واژه لاتین پرتفولیو portfolio به معنی کیف بزرگ چرمی، حاوی اسناد و مدارک است. واژه پورتفوی یا سبد دارایی در بورس، نیز از همین واژه برگرفته شده است.
معرفی سبد سهام یا پرتفوی به زبان ساده
به مجموعه سهم های خریداری شده توسط شخص سرمایه گذار، پرتفوی portfolio گفته می شود. سبد سهام یا همان پرتفوی، اشاره به تقسیم سرمایه، بین چند دارایی مختلف دارد. این روش، میزان ریسک سرمایه گذاری را یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید کاهش خوهد داد.در واقع به ما می گوید همه تخم مرغ ها داخل سبد نگذاریم. اگر شما 20 میلیون تومان از سرمایه خود را برای خرید سهام بورس اختصاص دهید، و آن را بین چهار سهم مختلف تقسیم می کنید، در این حالت شما یک سبد سرمایه گذاری تشکیل داده اید. در ادامه این مطلب قصد داریم به سوال پرتفوی چیست و انواع آن کدامند، بپردازیم. با ما همراه باشید.
واژه یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید لاتین پرتفولیو portfolio به معنی کیف بزرگ چرمی، حاوی اسناد و مدارک است. واژه پورتفوی یا سبد دارایی در بورس، نیز از همین واژه برگرفته شده است.
پرتفوی چیست؟
در واقع پورتفوی، یک تصویر بزرگ از سرمایه هر فرد است. در بهترین حالت، پورتفوی باید کمک کند تا با توجه به تحمل ریسک، بهترین بازده یا سود را داشته باشد. ترکیب دارایی های افراد در هر پورتفوی، باید نیاز مالی و مدت زمانی مالکیت شما را روی هر دارایی نشان دهد.
آیا پرتفوی فقط شامل سهام است؟
خیر؛ پورتفوی می تواند شامل هر نوع دارایی مانند ارز خارجی، طلا، املاک یا حتی سرمایه گذاری در شرکت های خصوصی باشد. عوامل بسیاری وجود دارند که بر نحوه طراحی پورتفوی هر فرد می تواند اثر گذار باشد؛ از جمله این عوامل قدرت ریسک و میزان صبر افراد برای نگهداری از یک دارایی می باشد. در واقع پورتفوی می تواند اشکال مختلفی داشته باشد.
شاید تنها به یک دارایی مانند سهام یا اوراق قرضه اختصاص داده شود. با این حال، توصیه ها و راه های بسیاری برای مدیریت بهتر پرتفوی وجود دارد. این توصیه ها معمولا به میزان درآمد هر فرد، زمان بازنشستگی، سبک زندگی و تحمل ریسک افراد بستگی دارد. به یاد داشته باشید که در هیچ کجای دنیا خانه یا اتومبیل در سبد پورتفوی بورس قرار نمی گیرد.
هر دارایی موجود در سبد سرمایه گذاری، نشان دهنده تکه ای از سرمایه است که شامل سهام، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، وجوه قابل معامله در بورس (ETF) ، پول نقد یا هر چیز دیگری می باشد. به عنوان مثال، اگر ۵۰ درصد از پورتفوی شما در سهام باشد، بخش سهام نیمی از کل سرمایه گذاری شما را نشان می دهد. به این ترتیب با افزایش و کاهش قیمت سهام، اندازه آن بخش از سرمایه گذاری تان هم به ترتیب رشد می کند یا کاهش می یابد.
هدف از داشتن سبد سرمایه گذاری یا پرتفوی
سبد سرمایه گذاری به شما کمک می کند دارایی های خود را به صورت متنوع بچینید و سرمایه خود را در سهام، اوراق قرضه و یا سایر موارد دیگر، سرمایه گذاری کنید. فراموش نکنید که نظارت بر پورتفوی در هر کلاس دارایی، کمک می کند تا تعیین کنید آیا استراتژی معاملاتی و استراتژی سرمایه گذاری منتخب شما، متناسب با اهداف شما می باشد یا خیر. ممکن است در گذر زمان، تصمیمات جدیدی اتخاذ کنید؛ مثلا دارایی های خود را بفروشید و در پی دارایی های جایگزین دیگیری باشید.
شاید لازم باشد در این زمینه از یک متخصص مالی کمک بگیرید؛ به عنوان مثال، با یک برنامه ریز یا مشاور مالی صحبت کنید تا تعیین کند چند درصد از دارایی خود را اوراق قرضه یا صندوق های ETF سرمایه گذاری کنید. باشگاه سرمایه گذاری رزسا، به صورت رایگان مشاور مالی شما، در همه زمینه ها خواهد شد. کافیست با ما تماس بگیرید یا فرم درخواست مشاوره را پر کنید تا مشاوران حرفه ای ما در اسرع وقت با شما تماس بگیرند.
عوامل مهم در ایجاد سبد سهام
ساخت پورتفوی، می تواند به سادگیِ خرید چند سهم باشد! اکثر افراد، سرمایه گذاری در بورس را از همین نقطه شروع کرده اند. با این حال، تجربه نشان داده ایجاد یک پورتفوی خوب به معنی دارایی های مختلف است.
سه راه اصلی برای ایجاد یک پرتفوی واقعی وجود دارد:
- انتخاب دارایی ها توسط خود شخص
- سرمایه گذاری در صندوق های قابل معامله
- استخدام مشاور مالی
دو نکته مهم هنگام ایجاد پرتفوی، عبارتند از:
دانستن تحمل ریسک
درک محدوده زمانی خود
این پارامترها می توانند به شما کمک کنند تا تعیین کنید چه نوع سرمایه گذاری در پورتفوی خود داشته باشید؛ معمولا این دو به طور همزمان اثر گذار هستند. به عنوان مثال، سرمایه گذاران با افق زمانی طولانی‌تر (به عنوان مثال، افرادی که سال‌های بیشتری تا زمان بازنشستگی دارند) تحمل ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاران کوتاه مدت دارند. آن ها انتظار دارند دارایی های خود را زودتر بفروشند.
افراد ریسک پذیر که برنامه های سرمایه گذاری بند مدت دارند، معمولا تمایل به خرید دارایی هایی مانند سهام، املاک و مستغلات دارند. زیرا این افراد به دنبال کسب سود بیشتری هستند، هر چند اغلب نوسان بیشتری را نیز تجربه می کنند.
افراد ریسک ناپذیر، با برنامه سرمایه گذاری محافظه کارانه معمولا اوراق بهادار را ترجیح می دهند زیرا ثبات مالی و بازدهی قابل پیش بینی تری دارند. اغلب اوقات سرمایه گذاران محافظه کار بیشتر پول خود را در سرمایه گذاری‌های درآمد محور مانند اوراق یا سهام شرکت‌های بزرگ تر صرف می کنند.
ریسک پرتفوی چیست؟
همیشه این امکان وجود دارد که در سرمایه گذاری خود ضرر کنید ممکن است محافظه کارانه برخورد کنید یا اگر اهل ریسک باشید ممکن است خطر را به جان بپذیرید. در کل بهتر است میزان تحمل ریسک خود را بسنجید و تخصیص دارایی خود را انتخاب کنید تا توان تحمل سقوط بازار را داشته باشید.
باید گفت ریسک مرتبط با کل پورتفوی به تخصیص دارایی شما بستگی دارد که به آن ریسک پرتفو گفته می شود.همیشه خرید تک سهم با ریسک بالایی داشته است. شاید با یک اتفاق منفی، شرکت دچار افت سهام شود و به این ترتیب شما و دیگر سرمایه گذاران، با ضرر مواجه شوید. از طرف دیگر دارایی های فردی دیگر مانند اوراق نیز، دارای ریسک خاص خود می باشند.
تعادل مجدد پرتفوی چیست؟
معمولا با گذشت زمان، قیمت برخی از دارایی ها با افزایش و برخی دیگر با کاهش همراه است. در نتیجه، تخصیص دارایی شما هم ممکن است تغییر کند. به عنوان مثال، اگر یکی از سهم ها نسبت به دیگر دارایی ها، عملکرد خوبی داشته باشد، ممکن است سبد سهام شما بیشتر شامل سهام شود.
توازن یا تعادل مجدد به معنای بازگشت پورتفوی به سمت تخصیص یا اصلاح مجدد هدف شما است. بسته به استراتژی خود، ممکن است به سمتی از بازار سرمایه تمایل پیدا کنید که یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید حتی یک مرتبه هم بر روی آن دارایی، تمرکز نداشته اید. تعادل مجدد به شما کمک کند پورتفوی متنسب با تحمل ریسک خود را ایجاد و حفظ کنید.
پرتفوی متنوع چیست؟
پورتفوی متنوع می تواند با پخش سرمایه گذاری‌های شما در دارایی های مختلف، به شما در مدیریت ریسک کمک کند. به طور معمول، متنوع سازی سبد سرمایه همواره به کاهش نوسانات و افزایش بازده، کمک می کند.
به عبارت دیگر، قرار دادن کل پول در یک واحد دارایی، پورتفوی شما را با ریسک، همگام می سازد. مثلا اگر شما فقط سهام داشته باشید و بازار سهام سقوط کند، احتمالا سبد سهام شما بدتر از مالکیت اوراق خواهد بود. دلیل این امر این است که اکثر اوراق به سرعت سهام سقوط نمی کنند؛ معمولا اوراق منبع درآمد قابل پیش بینی تری را فراهم هستند.
با داشتن یک پرتفوی متنوع حتی اگر برخی از دارایی ها کاهش یابد، دیگر دارایی‌ها، به رشد خود ادامه داده و ضرر را بهدکمترین حد ممکن می رسانند. اما باز هم به خاطر داشته باشید که همیشه این طور نیست؛ شاید در شرایط خاصی کل کشور و اقتصاد یک دنیا در معرض ضرر و زیان قرار بگیرد.
متنوع سازی پورتفوی به نوعی مانند برنامه ریزی آخر هفته، برای بررسی اتفاقات غیرقابل پیش بینی است. یعنی اگر هوا آفتابی باشد، به ساحل می روید و در غیر این صورت در خانه می مانید. این برنامه ریزی همان متنوع سازی پرتفوی است.
به یاد داشته باشید که این عمل از ضرر جلوگیری نمی کند اما می تواند میزان ضرر را به حداقل برساند. ایجاد یک سبد متنوع به طور معمول شامل ترکیبی از سهام، اوراق و پول نقد و اضافه کردن املاک و مستغلات، طلا، ارز و دارایی‌های دیگر می باشد.
حتی اگر تصمیم دارید همه سرمایه خود را در سهام سرمایه گذاری کنید، بهتر است بیش از یک سهم بخرید؛ در دهه ۱۹۶۰، محققان بازار سهام دریافتند، داشتن ۱۰ سهام متفاوت برای متنوع سازی خوب است. با این اوصاف، در دوران معاصر، بسیاری بر این باورند که برای تولید یک پورتفوی واقعا متنوع، سهام به سهام بیشتری نیاز داریم.
انواع پرتفوی یا انواع سبد سرمایه گذاری
به یاد داشته باشید که گاهی یک نمونه پورتفوی به تنهایی ممکن است نتواند همه نیازهای مالی شما را برآورده کند. برای رسیدن به ترکیبی ایده‌آل، ممکن است لازم شود انواع خاصی از سرمایه گذاری را همزمان استفاده کنید. در ادامه لیستی از انواع پورتفوی محبوب را معرفی خواهیم کرد:
هدف این پورتفوی، ایجاد بازدهی و سود بیشتر است، بنابراین برای رسیدن به این هدف، ریسک بالایی را متحمل خواهید شد. به پورتفوی تهاجمی، شامل چندین سهم بتای بالا است که در مقایسه با بازار کل، دارای نوسانات بالاتری هستند. در کل با ایجاد پورتفوی تهاجمی، هم احتمال دریافت سود و هم احتمال زیان دهی خود را دو برابر خواهید کرد.
سرمایه گذارانی که پورتفوی تهاجمی دارند، به دنبال اسامی سهم خاصی نمی روند. آن ها اغلب سهم شرکت هایی را ترجیح می دهند که هنوز در مراحل رشد اولیه خود قرار دارند و ارزش پیشنهادی منحصر به فردی دارند که با بازدهی چشمگیری همراه شود؛ هر چند ریسک بالایی داشته باشد.
اگر قصد دارید در سبد سرمایه گذاری خود سهام شرکت هایی که در مراحل اولیه رشد قرار دارند داشته باشید، روی شرکت های فناوری محور سرمایه گذاری کنید. اما خوب است عاقلانه این کار بکنید و هنگام انتخاب سهام، سهمی را بخرید که ریسک آن بالاتر از سودش نباشد.
پرتفوی دفاعی
پورتفوی دفاعی برعکس تهاجمی است و بیشتر شامل سهامی است که ارزش بتای بالایی ندارند. این سهم ها عموما تحت تلثیر تحرکات بازار نیستند؛ بنابراین سرمایه گذاری در آن بسیار ایمن است چراکه حداقل ریسک را در پی دارد. این نوع سهم ها، روندی با ثبات دارند و حتی هنگام رکود اقتصادی هم اوضاعشان ثابت خواهد ماند. (این سهم ها شامل سهم شرکت‌هایی است که کالاهایی مانند مواد غذایی روزانه تولید می کنند. فراموش نکنید که، پورتفوی دفاعی، سبد مطمئنی برای سرمایه گذاران ریسک گریز است.
پرتفوی متمرکز بر درآمد
این سبد سهام با پورتفوی دفاعی مشترکاتی دارد؛ اما یک تفاوت قابل توجه این دو نوع پورتفو این است که سهام پورتفوی متمرکز بر درآمد، بازده بالاتری دارد. پورتفوی متمرکز بر درآمد، روی کسب سود از سهام یا سایر مزایای مکرر ارائه شده به سهامداران متمرکز است.
نمونه های عالی از دارایی که باید در پورتفویمتمرکز بر درآمد قرار بگیرد شامل املاک و مستغلات می باشد. این نوع سرمایه اصولا سود خوبی دارد. اگر قصد دارید این سبد سرمایه را بسازید، باید سهام شرکت های ساختمانی ناشناخته با سودهای خوب را خریداری نمایید.
پرتفوی سفته بازانه
این نوع پورتفوی بسیار پرریسک است! بسیاری از افراد آن را شبیه قمار می دانند. در این پورتفوی سهام موجود، فقط تهاجمی نیستند بلکه حرف از این است که آیا محصول یا خدمات ارائه شده در آینده می تواند خوب کار کند یا خیر! عرضه اولیه، معمولا در سبد سرمایه گذاری سفته بازانه قرار می گیرد.
شرکت های فناوری یا شرکت های مراقبت های بهداشتی که در زمینه تحقیقات پیشرفته یا اکتشافات، موفقیت آمیز کار می کنند، در این گروه قرار گرفته اند. معمولا مشاوران مالی توصیه می کنند اگر می خواهید دارایی های سفته بازانه داشته باشید، تنها۱۰ درصد یا حتی کمتر از پورتفوی خود را به این دارایی ها محدود نمایید.
پرتفوی ترکیبی
همانطور که از نام آن پیداست، شامل تجمیع دارایی با اصول مختلف و متفاوت سرمایه گذاری است. چنین سبد سرمایه گذاری معمولا سبد منعطفی بوده و این پرتفو ترکیبی از سود سهام، با بازدهی بالا و ابزارهای درآمد ثابت، مانند صندوق های درآمد ثابت و اوراق بدهی می باشد.
نتیجه گیری
پرتفوی اشخاص، بسته به شرایط و اهداف، از فردی به فرد دیگر متفاوت است. با این حال، سرمایه گذاری های معمول یک شخص سرمایه گذار محافظه کار معمولا شامل حفظ پول نقد و سرمایه گذاری روی اوراق بیشتر بوده و درصد کمتری از سهام شرکت های بزرگ خواهد شد. سرمایه گذاران جسورتر معمولا در سهم های کوچک، سهم های خاص یا اوراق با بازده بالا سرمایه گذاری می کنند. در همین راستا مشاوران مالی حرفه ای و با تجربه باشگاه سرمایه گذاری رزسا، با اندازه گیری میزان ریسک پذیری شما، سبد سهام، متناسب با اهدافتان را رایگان به شما معرفی خواهند کرد. کافیست با ما در تماس باشید. امیدواریم در مقاله پرتفوی چیست همه ابهامات ذهنی شما را برطرف کرده باشیم.
سبد سهام چیست؟ سبد چینی در بازار رمزارزها
سبد سهام چیست؟ احتمالاً این یکی از اولین سؤالات هر سرمایه گذار یا تریدر تازه وارد به بازار سرمایه است. فرقی نمی‌کند که در بورس، ارزهای دیجیتال، فارکس، بازار فیوچرز یا هر بازار مالی دیگری فعالیت می‌کنید، داشتن یک سبد سهام یا پرتفوی هوشمندانه، مهم‌ترین عامل در موفقیت شما خواهد بود. انتخاب بهترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری و طرح ریزی یک استراتژی هدفمند به شما کمک می‌کند تا سود زیادی کسب کنید. با نوبیتکس در ادامه این مطلب همراه باشید تا بیشتر با سبد سهام و ویژگی‌های یک پرتفوی قدرتمند آشنا شویم.
سبد سهام چیست؟ جمع آوری دارایی های متنوع در یک پورتفوی
سبد سهام یا Portfolio در دنیای بورس به معنای مجموعه سهام‌های خریداری شده توسط یک سرمایه گذار است. در بازار ارزهای دیجیتال، ما به جای سهام با کریپتوکارنسی یا رمز ارزها سر و کار داریم. به این ترتیب پرتفوی در بازار ارزهای دیجیتال به معنای مجموعه رمز ارزهای موجود در کیف پول شما است. در یک دید کلی‌تر می‌توان گفت سبد سهام مجموعه همه انواع دارایی‌های شما است. برای مثال شما به عنوان یک سرمایه گذار می‌توانید پرتفوی شامل سکه، ارز، ملک و سهام بورس داشته باشید. همچنین می‌توانید با خرید ارز دیجیتال یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید در ایران، رمز ارزها را نیز به سبد سهام خود اضافه کنید.
چرا داشتن پرتفوی قوی و متنوع اهمیت دارد؟
ما در سرمایه گذاری همواره با سود و زیان یا همان ریسک و ریوارد رو به رو هستیم. بنیامین گراهام در کتاب سرمایه گذار هوشمند در تعریف سرمایه گذاری می‌گوید: «یک عملیات سرمایه گذاری عملیاتی است که در آن، سرمایه گذار با استفاده از تحلیل می‌تواند از بازگشت اصل سرمایه و بازدهی کافی آن اطمینان حاصل کند». بنابراین برای اینکه سرمایه گذار موفقی باشیم باید تا حد امکان ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهیم.
به این ترتیب اگر بخواهیم بگوییم سبد سهام چیست، باید ابتدا اهمیت داشتن یک سبد از دارایی‌های مختلف را درک کنیم. وقتی پرتفوی ما شامل چند دارایی مختلف می‌شود، ریسک از دست دادن سرمایه کاهش پیدا می‌کند. زیرا در صورت از دست رفتن یکی از دارایی‌ها، سود سایر دارایی‌ها می‌توانند تا حدی ضرر ایجاد شده را پوشش دهند.
برای مثال شما می‌توانید در کنار بیت کوین و اتریوم، چند رمز ارز کوچک را نیز در بازار فیوچرز انتخاب کنید تا اگر در یکی از آنها سرمایه شما لیکویید شد شانس جبران داشته باشید. اگر نمی‌دانید بازار فیوچرز یا آتی چیست توصیه می‌کنیم مقاله فیوچرز چیست را مطالعه کنید تا با این روش سرمایه گذاری جذاب نیز آشنا شوید.
ارزش پرتفوی چیست؟ ارزش کل دارایی‌های سبد سهام
هر سبد سهام یا پرتفوی از دارایی‌هایی با ارزش‌های مختلفی تشکیل شده است. به ارزش مالی تمام دارایی‌های موجود در یک سبد سهام، ارزش پرتفوی گفته می‌شود. در واقع ارزش پرتفوی نشان دهنده دارایی‌های افراد شخصی و حقوقی است. برای تشکیل پرتفوی با ارزش باید دارایی‌های مختلف و ارزشمندی را در سبد سهام خود قرار دهید. ارزش پرتفوی با توجه به نوسانات قیمت دارای های مختلف موجود در آن تغییر می‌کند. شما می‌توانید با خرید تتر یک ارز دیجیتال کم ریسک با قیمت ثابت را به پرتفوی خود اضافه کنید تا از نوسان بیش از حد ارزش پرتفوی خود جلوگیری کنید.
ویژگی‌های یک پرتفوی قوی و سودآور، نکاتی که همه سرمایه گذاران باید رعایت کنند
اگر می‌خواهید یک پرتفوی کم ریسک، قوی و سودآور داشته باشید، باید به نکات مهمی که در ادامه اشاره می‌کنیم توجه کنید. با رعایت این نکات می‌توانید یک سبد سهام ایده آل برای خود بچینید. داشتن یک سبد سهام ایده آل به شما کمک می‌کند تا با استرس کمتری بازار را دنبال کنید و در هنگام چک کردن قیمت لحظه ای ارز دیجیتال از افزایش ارزش پرتفوی خود لذت ببرید.
پرتفوی تک سهم، خطرناک‌ترین نوع سبد سهام
هیچ گاه تحت هیچ شرایطی پرتفوی خود را تک سهم نکنید. این اصطلاح که در دنیای بورس کاربرد زیادی دارد به معنای این است که تنها یک دارایی را در سبد سهام خود قرار دهید. ریسک چنین کاری بسیار زیاد است، زیرا بارها تجربه نشان داده اتفاقات کوچک می‌تواند تأثیر بزرگی در بازار بگذارد و به یک باره قیمت یک سهام یا ارز دیجیتال سقوط کند.
در چنین شرایطی اگر تنها یک دارایی در پرتفوی خود داشته باشید با مشکلات زیادی رو به رو خواهید شد. سرمایه گذاران بزرگ همواره در کناری بیت کوین و اتریوم، ارزهای دیگری مانند بایننس کوین، تتر، ریپل و … را نیز در کیف پول دیجیتال خود ذخیره می‌کنند. در نهایت مثال معروفی در این مورد وجود دارد که باید همه ما رعایت کنیم:
همه تخم مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید
تنوع دادن به سبد، ۳ تا ۵ رمز ارز خوب را به پرتفوی خود اضافه کنید
در ادامه توصیه قبلی که مشخصاً به متنوع کردن سبد سهام اشاره می‌کند، باید یک نکته مهم دیگر را نیز اضافه کنیم. تنوع پرتفوی خوب است اما نباید بیش از حد شود. در چینش سبد سهام نباید تعداد دارایی‌های زیادی انتخاب کنید. زیرا امکان رسیدگی به همه آنها را نخواهید داشت. بنابراین سعی کنید ۳ تا ۵ رمز ارز خوب را پیدا کنید و تمام انرژی خود را روی آنها متمرکز کنید.
اگر به جز بیت کوین و اتریوم با ارز دیجیتال دیگری آشنا نیستید کافی است تا کمی در بازار جستجو کنید. با رمز ارزهای جدید آشنا شوید و آنها را تحلیل کنید. می‌توانید این کار را با تحلیل قیمت بیت کوین کش و آشنایی با این آلت کوین نامدار شروع کنید.
توزیع مناسب سرمایه در سبد سهام؛ میزان سرمایه گذاری در هر ارز دیجیتال
تا اینجا به خوبی متوجه شدیم که سبد سهام چیست و چرا باید متنوع باشد. حالا نوبت به این می‌رسد که میزان سرمایه گذاری در هر دارایی را مشخص کنید. بدون شک میزان ریسک و ریوارد همه سرمایه گذارای ها با هم برابر نیستند. به همین دلیل توزیع مناسب سرمایه در سبد سهام اهمیت بسیار زیادی دارد. کدام رمز ارز بیشترین اهمیت را برای شما دارد؟ کدام یک می‌توانند سود زیادی به شما برسانند اما ریسک بالایی دارند؟ باید چه مقدار در هرکدام از آنها سرمایه گذاری کنید؟ این موارد سؤالات مهمی هستند که باید به آنها پاسخ دهید.
برای نمونه ممکن است بیشتر ارزش پرتفوی شما متعلق به بیت کوین باشد اما در کنار بیت کوین روی عرضه اولیه‌ها هم سرمایه گذاری شود. بیت کوین سرمایه گذاری کم ریسکی است در مقابل عرضه اولیه ریسک زیادی دارد. با این حال در مواردی نیز دیده شده که عرضه اولیه‌ها سودهای چند صد برابری داشته‌اند. از طرفی با شرکت در عرضه اولیه می‌توانید از ایردراپ ها و سکه‌های رایگان نیز برخوردار شوید. توزیع مناسب سرمایه در این شرایط به این معناست که شما اکثر سرمایه خود را در بیت کوین ذخیره می‌کنید اما نیم نگاهی به عرضه اولیه هم دارید و مقدار کمی از سرمایه خود را به آن اختصاص می‌دهید.
چینش سبد سهام، چگونه بهترین ارزهای دیجیتال را به سبد سهام خود اضافه کنیم؟
انتخاب بهترین گزینه‌ها برای سبد سهام به دانش، تحلیل و میزان تجربه شما بستگی دارد. هر کس براساس تشخیص خود در مورد سبد سهام و پرتفوی تصمیم گیری می‌کند. البته شرکت‌های سبدگردانی در بورس می‌توانند در ازای دریافت کارمزد این کار را برای شما انجام دهند. اما در بازار ارزهای دیجیتال پیشنهاد می‌کنیم که سعی کنید خود در مورد چینش سبد سهام تصمیم بگیرید. برای انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری و اضافه کردن به پرتفوی موارد زیر را در نظر بگیرید:
- آنالیز فاندامنتال: بررسی پروژه، وضعیت قانونی آن و جامعه حامی ارز دیجیتال
- بررسی تیم اجرایی: چه کسی این ارز دیجیتال را ساخته است؟ بررسی تجربیات و اهداف تیم
- تکنولوژی رمز ارز: نحوه ماین کردن، نوع شبکه، امنیت آن، نقاط ضعف و قوت آن
- وایت پیپر پروژه ارز دیجیتال: مطالعه و تحلیل مهم‌ترین سند معرفی یک ارز دیجیتال
- تحلیل تکنیکال: بررسی تاریخچه قیمتی و اندیکاتورها
- مشورت با حرفه‌ای‌ها
فرقی نمی‌کند که ارز دیجیتال مد نظر شما جزو قدیمی‌های بازار یا از نوع عرضه اولیه باشد، در هر صورت می‌توانید با بررسی این نکات بهترین گزینه‌ها را برای چینش سبد سهام خود در بازار رمز ارزها انتخاب کنید. بعد از انتخاب گزینه‌های خود، کافی است تا اپلیکیشن خرید و فروش ارز دیجیتال نوبیتکس را نصب کنید و سرمایه گذاری موفق خود را آغاز کنید.
سبد سهام خود را با کمک نوبیتکس تکمیل کنید
سبد سهام چیست یکی از مهم‌ترین سؤالات افراد تازه وارد به دنیای سرمایه است. چینش پرتفوی یا سبد سهام متنوع با توزیع سرمایه مناسب اهمیت زیادی دارد و می‌تواند تضمین کننده موفقیت شما در بازار سرمایه باشد. با رعایت نکاتی که در این مقاله به آنها اشاره کردیم می‌توانید یک سبد سهام قدرتمند برای خود بسازید. اگر قصد سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال را دارید همین حالا می‌توانید از طریق صفحه اصلی سایت نوبیتکس وارد بازار خرید و فروش بهترین رمز ارزهای بازار شوید. سبد سهام خود را با کمک نوبیتکس تکمیل کنید و به یک تریدر حرفه‌ای تبدیل شوید.
۵ روش متداول تشکیل سبد سهام
همواره به سرمایه‌گذاران بازار سهام توصیه می‌شود، تنوع در تشکیل سبد سهام را رعایت کنند. این مفهوم، همان ضرب‌المثل قدیمی است که می‌گوید:
همه تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد نگذارید. داشتن سبد سهام به طورکلی به کاهش ریسک و افزایش بازدهی سرمایه‌گذاری شما کمک می‌کند؛ بنابراین تنوع‌بخشی در سرمایه‌گذاری کار هوشمندانه‌ای محسوب می‌شود، زیرا مطمئناً برای بدست آوردن سرمایه اولیه این کار سختی‌ها و مشکلات بسیاری را تحمل کرده‌اید و اصلاً نمی‌خواهید به راحتی آن را از دست دهید. توجه داشته باشید که داشتن ترکیب بهینه‌‌ای از انواع مختلف دارایی‌ها، نیازمند صرف زمان، تحقیق و مطالعه است؛ اما روش‌های متفاوتی برای انجام این کار وجود دارد که باعث می‌شود، سبدهای سرمایه‌گذاری نیز انواع مختلفی داشته باشند. در این مطلب، تعاریف اساسی و مثال‌هایی در مورد هرکدام از انواع سبدهای سهام در بازار سهام ارائه‌شده است.
۱- سبد سهام پرخطر
این نوع سرمایه‌گذاری، شامل سهامی با ریسک و بازدهی بالا است که معمولاً عدد ضریب بتای بزرگتری نیز دارند؛ بنابراین در این‌گونه سبدها، سهام پر نوسان بازار به منظور سرمایه‌گذاری انتخاب می‌شوند. مثلاً اگر ضریب بتای یک سهم ۲ است، پس انتظار می‌رود که ۲ برابر میانگین حرکات بازار، تحرک قیمتی داشته باشد. معمولاً شرکت‌هایی که در مراحل اولیه رشد خود بوده و بازار محصولات منحصر به فردی دارند، در این دسته قرار می‌گیرند. سرمایه‌گذاری در این سهام، غالباً توسط افراد خاصی انجام می‌شود که ریسک ناشناخته بودن و نوپایی کسب و کار شرکت‌ها را بپذیرند. به عنوان یک سرمایه‌گذار خطرپذیر، باید به دنبال شرکت‌هایی باشید که ضریب رشد درآمد بالایی داشته و هنوز موردتوجه بازار قرار نگرفته‌اند. به‌طور مثال طی سال‌های اخیر تعداد زیادی از سهام تکنولوژی و فناوری چنین شرایطی را تجربه نموده‌اند؛ اما باید توجه داشت که ممکن است در هر گروهی از صنایع چنین سهامی وجود داشته باشند. از مهم‌ترین موارد حین تشکیل سبد سهام، مدیریت ریسک است. شما باید همواره در راستای کاهش ضرر و محافظت از سودهایتان گام بردارید.
۲- سبد سهام کم‌خطر
در این روش، سهامی برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌شوند که عموماً ضریب بتای بالایی نداشته و نوسانات قیمتی معمولی دارند. گونه‌ای از سهام به نام سهام چرخه‌ای وجود دارند که عموماً تحت تاثیر متغیرها و چرخه‌های کلان اقتصادی هستند. به‌طور مثال در زمان رکود اقتصادی، شرکت‌های تولیدکننده کالاهای اساسی و خدمات مربوط به زندگی روزمره مردم، نسبت به شرکت‌های ارائه‌دهنده محصولات و خدمات لوکس، عملکرد بهتری دارند. این بدان معنی است و باوجود وضعیت بحرانی اقتصاد، شرکت‌هایی که مایحتاج ضروری زندگی را فراهم می‌سازند، همچنان به فعالیت خود ادامه خواهند داد. برای یافتن لیست این سهام کافی است ر زندگی شخصی خود موارد ضروری را بررسی کرده و شرکت‌های ارائه‌دهنده آنها را در اینترنت جستجو کنید. مزیت سرمایه‌گذاری در سهام کالاها و خدمات ضروری این است که حاشیه امنیت بیشتری در بحران‌ها و رکودهای اقتصادی دارند. کافی است چنددقیقه‌ای اخبار اقتصادی را تماشا کنید، همواره مدیران سرمایه‌گذاری را می‌بینید که در مورد مسائل مختلف ازجمله (دارو، مسائل نظامی و حتی تنباکو) هم اظهار نظر می‌کنند. این‌ها درواقع مدیران سبدگردانی هستند که بر اساس چرخه‌های تجاری اقدام به سرمایه‌گذاری نموده و بر اساس مرحله‌ای که فکر می‌کنند چرخه تجاری در حال حاضر در آن قرار دارد، اقدام به پیش‌بینی آینده می‌نمایند. به خاطر داشته باشید که شرکت‌های کالا و خدمات ضروری، علاوه بر اینکه همیشه تقاضای کافی برای محصولاتشان دارند، برخی از آنها سود نقدی سالانه نیز به سرمایه‌گذارانشان اختصاص می‌دهند. سبد سهام کم‌خطر، بیشتر برای سرمایه‌گذاران ریسک گریز مناسب است.
۳- سبد سهام مبتنی بر سود سهام
این نوع سبد سهام، بر سود سهام یا سایر منابع درآمدی شرکت متمرکز است. شرکت‌های موجود در این سبدها تا حدودی مثل سهام کم‌خطر، ریسک کنترل‌شده اما بازدهی بالاتری نسبت به آنها دارند. به طورکلی هدف از داشتن یک سبد سهام مبتنی بر سود سهام، ایجاد جریان نقدی مثبت برای سرمایه‌گذار است. هلدینگ‌های سرمایه‌گذاری و تأمین مالی املاک و مستغلات یکی از بهترین نمونه‌های سازنده جریان نقدی درآمدی هستند، زیرا این شرکت‌ها به خاطر وضعیت مالیاتی مناسبشان، بخش عمده‌ای از سود خود را به صورت‌نقدی بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کنند. این شرکت‌ها، عموماً پروژه محور بوده و به دنبال مالکیت نیستند، از این رو شرایط سرمایه‌گذاری آسان‌تری دارند. در مورد این سهام نیز همواره به خاطر داشته باشید که کاملاً تابع شرایط اقتصادی هستند و قیمت سهامشان عموماً در دوره رکود اقتصادی سقوط می‌کند، زیرا کاهش میزان ساخت و ساز و تعداد معاملات املاک طی دوران بحران، در روند کاریشان تاثیر منفی می‌گذارد.
۴- سبد سهام سفته‌بازان
سفته‌بازی تقریباً معادل قمار است؛ زیرا نسبت به سایر روش‌ها، سرمایه‌گذار ریسک بالاتری را متقبل می‌شود. متخصصان مالی همواره توصیه می‌کنند، حداکثر ۱۰% از سرمایه خود را به معاملات سفته‌بازان اختصاص دهید. سوداگران بازار سهام معمولاً به وسیله انتشار شایعات در مورد عرضه‌های عمومی اولیه یا سهام عادی، نوسانات قیمتی کاذب در بازار ایجاد می‌کنند. مثلاً اخبار مربوط به فناوری‌های جدید شرکت‌های الکترونیکی، موفقیت یک شرکت دارویی در تولید یک محصول جدید و استراتژیک یا انتشار آمار تولیدات اولیه یک شرکت نوپای نفتی، می‌توانند نمونه‌ای از این دست اخبار و شایعات باشند. از دلایل گستردگی فعالیت‌های سفته‌بازان در بازارهای مالی می‌توان به محبوبیت بیش‌از اندازه ETF (صندوق‌های قابل معامله در بورس) اهرمی اشاره نمود؛ اما با این اوصاف نیز این نوع سرمایه‌گذاری برای بسیاری از افراد وسوسه کننده است، زیرا می‌تواند در کوتاه‌ترین زمان ممکن به سودهای کلانی منجر شود. شاید سفته‌بازی منجر به موفقیت زودهنگام شود، اما نباید فراموش کرد که موفقیت در آن، تجربه و ممارست کافی را می‌طلبد. در سبد سهام سفته‌بازان، شما سهام را نه به قصد نگهداری و رشد در آینده، بلکه فقط با نیت نوسان گیری و انجام معاملات کوتاه‌مدت خریداری می‌کنید، یا اصطلاحاً فقط در حال خرید و فروش هستید.
۵- سبد سهام ترکیبی
در این روش، شما در مواردی غیر از بازار سهام نظیر اوراق قرضه، کالا، املاک و حتی محصولات هنری نیز می‌توانید سرمایه‌گذاری می‌کنید. سبد سهام ترکیبی قابلیت انعطاف‌پذیری بالایی دارد. در سبد ترکیبی معمولاً سهام شرکت‌های بزرگ و صنعتی شناخته‌شده و اوراق قرضه دولتی یا اوراق شرکت‌های درجه‌یک ازلحاظ رتبه اعتباری، برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌شوند. هلدینگ‌های سرمایه‌گذاری مالی، املاک و انرژی گزینه‌های مناسبی در راستای ایجاد تعادل در سبد سهام ترکیبی هستند. همچنین یک رویکرد سرمایه‌گذاری بر اساس درآمد ثابت وجود دارد که اوراق بهادار با سررسیدهای مختلف را به منظور متنوع سازی سرمایه‌گذاری در ابزار مالی، خریداری می‌کنند. معمولاً سبد سهام ترکیبی، شامل نسبت معینی از سهام و اوراق قرضه است. این استراتژی سودمند است، زیرا سرمایه‌گذاری در طیف مختلفی از دارایی‌ها متنوع سازی را رعایت می‌کند و نکته مثبت قابل‌تأمل این است که سهام و اوراق قرضه نسبت به یکدیگر همبستگی منفی دارند و پوشش ریسک تا حد زیادی انجام می‌شود.
کلام پایانی
امیدواریم در پایان مطلب، خوانندگان بتوانند بر اساس سرمایه و روحیاتشان، سبد سهام مناسب خود را انتخاب کنند. تشکیل یک سبد سهام، نسبت به خرید یک شاخص بورسی (مجموعه‌ای از سهام مختلف) کاملاً متفاوت بوده و نیاز به تلاش و بررسی دقیق بازار دارد. پس از تشکیل سبد سهام شخصی، شما باید همواره سهام و اوراق و… موجود در آن را تحلیل و بررسی کنید و تعادل سبد خود را همواره حفظ کرده و آن را ارتقا دهید که این ثبات سرمایه‌گذاری به وجود آمده موجب می‌شود، کمیسیون‌های پرداختی شما کاهش یابند. سرمایه‌گذاری روی یک سهم یا هر چیز دیگری به مقدار خیلی زیاد یا خیلی کم، ریسک شما را افزایش می‌دهد، پس همواره حفظ تعادل و متنوع سازی را به خاطر داشته باشید. گرچه برای تشکیل سبد سهام بهینه، نیاز به تلاش و بررسی فراوان است، اما داشتن یک پرتفوی مناسب، اعتماد به نفس معاملاتی شما را افزایش داده و امکان مدیریت مالی بیشتری برای شما فراهم می‌آورد.
منظور از سبد سهام چیست؟
سرمایه گذاری در بورس، نیازمند تلاش و یادگیری پیوسته است. به خصوص کسانی که تازه در حال یادگیری الفبای بورس هستند باید روی آموزش خودشان تمرکز کنند تا در آینده حضوری پرسود در بازارهای مالی داشته باشند. در این قسمت از خانه سرمایه به سراغ سبد سهام می‌رویم و این مفهوم پایه‌ای را برایتان توضیح می‌دهیم.
سبد سهام چیست؟
به مجموعه سهام خریداری شده توسط سرمایه گذار، سبد سهام می‌گویند. در واقع، سبد سهام یا همان پرتفوی به این موضوع اشاره می‌کند که باید سرمایه خود را بین چندین دارایی مالی مختلف – که در این مقاله منظور سهام است – تقسیم کنید تا از این راه بتوانید ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید. اصطلاحی در دنیا رایج است که می‌گوید: «هیچ‌گاه تمام تخم‌مرغ‌هایت را در یک سبد نگذار» این اصلاح را می‌توان در مورد سبد سهام به کار گرفت. اجازه بدهید با یک مثال ساده، مفهوم سبد سهام را برایتان روشن‌تر کنیم. تصور کنید که شما ۲۰ میلیون تومان برای سرمایه‌گذاری در بورس اختصاص می‌دهید و آن را بین چهار سهم مختلف تقسیم می‌کنید. در این حالت شما یک سبد سرمایه‌گذاری تشکیل داده‌اید.
اما مهم‌تر از مفهوم سبد سهام نکته‌های پیرامونی آن است که برای یک سرمایه گذاری موفق باید از آنها اطلاع داشته باشید. اولین و مهم‌ترین چیزی که موجب شده تا اصطلاح پرتفوی اهمیت بسیار زیادی پیدا کند مفهومی به نام ریسک است. ریسک را می‌توان خطر معنا کرد. اما وقتی پای سرمایه شما در میان باشد، آن را این‌طور معنا می‌کنید: «خطر از دست رفتن سرمایه، از آنچه فکر می‌کنید به شما نزدیک‌تر است!»
از آنجایی که در بازار بورس، اطمینان سپرده بانکی وجود ندارد، در نتیجه ممکن است ارزش سرمایه شما به خاطر اشتباه در سرمایه‌گذاری کاهش یابد. بد نیست بدانید که در سپرده‌های بانکی به صورت دستوری نرخی را تحت عنوان «سود سپرده» تعیین می‌کنند و تمامی بانک‌ها ناگزیر به پرداخت این سود سپرده هستند. اما در بازار بورس، قیمت سهام فقط بر اساس عرضه و تقاضای سرمایه‌گذاران شکل می‌گیرد. دلیل این عرضه و تقاضا تحلیلی است که در پشت سهام‌های مختلف انجام می‌پذیرد. بنابراین اگر شما به درستی قوانین سرمایه‌گذاری را رعایت نکنید آنگاه این موضوع می‌تواند منجر به خرید سهم در نقطه نامناسب شود. نتیجه چنین ماجرایی کاهش ارزش ریالی سرمایه شما خواهد بود که در حقیقت، ریسک به همین موضوع اشاره دارد.
بنابراین وظیفه شما به عنوان یک سرمایه‌گذار، خریداری سهامی است که بیشترین بازدهی را با کمترین ریسک ممکن ارائه دهد. توجه داشته باشید که در سرمایه‌گذاری، همیشه بازدهی بیشتر با ریسک بیشتری همراه است. اما می‌توان با توجه به یک سری از نکته‌ها ریسک سرمایه گذاری را مدیریت کرد.
از منظر معامله‌گری افراد حاضر در بورس به چندین دسته تقسیم می‌شوند:
سفته‌بازان و نوسان گیران: این افراد معمولاً مبلغ سنگینی را در یک سهم و با هدف کسب سود محدود ۵ الی ۲۰ درصدی در مدت زمان کوتاهی سرمایه گذاری می‌کنند. آنها معمولاً اشتیاق فراوانی به انجام معامله‌های انبوه دارند و به شدت ریسک‌پذیر هستند.
افراد به شدت ریسک گریز: این افراد در سهامی سرمایه‌گذاری می‌کنند که دارای کمترین ریسک باشد و سود نقدی جذابی را تقسیم کند.
سرمایه‌گذاران: این افراد در حالی به دنبال کسب حداکثر بازدهی هستند که ریسک معقولی را می‌پذیرند. نکاتی که در ادامه برایتان می‌گوییم مربوط به افراد حاضر در دسته دوم یا سوم است. بد نیست بدانید که بیش از ۹۰ درصد سرمایه‌گذاران در این دو دسته قرار می‌گیرند. بنابراین به احتمال زیاد شما نیز در یکی از این دو دسته جای دارید.
نکاتی بسیار مهم پیرامون داشتن یک سبد سرمایه‌گذاری بهینه
هیچ‌گاه تک سهم نشوید
گاهی سرمایه گذاران بعد از تحلیل یک سهم، فکر می‌کنند اگر تنها همان یک سهم را بخرند سود بزرگی را نصیب خود خواهند کرد. غافل از اینکه ریسک بسیار زیادی را می‌پذیرند. چون همواره احتمال خطای انسانی در تحلیل سهام وجود دارد. علاوه بر این باید به عنوان یک سرمایه گذار این احتمال را در نظر بگیرید که ممکن است در نتیجه سیل، زلزله یا هر دلیل دیگری، آن شرکت از فعالیت باز بایستد. در این وضعیت اگر شما تک سهم باشید، این سرمایه شما است که با خطر جدی روبه‌رو می‌شود.
برای این موضوع مثال‌های متعددی وجود دارد که برای نمونه دو مورد را خدمتتان شرح می‌دهیم: سهام شرکت کنتورسازی ایران پس از اینکه برای مدت زمان زیادی از نظر قیمت در محدوده کوچکی نوسان می‌کرد، ناگهان با اخبار انعقاد قراردادهای متعدد جذاب، مورد توجه بازار قرار گرفت. قیمت سهم بیش از ۷۰ درصد رشد کرد و هر روز با صف خرید روبه‌رو می‌شد. اما وقتی سهم به اهداف قیمتی بالایی رسید با این خبر روبه‌رو شد که تمامی حواشی مثبت پیرامون سهم، دروغ بوده است. از آن زمان تاکنون – برای چند سال – نماد این شرکت یعنی «آکنتور» بسته شده است.
یکی دیگر از سهام‌های این چنینی مربوط به «های وب» است. وقتی این سهم عرضه اولیه شد با رشد ناشی از عرضه اولیه کار خود را آغاز کرد. کمی بعد، اخبار مثبتی درباره قراردادهای بزرگ این شرکت منتشر شد و جو مثبت پیرامون سهم ادامه پیدا کرد که در نتیجه آن، بازدهی ناشی از این سهم به بیش از ۱۰۰ درصد رسید. اما پس از مدتی نماد سهم بسته شد و این موضوع تا بیش از شش ماه ادامه پیدا کرد. بعد از مشخص شدن بسیاری از ایرادها در شیوه شناسایی درآمد این شرکت، نماد با افت سنگین بیش از ۳۰ درصدی همراه شد. دو مثال بالا نشان‌دهنده این موضوع هستند که شما به عنوان یک سرمایه‌گذار هرگز نباید تک سهم شوید؛ حتی اگر دلیل‌های قرص و محکمی پیدا کنید که فلان سهم تا ۱۰۰ درصد رشد قیمت خواهد داشت!
سرمایه خود را بین ۵ تا ۱۰ سهم گسترش دهید
پیش از پرداختن به این بخش باید شما را با دو مفهوم «ریسک سیستماتیک» و «غیر سیستماتیک» آشنا کنیم. ریسک سیستماتیک به ریسک ناشی از مسائل کلان سیاسی، اقتصادی گفته می‌شود که وقوع آن، تمام بازار را درگیر می‌کند و محدود به یک سهم خاص نمی‌شود. در نقطه مقابل ریسک غیر سیستماتیک به ریسکی گفته می‌شود که خاص یک شرکت است مانند آتش‌سوزی در انبار یک شرکت. البته به ریسک غیر سیستماتیک، ریسک قابل حذف نیز می‌گویند. مطالعات علمی نشان داده‌اند که با تشکیل یک پرتفوی به خوبی متنوع شده – متشکل از ۵ الی ۱۰ سهم – می‌توانید ریسک غیرسیستمانیک را به حداقل برسانید.
بیش از دو صنعت را برای انتخاب سهام در نظر بگیرید
خرید ۵ سهم از یک صنعت تفاوت چندانی با تک سهم شدن ندارد و با انجام این کار ریسک بسیار بزرگی را به خود تحمیل می‌کنید. یکی از بهترین پیشنهاد‌های موجود، خرید سهام از سه صنعت متفاوت است تا در صورتی که یک صنعت با افول سنگینی مواجه شد ارزش سبد سهام شما افت سنگینی نداشته باشد.
وزن سرمایه‌گذاری در سهام را منطقی انتخاب کنید
فقط تقسیم سرمایه به ۵ سهم، کافی نیست؛ بلکه باید درصد سرمایه‌گذاری در هر سهم را نیز رعایت کنید. استانداردترین حالت ممکن، در نظر گرفتن حداکثر ۲۰ درصد سرمایه به یک سهم است. در نقطه مقابل، اگر شما ۸۰ درصد سرمایه خود را به یک سهم اختصاص دهید و ۲۰ درصد باقیمانده را بین ۴ سهم تقسیم کنید، عملاً ریسک سرمایه‌گذاری خود را افزایش داده‌اید. فرض کنید شما ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه دارید؛ با این حساب، ۸۰ میلیون تومان آن را به سهم الف اختصاص می‌دهید و ۲۰ میلیون باقیمانده را بین ۴ سهم دیگر تقسیم می‌کنید. حالا اگر سهم الف، خلاف تحلیل شما پیش برود و با زیان ۲۰ درصدی مواجه شوید ۱۶ میلیون تومان ضرر خواهید دید. در حالی که اگر مدیریت سرمایه را رعایت کرده بودید و فقط ۲۰ تا ۲۵ میلیون تومان به این سهم اختصاص می‌دادید حداکثر با ۵ میلیون تومان ضرر از سهم خارج می‌شدید.
وقتی یک ماجرای نامناسب سیاسی یا اقتصادی در کشور اتفاق می‌افتد و تمام بازار را تحت تأثیر خود قرار می‌دهد، دیگر نمی‌توان انتظار داشت که نکته‌های گفته شده در این مقاله، نتیجه‌بخش باشند. زیرا در آن صورت، بازار بورس درگیر یک ریسک سیستماتیک غیرقابل حذف می‌شود که تمام سهام موجود در بازار بورس را نشانه می‌گیرد. در چنین حالتی، تمام بازار سهام برای یک الی چند روز، کاهش قیمت را تجربه خواهند کرد.
آیا خرید بیت کوین برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟
خرید بیت کوین به عنوان بخشی از سبد سرمایه‌گذاری، تصمیمی است که اغلب، تحلیلگران درباره آن اتفاق نظر ندارند. برخی از تحلیلگران بازارهای مالی از سرمایه‌گذاری روی بیت کوین به شدت حمایت کرده‌اند؛ در حالی که برخی دیگر بیت کوین و سرمایه‌گذاری روی آن را به شدت نقد می‌کنند.
با وجود عدم اتفاق نظر تحلیلگران بازارهای مالی در مورد سرمایه‌گذاری روی بیت کوین، خرید بیت کوین برای سرمایه‌گذاری یکی از گزینه‌های مورد توجه در چند سال اخیر بوده و به شکل غیرقابل‌انکاری برای فعالان کمی قدیمی‌تر بازار ارزهای دیجیتال پر سود بوده است. آیا خرید و سرمایه‌گذاری بر روی بیت کوین در مقایسه با سایر انواع سرمایه‌گذاری، می‌تواند تصمیمی منطقی باشد؟
خرید بیت کوین برای سرمایه‌گذاری بلندمدت
یک سرمایه‌گذاری موفق باید دارای چندین ویژگی باشد؛ امنیت بالای سرمایه‌گذاری، امکان بالای رشد قیمت، هزینه پایین نگهداری و نقد شوندگی بالا، از مهم‌ترین مشخصات یک سرمایه‌گذاری موفق هستند.
بیت کوین در طول تاریخ کوتاه‌مدت پیدایش خود، فرازوفرودهای بسیاری را پشت سر گذاشته است و ریزش‌های ناگهانی بیت کوین خاطره تلخ بسیاری از سرمایه‌گذاران است، اما حتی با توجه به همین تاریخچه پر نوسان، بیت کوین برای سرمایه‌گذاران با دید درازمدت، سودده بوده است. بیت کوین در هر چرخه چهار ساله خود که پاداش استخراج‌کنندگان را نصف می‌کند؛ رشد قیمت بسیار زیادی داشته است. این رشد اغلب نه تنها ضررهای ریزش قبلی را پوشش داده که دارایی سرمایه‌گذارانش را چندین برابر کرده است. علاوه بر این، هزینه نگهداری بیت کوین بسیار پایین است و به راحتی می‌توان آن را در صرافی‌هایی مانند نوبیتکس، نقد کرد. سؤال اینجاست که چه سرمایه‌گذاری‌های دیگری می‌تواند به عنوان جایگزین بیت کوین تا این حد پرسود باشد؟ مزایای سرمایه‌گذاری در بیت کوین به نسبت سایر دارایی‌ها در چیست؟
خرید بیت کوین در برابر خرید طلا؛ کدام یک برای سرمایه‌گذاری بهتر هستند؟
طلا با بیت کوین، به عنوان طلای دیجیتال، نقاط اشتراک بسیار زیادی دارد. استخراج هر دو با دشواری‌هایی رو به روست و منابع آنها محدود است. محدودیت منابع این دو به این معنی است که ارزش خود را در گذر زمان حفظ خواهند کرد؛ اما طلا و بیت کوین با یکدیگر تفاوت‌های بسیاری نیز دارند.
سالیان سال است که طلا به عنوان یک دارایی ارزشمند شناخته می‌شود و مورد معامله قرار می‌گیرد، اما درباره بیت کوین چنین نیست. تعداد سال‌های پذیرش عمومی ارزش بیت کوین در خوش‌بینانه‌ترین حالت از انگشتان دست فراتر نمی‌رود. طلا در طول تاریخ و در بحران‌های متعدد بارها و بارها خود را به عنوان یک دارایی ارزشمند اثبات کرده و بیت کوین هنوز فرصتی برای اثبات ارزشمندی خود در شرایط بحرانی اقتصادی نداشته است. این مسئله می‌تواند از دو جنبه مورد بررسی قرار بگیرد.
از سرمایه‌گذاری در طلا می‌توان به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن که بارها خود را به اثبات رسانده است، یاد کرد. از طرف دیگر، طلا پس از سال‌های طولانی، امروزه دیگر با ارزش واقعی خود معامله می‌شود. شما با خرید طلا در اصل سودی به دست نیاورده‌اید؛ بلکه سرمایه خود را از خطر کم‌ارزش شدن، نجات داده‌اید. اما درباره بیت کوین چنین نیست. سرمایه‌گذاری در بیت کوین به اندازه طلا امن و تضمین‌شده نیست؛ اما بسیاری از تحلیلگران معتقدند که بیت کوین هنوز به ارزش واقعی خود دست پیدا نکرده است و اهداف بالاتری را برای آن متصورند. ریسک سرمایه‌گذاری بالاتر و امکان سوددهی بیشتر، از مهم‌ترین ویژگی‌های بیت کوین نسبت به طلا است.
فاکتور دیگری که در مقایسه این دو باید در نظر بگیرید؛ راحتی نگهداری بیت کوین به نسبت طلاست. نگهداری طلا همواره دارای چالش‌های بسیار زیادی بوده است. هزینه بالا، خطر سرقت و فضای ذخیره مورد نیاز از مهم‌ترین مشکلات نگهداری طلاست. در صورتی که شما می‌توانید بیت کوین را به راحتی در کیف پول نرم افزاری یا سخت افزاری نگهداری کنید. علاوه بر این خرید بیت کوین بسیار ساده‌تر از خرید طلاست و امکان تقلب کمتری در آن وجود دارد. به طور کلی ریسک خرید و نگهداری طلا بیشتر از بیت‌کوین است؛ در حالی که شما می‌توانید به سادگی در سایت نوبیتکس ثبت نام کرده و با مبلغ مورد نظر خود بیت کوین بخرید و در صرافی نوبیتکس یا انواع کیف پول‌های ارز دیجیتال، نگهداری کنید.
خرید بیت کوین در برابر خرید ملک
خرید ملک نیز یکی دیگر از گزینه‌های سرمایه‌گذاری است که با چالش‌های زیادی روبه‌روست. شما می‌توانید با کمترین مبالغ، سرمایه‌گذاری در طلا یا بیت کوین را شروع کنید، اما این مسئله برای سرمایه‌گذاری در ملک، صادق نیست. خرید ملک به مبلغ بسیار بیشتری برای سرمایه‌گذاری نیاز دارد.
فروش ملک نیز به سادگی فروش بیت کوین و طلا نیست. یکی از مهم‌ترین مسائلی که باید پیش از سرمایه‌گذاری به آن توجه کنید، مدت‌زمانی است که می‌توانید طی آن دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنید. این زمان برای بیت کوین و طلا بسیار کم است؛ در حالی که فروش ملک و نقد کردن دارایی ملکی، به هیچ عنوان کار ساده‌ای نیست و زمان‌بر است. شما می‌توانید تنها با گذاشتن یک سفارش فروش در سایت‌هایی مثل نوبیتکس، تمام بیت کوین خود را در سریع‌ترین زمان ممکن نقد کنید؛ اما برای فروش ملک باید مدت زمان و انرژی بسیار بیشتری صرف کنید.
از طرفی دیگر ملک با گذر زمان به عنوان یک بنا با کاهش ارزش مواجه می‌شود؛ این در حالی است که بیت کوین و طلا چنین نیستند و با گذر زمان، از ارزش آنها کم نمی‌شود.
حداقل سرمایه برای خرید بیت کوین چقدر است؟
همانطور که اشاره شد یکی از مهم‌ترین مسائلی که باید پیش از سرمایه‌گذاری به آن توجه کنید، سرمایه اولیه برای سرمایه‌گذاری در یک دارایی است. برای خرید ملک، زمین، ماشین و… در مقایسه با بیت کوین و طلا شما به سرمایه اولیه بسیار بیشتری نیاز دارید. این مسئله ممکن است حتی منجر به محدود شدن سبد سرمایه‌گذاری شما شود. می‌توانید با مبلغ مورد نظرتان در طلا، بیت کوین، دلار و بازار بورس، سرمایه‌گذاری کنید. در حالی که شاید با آن مبلغ تنها بتوانید یک ملک یا زمین بخرید و سبد سرمایه‌گذاری‌تان محدود به همان بماند. فراموش نکنید که هر چه سبد سرمایه‌گذاری شما متنوع‌تر باشد، خطر کمتری دارایی شما را تهدید می‌کند. شما می‌توانید تنها با 300 هزار تومان، سرمایه‌گذاری روی بیت‌کوین را در نوبیتکس آغاز کنید. برای اینکه ریسک کمتری متوجه دارایی شما شود از تنوع در سبد سرمایه‌گذاری خود بهره بگیرید و انواع گزینه‌ها را بررسی کنید.
نوبیتکس مرجع امن خرید بیت کوین
یکی از مهم‌ترین ارکان یک سرمایه‌گذاری موفق، تأمین امنیت دارایی است و شما می‌توانید در نوبیتکس نسبت به امنیت دارایی خود خاطرجمع باشید. نوبیتکس امکان خرید و فروش انواع دارایی‌های دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم، تتر و… را فراهم کرده است و می‌توانید در پلتفرمی مطمئن با قیمت جهانی خرید و فروش بیت کوین و سرمایه‌گذاری روی آن را آغاز کنید.
دیدگاه شما