ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب

با انتخاب بهترین کارگزاری که با اولویت‌های شما سازگاری داشته باشد، می‌توانید در بازار بورس بهتر فعالیت کنید.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

انتخاب بهترین کارگزاری از مراحل مهم آغاز فعالیت در بورس است که سرمایه‌گذاران و معامله‌گران باید به آن توجه داشته باشند.

هر کس که قصد ورود به بازار بورس اوراق بهادار یا سایر بورس‌ها را داشته باشد، باید دسته‌ای از تصمیمات را گرفته و بین گزینه‌های مختلف انتخاب کند.

برای نمونه هر کس باید انتخاب کند که از کدام استراتژی معاملاتی پیروی کند، چقدر زمان به معاملات و کسب اطلاعات و تجربه اختصاص دهد یا به سراغ چه نوع دارایی برود. یکی از این تصمیمات مهم هم انتخاب بین کارگزاری‌های مختلف است.

انجام معاملات با اطمینان و سرعت بالا در بورس اوراق بهادار و سایر بورس‌ها اهمیت زیادی دارد. به همین دلیل افراد باید به دنبال راهی باشند که بتوانند این عوامل را در معاملات آن‌ها تقویت کند. تشخیص بهترین کارگزاری های بورس و انتخاب از بین آن‌ها باعث می‌شود که کیفیت سرمایه‌گذاری و معاملات شما در بازار بورس افزایش یابد.

سهامداران و سرمایه‌گذاران بورس برخورد و تعامل زیادی با کارگزاری‌ها دارند و به همین دلیل انتخاب بهترین کارگزاری بورس از اهمیت زیادی برخوردار است.

بیش از 100 کارگزاری در ایران خدمات مختلف مربوط به این حوزه را ارائه می‌دهند که این خدمات هم تا حد زیادی بین تمام آن‌ها یکسان است. اما در عین حال کیفیت و رده ارائه خدمت این کارگزاری‌ها لزوماً مشابه هم نیست.

در این موقعیت است که اهمیت انتخاب بهترین کارگزاری مشخص می‌شود. وقتی کسی می‌تواند این خدمات را با بالاترین کیفیت از بهترین کارگزاری های بورس دریافت کند، چه دلیلی دارد که به سراغ کارگزاری‌هایی با رده پایین‌تر برود؟

شما قرار است پول و سرمایه‌ای را که حاصل زحمات و دست‌رنج‌تان است، در بورس سرمایه‌گذاری کنید ؛ بنابراین این نکته بسیار مهم است که بتوانید این کار را با آرامش، آسودگی و اطمینان خاطر زیادی انجام دهید.

انتخاب یک شرکت کارگزاری مناسب با خدمات قابل قبول و کارکنان خبره از عوامل مهمی است که اطمینان و آسودگی شما را موقع خرید و فروش و انجام معاملات در بورس افزایش می‌دهد.

در این مطلب از سایت بورسینس قصد داریم درباره نحوه تشخیص بهترین کارگزاری های بورس و انتخاب بهترین کارگزاری از بین آن‌ها که با اولویت‌های ما سازگار باشد، نکاتی را ارائه کنیم. با این مقاله تا انتها همراه باشید.

نحوه انتخاب بهترین کارگزاری

اگر به‌تازگی وارد بازار سرمایه و خرید و فروش اوراق بهادار شده‌اید یا از قبل در این بازار فعالیت داشته‌اید اما قصد تغییر کارگزار خود را دارید، این نکات کمک‌تان می‌کند که از بین موارد زیادی که وجود دارد، بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنید.

ابتدا توجه کنید که برای سرمایه‌گذاری در بورس لازم است از دانش و اطلاعات در زمینه‌های مختلفی برخوردار باشید.

اگر تازه‌کار هستید، می‌توانید راهنمای شروع اولیه در بورس را بخوانید. در این مطلب توضیح داده‌ایم که همه افراد برای فعالیت در بورس باید با یک کارگزاری کار کنند.

بنابراین همانطور که همه افراد باید برای نقل و انتقال پول در بانک حساب داشته باشند، در بورس نیز برای خرید و فروش سهام (معاملات سهام) به کارگزاری نیاز است.

خرید و فروش سهام تنها توسط کارگزاری‌های بورس و اوراق بهادار و از طریق سامانه معاملاتی که این کارگزاری‌ها در اختیار مشتریان‌شان قرار می‌دهند امکان‌پذیر است.

کارگزار را می‌توان واسطه بین بورس و معامله‌گران سهام دانست. البته در معاملات آنلاین این واسطه بودن به چشم نمی‌آید و شما با ارسال سفارشات خرید یا فروش سهام در سایت یا سامانه معاملات آنلاین، احساس نمی‌کنید که واسطه‌ای وجود دارد؛ زیرا سفارشات شما در همان لحظه در سامانه معاملات بورس اوراق بهادار ثبت می‌شود.

اصطلاح دیگر مرتبط ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب با کارگزاری‌ها، کد بورسی است که برخی افراد آن را با نام کد معاملاتی یا کد سهامداری هم می‌شناسند. این کد نشان‌دهنده هویت شما در بورس است و افراد در بورس با این کد شناخته می‌شوند.

همه افراد برای معامله و سرمایه‌گذاری در بورس ابتدا باید در یک کارگزاری‌ افتتاح حساب کنند. اما کدام شرکت کارگزاری خدمات بهتری ارائه می‌کند و هر کارگزاری طبق گزارش رتبه‌بندی سازمان بورس و اوراق بهادار، در چه جایگاهی قرار دارد؟

با انتخاب بهترین کارگزاری که با اولویت‌های شما سازگاری داشته باشد، می‌توانید در بازار بورس بهتر فعالیت کنید.

در ادامه، خدمات مناسب و مورد نیاز در بازار سرمایه را بررسی می‌کنیم و به معرفی بهترین کارگزاری های بورس برای افتتاح حساب و دریافت کد بورسی می‌پردازیم:

1. ارائه خدمات در حوزه‌های مختلف (جامعیت کارگزار)

بعضی از کارگزاری‌ها فقط در یک بورس خاص، مثلاً بورس اوراق بهادار، فعالیت می‌کنند. بنابراین اگر شما برای نمونه قصد انجام معاملات در بازار آتی سکه را داشته باشید، نمی‌توانید مشتری آنها شوید؛ چون مجوز فعالیت در بازار آتی سکه را ندارند.

علاوه بر چنین دسترسی‌هایی، گاهی اوقات خدماتی مورد نیاز شماست که برایتان مهم است؛ مثلاً ممکن است نیاز به خدمات سبدگردانی (مدیریت دارایی شما در بورس) داشته باشید و کارگزاری که مجوز سبدگردانی را نداشته باشد، نمی‌تواند خرید و فروش سهام شما را برعهده بگیرد. بنابراین همانطور که می‌بینید این مجوزها اهمیت زیادی دارند و باید توجه زیادی به آن‌ها شود.

پیشنهاد می‌کنیم که پیش از هر اقدامی، اطلاعات موجود و مجوزهایی را که کارگزاران از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده‌اند، در اینجا مشاهده و بررسی کنید. این‌گونه آسان‌تر می‌توانید کارگزاری را انتخاب کنید که به اندازه کافی جامع باشد و خدمات مختلف و متنوع را ارائه کند. این از مهم‌ترین معیارها برای انتخاب بهترین کارگزاری های بورس است.

2. دسترسی سرمایه‌گذار به کارگزار

یکی از ابتدایی‌ترین سوالاتی که برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس به ذهن افراد می‌رسد، دسترسی آسان به کارگزاری است.

درست است که برخی کارگزاری‌ها خدمات آنلاین مناسبی دارند، اما زمانی که یک کارگزاری در شهر شما شعبه داشته باشد و بنابراین امکان مراجعه حضوری به کارگزاری را داشته باشید، خیال‌تان از جهات مختلفی آسوده خواهد بود. بدیهی است که بهترین کارگزاری از نظر مشتریان آن است که به آن دسترسی آسانی داشته باشند.

همچنین وجود شعب فعال در شهرهای مختلف، نشان‌دهنده این است که آن شرکت کارگزاری واقعاً در زمینه کاری خود فعالیت و امکانات گسترده‌ای دارد و می‌تواند خدمات وسیع‌تری به مشتریان ارائه کند.

بنابراین موقع انتخاب کارگزاری در نظر داشته باشید که بهترین کارگزاری های بورس، دارای شعب مختلف و زیادی در سراسر ایران هستند.

3. تخفیف کارمزد و ارائه خدمات اعتباری

خدماتی مانند تخفیف در کارمزد معاملات در کارگزاری و ارائه بسته‌های اعتباری برای بسیاری از سرمایه‌گذارانی که کارشان فعالیت دائم در بورس است، اهمیت زیادی دارد .

بعضی از کارگزاری‌ها با توجه به استراتژی‌هایی که برای جذب مشتری بیشتر دارند، در کارمزد پرداختی به کارگزاری به مشتریان خود تخفیف می‌دهند. معمولاً این تخفیف‌ها در اختیار مشتریانی قرار می‌گیرد که دارای سرمایه سنگین و بالایی هستند.

برای انتخاب بهترین کارگزاری، مشتریان می‌توانند فرصت‌های جذابی مثل تخفیف کارمزد و ارائه خدمات اعتباری را مورد نظر قرار دهند.

به طور کلی بیشتر کارگزاری‌ها تخفیفی برای معاملات خرد ارائه نمی‌دهند، اما برخی دیگر این‌طور نیستند. برای مثال، مشتریان کارگزاری آگاه می‌توانند با هر میزان سرمایه‌ای از چنین تخفیفی بهره‌مند شوند؛ بنابراین حتی اگر تنها 1 میلیون تومان سهام بخرید ، امکان دریافت تخفیف کارمزد از کارگزاری برای شما وجود خواهد داشت.

بسته‌های اعتباری مبالغ مشخصی هستند که کارگزاری در اختیار مشتری خود قرار می‌دهد تا به عنوان سرمایه با آن خرید و فروش کند. میزان این مبالغ معمولاً به میزان گردش حساب مشتری بستگی دارد و در ازای ارائه آن تضامین مختلفی از مشتری گرفته می‌شود.

در مورد بسته‌های اعتباری هم کارگزاری‌های زیادی به صورت سلیقه‌ای عمل می‌کنند و حتی نقش روابط هم در پروسه دریافت اعتبار پررنگ است. اعطای اعتبار در بیشتر کارگزاری‌ها برنامه مشخصی ندارد؛ به همین دلیل بهتر است کارگزاری انتخاب شود که در آن، این فرایند به صورت سیستماتیک تعریف شده باشد.

همان‌طور که گفته شد، در غالب موارد این خدمات در قالب باشگاه مشتریان عرضه می‌شود و در اختیار عموم قرار می‌گیرد. بنابراین توصیه می‌شود کارگزاری ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب را انتخاب کنید که خدمات بسته اعتباری را با روشی مشخص در اختیار همه مشتریان قرار دهد؛ چه شما یک مشتری خرد با حجم سرمایه کم باشید یا یک مشتری کلان با حجم سرمایه زیاد.

بهترین کارگزاری آن است که فرصت‌ها و پیشنهادات جذابی برای مشتریان فراهم کند و آن‌ها را با روشی منظم و مشخص در اختیار آنان قرار دهد.

4. سامانه معاملات برخط (آنلاین)

امروزه استفاده مداوم از رایانه و دستگاه‌های مختلف الکترونیکی کاملاً فراگیر شده است و اگر یک کارگزاری نتواند خدمات ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب آنلاین را به‌خوبی در اختیار مشتریان خود قرار دهد، در مقایسه با سایر کارگزاری‌ها در جایگاه به مراتب پایین‌تری قرار می‌گیرد.

ثبت سفارشات، مشاهده گردش حساب، مشاهده سبد سهام و درخواست واریز و انتقال پول حداقل خدماتی است که انتظار می‌رود یک کارگزاری به صورت آنلاین ارائه کند.

با فراگیر شدن استفاده از رایانه، گوشی و سایر دستگاه‌های الکترونیکی، ارائه خدمات آنلاین به یکی از معیارهای مهم انتخاب کارگزاری تبدیل شده است.

علاوه بر حداقل امکاناتی که باید در سیستم معاملاتی آنلاین کارگزاری وجود ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب داشته باشد، سایر ویژگی‌ها مانند امکان انجام سریع معاملات و یکپارچه بودن سیستم معاملاتی اوراق بهادار با سایر بخش‌ها (همانند آتی سکه) یک مزیت محسوب می‌شود؛ زیرا با یکپارچه بودن سیستم معاملاتی و امکان مشاهده کل اطلاعات بطور یک‌جا، معامله‌گر و سرمایه‌گذار نیازی ندارد که از چندین سایت و پلتفرم برای خرید و فروش و دریافت اطلاعات استفاده کند.

بنابراین برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس، این معیار مهم را در نظر داشته باشید که آن کارگزاری ارائه‌دهنده بهترین و باکیفیت‌ترین خدمات آنلاین باشد.

5. تحلیل، مشاوره و آموزش

بسیاری از افراد از منابع مناسب و قابل اطمینانی برای یافتن تحلیل‌های معتبر، مشاوره و آموزش‌های جامع بورسی برخوردار نیستند.

با این که شرکت‌ها، سایت‌ها و کانال‌های تلگرامی مختلفی در این زمینه فعال هستند، وقتی شرکت کارگزاری معتبری چنین خدماتی را ارائه کند و به مشتریان خود حس اطمینان بدهد، آن‌ها هم به سمت چنین شرکت‌هایی خواهند رفت.

بهترین کارگزاری های بورس خدمات آموزشی ارزنده‌ای برای مشتریان و افراد معمولی فراهم می‌کنند که می‌تواند اعتبار و تخصص آن‌ها را نشان دهد.

بنابراین ارائه اخبار موثق، ویدئوهای آموزشی و تحلیلی بازار و به طور کلی ارائه محتوای باکیفیت و به‌روز یکی از گزینه‌هایی است که می‌توانید برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس در نظر بگیرید.

6. خدمات پشتیبانی

برای تشخیص بهترین کارگزاری به این نکته توجه کنید که حتماً از خدمات پشتیبانی قوی و باکیفیتی برخوردار باشد.

نقش پشتیبانی در کارگزاری‌ها بسیار با اهمیت است؛ چون سرعت پایین در رسیدگی به مشکل می‌تواند به از دست دادن سود مشتریان، زیان آن‌ها یا سایر موارد نامطلوب منجر شود.

پشتیبانی تلفنی حداقل امکاناتی است که یک کارگزاری می‌تواند فراهم کند. با این حال برخی از کارگزاری‌ها یک گام به جلو برداشته‌اند و امکان چت آنلاین در محیط کاربری سیستم معاملاتی را برای مشتریان‌شان فراهم کرده‌اند. با این امکان، مشتری می‌تواند خیلی سریع پاسخ خود را از اپراتور و پشتیبانی آنلاین کارگزاری دریافت کند.

7. صندوق‌های سرمایه‌گذاری

همه افراد توانایی سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را ندارند.

بعضی از افراد تمایل ندارند زمان و انرژی خود را صرف یادگیری و کسب تخصص و تجربه در این حوزه کنند و کارگزاری که بتواند در کنار خدمات دیگر خود، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به مشتریان ریسک‌گریز ارائه دهد، نظر این افراد را جلب خواهد کرد.

علاوه بر این، صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیازمند نیروی متخصص هستند و وجود صندوق‌های مرتبط با یک کارگزاری می‌تواند نشان‌دهنده گستردگی فعالیت و تخصص آن شرکت باشد.

پس کارگزاری که صندوق‌های سرمایه‌گذاری باکیفیت و موفقی را مدیریت و هدایت می‌کند، از مزیت مهمی برای تبدیل شدن به بهترین کارگزاری برخوردار است.

رتبه‌بندی بهترین کارگزاری های بورس

سازمان بورس و اوراق بهادار بر مبنای معیارهایی همچون مبلغ گردش معاملات (مجموع خرید و فروش اوراق بهادار)، تعداد کارکنان و مدرک آن‌ها و..… کارگزاران فعال در بازار بورس اوراق بهادار را رتبه‌بندی می‌کند.

بر این اساس رتبه‌های الف، ب و ج به کارگزاران داده شده است تا سرمایه‌گذاران با استفاده از این معیار مهم، راحت‌تر بتوانند بهترین کارگزاری بورس را برای خود انتخاب کنند.

البته باید به این نکته توجه کنید که تعداد کارگزاران دارای رتبه الف بسیار زیاد است و اگر فقط همین یک معیار را در نظر بگیرید، می‌تواند شما را در تصمیم‌گیری دچار اشتباه کند. اما نکته بدیهی این است که بهترین کارگزاری برای فعالیت در بورس حتماً باید دارای رتبه الف باشد.

یکی از معیارهای مهم برای تشخیص و انتخاب بهترین کارگزاری بورس از بین موارد مختلف، رتبه‌بندی آن کارگزاری نزد سازمان بورس اوراق بهادار است.

نتیجه‌گیری

با توجه به معیارهایی که در این مقاله توضیح داده شد، می‌توانید از بین موارد مختلف، بهترین کارگزاری را تشخیص داده و انتخاب کنید. همیشه امکان تغییر کارگزاری وجود دارد و به‌راحتی می‌توان سهام خریداری‌شده با آن کارگزاری را از طریق «تغییر کارگزار ناظر»، به کارگزار دیگری انتقال داد.

بنابراین اگر یک کارگزاری خدمات مناسبی به شما ارائه نمی‌دهد، همیشه می‌توانید در سایر کارگزاری‌ها افتتاح حساب کنید و هیچ اجباری به ادامه همکاری با یک کارگزار نیست. اگر بهترین کارگزاری را برای انجام معاملات و سرمایه‌گذاری در بازار بورس انتخاب کنید، سرعت و کیفیت تصمیمات شما بهبود می‌یابد و می‌توانید با آرامش خاطر در این بازار فعالیت داشته باشید.

اگر شما هم معیار و نکته خاصی درباره انتخاب بهترین کارگزاری دارید، در بخش دیدگاه با ما در ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب میان بگذارید.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب

اگر با بازار مالی بورس آشنا باشید می دانید که بورس همه کارهای معاملاتی خود را از طریق کارگزاری ها انجام می دهد. در بازار بورس روزانه معامله های بسیار زیادی انجام می شود که همه آنها توسط کارگزاری ها صورت می پذیرد. برای همین است که انتخاب یک کارگزاری خوب و مناسب اهمیت فوق العاده ای دارد و می تواند در موفقیت یک معامله گر در بازار بورس نقش مهمی ایفا کند.

بورس این روزها تب بالایی دارد و افراد زیادی در آن فعال هستند. با تبلیغات و تشویقاتی که امسال صورت گرفت، میلیون ها نفر به این بازار سرمایه پیوستند تا سود کنند. هم اکنون میلیون ها نفر در بازار بورس سهامدار هستند و مدام در حال خرید و فروش هستند تا سود مناسبی را نصیب خود کنند. همانطور که شما می دانید کارگزاری ها در بازارهای مالی نقش بسیار مهمی دارند. کارگزاری ها در واقع واسطه بین خریدار و فروشنده هستند و باعث می شوند تا کار معامله کردن آسان تر شود. در این مقاله برای شما معیارهای انتخاب یک کارگزاری خوب شرح داده می شود. این مقاله می تواند به انتخاب بهتر شما در مورد کارگزاری منجر شود.

کارگزاری چیست؟

اول از همه اجازه دهید تا تعریفی اجمالی را از کارگزاری ارائه دهیم و آن گاه به سراغ معیارهای انتخاب یک کارگزاری خوب برویم. کارگزار شرکتی است که بین خریدار و فروشنده قرار می گیرد. در همه بازارهای دنیا شما می توانید واسطه ها را مشاهده کنید که در حال فعالیت هستند. کارگزاری ها در بازار مالی بورس نقش بسیار مهمی دارند و خرید و فروش های افراد سهامدار را انجام می دهند. آنها خرید و فروش های شما در بورس را با دریافت کارمزد انجام می دهند و به شما خدمات دهی می کنند. در این میان یک کارگزاری خوب می تواند باعث موفقیت زیاد معامله گران یا تریدرها شود و به همین دلیل افراد باید در انتخاب کارگزاری خود دقت لازم را به خرج دهند.

یک کارگزاری خوب چه ویژگی هایی دارد؟

شما برای این که بتوانید یک کارگزاری خوب را از یک کارگزاری بد تشخیص دهید کافی است بدانید که یک کارگزاری خوب چه ویژگی هایی دارد. در زیر ما برای شما ویژگی های یک کارگزاری خوب و مناسب را بیان می کنیم. 1.یک کارگزاری خوب حرفه ای عمل می کند : این یعنی یک کارگزاری خوب به خوبی ثبت نام شده است و همه مجوزهای لازم را در اختیار دارد و دارای یک سطح بالایی از مهارت در کار خود است. این روزها خیلی ها نام خودشان را موسسه مالی یا کارگزاری موفق می گذارند اما شما حتما باید به اعتبار و استراتژی های آنها توجه کنید. شما باید بررسی کنید که آیا افرادی که از طریق این کارگزاری به سهامداری می پردازند، از آن راضی هستند یا خیر. شما می توانید با کمی جستجو در اینترنت یا پرسش از دیگران به راحتی متوجه شوید که میزان حرفه ای بودن یک کارگزاری در بورس چقدر است و چه رتبه ای دارد. 2.یک کارگزاری خوب نقاط قوت خود را می شناسد: بهترین کارگزاری آنهایی هستند که می دانند که در کدام کار بهترین هستند و هم چنین مدام در صدد رفع نقاط ضعف خود هستند.

3.یک کارگزاری خوب در کنار شما می ماند:

این یعنی که کارگزاری در همه شرایط در کنار شماست و سعی می کند به شما کمک کند. کارگزاری های معمولی در شرایط سخت کار خاصی برای شما انجام نمی دهند اما کارگزاری های خوب در بدترین شرایط هم به دنبال کمک کردن به سرمایه گذاران هستند. 4.یک کارگزاری خوب متعهد و آموزش دهنده است: یک بروکر خوب دارای تاییدیه و مجوز کار است. حتما به این موضوع دقت کنید که کارگزاری شما ثبت شده باشد و توسط نهادهای مرجع تایید شده باشد. یک کارگزاری خوب سعی می کند تا به موفقیت شما در بازار بورس کمک کند. 5.یک کارگزاری خوب دارای اعتبار مناسبی است: اگر می خواهید بفهمید که یک کارگزاری خوب تا چه میزان اعتبار دارد، به گذشته آن نگاه کنید. شما خواهید دید که با انتخاب یک کارگزاری خوب، درخواست های شما به سرعت انجام می شوند و مشتریان به همین علت از آن رضایت دارند. حتما گذشته یک کارگزاری را ارزیابی کنید تا بفهیمد چقدر در معاملات خود و چقدر در کسب رضایت موفق عمل کرده اند. ویژگی هایی که در بالا گفته شد ویژگی های کلی یک کارگزاری در بازارهای مالی است. حالا اما می خواهیم تا به سراغ بورس اوراق بهادار برویم و ببینیم برای بورس چه ویژگی های خاص دیگری باید وجود داشته باشد تا شما آن را به عنوان یک کارگزار خوب انتخاب کنید.

انتخاب یک کارگزاری خوب در بورس

در بورس، کارگزاری های خوب باید خدمات خاصی را ارائه دهند که در زیر به آنها اشاره شده است: 1.کارمزد پایین: همانطور که می دانید کارگزاری ها هزینه های خود را از طریق کارمزد معاملات دریافت می کنند و برای همین است که هر چه کارمزد یک کارگزاری کمتر باشد به نفع سرمایه گذاران است. برای افرادی که در مقادیر بالا معامله انجام می دهند مقدار کارمزد می تواند بسیار مهم باشد و در نیتجه کارمزد کمتر می تواند سود مناسبی را نصیب سرمایه گذاران کند. 2.سرعت در انجام معاملات: یک کارگزاری مناسب باید بتواند به سرعت، معاملات درخواستی یک سهامدار را انجام بدهد. در بازار بورس حتی ثانیه ها هم می توانند مهم باشند و بنابراین سریع انجام شدن یک معامله در موفقیت یک تریدر می توان نقش مهمی ایفا کند. هسته معاملاتی یک کارگزاری در بورس باید قدرتمند و سریع باشد تا بتواند جوابگوی درخواست های معاملاتی سهامداران باشد. سرعت یکی از مولفه های مهم در بورس می باشد. بعضی از معاملات در بازار بورس فقط در طول چند ساعت انجام می شود پس پایین بودن سرعت یک کارگزاری می تواند موجب ضرر زدن به معامله گران شود. بارها در بورس پیش آمده است که افرادی خواسته اند که یک سهم را بخرند اما به دلیل کندی کارگزاری نتوانسته اند و به همین دلیل سهمی باارزش را از دست داده اند و ضرر کرده اند. حتما به این نکته توجه ویژه ای داشته باشید.

3.واریز و برداشت سریع و راحت:

یکی از مهم ترین ویژگی های یک کارگزاری خوب، خدمات مالی مناسب آن می باشد. افراد باید بتوانند به راحتی به حساب خود در کارگزاری مورد نظر، پول واریز کنند و یا اگر بخواهند از آن پول برداشت کنند. این کارها باید به سرعت انجام شود چون همانطور که پیش تر گفته شد، سرعت در بازار بورس اهمیت زیادی دارد و برخی معاملات باید به سرعت انجام شوند تا به سوددهی بینجامد. حتما در انتخاب بروکر خود به این گزینه توجه کنید. شما باید بتوانید سریع پول موجود در پرتفوی خود را به بانک منتقل کنید تا از آن استفاده کنید. 4.سابقه مناسب: بورهمانطور که پیش تر گفته شد حتما به گذشته و سابقه کارگزاری نگاه کنید و ببینید که آیا سابقه خوبی دارد یا نه. شما می توانید از میزان رضایتمندی، حجم معاملات و دیگر موارد چیزهای مهمی را درباره یک کارگزاری دریابید.

نتیجه گیری(انتخاب یک کارگزاری خوب)

برای انتخاب یک کارگزاری خوب شما همواره باید دقت کافی را به خرج دهید. خیلی اوقات پیش آمده است که سهامداران به خاطر عملکرد ضعیف یک بروکر متضرر شده اند و نتواسته اند معاملات خود را به خوبی پیش ببرند. انتخاب یک کارگزاری خوب می تواند باعث جلو افتادن شما در بازار مالی بورس شود. حتما به سابقه یک کارگزاری، میزان کارمزد، سرعت کارگزاری و خدمات رسانی آن توجه کنید تا بتوانید بهترین گزینه را برای خود انتخاب کنید. کارگزاری خوب باید همواره نسبت به سوالات شما جوابگو باشد، معاملات شما را به سرعت و با دقت انجام دهد، پول شما را به سرعت به بانک منتقل کند و اپلیکشن های ترید مناسبی را در اختیار شما قرار دهد. در کنار این ها یک کارگزاری خوب همواره سعی می کند تا به خوبی شما را آموزش دهد و هم چنین اطلاع رسانی های دقیق و سریعی داشته باشد.

آموزش در بورس

آموزش در بورس از اهمیت زیادی برخوردار است و افرادی که می خواهند در این بازار موفق باشند باید حتما بورس را به خوبی بشناسند. افرادی که شجاعت ریسک کردن را دارند و در عین حال صبور و آگاه هستند به راحتی می توانند در بورس سرمایه خود را در بورس افزایش دهند و به سود خوبی دست یابند. شما با سرمایه گذاری در بورس، پول خود را در چرخه گردش مالی قرار می دهید و به این وسیله به رونق شرکت ها و موسسات کمک کنید تا رشد کنند. سرمایه گذاری در بورس ایران هر چند که با ریسک هایی همراه است اما باید بدانید که رشد خوبی پیش روی آن است و شما می توانید در بورس به موفقیت های خوبی دست یابید. از سرمایه گذاری در بورس نترسید چون بورس نسبت به خیلی از بازارهای دیگر ایمن تر است و شما با رصد کردن دقیق و باحوصله آن می توانید به خوبی سرمایه تان را رشد بدهید. سهمیران به عنوان نماینده کارگزاری حافظ می تواند گزینه ای عالی برای سهامداران باشد. افراد سهامدار می توانند به خوبی از آموزش های سهمیران استفاده کرده و به خوبی با همه زوایای بورس آشنا شوند و در آن به مهارت دست یابند.

بهترین کارگزاری بورس در آبان 1401 | معرفی 5 کارگزاری برتر

برای موفقیت در بازار بورس نمی‌توانید تنها به مهارت معاملاتی خود تکیه کنید. در این راه کارگزاری بورس که انتخاب می‌کنید، تاثیر زیادی بر نتیجه سرمایه‌گذاری شما دارد. به همین دلیل می‌توان گفت که یکی از چالش برانگیزترین تصمیمات یک سرمایه‌گذار، انتخاب بهترین کارگزاری بورس است. به عنوان یک سرمایه‌گذار با فهرست بلند بالایی از گزینه‌های موجود برای انتخاب مواجه می‌شوید. اما حقیقتا با چه معیاری باید بهترین کارگزار بورس را انتخاب کنید؟ کارگزاری که باید سرمایه خود را به آن بسپارید و برای انجام معاملات خود روی آن حساب باز کنید!

کارگزاری را می‌توان بنگاهی در نظر گرفت که به نمایندگی از اشخاص خرید و فروش سهام را انجام داده و به نوعی واسطه بین سهامداران و شرکت‌ها است. اما خدمات کارگزاری تنها در خرید و فروش سهام خلاصه نمی‌شود. علاوه بر معاملات آنلاین، مشاوره در سرمایه‌گذاری، پردازش اطلاعات مالی، سبدگردانی و . می‌تواند از خدمات ارائه شده توسط کارگزار باشد، که برای جلب رضایت مشتریان، در اختیارشان قرار داده می‌شود. در ادامه به صورت دقیقتر بررسی می‌کنیم که باید به دنبال چه خدماتی از سمت کارگزاری منتخب خود باشید.

بهترین برای دریافت اعتبار

کارگزاری هوشمند رابین

دریافت اعتبار از این کارگزاری تا سقف 1 میلیارد تومان امکان پذیر است. البته بستگی به گردش حساب شما دارد که چقدر درماه خرید و فروش انجام میدهید.

کارگزاری بورس هوشمند رابین سیستم معاملاتی اختصاصی دارد که هم سرعت بالا و هم گرافیک متفاوتی نسبت به سایر کاگزاری‌ها دارد.

یکی از امکانات جالب این کارگزاری تسویه آنی است، یعنی شما میتوانید هرساعتی از شبانه روز درخواست وجه بدید و تا چنددقیقه بعد به حساب بانکیتان واریز شود .

اعطای اعتبار مذاکره‌ای

سیستم معاملات اختصاصی

پشتیبانی تلفنی و واتساپ

کارگزاری مهر آفرین

کارگزاری مهرآفرین سیستم معاملاتی اختصاصی روبوتریدر دارد که هم سرعت بالا و هم گرافیک متفاوتی نسبت به سایر کارگزاری‌ها دارد.

دراین کارگزاری میتوانید بورس انرژی، بورس کالا و بورس اوراق بهادار معامله کنید .

سیستم معاملاتی اختصاصی

بهترین از لحاظ پشتیبانی

کارگزاری فارابی

کارگزاری فارابی جز 10 کارگزاری اول از لحاظ حجم معاملات است.

این کارگزاری برای اولین بار پشتیبانی 24 ساعته در 7 روز هفته را برای مشتریان خود راه اندازی کرده.

ثبت نام و احراز هویت مشتریان در این کارگزاری با چند کلیک ساده انجام میشود.

پلتفرم معاملاتی ساده و کاربر پسند دارد.

پشتیبانی 24 ساعته

ثبت نام با چند کلیک

لیست درحال بروزرسانی است .

هنگام انتخاب کارگزاری بورس به دنبال چه چیزی باشیم؟

امروزه کارگزاران بورسی برای پیروزی در رقابتِ جلب رضایت مشتریان، خدمات متمایزی ارائه می‌دهند. یک سرمایه‌گذار برای انتخاب کارگزار آنلاین بورسی باید جوانب زیادی را بسنجد. فرد در این جست و جو باید در نظر بگیرد که خدمات ارائه شده با مشخصات سرمایه‌گذاری مورد نظر او مطابقت داشته و برای رسیدن به هدف راه را هموار کند.

در قدم اول باید پلتفرم یا سیستم معاملاتی ارائه شده توسط کارگزار را با دقت زیر نظر بگیرید. پلتفرم اختصاصی یکی از ویژگی‌های کلیدی کارگزاری خوب است. کارگزار آنلاینی که پلتفرم اختصاصی داشته و سرعت ارسال سفارش به هسته معاملات سریعی دارد، شانس شما را برای شکار فرصت معاملاتی در قیمت مناسب چند برابر می‌کند. این مورد به خصوص در معاملات کوتاه مدت اهمیت فراوانی دارد. بنابراین باید مطمئن شوید که ابزارهایی که کارگزاری آنلاین ارائه می‌دهد، متناسب با سبک سرمایه‌گذاری شما و در جهت سرعت بخشیدن به معاملات است.

از طرفی در گذشته نه چندان دور نیاز بود تا با در دست داشتن مدارک به صورت حضوری برای افتتاح حساب به کارگزاری منتخب خود مراجعه می‌کردیم. اما این روزها تمایل به مراجعات حضوری بسیار کم شده و امکان افتتاح حساب غیرحضوری یک ویژگی ممتاز محسوب می‌شود. با این وجود باید در نظر داشته باشید که صرفا امکان ثبت نام آنلاین کافی نیست و سرعت تایید مدارک نیز اهمیت ویژه‌ای دارد. ثبت نام سریع در بهترین کارگزاری بورس می‌تواند ورود به بازار و انجام معاملات را سرعت بخشد. به همین دلیل امروزه برخی از کارگزاری‌ها امکان ثبت نام آنلاین یا ثبت نام سریع را برای مشتریان خود فراهم کرده‌اند.

در آخر سیستم پشتیبانی از مشتریان را جدی بگیرید! گاهی مشکل معاملاتی کوچکی باعث سردرگمی معامله‌گر می‌شود. در این شرایط پشتیبانی آنلاین می‌تواند کلید حل مشکلات باشد. دسترسی راحت و سریع به پشتیبان آنلاین موجب آسودگی خاطر معامله‌گر خواهد شد. این که شما نیاز پیدا کنید تا با شرکت کارگزار برای دریافت راهنمایی‌های لازم تماس برقرار کنید، امری طبیعی است. در این راستا برخی از کارگزاران پشتیبانی 24 ساعته اینترنتی به مشتریان ارائه می‌دهند و در صورت بروز مشکلات سیستم معاملاتی، به سرعت برای رفع آن‌ها اقدام می‌کنند.

این موارد از جمله مهمترین نکات انتخاب کارگزاری آنلاین بورس است. با این حال همانطور که در ابتدای متن عنوان کردیم، خدمات زیادی از جانب کارگزاری‌ها ارائه شده است. در ادامه بررسی می‌کنیم که یک کارگزاری بورس چه خدماتی ارائه می‌دهد.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

علاوه بر خدمات اصلی، برخی از شرکت‌های کارگزار بورس خدمات ویژه‌ای به مشتریان خود ارائه می‌دهند. در نهایت این شما هستید که به عنوان یک سرمایه‌گذار باید از میان لیست بلند بالای کارگزاری‌ها با توجه به معیارهای خود انتخاب کنید. در ادامه ویژگی‌هایی که در انتخاب بهترین کارگزاری می‌توانند نقش برجسته‌ای داشته باشند، را به شما معرفی خواهیم کرد:

دسترسی آسان به سامانه معاملاتی

کارگزاری‌های مختلف سامانه‌های معاملاتی متفاوت و بعضا اختصاصی دارند که کاربران با استفاده از آن‌ها می‌توانند علاوه بر خرید و فروش سهام شرکت‌های مختلف، به بررسی و تحلیل وضعیت بازار و شاخص‌ها بپردازند. برخی از شرکت‌های کارگزاری سامانه‌های معاملاتی پیچیده‌ای طراحی کرده‌اند که ممکن است استفاده از آن‌ها برای تمامی کاربران آسان نباشد. به این ترتیب در کنار شکل ظاهری و ویژگی‌های متمایز، نحوه کار با سامانه معاملاتی باید قابل درک باشد.

به همین دلیل امروزه برخی از شرکت‌های کارگزاری اپلیکیشن‌های تلفن همراه را طراحی کرده‌اند که در صورت عدم دسترسی به کامپیوتر به سادگی امکان انجام معاملات را در کوتاهترین زمان ممکن فراهم کند. اپلیکیشن‌های موبایلی علاوه بر این که مشکل عدم دسترسی به کامپیوتر را رفع کرده‌اند، با استفاده از محیط کاربرپسند، کار با سامانه معاملاتی را بسیار ساده‌تر ساخته‌اند. بنابراین در انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید امکان دسترسی آسان به سامانه معاملاتی به خصوص توسط اپلیکیشن‌های موبایلی را بررسی کنید.

کارگزاری منتخب در کدام بازارها فعالیت دارد؟

با این که اغلب سرمایه‌گذاران برای معامله در بورس اوراق بهادار به سراغ بازار بورس می‌روند، اما این بازار به زیرشاخه‌های دیگری همچون بورس کالا، بورس انرژی، بازار مشتقه و . تقسیم می‌شود. اگر کارگزاری منتخب شما در همه بازارها فعالیت داشته باشد، نیاز به ثبت ‌نام دوباره در کارگزاری دیگر نخواهید داشت. به این ترتیب باید از ابتدای کار به فکر آینده باشید و حتما این عامل را نیز در انتخاب بهترین کارگزاری در نظر بگیرید.

آموزش سرمایه‌گذاری در بورس

یک کارگزار خوب باید به دنبال افزایش دانش کاربران خود باشد. تصمیم‌گیری درست از دانش کافی ناشی می‌شود. توسعه دانش شما به عنوان یک سرمایه‌گذار نه تنها برای شما لازم است، بلکه می‌تواند برای شرکت کارگزاری نیز مفید باشد. به این ترتیب برخی از کارگزاری‌ها علاوه بر نقش واسطه‌گری خود، در زمینه آموزش بازار سرمایه و حتی دیگر بازارهای مالی فعالیت کرده و در قالب محتواها یا دوره‌های آموزشی به مشتریان خود آموزش‌های لازم را ارائه می‌دهند. در نتیجه ارائه دوره‌های آموزشی بازار سرمایه می‌تواند یکی دیگر از دلایل انتخاب کارگزاری باشد.

ارائه خدمات سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری

شرکت‌های کارگزاری می‌توانند در نقش مشاوره سرمایه‌گذاری نیز ظاهر شوند و حتی پا فراتر گذاشته و به طور مستقیم خدمات سبدگردانی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به مشتریان خود ارائه دهند. به خصوص که با توجه به نیاز اصلی به دانش، تجربه و تخصص کافی برای فعالیت در بازار و البته صرف زمان برای بررسی و نظارت سهام بازار، این خدمات اهمیت بیشتری پیدا می‌کنند. افرادی که شرایط فعالیت در بازار سرمایه را ندارند، می‌توانند از طریق مشاوران، سبدگردان‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس سرمایه‌گذاری کنند تا با کمک افراد متخصص و باتجربه، از این بازار بزرگ بهترین سود را کسب کنند.

اعطای اعتبار کارگزاری برای خرید سهام

برخی از کارگزاری‌ها، در قبال فعالیت بیشترِ مشتریان خود و یا در شرایطی خاص، وام مشخصی برای انجام معاملات در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند که مشتریان می‌توانند در مدت زمان تعیین شده با استفاده از این اعتبار به خرید و فروش بپردازند. در آخر باید در پایان زمان تعیین شده این مبالغ به کارگزاری پرداخت شود. این ویژگی به خصوص در شرایطی که نقدینگی کمی دارید، می‌تواند برای انجام معاملات متعدد به شما کمک کند. بنابراین این ویژگی نیز برای انتخاب بهترین کارگزاری بورسی می‌تواند در چک لیست شما قرار گیرد.

خدمات باشگاه مشتریان

پس از این که کاربران کارگزاری مورد نظر خود را انتخاب کردند، ارائه خدماتی تحت عنوان خدمات باشگاه مشتریان یکی از ابزارهای پایداری وفاداری کاربران به کارگزاری است. به این ترتیب شرکت‌های کارگزار بورس با ارائه برخی تخفیف‌ها، برگزاری مسابقات، پرداخت اعتبار، جوایز، دریافت کارمزد معاملاتی کمتر و . کاربران قدیمی خود را حفظ کرده و برای جلب نظر مشتریان جدید تلاش می‌کنند. اغلب این خدمات در قبال فعالیت‌های مشتریان به آن‌ها ارائه شده و سیستم آن بر مبنای امتیازگیری و ارتقا به جایگاه‌ بالاتر است. در نهایت اعضای باشگاه می‌توانند امتیازات خود را در قسمت‌های مختلف تبدیل‌سازی کنند.

سخن پایانی

انتخاب بهترین کارگزاری بورس می‌تواند تصمیمی مهم و اساسی باشد که حتی روی آینده سرمایه‌گذاری شما تاثیر زیادی بگذارد. برخی از افراد تنها به کارمزدهایی که کارگزار در قبال ارائه خدمات دریافت می‌کند توجه کرده و به دیگر ویژگی‌های اساسی آن توجه نمی‌کنند. این در صورتی است که در کنار کارمزد و هزینه‌های دریافتی، خدمات بیشتری از جمله: پلتفرم معاملاتی سریع و کاربرپسند، پشتیبانی از مشتریان، خدمات مشاوره و سبدگردانی و . باید در انتخاب شرکت کارگزاری نقش برجسته‌ای داشته باشد. در این متن تلاش کردیم تا در کنار بررسی جزئیاتی که برای انتخاب یک کارگزار آنلاین اهمیت بیشتری دارد، بهترین شرکت‌های کارگزاری بورس را به شما معرفی کنیم.

خلاصه متن

برای ارزیابی و انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید خدمات و ابزارهای ارائه شده توسط هر کارگزاری را به دقت بررسی کنید. در این مقاله پس از بررسی ویژگی‌های اساسی انتخاب کارگزار آنلاین، بهترین شرکت کارگزاری در مهر 1401 را به شما معرفی می‌کنیم.

سوالات متداول

آیا برای انتخاب بهترین کارگزاری باید تنها به دنبال کارگزاری‌های بزرگ و معروف باشیم؟

بهترین کارگزاری لزوما بزرگترین و معروفترین کارگزاری نیست. در کنار وسعت نام یک شرکت بورسی، ممکن است یک کارگزاری کوچک حتی خدمات بهتری به شما ارائه دهد. با انتخاب کارگزاری بزرگ و معروف باید به تعدد سفارش‌های موجود نیز توجه کنید که می‌تواند منجر به اختلال در سیستم شود. از طرفی گاهی برخی از کارگزاری‌های کوچک ممکن است به دلیل عدم شلوغی و ترافیک سفارش کمتر، خدمات بهتری به شما ارائه کنند. با این حال کار با کارگزاری‌های کوچک می‌تواند ریسک‌های خاص خود را داشته باشد که قبل از انتخاب باید آن‌ها را بررسی کنید.

چه ویژگی‌هایی را باید برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس بررسی کنیم؟

عوامل متعددی برای انتخاب شرکت کارگزاری مناسب باید در نظر گرفته شوند. پلتفرم معاملاتی سریع و کاربرپسند، پشتیبانی از مشتریان، ارائه خدمات سبدگردانی و صندوق سرمایه‌گذاری، خدمات باشگاه مشتریان، ارائه اعتبار معاملاتی و . از جمله ویژگی‌هایی محسوب می‌شوند که باید در چک لیست شما برای انتخاب یک کارگزاری خوب قرار بگیرند. در نهایت در راه انتخاب کارگزاری باید روحیات سرمایه‌گذاری و توقعات خود را نیز در نظر بگیرید.

چطور زیرساخت‌های فنی و سرعت انجام معاملات در سیستم معاملاتی کارگزاری را بررسی کنیم؟

سامانه‌های معاملاتی آنلاین درخواست‌های خرید و فروش را به صورت آنی ثبت می‌کنند. بی دلیل نیست که یکی از مهم‌ترین نکاتی که در انتخاب بهترین کارگزاری باید در نظر گرفت، سامانه معاملاتی سریع است که به خصوص با افزایش تعداد سرمایه‌گذاران، بدون وقفه بتواند سفارشات معامله‌گران را ارسال کند. با وجود این که در معاملات آنلاین تاخیر می‌تواند خسارت‌های جبران‌ناپذیری برای سرمایه‌گذاران داشته باشد، بسیاری از کارگزاری‌ها در ارائه خدمات با کیفیت مناسب شکست خورده‌اند. بنابراین حتما باید این عامل را در نظر داشته باشید؛ که بهترین راه بررسی آن نیز استفاده از تجربیات سایر سرمایه‌گذاران و تحقیق در خصوص کارگزاری است.

در انتخاب کارگزاری در دسترس بودن شعب کارگزاری اهمیت دارد؟

تا مدتی قبل باید برای دریافت کد معاملاتی و انجام فرآیند ثبت‌ نام در کارگزاری بورس، به شعب کارگزاری منتخب خود مراجعه کرده تا به صورت حضوری مدارک خود را ارائه دهید. با وجود این که امروزه کارگزاری‌های بزرگ تعداد شعبه‌های خود را جهت سهولت دسترسی افزایش داده‌اند، اما ثبت نام آنلاین در کارگزاری دشواری مراجعات حضوری را از بین برده است. بنابراین با ایجاد امکان افتتاح حساب غیرحضوری دیگر نیاز نیست تا به دنبال شعب کارگزاری در نزدیکی خود باشید. کافیست تا از قبل، امکان ثبت نام آنلاین را در کارگزاری منتخب خود بررسی کنید.

چگونه بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کنیم؟

همانطور که پیشتر گفتیم، شرایط اقتصادی کنونی ایجاب میکند که سرمایه های خود را در گزینه های با ریسک مناسب اما بازدهی خوب و متناسب با تورم، سرمایه گذاری کنیم. یکی از بهترین این گزینه ها صندوق های سرمایه گذاری هستند که با مزایای آن نسبت به دیگر نهادهای مالی آشنا شدیم. حال چگونه بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کنیم؟ و معیار انتخاب ما چه باشد؟

در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری نمیتوان تنها به یک ملاک بسنده کرد. به عنوان مثال نمیتوان گفت بهترین صندوق سرمایه گذاری گزینه ای است که در ماه گذشته بیشترین بازدهی را داشته، یا صندوقی که در سال گذشته بهترین عملکرد را نشان داده، یا صندوق درآمد ثابت بهتر از صندوق مختلط است، یا صندوق های سهامی سود بیشتری دارند، یا …

در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری گزینه‌های زیادی تاثیرگذار هستند. سرمایه‌گذار نیز باید یکسری مراحل را طی کند تا راحت­‌تر بتواند صندوق سرمایه گذاری مناسب خودش را انتخاب کند.

مهم‌ترین فاکتورها در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری عبارتند از:

1. ریسک پذیری فردِ سرمایه‌گذار
2. بازه سرمایه گذاری
3. بررسی شرایط اقتصادی کشور
4. مقایسه و انتخاب بهترین صندوق

در ادامه هریک از 4 فاکتور بالا را به تفصیل بررسی می‌کنیم. پیشنهاد می‌شود، برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری، صندوقی را انتخاب کنید که در تمامی فاکتورهای بالا از نظر شما بهترین گزینه باشد.

ریسک پذیری فرد سرمایه گذار

در بازار سرمایه ریسک و بازده مورد انتظار رابطه‌ای مستقیم دارند. یعنی هرچه ریسک بیشتری بکنید انتظار شما از بازدهی پولتان بیشتر است، حالا ممکن است انتظار شما برآورده شود یا برآورد شما درست نباشد و به سود مورد نظر خود نرسید .

اولین گام برای انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری خوب، توجه به روحیات و میزان ریسک پذیری شماست. یعنی شما برای رسیدن به سود مورد نظرتان تا چه حد حاضر به ریسک کردن هستید؟ آیا فردی هستید که ترجیح می‌دهد ریسک زیاد را به جان بخرد تا سود بیشتری نصیبش شود، یا آدم کم ریسکی هستید که بدنبال کسب سود کم و ماهیانه است؟

خبر خوب اینکه انواع صندوق های سرمایه گذاری با توجه به ترکیب دارایی خود ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب امکان سرمایه گذاری را هم برای افراد ریسک پذیر و هم برای افراد ریسک گریز فراهم کرده‌اند. بطورکلی صندوق‌های سرمایه گذاری به سه دسته اصلی با درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم می‌شوند. این سه نوع صندوق با توجه به ترکیب دارایی خود و سهامی که در سبد خود دارند دارای میزان ریسک متفاوتی هستند.

صندوق های با درآمد ثابت چون بیشتر دارایی خود را (75 تا 95 درصد) به اوراق با درآمد ثابتِ کم ریسک مانند: سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و … اختصاص می‌دهند، دارای کمترین میزان ریسک در بین انواع صندوق های سرمایه گذاری هستند. از طرفی صندوق های سهامی چون بیشتر ترکیب دارایی خود را به سهام موجود در بازار بورس (75 تا 95 درصد) تخصیص می‌دهند بیشترین ریسک را دارند. صندوق های مختلط هم حد وسط را گرفته‌اند و دارای ریسک و بازدهی متوسطی هستند.

نکته دیگری که بهتر است به آن اشاره شود، این است که صندوق های درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی اغلب پرداخت سود ماهیانه به سرمایه گذاران خود دارند در حالی که در صندوق ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب های سهامی و مختلط این مورد کمتر به چشم می‌خورد.

پس در نتیجه موارد گفته شده در بالا، می‌توان چند نکته زیر را گوشزد کرد:

• اگر شما فردی ریسک گریز هستید و علاقه‌ای به ریسک کردن ندارید و از طرفی دوست دارید از سپرده خود در صندوق سود ماهیانه دریافت کنید، بهترین گزینه برای شما صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت است.
• اگر شما فردی ریسک پذیر هستید که حاضر است برای سود بیشتر، ریسک بیشتری بکند بهترین گزینه برای شما صندوق های سرمایه گذاری سهامی هستند. این نوع صندوق ها بیشتر برای افرادی مناسب هستند که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند اما وقت و دانش کافی برای اینکار را ندارند.
• اگر آدمی هستید که بدنبال ریسک و سود متوسط و معقول است، صندوق های مختلط بهترین گزینه برای سرمایه گذاری شما هستند.

بازه سرمایه گذاری و شرایط اقتصادی

دومین گام در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مشخص کردن بازه سرمایه گذاری و توجه به شرایط اقتصادی حاکم بر جامعه است. مهمترین سوالی که باید قبل از سرمایه گذاری از خودتان بپرسید این است که می‌خواهید برای چه مدتی سرمایه‌تان صرف سرمایه‌گذاری کنید؟ می‌خواهید یک سرمایه‌گذاری چند ماه داشته باشد یا چند ساله؟

سرمایه گذاری چندماهه

اگر می‌خواهید فقط برای چند ماه وارد بازار سرمایه شوید، دو حالت پیش می‌آید:

در این شرایط بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری صندوق‌های درآمد ثابت هستند که میزان سوددهی آن‌ها بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.

در صورتی که شرایط اقتصادی تورمی باشد و بازار مدام در حال نوسان باشد، نباید از ریسک کردن ترسید و حتی اگر می‌خواهید فقط برای 6 ماه سرمایه‌گذاری کنید، صندوق های مختلط و سهامی گزینه بهتری نسبت به صندوق های درآمدثابت هستند.

سرمایه گذاری بلند مدت

در سرمایه‌گذاری بلند مدت چند ساله (3 یا 4 سال به بالا)، اگر تورم یا نوسانی هم در اقتصاد وجود داشته باشد، چون سرمایه‌گذاری بلند مدت است، بالاخره به ثبات و آرامش می‌رسد. به همین دلیل بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری، انتخاب یک سبد ترکیبی از چند صندوق مختلط و سهامی است.

سرمایه‌گذاری در صندوق های درآمد ثابت با دید بلند مدت خیلی محافظه‌کارانه است و بازدهی کمتری هم به دنبال خواهد داشت. مخصوصا که در کشور ما هر چند سال یکبار تورم بزرگ اتفاق می‌افتد.

نکته مهمی که باید به آن اشاره شود این است که در کل ریسک صندوق های سرمایه گذاری بسیار کم است. زیرا صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس تاسیس می‌شوند و فعالیت می‌کنند و به این دلیل که همیشه تحت نظارت هستند باید اطلاعات دقیق و درستی از سرمایه گذاری خود در وب سایتشان منتشر کنند.

بنابراین صندوق‌ها نمی‌توانند سرمایه مردم را در هر دارایی که می‌خواهند سرمایه‌گذاری کنند و هر ریسکی را بپذیرند. در نتیجه ریسک ورشکستگی یا صفر شدن سرمایه در صندوق‌ها بسیار کم است و تنها ریسکی که سرمایه‌گذاران را تهدید می‌کند، ریسک سود نکردن یا از دست دادن مقداری از سرمایه است. در ادامه به توضیح چگونگی انتخاب بهترین صندوق از انواع آن میپردازیم.

انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

بعد از اینکه تکلیفمان درمورد بازه‌ای که می‌خواهیم با توجه به شرایط اقتصادی کشور سرمایه‌گذاری کنیم مشخص شد، باید ببینیم بین چندین مدل صندوق سرمایه گذاری که وجود دارند و نوع صندوق انتخابی ما، کدامشان بهتر است؟

برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت باید به چند مورد توجه داشت:

• اندازه صندوق
• نوسان سود صندوق در گذشته
• مقایسه عملکرد صندوق مورد نظر نسبت به دیگر صندوق‌ها

اندازه صندوق سرمایه گذاری

اندازه صندوق اولین فاکتور است که به راحتی قابل بررسی است اما مورد توجه قرار نمی‌گیرد. اندازه صندوق به میزان سرمایه‌ای که جذب کرده بستگی دارد و میزان دارایی‌های آن را نشان می‌دهد.

بزرگی صندوق شاید نشان دهنده تعداد زیاد سرمایه‌گذاران و اعتماد عده بیشتری به این صندوق‌ها باشد، اما از طرف دیگر این میزان از دارایی، مدیریت صندوق را سخت‌تر می‌کند. به عبارتی صندوق‌های کوچک بهتر می‌توانند روی خرید سهام مانور بدهند و انعطاف‌پذیری بیشتری داشته باشند.

یک صندوق بزرگ مجبور است تمام سرمایه‌اش را بین دارایی‌های متنوع پخش کند و مدیریت این میزان دارایی و تنوع در سرمایه‌گذاری، خودش یک چالش بزرگ برای صندوق باشد. همچنین خرید و فروش دارایی‌ها سخت‌تر می‌شود و ممکن است یک سری از موقعیت‌ها از دستش خارج شوند.

در عوض یک صندوق کوچک به راحتی می‌تواند بین دارایی‌ها و سهام مختلف در حرکت باشد و دستش برای افزایش سود مجموعه بازتر باشد.

برای همین اگر لیست صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت را به ترتیب سودی که در سال گذشته داشته‌اند مرتب کنیم، تقریبا دارایی همه صندوق‌های صدر این لیست کمتر از 100 میلیارد تومان است. البته صندوق‌های کوچک هم با توجه به عملکردشان به مرور زمان افزایش سقف می‌دهند و دارایی‌شان افزایش می‌یابد که این موضوع روی سودآوری آن‌ها تاثیرگذار خواهد بود.

نوسان سود صندوق در گذشته

نکته دیگری که باید در بررسی صندوق‌های درآمد ثابت مد نظر داشته باشیم، میزان ثبات و نوسان سود صندوق در ماه‌های گذشته است.

برای مثال دو صندوق را در نظر بگیرید که میزان سوددهی هر کدام در بازه 6 ماهه را مورد بررسی قرار داده‌ایم. نتیجه بررسی این شده که یک صندوق سود ماهیانه بیشتر از 1.5 درصد داشته و بیشترین میزان سوددهی آن در یک ماه 2.4 درصد بوده است، ولی کمترین سوددهی آن همین 1.5 درصد بوده است.

در مقابل صندوق دیگر در یک ماه به 3 درصد سود هم رسیده، اما در ماه‌های دیگر نوسان داشته و یکی از ماه‌ها سود 0.5 درصد را تجربه کرده است.

حال اگر بخواهید در یکی از این دو صندوق سرمایه‌گذاری کنید، کدام را انتخاب می‌کنید؟ مشخصا صندوقی که نوسان کمتری داشته است و خیالمان از میزان حداقل سودی که در هر ماه می‌دهد راحت باشد.

بین دو صندوق با نوسان سود متفاوت، کدام بهتر است؟

شاید دیدن سود خوب چند ماهه یک صندوق وسوسه کننده باشد و سرمایه‌گذاران بخواهند وارد این صندوق شوند، ولی باید حواسشان باشد که این سود ممکن است فقط برای چند ماه بوده باشد و در زمانی که بازار بورس دچار رکود می‌شود، سود سبد سهامی این صندوق هم کاهش یابد و در مجموع سود بسیار کمی داشته باشد.

در نتیجه سرمایه‌گذار خودش باید تصمیم بگیرد که سود مطمئن بدون نوسان را ترجیح می‌دهد یا ریسک بالاتر با احتمال سود بیشتر.

این انتخاب به بازه سرمایه‌گذاری هم بستگی دارد. یعنی اگر بخواهید پولتان را فقط به مدت یک یا دو ماه سرمایه‌گذاری کنید، بهتر است در صندوقی با نوسان کم باشد، چرا که ممکن است از شانس بد دقیقا در ماهی که بازار بورس شرایط خوبی ندارد وارد صندوق شوید و چنانچه صندوق ریسکی باشد، ضرر کنید.

اما چنانچه هدفتان برای سرمایه‌گذاری بازه میان مدت و بلند مدت است، با توجه به شرایط بازار بورس، صندوق‌های ریسکی با درصد بیشتر سهام در سبد خود بهتر هستند.

مقایسه و انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت

اینکه عملکرد یک صندوق در ماه‌های گذشته را بررسی کنیم و نتیجه بگیریم این صندوق برای سرمایه‌گذاری خوب است یا نه، معیار خوبی برای انتخاب صندوق مناسب نیست. بلکه باید عملکرد صندوق‌ها را با هم مقایسه کرد. یعنی نمی‌شود عملکرد سه ماه گذشته یک صندوق را ببینیم و از آنجایی که میزان سوددهی آن کمتر از 1 درصد بوده، نتیجه بگیریم صندوق مناسبی نیست.

بلکه باید عملکرد صندوق‌های دیگر را در همین بازه بررسی کنیم. اگر اکثر صندوق‌ها در این بازه سود خوبی داشته‌اند و این صندوق نتوانسته مثل آن‌ها باشد، پس نتیجه‌گیری ما درست است و سوددهی پایین این صندوق بخاطر عملکرد ضعیف تیم مدیریتی آن است.

اما اگر اکثر صندوق‌ها نتوانسته‌اند سود خوبی داشته باشند، پس مشکل جای دیگری است و به شرایط بازار به ویژه بازار اوراق بدهی و سهام برمی‌گردد. ممکن است بازار سهام در این بازه زمانی نزولی بوده باشد یا در سود اوراق بادرآمد ثابت تغییری رخ داده باشد که روی سوددهی همه صندوق‌ها تاثیرگذار بوده‌اند.

یک روش مرسوم برای تشخیص عملکرد صندوق های درآمد ثابت، ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب مقایسه بازدهی هر صندوق درآمد ثابت با میانگین بازدهی کل صندوق‌های درآمد ثابت است. بنابراین اگر بازده یک صندوق از میانگین کل صندوق‌ها بیشتر باشد، می‌توانیم نتیجه بگیریم که عملکرد صندوق نسبت به متوسط بازار بهتر بوده است.

یکی دیگر از روش‌های مرسوم برای تشخیص بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت مقایسه آن‌ها با بانک است. صندوق‌های درآمد ثابت به علت ساختار و ماهیتی که دارند شباهت زیادی به بانک داشته و بسیاری این نوع از صندوق ها را جایگزین خوبی برای بانک می‌دانند.

مقایسه و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط و سهامی

از آنجا که صندوق های درآمد ثابت اکثر دارایی خود را روی اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می­‌کنند و درصد کمی از دارایی­‌های خود را روی سهام شرکت­های پذیرفته شده در بورس، بنابراین منطقی است اگر بازدهی یک صندوق درآمد ثابت را با میانگین بازدهی صندوق های درآمد ثابت مقایسه کنیم و بازدهی صندوق های مختلط و سهامی را که اکثر ترکیب دارییشان سهام بورسی است را با بازدهی بازار و شاخص کل بورس مقایسه کنیم.

در ابتدا بد نیست بدانید بازار صندوق های مختلط و سهامی باهم، از بازار صندوق های درآمد ثابت بسیار کوچکتر است. این موضوع نشان دهنده جوان بودن این بازار است، البته به تدریج به تعداد این صندوق‌ها اضافه می‌شود و صندوق‌ها افزایش سقف می‌دهند و بازار صندوق‌های سهامی و مختلط در آینده گسترش خواهد یافت.

تمام معیارهایی که برای انتخاب صندوق درآمد ثابت مناسب گفته شد، برای صندوق های سهامی و مختلط هم کاربرد دارد، با یک تفاوت، تفاوت هم در مقایسه بازدهی صندوق است که ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب در صندوق های درآمد ثابت منطقی است اگر بازدهی صندوق را با متوسط بازدهی کل صندوق های درآمد ثابت مقایسه کنیم ولی درمورد صندوق های سهامی و مختلط بهتر است بازدهی صندوق را با شاخص کل بورس بسنجیم.

از آنجایی که این صندوق‌ها درصد بیشتر یا حتی اغلب سبد دارایی خود را به خرید سهام اختصاص می‌دهند، بنابراین باید با شاخص کل مقایسه شوند.

این صندوق‌ها معمولا نموداری از مقایسه عملکرد خود با شاخص کل بورس را روی سایت خود قرار می‌دهند تا سرمایه‌گذاران به راحتی ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب بتوانند بررسی‌های لازم را انجام دهند و صندوق مناسب را انتخاب کنند.

چگونه و از کجا بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری را با یکدیگر مقایسه کنیم؟

در حال حاضر بیش از 200 صندوق سرمایه گذاری در ایران فعالیت می‌کنند. حالا سوالی که پیش می‌آید این است که از کجا و چگونه تمامی این صندوق ها را با هم مقایسه کنیم؟ یا چگونه صندوق های مختلف را با بانک و شاخص بورس مقایسه کنیم؟

شما میتوانید در سایت https://www.fipiran.com/ صندوق های سرمایه گذاری مختلف را با هم ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب مقایسه کنید.

جمع‌بندی، بهترین صندوق سرمایه گذاری باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد؟

با توجه به موارد گفته شد در بالا می‌توان نتیجه گرفت، یک صندوق سرمایه گذاری خوب باید ویژگی‌های زیر را داشته باشد:

مطالب سرمایه گذاری در دسته بندی آموزش

صندوق ‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه ‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند.این صندوق ‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌ گذاری می‌ کنند. صندوق‌ های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌ گذاری می ‌کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت.

چهار شنبه 18 آبان 1401

پادکست کاریزما - قسمت 95

پادکست کاریزما یک پادکست اقتصادی است که به تحلیل بازارهای مختلف مالی می‌پردازد.

چهار شنبه 18 آبان 1401

صفر تا صد صندوق های اهرمی

سلسله ریزش‌های بورس از سال گذشته بدین سو،‌ نه تنها سهامداران خرد را از بازار فراری داده بلکه به دلیل بی‌اعتمادی شکل گرفته در میان سرمایه‌گذاران،‌ مانع ورود پول تازه به بازار سرمایه شده است. در این میان،‌ سازمان بورس از نوع تازه‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با عنوان «صندوق‌های اهرمی» رونمایی کرده است که گفته می‌شود می‌تواند به عنوان پلی برای انتقال منابع سیستم بانکی به بازار سرمایه عمل کند.

سه شنبه 17 آبان 1401

سرنوشت پیش روی شاخص کل و هم وزن

شاخص کل بورس و شاخص هم وزن در چند روز گذشته با نوسانات مثبت و همزمان با آن، افزایش در ارزش معاملات خرد همراه بوده اند.

دو شنبه 16 آبان 1401

دلار بخریم یا طلا؟

این روزها تب و تاب ویژه ای برای سرمایه گذاری در دلار در مردم ایجاد شده است. باتوجه به سهمیه ای بودن و تعداد محدود دلار، در این مقاله خرید دلار را بررسی کرده و در ادامه با خرید طلا مقایسه خواهیم کرد. سرمایه گذاری در طلا یا دلار کدام بهتر است؟ در ادامه همراه ما باشید تا به این سوال مهم پاسخ دهیم.

یکشنبه 15 آبان 1401

صندوق درآمد ثابت یا بانک، کدام بهتر است؟

هموراه سرمایه گذاری خوب و مناسب از موضوعات مهم میان مردم بوده است. سرمایه ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب گذاری یکی از راه‌هایی است که انسان در تمام دوران زندگی‌اش از آن استفاده می‌کند تا ارزش دارایی‌هایی که دارد را مطابق با نوسانات و تورم‌هایی که شامل حال همه می‌شود یکسان سازی کند.

یکشنبه 15 آبان 1401

پربازده ترین صندوق سرمایه گذاری طلا

در یک سال گذشته صندوق سرمایه گذاری طلای کهربا با بازدهی 27.16 درصد پربازده ترین صندوق سرمایه گذاری طلا در بین تمام صندوق های طلا بوده است . نکته بسیار مهم دیگر این است که صندوق طلای کهربا از بازدهی دلار و سکه در یک سال گذشته بیشتر بوده است.

یکشنبه 15 آبان 1401

دلیل استقبال از صندوق اهرم

اگر بخواهیم دلایل رشد صندوق اهرمی کاریزما با نماد «اهرم» را بررسی کنیم باید به مثبت بودن و بازدهی مثبت دارایی های صندوق اهرم به همراه محدوده نوسانی جذاب این صندوق اشاره کرد

شنبه 14 آبان 1401

پادکست کاریزما - قسمت 94

پادکست کاریزما یک پادکست اقتصادی است که به تحلیل بازارهای مختلف مالی می‌پردازد.

شنبه 14 آبان 1401

نیاز به راهنمایی دارید؟

ارتباط با کارشناسان کاریزما به صورت شبانه روزی

صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما

گروه مالی کاریزما به پشتوانه تجربه بالا در زمینه فعالیت در بازار سرمایه و نیروی انسانی متخصص، دارای زنجیره کامل خدمات مالی و با بیش از ۳۴ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت و دارای متنوع ترین صندوق های سرمایه گذاری، به عنوان یک هلدینگ مالی آماده ارائه خدمات متنوع به مشتریان حقیقی و حقوقی خود می باشد. گروه مالی کاریزما در حال حاضر متشکل از هشت شرکت تخصصی و بیش از ۴۰۰ نفر پرسنل فعال می باشد که زنجیره خدمات کاریزما را برای مشتریان گرامی ایجاد کرده اند.