ذکر مثال، به سادگی این مفهوم را دریابید و به پاسخ سوال سوآپ فارکس چیست برسید.

سواپ در فارکس چیست؟

در بالا مفهوم خود کلمه سواپ (SWAP) را به طور کلی بررسی کردیم؛ اما منظور از سوآپ در فارکس چیست؟ در معاملات فارکس، مفهوم سواپ، یکی از مهم‌ترین مفاهیم است که هر معامله‌گری باید به آن توجه کند. معنی سواپ در فارکس از مفهوم نرخ بهره ارز‌های خارجی نشئت می‌گیرد.

هنگام انجام خرید و فروش ارز، اگر قرارداد شما طی یک روز بسته شود و به سرانجام خودش برسد، دیگر نیازی به توجه به بحث سوآپ ارزی نیست. اما اگر قرارداد طی روز‌های آینده ادامه پیدا کند، بحث بهره شبانه یا همان سواپ به میان می‌آید.

به عبارتی دیگر، سواپ تنها به معاملاتی مربوط می‌شود که بیش‌تر از یک روز باز مانده. معمولا پایان کار بازار فارکس ساعت پنج عصر می‌باشد و سواپ در همان ساعات محاسبه می‌شود. بنابراین اگر پوزیشنی را ساعت ۳ عصر باز کنید و این پوزیشن را تا فردای آن روز ساعت ۱ صبح باز نگه دارید، سواپ برای معامله شما لحاظ می‌شود.

به طور کلی منظور از سواپ در فارکس همان پرداخت و دریافت نرخ بهره شبانه ارز‌ها چطور از نرخ سوآپ منفی جلوگیری کنیم؟ است که توسط بانک مرکزی کشور مربوطه تعیین می‌شود. شما باید به ازای هر روزی که قرارداد در بازار فارکس باز می‌ماند، نرخ بهره ارزی را در کنار خود ارز پرداخت یا دریافت کنید.

سواپ مثبت و سواپ منفی، از اختلاف بین نرخ بهره‌ها در دو ارز بدست می‌آید. اگر میزان نرخ بهره برای ارزی که می‌فروشید بیشتر از نرخ بهره ارزی که می‌خرید باشد، با سواپ منفی مواجه شدید و ضرر می‌کنید. اما اگر نرخ بهره ارزی که می‌خرید بیشتر باشد، شما سود می‌کنید و با سواپ مثبت مواجه خواهید شد.

به مثال زیر دقت کنید:

به عنوان مثال شما قصد خرید و فروش جفت ارزی USD/EUR را دارید. اگر قرارداد شما بیشتر از یک روز باز بماند، شما موظف به پرداخت و دریافت سواپ می‌شوید. فرض کنید روز بعد نرخ بهره شبانه دلار ۰% است؛ اما نرخ بهره یورو که قصد خرید آن را دارید ۲% است. در این حالت اختلاف بین نرخ بهره‌های دوتا ارز، عددی مثبت در می‌آید و شما از این معامله سود کردید.

چطور از نرخ سوآپ منفی جلوگیری کنیم؟

دیدگاه خود را بنویسید

سلام، ببخشید
0.01 لات EURUSD رو با چند دلار میشه معامله کرد؟
با ۳ دلار میشه شروع کرد؟

بستگی به لوریجی که از سمت بروکر دریافت می‌کنید دارد. اگر لوریج ۲۰۰۰ از سمت بروکر ارائه شود بله می‌شود. به شرطی که بروکر حداقل واریز ۱ دلار داشته باشد.
توصیه می‌کنیم برای مبالغ پایین به سمت حساب‌های سنتی بروید.

توضیحات،مناسب،وکارآمد وقابل،تحمل،است.امیدوارم،که،راه،درست راانتخاب،کنیم،تومسیرباماباشید،نکات،کلیدی،راستی کنیدبه،مبتدیان،گوشزدکنید،انشاالله، حق،تعالی،شماراحفظ،بفرماید.

سپاسگذاریم. هدف ما هم همین است. امیدواریم با ارائه آموزش های کافی و نشان دادن مسیر درست به کاربران، در جهت موفقیت آنها و پیشرفت کشور قدم بر داریم.

یو اس جی

روبوفارکس

ارانته

آمارکتس

آلپاری

اچ وای سی ام

کوکوین

کوینکس

نوبیتکس

بینگ ایکس

اکسیر

والکس

«ایران بروکر» به معامله‌گران محترم کمک می‌کند بتوانند توانایی‌های معاملاتی خود را ارتقا دهند و پس از بررسی و مقایسه انتخاب‌ صحیحی در رابطه با سرمایه‌گذاری داشته باشند و بتوانند بستر مناسبی را برای معاملات خود انتخاب نمایند.

ما را در شبکه‌های اجتماعی دنبال کنید:

معامله در بازارهای مالی دارای ریسک بسیار بالایی است. اکثر افراد در بازارهای مالی سرمایه‌ی خود را از دست می‌دهند. مسئولیت سود و ضرر هرکس با خود اوست. ما هیچ صرافی یا بروکری را تأیید کامل نمی‌کنیم. تمامی کارگزاری‌ها اشکالات و نواقصی دارند. مراقب سرمایه‌ی خود باشید.

این وبسایت در راستای قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌کند.

سلب مسئولیت: کلیه مطالب، مقالات، آموزش‌ها، تحلیل‌های ارائه شده در وبسایت “ایران بروکر” متضمن هیچ پیشنهاد معاملاتی‌ای نیست و صرفا جنبه‌ی مطالعاتی و اطلاع‌رسانی دارد. این وبسایت نسبت به ضرر و زیان احتمالی افراد هیچگونه مسئولیتی را نمی‌پذیرد. افراد باید نسبت به ریسک‌های ذاتی بازارهای مالی آگاهی داشته باشند و قبل از اقدام به هرگونه سرمایه‌گذاری مطمئن شوند که تجربه و دانش کافی را دارند. بیشتر بخوانید

© انتشار و کپی‌برداری از مطالب سایت بدون ذکر منبع و لینک‌دهی ممنوع است. کلیه مطالب منتشر شده در وبسایت متعلق به “ایران بروکر” است.

سوآپ در فارکس به چه معناست؟

در فارکس به عنوان بزرگترین بازار مالی جهان مفاهیم مختلفی وجود دارد که بدون درک هرکدام از آنها نمی‌توان به موفقیتی دست پیدا کرد. نرخ سوآپ یکی از آنهاست که به معنای هزینه بهره‌ای است که که معامله گر به ازای هر پوزیشنی که شبانه نگاه می دارید، دریافت می‌کند یا می پردازد. در ادامه این مقاله بیشتر در مورد مفهوم سوآپ در فارکس و نحوه محاسبه صحبت خواهیم کرد؛ با ما همراه باشید:

مفهوم سوآپ در فارکس چیست؟

همانطور که در مقدمه به آن اشاره کردیم، نرخ سوآپ به معنای هزینه بهره‌ای است که معامله‌گر به ازای هر پوزیشنی که شبانه نگاه می‌دارید، دریافت می‌کند یا می‌پردازد. نرخ سوآپ بر حسب پیپ/ لات محاسبه می‌شود و در مشخصات قرارداد هر معامله تجاری ذکر می‌شود.

دوره زمانی خاصی برای توصیف واژه شبانه وجود ندارد اما برخی معامله‌گران معتقد هستند که ساعت 10 شب UTC است. نرخ بهره یا سوآپ بسته به معاملات تجاری شما می تواند قابل دریافت یا قابل پرداخت باشد. یعنی این نرخ همیشه به معنای هزینه‌های که باید پرداخت کنید نیست بلکه شاید سودی باشد که به سرمایه شما اضافه می‌شود. اینجاست که مفاهیم دیگری تحت عنوان نرخ سوآپ مثبت و منفی مطرح می‌شود.

نرخ سوآپ مثبت سودی است که به سرمایه شما اضافه می‌شود و نرخ سوآپ منفی هزینه‌ای است که در صورت نگاه داشتن پوزیشن شبانه بایستی به بروکر خود پرداخت کنید. نرخ سوآپ در روزهای چهارشنبه سه برابر در نظر گرفته می‌شود؛ درواقع نرخ سوآپ به عنوان جایگزین برای بسته شدن بانک در آخر هفته محاسبه می‌شود.

چگونگی عملکرد نرخ سوآپ در بازار فارکس

اغلب بروکرها در بازار فارکس معتقدند که مفهوم سوآپ در فارکس تحت تأثیر عوامل متعددی قرار دارد. یکی از مهم ترین عوامل تأثیرگذار بر آن، نرخ بهره میان بانک‌های مرکزی دارنده ارز می‌باشد. نرخ سوآپ مثبت زمانی رخ می‌دهد که شما ارز کشور را که نرخ بهره بالاتری دارد می‌خرید؛ اما نرخ سوآپ منفی که شما ارز کشور را که نرخ بهره پایین‌تری دارد می‌خرید.

مثلاً شما جفت ارز EUR/USD را هنگامی که که نرخ بهره یورو اعلام شده از سوی بانک مرکزی اروپا (ECB) 0.00% و نرخ بهره دلار اعلام شده از سوی فدرال رزرو (FED) 0.25% است خریداری می‌کنید. به این ترتیب چون که نرخ بهره یورو کمتر است، اگر این پوزیشن معاملاتی را شبانه نگه دارید، با نرخ سوآپ منفی مواجه خواهید شد.

اما اگر با نرخ‌های بهره که ذکر کردیم، یک پوزیشن فروش برای این جفت ارز باز کنید و آن را شبانه باز نگه دارید، نرخ سوآپ به احتمال زیاد مثبت خواهد شد؛ چون شما، ارزی را می‌فروشید که نرخ بهره بالاتری دارا می‌باشد.

نحوه محاسبه نرخ سوآپ

شما می‌توانید نرخ سوآپ یا بهره را با استفاده از فرمول زیر محاسبه کنید:

مبلغ سوآپ = اندازه لات × (نرخ سوآپ × 0.0001 پیپ) × روزها

اگر بروکر به شما اعلام کند که جفت ارز EUR/USD نرخ سوآپ فروش 0.02 و نرخ سوآپ خرید 0.045- دارد، شما به راحتی با جایگین کردن اعداد مربرطه می‌توانید مبلغ سوآپ را محاسبه کنید.

درصورتی که یک پوزیشن فروش برای یک لات استاندارد برابر با 100000 باز کرده باشید و آن را برای یک روز نگاه دارد، مبلغ سوآپ به این شکل محاسبه می‌شود:

مبلغ سوآپ = 100000 × (0.02 × 0.0001) × ا =0.2 لات یا دلار

بر اساس فرمول قبلی نرخ سوآپ مثبت محاسبه می‌شود و مبلغ محاسبه شده به سرمایه شما اضافه خواهد شد.

درصورتی که یک پوزیشن خرید برای یک لات استاندارد برابر با 100000 باز کنید و آن را از سه شنبه تا پنج شنبه باز نگه دارید، مبلغ سوآپ به شکل زیر محاسبه می‌شود:

مبلغ سوآپ = 100000 × (0.45- × 0.0001) × 4 = 18- لات یا دلار

توجه: از آنجایی که در روزهای چهارشنبه نرخ سوآپ سه برابر حساب می‌شود، ما در این فرمول به جای عدد 2 عدد 4 قرار دادیم.

طبق این فرمول نرخ سوآپ منفی محاسبه شد و به همین دلیل شما بایستی 18 دلار به بروکر پرداخت کنید.

چطور از نرخ سوآپ منفی جلوگیری کنیم؟

با توجه به مفهوم سوآپ در فارکس که در این مقاله به آن اشاره کردیم، می‌توان گفت نرخ سوآپ منفی راهی برای کسب درآمد بروکرها است؛ زیرا با منفی شدن نرخ بهره شما باید مبلغ مشخصی را به بروکر پرداخت کنید. اگر به به مشخصات قرارداد بروکر نگاهی بیاندازید، متوجه خواهید شد که تعداد نرخ سوآپ‌های منفی شما بیشتر از مثبت است. این موضوع اگرچه غیر منصفانه به نظر می‌رسد اما راه هایی برای جلوگیری کردن یا به حداقل رساندن آن وجود دارد.