استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟

عملکرد شاخص DJIA از سال ۱۹۱۵

بازار گاوی چیست؟ تعریف، مثال و تکنیک‌ در ترید

یکی از اساسی‌ترین و مهم ترین مسائل در بازارهای مالی، روند بازار نام دارد. روند بازار یا (Market Trend) را اغلب می‌توان به عنوان جهت کلی حرکت یک دارایی یا بازار در نظر گرفت. درواقع به همین خاطر است که تحلیل گران تکنیکال و بنیادین، روند بازار را به نحوی دقیق بررسی می‌کنند. در این میان روند صعودی استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ بازار با نام بازار گاوی شناخته می‌شود.

بازار گاوی برای ترید و معامله بسیار ساده است و می‌توان از آسان‌ترین استراتژی‌های معامله‌گری و سرمایه‌گذاری در چنین بازاری بهره برد. حتی معامله‌گرهای بی‌تجربه نیز می‌توانند با توجه به شرایط مطلوب بازار گاوی، پرسود عمل کنند. با این اوصاف درک چگونگی حرکت بازار در انواع دوره‌ها نیز از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است.

در این مقاله بیشتر در خصوص بازار گاوی و نحوه ترید و معامله در این روند صحبت خواهیم کرد.

بازار گاوی چیست؟

احتمالاً اصطلاحات بازار گاوی و یا خرسی را از زبان معامله‌گران شنیده باشید. زمانی که یک معامله‌گر از بازار گاوی صحبت می‌کند، به این معناست که انتظار دارد قیمت‌ها بیشتر شوند و زمانی که از بازار خرسی صحبت می‌شود روند رو به کاهش قیمت‌ها مدنظر است.

تعریف ساده بازار گاوی به زمانی اختصاص می‌یابد که در آن قیمت‌ها صعودی و رو به افزایش است. از اصطلاح بازار گاوی اغلب در بازار سهام استفاده می‌شود. بااین‌حال می‌توان این روند صعودی را در انواع بازارهای مالی از جمله فارکس، اوراق قرضه، کالاها، املاک و حتی ارزهای دیجیتال مشاهده کرد. علاوه بر این، اصطلاح بازار گاوی ممکن است درباره دارایی خاص مانند بیت کوین، اتریوم یا بایننس کوین هم استفاده شود.

البته استفاده از این اصطلاح به اینجا ختم نشده و می‌تواند به بخش‌های مختلف نیز اشاره داشته باشد. به‌عنوان‌مثال در توکن‌های کاربردی(Utility token)، ارزهای مبتنی بر حفظ حریم خصوصی(Privacy coins) یا سهام بیوتکنولوژی (Biotech) نیز اصطلاح بازار گاوی مورداستفاده قرار می‌گیرد.

از اصطلاح گاوی همچنین می‌توان به مفهوم سوددهی یک بازار در فاصله‌های بلندمدت هم استفاده کرد، هرچند ممکن است این سناریو رخ ندهد. به‌طورکلی گاوی بودن بازار لزوماً به این معنی نیست که در حال حاضر یک فرصت ترید طولانی‌مدت برای معامله‌گر مهیا است بلکه به استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ این مفهوم است که قیمت‌ها در حال افزایش‌اند و یا انتظار می‌رود که افزایش پیدا کنند.

فراموش نکنید که بازار گاوی ابداً به این معنا نیست که افت یا نوسان قیمت وجود ندارد. به همین دلیل است که باید بازارهای گاوی را در بازه زمانی بزرگ‌تری در نظر گرفت. باید توجه داشت که بازارهای گاوی می‌توانند دارای دوره‌های افت یا ثبات نیز باشند. بااین‌وجود روند اصلی صعودی بازار شکسته نخواهد شد.

با نگاهی به نمودار بیت کوین در عکس پایین بیشتر متوجه این مسئله خواهید شد.

نمودار قیمتی بیت کوین (۲۰۲۰-۲۰۱۰)

همان‌طور که می‌بینید در این نمودار دوره‌های کاهش قیمت و حتی چند مورد سقوط شدید قیمت دیده می‌شود. بااین‌وجود این بازار از لحظه تأسیس تا به امروز صعودی است.

بنابراین تعریف بازار گاوی تا حد زیادی به دوره زمانی مورد نظر وابسته است. به‌طورمعمول زمانی که از اصطلاح بازار گاوی استفاده می‌شود بازه‌های مورد نظر چندماهه یا چندساله است.

در تحلیل بازار، روند در بازه زمانی بزرگ‌تر از اعتبار بیشتری نسبت به روند در بازه زمانی کوچک‌تر برخوردار است. بنابراین ممکن است در یک بازار گاوی طولانی‌مدت، دوره‌های بلندمدت افول قیمتی نیز مشاهده شود و ازآنجایی‌که این حرکات خلاف روند اصلی است، آثار سوء ی از جمله بی‌ثباتی بر بازار دارد.

نمونه‌های بازار گاوی

برخی از معروف‌ترین نمونه‌های بازار گاوی در بورس اوراق بهادار آمریکا مشاهده‌شده است. در استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ این زمان‌ها قیمت سهام و شاخص‌های بازار (مانند Nasdaq 100) به طور مداوم در حال افزایش بوده است.

آنچه مشخص است اقتصاد جهانی بین بازارهای گاوی و بازار خرسی در نوسان است. این چرخه‌های اقتصادی می‌تواند سال‌ها یا حتی دهه‌ها طول بکشد.

برخی معتقدند که بازار گاوی از دوران پس از بحران مالی ۲۰۰۸ آغازشده و تا زمان شیوع ویروس کرونا ادامه داشته است “طولانی‌ترین بازار گاوی در طول تاریخ”. هرچند این مسئله با توجه به دیدگاه ما، می‌تواند درست یا نادرست تلقی شود.

اگر نگاهی به عملکرد بلندمدت شاخص ( Dow Jones Industrial Average (DJIA بیندازیم. می‌توان مشاهده کرد که این بازار در یک قرن گذشته همواره گاوی بوده است. مطمئناً دوره‌هایی از افول هم دیده می‌شود و سال‌ها ادامه داشته است، مانند سال ۱۹۲۹ یا ۲۰۰۸ ، اما روند کلی همچنان رو به بالا بوده است.

عملکرد شاخص DJIA از سال ۱۹۱۵

برخی معتقدند که می‌توان چنین روند مشابهی را در بازار بیت کوین نیز مشاهده کرد. اما مسلماً نمی‌توان با قطعیت بیان کرد که آیا بیت کوین با یک بازار خرسی چندساله مواجه خواهید شد یا خیر. همچنین توجه داشته باشید که اکثر ارزهای دیجیتال دیگر (altcoins) احتمالاً هرگز افزایش قیمتی مشابه بیت کوین را تجربه نخواهند کرد، پس با دانستن این نکته آگاهانه سرمایه‌گذاری کنید.

تفاوت بازار گاوی با بازار خرسی در چیست؟

درواقع این دو اصطلاح مفاهیم متضادی هستند. به همین خاطر دریافتن تفاوت آن‌ها نباید چندان کار دشواری باشد. اگر روند قیمت در بازار گاوی افزایش باشد، این روند در بازار خرسی رو به کاهش است.

تفاوت این دو بازار موضع معامله‌گران و سرمایه‌گذاران را نیز مشخص می‌کند. در بازار گاوی، معامله‌گران و سرمایه‌گذاران معمولاً موقعیت لانگ (Long) داشته درحالی‌که در یک بازار خرسی موقعیت آن‌ها روی شورت (Short) تنظیم می‌شود و یا حتی ترجیح می‌دهند وارد معاملات نشده و سرمایه خود را به صورت نقد نگهداری کنند.

در بعضی موارد، تبدیل سرمایه به پول نقد یا ارزهای دیجیتال با نرخ ثابت (Stable coins) ممکن است به معنای گرفتن موقعیت Short یا محافظت سرمایه (Hedge) محسوب شود، چرا که روند نزولی قیمت‌ها کاملاً قابل انتظار است.

البته بد نیست بدانید که استراتژی نقد شدن به حفظ سرمایه می‌انجامد و موقعیت شورت (Short) گرفتن به معنای کسب سود از استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ کاهش قیمت یک دارایی است. همین‌طور اگر یک دارایی را به امید اینکه با قیمت پایین خریداری کنید به فروش برسانید، حتی اگر از این کاهش به صورت مستقیم سودی به شما نرسد باز هم موقعیت شورت (Short) گرفته‌اید.

در این میان نباید کارمزدها را از یاد ببرید. استراتژی تبدیل سرمایه و نگهداری آن به صورت ارزهای دیجیتال با نرخ‌های ثابت هزینه‌بر نیست و مجبور به پرداخت کارمزدهای احتمالی در زمان‌های متفاوت نخواهید شد و تنها در زمان برداشت و انتقال به کیف پول است که باید کارمزد پرداخت کنید.

فراموش نکنید که بسیاری از موقعیت‌های شورت (Short) برای باز ماندن سفارش نیازمند پرداخت کارمزد یا پرداخت نرخ بهره هستند. به همین خاطر معاملات آتی یا فیوچر (Futures) برای معاملات بلندمدت شورت (Short) ایدئال‌تر است زیرا برای انجام این معاملات کارمزدی شامل آن‌ها نمی‌شود.

چگونه معامله‌گران می‌توانند از بازارهای گاوی کسب سود کنند؟

مسئله اساسی‌ای که در پشت معاملات بازارهای گاوی وجود دارد، نسبتاً ساده است. قیمت‌ها در حال افزایش است، به همین خاطر گرفتن موقعیت لانگ (Long) بر معاملات و خرید در کف (Buying dips)، به‌طورکلی یک استراتژی منطقی به شمار می‌رود. به همین دلیل استراتژی خرید و نگهداری (Hold Strategy) و میانگین هزینه دلار (Dollar-cost averaging) به‌طورکلی برای بازارهای بلندمدت گاوی مناسب است.

به قول جمله معروف که ” روند دوست شماست، تا زمانی که دیگر دوست شما نباشد!” شما باید جهت معاملات را با روند بازار تنظیم کنید و در عین حال فراموش نکنید که هیچ روندی همیشگی نیست و ممکن است یک استراتژی در بخش‌هایی از یک چرخه بازار عملکرد مناسبی نداشته باشد.

در بازار تنها مسئله قطعی این است که هیچ قطعیتی وجود ندارد و همه‌چیز می‌تواند تغییر کند و قطعاً تغییر خواهد کرد. همان‌طور که با شروع همه‌گیری ویروس COVID-19 مشاهده کردیم، بازارهای گاوی چندساله می‌تواند تنها ظرف چند هفته از بین بروند.

به طور طبیعی، بیشتر سرمایه‌گذاران در بازار گاوی تمایل دارند پول بیشتری برای هر دارایی بپردازند یا اصطلاحاً رفتار گاوی (Bullish) از خود نشان دهند. این امری منطقی است زیرا می‌دانند قیمت‌ها در حال افزایش است بنابراین احساس کلی (Sentiment) به بازار نیز باید گاوی باشد. بااین‌حال، حتی در بازار گاوی، برخی از سرمایه‌گذاران رفتاری خرسی خواهند داشت و اگر از استراتژی معاملاتی مناسبی بهره ببرند، حتی ممکن است در معاملات کوتاه‌مدت نزولی، با شورت (Short) گرفتن سود هم کسب کنند.

به همین ترتیب، برخی از معامله‌گران تلاش می‌کنند تا از سقف‌های اخیر در بازار گاوی موقعیت شورت (Short) بگیرند. بااین‌وجود، این‌ها استراتژی‌های پیشرفته‌ای هستند و به‌طورکلی برای تریدرهای حرفه‌ای مناسب‌تر است. به عنوان یک معامله‌گر کم‌تجربه، معقول‌تر است تا بر اساس روند ترید کنید. بسیاری از سرمایه‌گذاران در تلاش برای گرفتن موقعیت شورت (Short) در بازار گاوی به دام افتاده‌اند. هرگز فراموش نکنید که قدم گذاشتن در مقابل یک گاو خشمگین یا یک لوکوموتیو کاری خطرناک است.

سخن آخر

به‌طورکلی ساده‌ترین استراتژی معاملات در هر روند، پیروی از جهت و روند کلی بازار است و همان‌طور که اشاره شد، بازارهای گاوی نه تنها برای تریدرهای حرفه‌ای که حتی برای معامله‌گران مبتدی و تازه‌کارهای بازار نیز فرصتی مناسب باشد. با وجود همه این مسائل فراموش نکنید که مدیریت ریسک صحیح و یادگیری مداوم از اشتباهات برای کم کردن امکان خطا تا حد ممکن ضروری است.

نکات مهم قبل از سرمایه گذاری

برای موفقیت در سرمایه‌گذاری و کسب سود از این فرآیند، راهکارهای مختلفی وجود دارد. در این مطلب به سراغ 6 سوالی می‌رویم که سرمایه‌گذاران موفق می‌پرسند و می‌بینیم که آن‌ها برای کسب سود از طریق سرمایه‌گذاری چه اولویت‌هایی را در نظر می‌گیرند.

در این مطلب، به بررسی نکات مهم قبل از سرمایه گذاری و سؤالاتی که باید قبل از آغاز سرمایه گذاری از خود بپرسیم، می‌پردازیم.

هدف از سرمایه گذاری چیست؟

اولین و مهم‌ترین سوالی که یک سرمایه گذار موفق برای آغاز فعالیت در بازار سرمایه از خود می‌پرسد، هدف سرمایه گذاری است. شاید فکر کنید این سؤال خیلی مهمی نیست و هدف از سرمایه‌گذاری طبیعتا کسب سود است اما موضوع پیچیده‌تر از آن چیزی است که فکر می‌کنید.

هدف‌گذاری باید به گونه‌ای باشد که بتوان براساس آن برنامه‌ریزی کرد. برای نمونه اگر هدف شما از سرمایه‌گذاری حفظ ارزش دارایی در برابر تورم باشد، استراتژی سرمایه گذاری شما با کسی که هدفش کسب درآمد است کاملا متفاوت خواهد بود.

در چه بازاری سرمایه گذاری کنیم؟

وقتی هدف ما از سرمایه‌گذاری مشخص شد، می‌توانیم به سراغ سوال دوم برویم. یعنی در چه بازاری سرمایه‌گذاری کنیم؟ در انتخاب بازار مناسب هم نباید تنها کسب سود را در نظر گرفت. عوامل دیگری مانند میزان نقدشوندگی هم در موفقیت افراد در بازار سرمایه موثرند و باید با در نظر گرفتن جوانب مختلف به انتخاب بازار مناسب برای سرمایه‌گذاری پرداخت.

از این نظر بازار بورس گزینه‌ای بسیار خوب برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود؛ چرا که افراد با اهداف مختلف می‌توانند روش سرمایه‌گذاری مناسب خود را در این بازار پیدا کنند.

نقدشوندگی در بازارهای مختلف چگونه است؟

برای سرمایه گذاری در بازارهای مختلف، باید میزان نقدشوندگی این بازارها را نیز در نظر گرفت. بازار بورس از این نظر نقدشوندگی بسیار بالایی دارد و میزان نقدشوندگی بازاراهایی چون طلا و سکه، ارز و خودرو در برابر آن پایین‌تر است. ملک و زمین هم که در این میان کمترین میزان نقدشوندگی را دارد.

میزان ریسک پذیری من چقدر است؟

سوال دیگری که یک سرمایه‌گذار موفق از خود می‌پرسد، این است که میزان ریسک پذیری من چقدر است؟ سرمایه‌گذاری در هر بازاری با ریسک همراه است اما میزان ریسکی که شما باید بپذیرید در این بازارها متفاوت است.

برای نمونه با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مشترک با درآمد ثابت شما ریسک بسیار ناچیزی را متحمل می‌شوید، اما در بازارهایی مانند ارزهای دیجیتال این ریسک مطمئنا خیلی بیشتر است و سرمایه‌گذاران باید از دانش کافی برای ورود به آن‌ها برخوردار باشند. بازار بورس با توجه به وجود روش‌های غیر مستقیم سرمایه‌گذاری بستری مناسب برای افراد با میزان ریسک‌پذیری متفاوت محسوب می‌شود.

افق زمانی من برای سرمایه گذاری چقدر است؟

تعیین افق زمانی نیز برای مشخص کردن استراتژی‌های سرمایه‌گذاری اهمیت بسیار زیادی دارد. اینکه شما با اهداف کوتاه مدت به بازار سرمایه قدم بگذارید یا هدف‌تان کسب سود در بلندمدت باشد، در استراتژی سرمایه گذاری شما تا حد زیادی اثرگذار است.

چگونه دارایی خود را مدیریت کنیم؟

نحوه مدیریت دارایی یکی از مهم‌ترین سوالاتی ست که هر سرمایه‌گذاری موفقی باید از خود بپرسد. مدیریت دارایی و کمک گرفتن از کارشناسان و متخصصان بازارهای مالی به افراد کمک می‌کند با هر هدفی و هر میزان سرمایه‌ای که در اختیار دارند، سرمایه گذاری موفق‌تری را تجربه کنند و به اهداف‌شان در بازارهای مالی نزدیک‌تر شوند.

استراتژی فارکس چیست؟ + معرفی 8 مورد از بهترین استراتژی های فارکس

امروزه با رشد تکنولوژی و تبدیل شدن بازارهای مالی به یک روش محبوب کسب درآمد، معاملات در بازارهای مالی به خصوص ارزهای دیجیتال و فارکس توجه بسیاری از افراد را به خود جلب کرده است. یکی از این بازارهای محبوب که در حال حاظر در رتبه بزرگ‌ترین بازار مالی قرار دارد، بازار جهانی فارکس است. فارکس در واقع بازاری است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا بتوانند ارزهای بومی و مدرن را معامله کنند. به عبارتی بازار فارکس مخصوص ارزهای فیات کشورهای مختلف است. البته همانطور که می‌دانید سرمایه گذاری در بازارهای مالی به خصوص فارکس نیازمند کسب مهارت و تجربه است و از آن مهم‌تر نیازمند یک استراتژی مفید و سودمند است.

در این نوشتار قصد داریم تا دقیق ترین استراتژی فارکس، ساده ترین استراتژی فارکس و بهترین استراتژی فارکس را در اختیار شما عزیزان قرار دهیم و شما را با نحوه دانلود استراتژی فارکس آشنا کنیم؛ با ما همراه باشید.

استراتژی معاملاتی فارکس چیست؟

استراتژی در گسترده‌ترین معنای خود، ابزاری است که تحقق اهداف را برای افراد ساده‌تر می‌کند. حال زمانی که از استراتژی معاملاتی یا استراتژی ترید در بازارهای مالی استفاده می‌شود به معنای تاکتیک و برنامه نویسی از آن یاد می‌شود. در واقع مدت زمانی که طول می‌کشد تا تریدر یا معامله‌گر یک جفت ارز را انتخاب کند و زمان ورود و خروج از آن را پیدا کند، استراتژی معاملاتی گویند. به زبان ساده‌تر استراتژی فارکس به معامله‌گران کمک می‌کند تا با تحلیل و بررسی بازار بتوانند تا حدودی وضعیت آینده بازار را پیشبینی کنند و به این شکل تا حد زیادی ریسک معاملات خود را پایین بیاورند. تحلیل‌های تکنیکال و فاندمنتال از مثال‌های بارز استراتژی معاملاتی هستند. جهت یادگیری می‌توانید مقاله آموزش تحلیل تکنیکال و تفاوت های تحلیل تکنیکال و فاندمنتال را مطالعه کنند.

بهترین استراتژی معاملاتی فارکس چیست؟

تاکنون استراتژی‌های مختلفی توسط مدرسان بزرگ ایجاد شده است که گاهاً سوددهی را به چندین برابر رسانده است؛ اما دقیق ترین استراتژی فارکس کدام است؟ همانطور که در مقالات پیشین گفته شد، استراتژی ترید کاملاً به شرایط خود شخص معامله‌گر بستگی دارد و قطعاً نمی‌توان از یک استراتژی برای تمامی روش‌های معامله استفاده کرد. بهتر است بدانید توصیه‌ای که اکثر معامله‌گران و سرمایه گذاران موفق در کتاب‌های خود کرده‌اند این است که سعی کنید برای شروع معاملات خود به جای استفاده از یک استراتژی از چند استراتژی استفاده کنید و متکی به یک استراتژی نباشید.

در نظر داشته باشید که برای انتخاب بهترین استراتژی فارکس باید به چند عامل مختلف توجه کنید. به عنوان مثال پیش از استفاده از استراتژی باید هدف و منبع معامله خود را مشخص کنید. در ادامه 8 مورد از سودده ترین استراتژی های فارکس را در اختیار شما عزیزان قرار دادیم تا انتخاب بهترین استراتژی فارکس و نحوه دانلود استراتژی فارکس را برای شما ساده‌تر کرده باشیم.

انواع استراتژی فارکس

در ادامه شما را با انواع استراتژی ترید فارکس آشنا خواهیم کرد؛ توجه داشته باشید در این قسمت می‌توانید با مقایسه مدت زمان معامله، نسبت ریسک به پاداش معامله و… بهترین و ساده ترین استراتژی فارکس را انتخاب کنید.

استراتژی ترید با پرایس اکشن در فارکس

به بیان ساده، پرایس اکشن یک استراتژی معاملاتی است که به معامله‌گران در بازارهای مالی به خصوص مارکت ارزهای دیجیتال این امکان را می‌دهد تا بازار را بخوانند و تصمیمات تجاری ذهنی خود را با توجه به حرکت‌های اخیر و واقعی قیمت اتخاذ کنند. معامله‌گران می‌توانند برای انجام معاملات از پرایس اکشن در فارکس استفاده کنند یا حتی به عنوان یک اندیکاتور جدا از پرایس اکشن‌ها در معاملات خود استفاده کنند. به طور معمول از تحلیل فاندمنتال به ندرت در استراتژی های پرایس اکشن در فارکس استفاده می‌شود؛ اما شما می‌توانید با ادغام چند رویداد اقتصادی مختلف به عنوان یک فاکتور اثبات کننده استفاده استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ کنید.

مدت زمان معامله در استراتژی ترید پرایس اکشن:	شما قادر خواهید بود تا معاملات خود را به وسیله استراتژی پرایس اکشن در کوتاه مدت، متوسط و طولانی مدت انجام دهید.
نقاط ورود و خروج در استراتژی پرایس اکشن:	روش‌هایی برای تعیین نقاط ورود و خروج در معاملات پرایس اکشن نظیر فیبوناچی اصلاحی، سایه کندل، تشخیص روند، اسیلاتورها و اندیکاتورها وجود دارد.

استراتژی معامله در مناطق رنج

این استراتژی یکی دیگر از سودده ترین استراتژی های فارکس به شمار می‌آید که به کاربران این امکان را می‌دهد تا نقاط حمایت و مقاوت را به راحتی تشخیص دهند. پس از تشخیص و شناسایی سطوح مذکور، معاملات در همین رنج(حوالی) صورت می‌گیرد. توجه داشته باشید زمانی که نوسانات مهم و یا روند مشخصی در بازار جهانی فارکس وجود نداشته باشد، استفاده از استراتژی معامله در مناطق رنج می‌تواند بسیار کارآمد باشد. اصلی‌ترین و بهترین ابزار برای استفاده از این استراتژی، تحلیل تکنیکال است.

مدت زمان معامله در استراتژی معامله در مناطق رنج:	همانطور که می‌دانید در این استراتژی می‌توان در هر چهارچوب زمانی وارد معامله شد. توجه داشته باشید بهتر است در زمانی که خطوط مقاومتی شکسته می‌شوند، از معامله خارج شوید.
مزایا و معایب استراتژی معامله در مناطق رنج:	از جمله مهم‌ترین ویژگی این استراتژی می‌توان به ایجاد فرصت‌های زیاد برای معامله‌گر اشاره کرد. همچنین مطلوب بودن نسبت ریسک به پاداش در این استراتژی، یکی دیگر از مزایای آن می‌باشد. نیاز به مهارت بالا در انجام تحلیل‌های تکنیکال و سرمایه گذاری‌های بلندمدت را می‌توان از معایب اصلی این استراتژی دانست.

استراتژی ترید روند محور در فارکس

بدون شک استراتژی ترید روند محور را می‌توان به عنوان ساده ترین استراتژی فارکس نام برد. به دلیل سهولت استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ این استراتژی معاملاتی، توجه بسیاری از معامله‌گران به آن جلب کرده و در حال حاظر افراد زیادی از این استراتژی استفاده می‌کنند. بهتر است بدانید که معامله‌گران در این استراتژی می‌توانند جهت بالا بردن نرخ سود خود از مونتوم جهت‌دار استفاده کنند.

مدت زمان معامله در استراتژی ترید روند محور:	معامله‌گران می‌توانند از این استراتژی برای معاملات میان مدت و طولانی مدت استفاده کنند. در نظر داشته باشید، به طور معمول در این استراتژی از پرایس اکشن و تایم فریم استفاده می‌شود.
مزایا و معایب استراتژی معاملاتی روند محور:	این استراتژی نیز فرصت‌های بی‌شماری برای معامله‌گران فراهم می‌کند و نسبت ریسک به ریوارد آن بسیار مطلوب است؛ اما این استراتژی نیازمند آشنایی با تحلیل‌های تکنیکال می‌باشد و برای همه افراد مناسب نیست.

استراتژی معامله گری پوزیشن(پوزیشن تریدینگ)

یکی دیگر از دقیق ترین استراتژی های فارکس، استراتژی پوزیشن تریدینگ است که معمولاً به صورت بلندمدت انجام می‌شود و برخلاف موارد قبل، تمرکز زیادی روی فاکتورهای فاندمنتال دارد؛ البته بهتر است بدانید که در این استراتژی از برخی از روش‌های تحلیل تکنیکال از جمله نظریه موج الیوت نیز استفاده می‌شود.

مدت زمان معامله در استراتژی پوزیشن تریدینگ:	نکته‌ی مهمی که باید در رابطه با این استراتژی بدانید این است که مدت زمان اینگونه معاملات باید طولانی استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ مدت باشد. این بازه زمانی ممکن است گاهاً هفته‌ها، ماه‌ها یا سال‌ها طول بکشد.
مزایا و معایب استراتژی پوزیشن تریدینگ:	یکی از بزرگ‌ترین و مهم‌ترین ویژگی‌های این استراتژی این است که به معامله‌گران برای شروع معامله به کمک این استراتژی به حداقل سرمایه گذاری زمانی نیاز دارد و نسبت ریسک انجام معاملات در این استراتژی بسیار مطلوب است. اما همانند دیگر استراتژی‌های مذکور این استراتژی نیز بی‌عیب نیست. از بزرگ‌ترین معایب این استراتژی فارکسی می‌توان به نیاز شدید کسب مهارت در تحلیل‌های تکنیکال و فاندمنتال اشاره کرد.

استراتژی معامله گری روزانه

همانطور که در دوره استراتژی معاملاتی گفته شد(علاقه مندان می‌تونند جهت خرید استراتژی فارکس به لینک مذکور مراجعه کنند) یکی از دقیق ترین استراتژی های معاملاتی در بازارهای مالی استراتژی معامله گری روزانه است. به کمک این روش، معامله‌گران می‌توانند در روز چندین معامله را باز کنند. توجه داشته باشید که این استراتژی در واقع یک استراتژی ترید کوتاه مدت است و تمامی پوزیشن‌های آن در آخر روز بسته خواهند شد.

مدت زمان معامله در استراتژی معامله گری روزانه:	معاملاتی که به کمک این استراتژی ایجاد می‌شوند در پایان همان روز بسته می‌شوند. مدت زمان انجام معاملات با این استراتژی میان چند دقیقه تا چند ساعت در روز است.
مزایا و معایب استراتژی معامله گری روزانه:	متوسط بودن نسبت ریسک به پاداش و امکان باز کردن تعداد زیادی معاملات در روز از مهم‌ترین مزایای استراتژی معامله گری روزانه می‌باشد. همچنین نیاز به مهارت بسیار بالا و سرمایه گذاری زمانی زیاد از معایب این استراتژی فارکسی می‌باشد.

استراتژی اسکالپینگ(نوسان گیری)

اصطلاحاً انجام معاملات مکرر و پشت سرهم در قبال دریافت سوددهی اندک را نوسانگیری یا اسکالپینگ گویند. در این روش معامله‌گر در طول روز می‌تواند استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ معاملات مکرر باز و بسته کند و در قبال آن سود اندکی به دست آورد. برای استفاده از این استراتژی می‌توان از دو روش دستی و به کارگیری الگوریتم با الگوی از پیش تعیین شده، استفاده کرد.

مدت زمان معامله در استراتژی اسکالپینگ:	این استراتژی یکی دیگر از استراتژی‌های کوتاه مدت است که مدت انجام یک معامله در آن بین 1 الی 30 دقیقه است و حداقل میزان سود را به همراه دارد.
مزایا و معایب استراتژی اسکالپینگ:	تعداد باز و بسته شدن معامله به کمک این استراتژی از تمامی استراتژی‌های مذکور فارکس بیشتر است. نسبت ریسک به ریوارد ضعیف و نیاز شدید به کسب مهارت در تحلیل تکنیکال از معایب بارز این استراتژی فارکسی است.

استراتژی معامله گری سوئینگ(سوئینگ تریدینگ)

این استراتژی ترکیبی از بازارهای رنج و بازارهای روندی است. در واقع معامله‌گری که از این استراتژی استفاده کند، در کنار دریافت سود از بازارهای روندی، از بازارهای رنج هم سود کسب می‌کند. جهت ورود به معاملات در این بازارهای مذکور، باید ابتدا سقف‌ها و کف‌های قیمتی را تعیین کنید.

مدت زمان معامله در استراتژی سوئینگ تریدینگ:	یکی دیگر از استراتژی‌های میان مدت در فارکس، استراتژی سوئینگ تریدینگ است و معامله گران می‌توانند بین چند ساعت تا چند روز پوزیشن‌های خود را باز نگه دارند.
مزایا و معایب استراتژی سوئینگ تریدینگ:	نسبت متوسط ریسک به ریوارد و فرصت ایجاد تعداد زیادی معامله از مهم‌ترین مزایای این استراتژی فارکسی است. اما همانند دیگر استراتژی‌های مذکور می‌بایست اطلاعات زیادی در زمینه تحلیل تکنیکال داشته باشید و سرمایه گذاری زمانی خود را تا حد زیادی افزایش دهید.

استراتژی معامله انتقالی

طرز عملکرد این استراتژی به اینگونه است که معامله‌گر باید ابتدا یک ارز با نرخ پایین را قرض گرفته و آن را در یک ارز با نرخ بهره بالا‌تر سرمایه گذاری کند تا به سوددهی مثبت دست یابد.

مدت زمان معامله در استراتژی معامله انتقالی:	معاملات به کمک این استراتژی بستگی به شرایط ممکن است میان مدت یا طولانی مدت باشد.
مزایا و معایب استراتژی معامله انتقالی:	نسبت متوسط ریسک به ریوارد و نیاز به زمان کوتاه‌تر از ویژگی‌های بارز این استراتژی می‌باشد. ایجاد فرصت‌های کمتر معامله در این استراتژی از معایب اصلی آن است.

سخن آخر

همانطور که در ابتدای آموزش استراتژی فارکس گفته شد، تمامی استراتژی‌های موجود در بازارهای مالی به خصوص بازار ارزهای دیجیتال و فارکس ممکن است با توجه به شرایط افراد بسیار مطلوب عمل کند و یا حتی برعکس! بهتر است پیش از خرید استراتژی فارکس شرایط خود را بسنجید و نسبت به آن استراتژی مناسب را انتخاب کنید. همچنین دقت داشته باشید که گاهاً استفاده از یک استراتژی به تنهایی جوابگو نیست و بهتر است در بیشتر مواقع از چندین استراتژی در انجام معاملات خود کمک بگیرید.

تخصیص دارایی و تنوع بخشی در سرمایه‌ گذاری بیت کوین و ارز دیجیتال چیست؟

هر بار که صحبت از پول و سرمایه‌گذاری شود، ریسک، یکی از پایه‌های ثابت کار است. هر سرمایه‌گذاری، متحمل یک ضرر است و در نقطه مقابل اگر فقط به سرمایه‌گذاری نقدی اتکا کنیم، همیشه پای تورم در میان است. در حالی که نمی‌توان ریسک را به کلی از بین برد، اما می‌توان آن را نسبت به اهداف سرمایه‌گذاری یک شخص، تنظیم کرد. به همین منظور پای تخصیص دارایی و تنوع بخشی به سرمایه گذاری باز می‌شود.

تخصیص دارایی (Asset Allocation) و تنوع بخشی (Diversification) مفاهیمی هستند که نقش مهمی در تشخیص و کاهش انواع ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری ایفا می‌کنند. حتی اگر در سرمایه‌گذاری تازه وارد هستید، احتمالا با اصول این مفاهیم آشنا هستید چرا که آن‌ها صدها سال است در دنیا اقتصاد وجود دارند.

در ادامه این مطلب از کوین نیک، نگاهی به تخصیص دارایی و تنوع بخشی خواهیم داشت و چگونگی آن در دنیای مدرن و ارزهای دیجیتالی را بررسی می‌کنیم.

تخصیص دارایی و تنوع بخشی چیست؟

تخصیص دارایی زمانی مورد استفاده قرار می‌گیرد که بخواهیم یک استراتژی مدیریت مالی را که استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ نمای کلی چگونگی توزیع پول بین دارایی‌های مختلف در یک سرمایه‌گذاری را شرح دهیم. تنوع بخشی، دارایی‌هایی هستند که می‌خواهیم سرمایه و پول خود را بین آن‌ها توزیع کنیم.

هدف اصلی این استراتژی‌ها این هستند که توقع بازگشت سرمایه را تا حد امکان افزایش و پتانسیل ریسک را تا حد امکان کاهش دهیم. به طور عادی، این دو استراتژی در مواردی نظیر زمان سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک یا شرایط اقتصادی دخیل هستند.

به زبان ساده، ایده اصلی پشت استراتژی تخصیص دارایی و تنوع بخشی این است که همه پول خود را در یک سبد نریزید، بلکه آن را بین چند سبد مختلف توزیع کنید تا ریسک از دست رفت سرمایه کاهش پیدا کند. ترکیبی از دارایی‌های متنوع که به هم دیگر همبستگی ندارند، موثر‌ترین راه برای ایجاد یک حساب سرمایه‌گذاری سودبخش است.

چیزی که ترکیب این دو استراتژی را با یکدیگر قدرتمند می‌سازد، این است که نه تنها ریسک بین سرمایه‌های مختلف تقسیم می‌شود، بلکه حتی ریسک بین خود دارایی‌ها هم تقسیم می‌شود. برخی از متخصصین مالی بر این باور هستند که شناسایی استراتژی تخصیص دارایی بسیار مهم‌تر از انتخاب سرمایه‌گذاری‌های یک شخص است.

تخصیص دارایی (Asset Allocation)

نظریه سبد سهام مدرن

نظریه سبد سهام مدرن یا نظریه پورتفولیوی مدرن (Modern Prtfolio Theory) یک چارچوب است که این دو اصول استراتژی را از طریق مدل‌های ریاضیات، رسمی می‌کند. این تئوری ابتدا در یک نشریه توسط هری مارکویتز (harry Markowitz) در سال ۱۹۵۲ منتشر شد که بعد‌ها به خاطر این تئوری، جایزه نوبل اقتصاد را از آن خود کرد.

دسته‌بندی‌های بزرگ و برجسته مالی تمایل به حرکات متفاوتی دارند. شرایط بازار ممکن است باعث شود یکی از دارایی‌ها به سمت مثبت و خوبی حرکت کند و یک دارایی دیگر به سمتی منفی و ضعیف حرکت کند. فرضیه اصلی این است که اگر یک دارایی عملکرد خوبی از خود نشان نداد و باعث ضرر شد، سرمایه دیگر بتواند با عملکرد خود، آن ضرر را جبران کند.

در نظریه سبد سهام مدرن، این فرض وجود دارد که با ترکیب دارایی‌ها در دسته‌های غیر مرتبط، فراریت را می‌توان تا حد امکان کاهش داد. این کار همچنین باید بتواند عملکرد صحیح تنظیم و کاهش ریسک را افزایش دهد. همچنین این فرضیه وجود دارد که اگر دو سرمایه مختلف یک بازگشت سرمایه مشابه را ارائه دهد، سرمایه گذار تشخیص می‌دهد سرمایه‌ای که ریسک کمتری دارد را انتخاب کند.

به زبان ساده، نظریه سبد سهام مدرن می‌گوید که اگر سرمایه خود را در بین دارایی‌های متخلف اما غیر مرتبط توزیع کنید، بیشتری تاثیر و موفقیت را در سرمایه‌گذاری تجربه خواهید کرد.

انواع دسته‌های دارایی برای سرمایه گذاری

در بین انواع مختلف دارایی‌ها برای تخصیص دارایی، می‌توان آن‌ها را به دو بخش تقسیم کرد:

• دارایی‌های سنتی: شامل سهام، پول نقد و اوراق قرضه
• دارایی‌های جایگزین: املاک، کالا، بیمه و ارزهای دیجیتال

به طور کلی، دو نوع برجسته از استراتژی تخصیص دارایی وجود دارد که هر دو آن‌ها از فرضیه سبد سهام مدرن پیروی می‌کنند؛ تخصیص دارایی استراتژیک و تخصیص دارایی تکنیکی.

تخصیص دارایی استراتژیک به عنوان یک راه سنتی شناخته می‌شود که بیشتر مناسب شیوه سرمایه‌گذاری منفعل (Passive Investment) است. تخصیص دارایی تکنیکی بیشتر مناسب برای آن دست از شیوه‌های سرمایه‌گذاری فعال است. این شیوه اجازه می‌ٔهد تا سرمایه‌گذاران پول خود را روی دارایی‌هایی متمرکز کنند که در بازار بهتر عمل می‌کنند. در این شیوه، فرض بر این گرفته می‌شود که اگر یک بخش از بازار عملکرد خوبی داشته باشد، بنابراین برای چند مدت به عملکرد خوب خود ادامه خواهد داد. همچنین در این روش می‌توان تنوع بخشی داشت.

به یاد داشته باشید اگر قصد تنوع بخشی دارید، تنها زمانی می‌توانید نتیجه مثبت بگیرید که دارایی‌هایی که انتخاب می‌کنید کاملا غیر مرتبط با هم باشند.

استراتژی تخصیص دارایی

چگونه از شیوه تخصیص دارایی و تنوع بخشی استفاده کنیم؟

در یک استراتژی تخصیص دارایی، باید سرمایه خود را تقریبا همانند مثال زیر بین دارایی‌های مختلف تقسیم کنید:

• ۴۰ درصد در سهام
• ۳۰ درصد در اوراق قرضه
• ۲۰ درصد در ارزهای دیجیتال
• ۱۰ درصد در پول نقد

در یک استراتژی تنوع بخشی، برای مثال باید ۲۰ درصد از ارزهای دیجیتالی خود را هم بین چندین نوع رمزارز تقسیم کنید:

• ۷۰ درصد تخصیص برای بیت کوین
• ۱۵ درصد برای ارزهایی با ارزش بازار بالا
• ۱۰ درصد برای ارزهایی با ارزش بازار متوسط
• ۵ درصد برای ارزهایی با ارزش بازار کوچک

هنگامی که تخصیص‌ها انجام شد، عملکرد تمامی آن‌ها را تحت نظر داشته باشید و آن‌ها را به صورت مرتب بررسی کنید. اگر شرایط تخصیص‌ها تغییر کردند، احتمالا زمان آن است که شروع به خرید و فروش دارایی‌ها کنید تا دوباره شرایط سوددهی خود را به وضعیت مطلوبی برسانید. در این شرایط باید دارایی‌هایی که بالاترین عملکرد را دارند بفروشید و دارایی‌هایی که عملکرد کمتری دارند را بخرید. البته انتخاب هر یک از دارایی‌ها و تنوع بخشی‌ها کاملا بستگی به هدف سرمایه‌گذاری هر شخص دارد.

ارزهای دیجیتال به عنوان ریسکی‌ترین دارایی‌ها شناخته می‌شوند. در مثال بالا، می‌توان تخصیص دارایی را کمی پر ریسک دانست چرا که بخش قابل توجهی از آن برای ارزهای دیجیتال تخصیص داده شده است. اگر می‌خواهید ریسک خود را کاهش دهید، درصد ارزهای دیجیتال را کم کنید و آن را مثلا به اوراق قرضه اضافه کنید.

این مطلب راهم مطالعه کنید: ۴ پیشنهاد سرمایه گذاری ارز دیجیتال

تنوع بخشی در ارزهای دیجیتال

همانطور که گفتیم، ارزهای دیجیتال پر از ریسک هستند و درست است که در تئوری ما آن‌ها را جزو بخشی از تخصیص دارایی و تنوع بخشی خواندیم، اما این دسته از دارایی‌ها نیاز به مراقبت بیشتری دارند. از این جهت که باید روی آن‌ها تحقیق کنید، صبور باشید، احساسات را به استراتژی سرمایه‌گذاری خود راه ندهید و موارد دیگر. همچنین باید در نظر داشته که قیمت بازار ارزهای دیجیتال به شدت با حرکت قیمت بیت کوین در ارتباط است. به همین دلیل تنوع بخشی در ارزهای دیجیتال کمی غیر معقول به نظر می‌رسد. بنابراین چطور می‌توان به قانون تنوع بخشی پایبند بود وقتی که می‌گوییم نباید دارایی‌هایی که انتخاب می‌کنیم با هم در ارتباط باشند؟

در حال حاضر، برخی از آلت کوین‌ها سعی کرده‌اند تا ارتباط خود را با بیت کوین کاهش دهند. بنابریان می‌توان معامله‌ها را روی این آلت کوین‌ها متمرکز کرد. اما به طور کلی، تنوع بخشی در ارزهای دیجیتال نسبت به دارایی‌های دیگر سخت‌تر است و بیت کوین به عنوان حکم‌فرمای رمزارزها، باعث شده که نتوان به درستی تنوع بخشی ایجاد کرد.

تنوع بخشی در ارزهای دیجیتال

مشکلات تخصیص دارایی

تخصیص دارایی بدون شک یکی از قدیمی‌ترین و قدرتمندترین تکنیک‌های سرمایه‌گذاری است اما در عین حال، برخی از استراتژهای تخصیص دارایی برای برخی از سرمایه‌گذاران مناسب نیستند.

طراحی یک نقشه در این روش از سرمایه‌گذاری شاید ساده و مستقیم به نظر برسد، اما کلید موفقیت در یک استراتژی تخصیص دارایی خوب، پیاده‌سازی درست آن است. اگر یک سرمایه‌گذار قادر نباشد تعصبات و تمایلات خود را کنار بگذارد، قادر نخواهد بود از قدرت این نوع استراتژی به طور کامل بهره ببرد.

یکی دیگر از مشکلاتی که در تخصیص دارایی وجود دارد، باز هم به خود سرمایه‌گذار برمی‌گردد، جایی که این شخص قادر به تحمل ریسک نیست و در نتیجه احساسات خیلی زود وارد استراتژی سرمایه‌گذاری او می‌شود. در نتیجه این اشخاص باید به سراغ شیوه‌های خیلی امن‌تر در سرمایه‌گذاری بروند.

نتیجه گیری

تخصیص دارایی و تنوع بخشی مفاهیم اساسی برای مدیریت ریسک هستند که صدها سال است در دنیای اقتصاد نقش دارند. با این که این شیوه قدمت بالایی دارد، اما از جمله مفاهیم ایجاد مدیریت استراتژی‌های مدرن محسوب می‌شوند. هدف اصلی از داشتن یک استراتژی تخصیص دارایی این است که تا حد امکان انتظار از بازگشت دارایی را افزایش و ریسک را تا حد ممکن کاهش دهیم. توزیع دارایی و تنوع بخشی بین دارایی‌های متخلف می‌تواند این شیوه را بسیار موثر سازد. همچنین باز هم فراموش نکنید از آن جایی که بازار ارزهای دیجیتال وابستگی زیادی به بیت کوین دارد، بنابراین تخصیص دارایی و تنوع بخشی در بازار ارزهای دیجیتال باید با دقت، تحقیق و احتیاط انجام شود.

امیدواریم این مطلب برای شما مفید بوده باشد. اگر به دنبال خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال بدون کمترین معطلی هستید، با ما در ارتباط باشید؛ زیرا این دقیقا همان کاری است که ما در «کوین نیک» برای شما انجام می‌دهیم. اینجا خرید و فروش انواع ارز دیجیتال، در سریع‌ترین زمان ممکن انجام می‌شود و در اکثر ساعات شبانه روز، هوای شما را داریم!

بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم

تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در اقتصاد پرتلاطم امروز، یکی از سخت‌ترین کارها است. انتخاب بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تورم، تفاوت زیادی با سرمایه‌گذاری در زمان رکود دارد. نوسانات اقتصادی، تحریم‌ها، نرخ دلار و ارز پارامترهایی است که سرمایه‌گذاری در زمان تورم را دستخوش تغییر می‌کند. نظریه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در زمان تورم وجود دارد. باهم در این مقاله، بهترین روش سرمایه‌گذاری در زمان تورم را بررسی می‌کنیم.

تورم چیست:

تورم یا Inflation به افزایش قیمت‌ها در بازه زمانی مشخص و معین گفته می‌شود. همین افزایش بی‌رویه قیمت‌هاست که باعث کاهش قدرت خرید مردم می‌شود. وقتی افزایش قیمت‌ها بدون پشتوانه و برنامه‌ریزی صورت می‌گیرد، تعادل میانه تقاضای محصولات با نقدینگی موجود در بازار برهم ریخته و باعث کاهش قدرت خرید مردم می‌شود. علاوه بر آن تورم باعث کاهش ارزش پول ملی شده و قدرت خرید خانواده‌ها را نیز نسبت به قبل کم و کمتر می‌کند.

3 استراتژی مهم برای سرمایه‌گذاری:

قبل از آنکه برای سرمایه‌گذاری تصمیم بگیرید باید بدانید دیدگاه شما نسبت به سرمایه‌گذاری چیست؟ از کدام استراتژی و برنامه استفاده می‌کنید؟ متغیرهای بسیاری در سطح کشور و جهان وجود دارند که بر میزان بازدهی سرمایه تأثیر مستقیم دارند.

1. استراتژی شما سرمایه‌گذاری درازمدت است یا کوتاه‌مدت!
2. میزان نقدینگی و حجم سرمایه شما تا چه سقفی است؟
3. نکته مهم دیگر در مورد سرمایه‌گذاری، زمان مناسب است.

پس‌انداز یا سرمایه‌گذاری! مسئله این است:

تورم چنان بر زندگی ما سایه انداخته که همیشه باید نگران فردا باشیم و اضطراب افزایش هزینه‌ها در سال آینده را داشته باشیم. برای تأمین هزینه‌ها نیازمند این هستیم که برای آینده برنامه‌ریزی کنیم پس‌انداز کردن پول

کار بهتری است یا سرمایه گداری.

بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود:

در دوران رکود به خاطر آنکه هزینه‌ها کاهش پیدا می‌کند، قدرت پس‌انداز افراد بیشتر می‌شود، بنابراین بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری دوران رکود است. هر چند در این دوران می‌توانید کالاهای مصرفی و ضروری خود را نیز خریداری کنید، چون قیمت کالاها در دوران تورم بالاتر می‌رود.

در دوران رکود، سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه بیشتر توصیه می‌شود.

پس‌انداز یا سرمایه‌گذاری

بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تورم:

برای حفظ ارزش پول و دارایی در برابر تورم، بهترین کار سرمایه‌گذاری است؛ اما سؤال اینجا است که بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تورم چیست؟

گزینه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در زمان تورم وجود دارد.

1. سرمایه‌گذاری در بازار مسکن
2. سرمایه‌گذاری در بانک
3. سرمایه‌گذاری بر روی ارز و دلار
4. سرمایه‌گذاری سکه و طلا
5. سرمایه‌گذاری در بازار سهام و سرمایه
6. سرمایه‌گذاری و خرید خودرو
7. سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه

هرکدام از موارد بالا دارای مزایا و معایبی است که با تفصیل با هرکدام آشنا می‌شویم.

چگونگی سرمایه‌گذاری در بازار مسکن:

از گذشته‌های دور پدربزرگ‌های ما بر این عقیده بودند که زمین و مسکن باعث حرکت انسان می‌شود. از سوی دیگر زمین یا خانه مسکونی جزو نیازهای اساسی و حیاتی هر انسان است. به اعتقاد بسیاری از اقتصادان ها بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تورم، بازار مسکن است. چون مسکن کالایی مصرفی بوده و قیمت آن در طول زمان افزایش پیدا می‌کند. اما سرمایه‌گذاری در بازار مسکن نیز مزایا و معایبی دارد.

مزایای سرمایه‌گذاری در بازار مسکن

• ریسک پایینی برای حفظ سرمایه دارد.
• مسکن درآمدزا بوده و مالک با اجاره دادن می‌تواند از آن کسب درآمد کند.
• قیمت آن به مرور رشد می‌کند.

معایب سرمایه‌گذاری در بازار مسکن

• سرمایه‌گذاری در بازار مسکن نوعی سرمایه‌گذاری بلندمدت است که در کوتاه‌مدت به ثمر نمی‌رسد.
• اگر مسکن خالی باشد مشمول مالیات می‌شود.
• نقد شوندگی پایینی دارد.
• برای ورود به بازار مسکن نیازمند سرمایه کلانی هستید.

چگونگی سرمایه‌گذاری در بانک:

سرمایه‌گذاری در بانک امن‌ترین و کم‌خطرترین نوع سرمایه‌گذاری است. بسیاری از ایرانیان بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تورم را سرمایه‌گذاری در بانک می‌دانند. چون با سپرده‌گذاری در بانک می‌توانند به صورت ماهانه سود دریافت کنند. سرمایه‌گذاری در بانک ریسک پایینی دارد ضمن آنکه سرمایه اولیه نیز برای شما حفظ می‌شود. این استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ روش برای افرادی که ریسک‌پذیری پایینی دارند بسیار مناسب است.

مزایای سرمایه‌گذاری در بانک:

• سرمایه‌گذاری با ریسک بسیار پایینی است.
• ضمن حفظ سرمایه امکان دریافت سود ماهانه دارد.
• سودآوری تضمینی و قطعی دارد.
• ازنظر زمانی قابل تنظیم در دوره‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت است.

معایب سرمایه‌گذاری در بانک:

• با سرمایه‌گذاری در یک بانک دیگر امکان انتقال آن را به بانک دیگری ندارید.
• سپرده‌های کوتاه‌مدت شامل سود کمتری می‌شود و جزو منابع ارزان‌قیمت است.
• در سپرده‌های بلندمدت تا پایان زمان مقرر اجازه انتقال و برداشت سرمایه را ندارید.
• میزان سود پرداختی توسط بانک‌ها با توجه به شرایط تورم بسیار پایین است.

نکته مهم: با توجه به نرخ تورم ۳۰ درصدی بهره که از سوی بانک‌ها به سپرده‌گذاران داده می‌شود نمی‌تواند ارزش پول آنان در برابر تورم حفظ کرده و آن‌ها را دچار ضرر و زیان می‌کند.

چگونگی سرمایه‌گذاری در بازار ارز و دلار:

در ایران سرمایه‌گذاری در بازار ارز و دلار طرفداران خاصی دارد و سرمایه‌گذاران ایرانی از گذشته به این حوزه از سرمایه‌گذاری علاقه‌مند بوده‌اند. سرمایه‌گذاری در بازار ارز و دلار نیز مزایا و معایب خاصی دارد.

معایب سرمایه‌گذاری در بازار ارز و دلار

• ریسک بسیار بالایی دارد.
• شفافیت معاملات بسیار پایین است.
• فعالیت در بازار ارز و دلار نوعی فعالیت در بازار سیاه محسوب می‌شود.
• سرمایه‌گذاری پایدار نیست که بتوان روی آن حساب باز کرد.
• اتفاقات و حوادث دنیا داخل کشور تأثیر زیادی بر روی نوسانات آن دارد.
• قابل پیش‌بینی نیست.

چگونگی سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به چند دسته تقسیم می‌شوند:

1. صندوق سرمایه‌گذاری سهامی
2. صندوق با درآمد ثابت
3. صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

هر کدام از این صندوق‌ها و شرایط ریسک و بازدهی متفاوتی دارند.

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت از اوراق قرضه و سپرده‌های بانکی به وجود آمده است. سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق برای کسانی که به دنبال سود متوسط هستند، گزینه مناسبی است. سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی را کسانی انتخاب می‌کنند که ریسک‌پذیری بالایی دارند و علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری درست و اصولی در بازار سهام هستند.

صندوق‌های سهامی از افراد متخصصی تشکیل‌شده است که سرمایه و دارایی افراد را مدیریت می‌کنند و بهترین بازار بورس را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند. سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط نیز برای افرادی که خواهان ریسک متوسط با بازدهی بیشتر هستند مناسب است. چون این صندوق سپرده‌های افراد را به‌صورت مختلط سرمایه‌گذاری کرده که خطر کمتر و بازدهی بیشتری دارد.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

سرمایه‌گذاری و خرید خودرو:

در کشورهای توسعه‌یافته دنیا خود را نیز کالای سرمایه به شمار می‌آورند. با یک حساب سرانگشتی و محاسبه قیمت خودرو در چند سال قبل می‌توانید متوجه افزایش سرمایه‌گذاری در این بخش شوید.

معایب سرمایه‌گذاری در بازار خودرو:

• محدودیت در خرید
• قیمت بالا
• شرایط خرید خودرو از کارخانه
• هزینه نگهداری
• تعمیرات
• بیمه
• ریسک پیشرفت تکنولوژی
• وضعیت واردات خودرو نیز ابن بازار را دستخوش تغییرات زیادی می‌کند.
• ضمن آنکه خودرو نقد شوندگی کمتری نسبت به طلا و سکه دارد.

سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه:

سکه و طلا زیورآلات موردعلاقه خانم‌ها است که هنوز هم ازنظر بسیاری از مردم بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تورم محسوب می‌شود. بسیاری از مردم بر این عقیده هستند که طلا همیشه ارزشمند بوده و هیچ‌گاه ارزش خود را از دست نمی‌دهد.

مزایای سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه:

• طلا سوددهی خوبی دارد.
• نقد شوندگی بالایی دارد.
• هنگام خریدوفروش هزینه جابجایی با آگاهی و کارگزاری ندارد.
• محدودیت زمانی ندارد.
• هر زمانی می‌توانید آن را خریدوفروش کنید.

معایب سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه:

• وابستگی زیادی به نرخ دلار دارد.
• با توجه به نوسانات قیمت طلا در جهان دچار نوسان می‌شود.
• امکان تقلب و ریسک در عیار و وزن آن وجود دارد.

سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه:

منظور از بازار سرمایه، همان سهام و بورس است که از جمله بهترین سرمایه‌گذاری در دوران تورم به شمار می‌رود. در چند سال اخیر به دلایل زیر سرمایه‌گذاری در این بازار با سوددهی بالایی همراه بود.

• افزایش نرخ ارز
• حمایت‌های دولت
• ارائه عرضه اولیه
• واگذاری و فروش سهام‌های دولتی به بازار

بازار بورس ایران در سال 1398 و ابتدای سال 99 دارای رکودی بی‌نظیر و بازدهی فوق‌العاده‌ای بود که رشد بسیار چشمگیری داشت. افزایش نرخ ارز نیز در جذب نقدینگی‌های مردم در بازار سهام تأثیر زیادی داشت. در اواخر سال 1399 و 1400 این جریان ادامه خوبی نداشت و به سمت سراشیبی و رکود تغییر مسیر داد. به دنبال این رکود بسیاری از سرمایه‌گذاران پول‌های خود را از این بازار خارج کردند.

مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس:

• برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس نیاز به سرمایه زیاد و سنگینی ندارید.
• امکان نقدینگی بالایی دارد.
• شفافیت سرمایه‌گذاری بالاست
• از سرمایه می‌توان در برابر نوسانات محافظت کرد.
• در صوت افزایش قیمت‌ها به راحتی قابل خرید و فروش است.
• امکان پرداخت سود نقدی به سهامداران پس از برگزاری مجمع وجود دارد.
• سود سهام معاف از مالیات است.

معایب سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه:

• ریسک بسیار بالایی دارد.
• نیازمند به اطلاعات، علم و دانش کافی از بازار بورس و جریان‌های فعال داخلی است.

سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه:

اسناد خزانه و اوراق مشارکت دولت و اوراق قرضه، سهام دولتی هستند که سرمایه‌گذاری کمتری در آن‌ها صورت می‌گیرد و ریسک بسیار پایین‌تری دارند.

مزایای سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه:

• سود تضمین‌شده دارد.
• سود اوراق قرضه از سپرده‌های بانکی بیشتر است.

سرمایه‌گذاری در صندوق طلا:

کسانی که می‌خواهند طلا داشته باشند اما پول کافی برای خرید سکه یا قطعات طلا را ندارند و یا کسانی که توان خرید طلا را دارند اما نگران نگهداری آن هستند می‌توانند در صندوق سرمایه‌گذاری طلا برنامه‌ریزی کنند این صندوق بهترین گزینه برای افرادی است که می‌خواهند برای طلا طرح گذاری کنم صندوق بافتنی برای اوراق مشتقه طلاست و افراد با هر مبلغی می‌توانند چند گرم طلا خریده و در این صندوق سرمایه‌گذاری نمایند.

بهترین سرمایه‌گذاری در سال 1400:

در سال ۱۴۰۰ نیز استراتژی سرمایه‌گذاری تفاوت چندانی با سال‌های گذشته ندارد، اما نکته‌ای که لازم است بدانید این است که در سال ۱۴۰۰ دیگر روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری، چندان پاسخگوی تورم نیست و باید به دنبال روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری باشید.

هنوز برخی سرمایه‌گذاری در زمینهٔ سکه و طلا را ترجیح می‌دهند که به خاطر در معرض خطر سرقت بودن چندان روش مناسبی نیست.

سرمایه‌گذاری در بازار سهام نیز به دلیل عدم دانش ممکن است با شکست مواجه شود.

برخی نیز به سرمایه‌گذاری در بانک و سپرده‌های بلندمدت و کوتاه‌مدت علاقه‌مند هستند که حساب‌های بانکی نیز به خاطر سود حداقل‌های پاسخگویی تورم نیست.

بهترین روش سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۰ صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها چون نوعی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است باعث حفظ ارزش پول درگذر زمان و در برابر تورم می‌شود

ضمن آن‌که در بازه زمانی ۳ تا ۵ سال بهترین بازدهی را در میان سایر گزینه‌ها دارد.

تحریم و اثرات آن بر سرمایه‌گذاری:

تحریم به معنای محروم کردن کشور از تبادل کالا، خدمات و غیره با کشورهای دیگر است. تحریم اقتصادی مخرب‌ترین نوع تحریم است که مبادلات اقتصادی کشور با جهان‌بین الملل را تحت تأثیر قرار می‌دهد.

کشورهایی که در تحریم اقتصادی هستند مشکلات تبادل مشکلات زیادی درزمینه اقتصادی دارند از جمله تبادل داده و انرژی کمک‌های انسانی و غیره که آثار مستقیم و استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟ غیرمستقیم زیادی به بدنه اقتصاد کشور وارد می‌کند.

بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تحریم:

کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری متناسب با نوسانات اقتصادی و شرایط تحریم هستند باید به دنبال فرصتی باشند که این شرایط را داشته باشد:

فرصت‌های سرمایه‌گذاری با ریسک و آسیب کمتر را دنبال کنند.

درزمینهٔ‌ای سرمایه‌گذاری کنند که ضمن حفظ قدرت خریدبازدهی مناسبی داشته باشد.

موسسه مشاوران شما را به خواندن مقاله پیگیری و استعلام کد اقتصادی دعوت می نماید.