ارتباط یونیک فاینانس با طرح پانزی

چارلز پونزی

ارتباط یونیک فاینانس با طرح پانزی

(ویدئو در آبان ۱۳۹۷ تهیه شده است)

سرمایه گذاری در بورس یا از دست دادن سرمایه در شرکت‌های هرمی؟! این روزها بسیاری از افراد در مورد شرکت یونیک فاینانس (unique finance) از ما سوال می‌کنند و می‌پرسند که آیا سرمایه‌‌گذاری در شرکت‌های هرمی مثل unique finance مناسب است ؟!

در ویدیوی “قمار یا سرمایه‌گذاری” در مورد حقه پونزی (Charles Ponzi) صحبت کردیم. همچنین در مورد این که بازار سرمایه یا همان بورس در مقایسه با قمار چه تقاوت‌هایی دارد. اما برای پاسخ به این سوال :

در یک کلام :

به صورت کلی این شرکت که با نام unique finance فعالیت می‌کند و شرکت‌های مشابه آن، که با جذب یک سری افراد و سرمایه‌های آن‌ها به صورت هرمی کار می‌کنند، هیچ پایه و اساسی نداشته و اساس کار آن‌ها حقه پونزی است. شما هم اگر با یک جستجوی ساده در اینترنت به بررسی این شرکت‌ بپردازید، متوجه خواهید شد که نه اسم شرکت، نه اعضای هیات مدیره آن و نه فعالیت‌های ذکر شده در آن در هیچ مرجع مشخی ثبت نشده است. این شرکت‌ها تنها با ظاهرسازی و نام بردن از بعضی بورس‌های خارجی مثل بورس نزدک، بورس نیویورک، بورس لندن، شانگهای و … و همچنین برندهای معتبر جهانی مثل اپل قصد دارند که فعالیت خود را موجه جلوه دهند.

اما اگر شما اندکی با ماهیت بورس و سهام شرکت‌ها آشنا باشید، قطعا درخواهید یافت که در بورس هیچ کشوری تضمینی برای پرداخت سود ماهیانه داده نمی‌شود. این موضوع دقیقا همان‌قدر احمقانه است که مثلا شرکتی مثل اپل در ازای سرمایه‌گذاری چند صد دلاری شما برای پرداخت سود به شما ضمانت دهد. مطمئنا نه تنها اپل بلکه هیچ شرکت دیگری به شما چنین پیشنهادی را نخواهد داد! حتی اگر شما قصد سرمایه‌گذاری در بورس‌ کشورهای خارجی را نیز داشته باشید، باید از راه و روش درست آن استفاده کنید …

حقه پونزی چیست؟!

در اوایل قرن ۲۰ ام فردی به نام چارلز پونزی با استفاده از یک ترفند توانست ثروت بساری را به دست آورد. اساس این ترفند این است پس از ورود سرمایه‌ شما به این سیستم، تا مدتی با استفاده از اصل پول خودتان و سرمایه افراد جدیدی که به عنوان زیرمجموعه جذب می‌کنید، سودهایی را دریافت خواهید کرد. این سودها معمولا بیشتر از سودهای متعارف بوده و افراد را وسوسه می‌کند. تا زمانی که جذب زیرمجموعه در شرکت ادامه داشته باشد، شما هم ممکن است سود دریافت کنید. اما پس از گذشت چند سال و اشباع شدن این مجموعه، نه تنها سودی به شما تعلق نمی‌گیرد، بلکه اصل سرمایه شما نیز در خطر خواهد بود.

دقیقا مشابه همین اتفاق در کشور ما برای برخی موسسات مالی و اعتباری غیرمجاز نیز رخ داد. احتمالا شما نیز کم و بیش از اخبار آن مطلع هستید! هنوز هم بسیاری از افراد به دنبال طرح شکایت و دادگاه برای به دست آوردن اصل پول خود هستند که سال‌ها برای آن زحمت کشیده بودند! پس توجه کنید که صرفا به دلیل سود زیاد و ظاهر قضیه گول این شرکت‌ها را نخورید.

چارلز پونزی

ویدئو بالا در سال ۹۷ تهیه شد و در آن زمان خیلی از افرادی که پول خود را در این شرکت‌ها گذاشته بودند نمی‌خواستند بپذیرند که اشتباه کرده‌اند و روزانه کلی کامنت و پیام مبنی بر اینکه تو اشتباه می‌کنی برای من ارسال می‌کردند.(متاسفانه خیلی‌هاشون هم با فحش و ناسزا همراه بود)

اما در آن زمان من پاسخی به این دوستان ندادم چون می‌دانستم که زمان همه چیز را مشخص می‌کند و تجربه‌های زیادی را شبیه به شرکت یونیک فایننس دیده بودم. ویدئو زیر تا حدودی خیلی چیزها را مشخص کرده است. و البته شک ندارم که در آینده نیز شرکت‌ها و افراد جدیدی با نام‌های جدید همین ترفند‌ها را به کار خواهند برد اما اگر ترفند پونزی را بدانی هیچ وقت به دنبال یک شبه ثروتمند شدن از راه‌های پوچ و خیالی نخواهی رفت.

چکیده مطلب :

به صورت کلی سرمایه‌گذاری در فعالیت‌هایی که ماهیت مشخص و دقیقی ندارند منطقی به نظر نمی‌رسد. توصیه ما به شما نیز این است که سعی کنید برای کسب سود و ثروت به دنبال راه‌های میانبر و راحت نباشید! قطعا چنین راه‌هایی ممکن است شما را به چالش‌ها جدی بکشاند!

دوستان من! راه کسب سود و ثروت کاملا مشخص است! افزایش آگاهی، مطالعه، دانش، مهارت‌های فردی و اجتماعی و ایجاد ارزش افروده تنها راهی است که برای رسیدن به ثروت وجود دارد. تاکید می‌کنم که برای رسیدن به ثروت ماندگار، پایا و همراه با آرامش ذهنی هیچ راه میانبری وجود ندارد! موفق و پیروز باشید …

همه چیز درباره دریافت پروانه کسب بازاریابی شبکه ای

پروانه کسب بازاریابی شبکه ای (NETWORK MARKETING) برای علاقمندان به فعالیت قانونی و رسمی در این عرصه پر سود و خلاقانه و جذاب، الزامی است. شرایط و مدارک اخذ پروانه کسب بازاریابی شبکه ای در این گفتار سایت هلدینگ ملاصدرا ارائه شده است و این مجموعه آماده ارائه کلیه خدمات جهت اخذ این مجوز برای متقاضیان حقوقی است.

وزارت صنعت، معدن و تجارت، مسئول صدور پروانه کسب بازاریابی شبکه ای است و صدور آن در صورت عدم منع قانونی متقاضی، ظرف 30 روز انجام می شود و ارتباطی به وزارت فناوری اطلاعات و ارتباطات یا وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی ندارد. اگر تجربه یا دیدگاهی درباره اخذ پروانه کسب بازاریابی شبکه ای دارید، مراتب را از طریق بخش کامنت در انتهای گفتار به اشتراک بگذارید.

با ما همراه باشید.

داستان بازاریابی شبکه ای

بازاریابی شبکه ای با فعالیت شرکت های هرمی و پانزی فرق دارد و نباید با آن ها یکسان تلقی شود. بازاریابی شبکه قانونی در ایران ربطی به گلد کوئست و یونیک فاینانس و امثالهم نداشته و پدیده ای جدید در فرآیند و نظام توزیع کالا های داخلی و وارداتی بوده و آیین نامه آن نیز 8 دی ماه سال 1388 تصویب شده است.

داستان بازاریابی شبکه ای آن است که شما به عنوان شخص حقوقی ، مجوز دارید که از طریق وب سایت خود، افرادی را به عنوان بازاریاب به دور از مکان ثابت کسب برای فروش مستقیم محصولات و خدمات سازماندهی می کند. به صورتی که هر بازاریاب بتواند با معرفی بازاریاب دیگر به عنوان زیر مجموعه خود، فروش چند سطحی ایجاد کرده و بستر افزایش فروش و سود برای خود و شرکت شود.

این مجوز ارتباطی با مجوز فروشگاه اینترنتی و روند صدور e namad ندارد و نباید با آن اشتباه گرفته شود.

مدارک لازم برای اخذ پروانه کسب بازاریابی شبکه ای

• سند مالکیت یا اجاره نامه دفتر شرکت با کدرهگیری
• تاییدیه سود دهی طرح تجاری شرکت توسط دبیرخانه کمیته نظارت وزارت صمت
• مصوبه هیات مدیره شرکت متقاضی دریافت مجوز با امضا مدیرعامل و صاحبان امضا و ارائه روزنامه رسمی و کلیه تغییرات
• گواهی صلاحیت شخصی اعضا هیات مدیره و مدیرعامل پیشنهادی و هم چنین گواهی صلاحیت انتظامی و ترافیکی محل فعالیت شرکت که از سوی نیروی انتظامی صادر می شود.
• متقاضی بایستی شرایط و مدارکی که در ماده 4 آیین نامه در بند های 3 تا 7 ارائه شده را داشته باشد.
• واحد تولیدی حقوقی باشد و پروانه بهره برداری از صنف مورد نظر در اختیار داشته باشد.

مراحل صدور پروانه کسب بازاریابی شبکه ای

اگر متقاضی دریافت این پروانه هستید، به مراحل زیر که در سال 1400 توسط وزارت صمت اعلام شده است توجه کنید:

• کلیه مدارک و مستندات مورد نیاز برای صدور این مجوز بازاریابی بایستی تکمیل و بیزینس پلن (business plan) آماده شود که هلدینگ ملاصدرا ، در این زمینه خدمات تخصصی در اختیار متقاضیان قرار می دهد.
• کلیه مدارک مورد نیاز باید به دبیرخانه کمیته نظارت بر بازاریابی شبکه ای وزارت صنعت، معدن و تجارت تسلیم شده و رسید اخذ گردد.
• از بین موسسات معرفی شده ، بایستی حسابرس قانونی توسط متقاضی اخذ پروانه کسب بازاریابی شبکه ای، انتخاب گردد.
• حسابرس بایستی توجیه اقتصادی طرح را ارزشیابی کرده و نتیجه را به کارگروه کارشناسی به منظور انطباق با معیار ها و دستورالعمل های موجود که در سایت gov.ir در دسترس عموم است، منعکس نماید.
• نتایج بررسی فنی و صلاحیت متقاضی از کارگروه کارشناسی و موسسه حسابرسی به متقاضی ابلاغ می شود.
• اگر طرح تجاری متقاضی، تایید شود، فرآیند صدور پروانه ادامه خواهد یافت.
• متقاضی اخد پروانه کسب بازاریابی شبکه ای بایستی نرم افزاری که مطابق با طرح تجاری تایید شده است را در اختیار داشته و برای ساخت آن به شرکت نرم افزار معتمد مراجعه نماید.
• نرم افزاری که متقاضی انتخاب می کند بایستی به اطلاع دبیرخانه رسیده و تاییدیه اخذ شود.
• صلاحیت علمی و عدم سوء پیشینه مدیرعامل و اعضا هیات مدیره متقاضی اخذ این پروانه توسط مراجع ذیصلاح استعلام می شود.
• متقاضی اخذ پروانه کسب بازاریابی شبکه ای بایستی ضمانت مالی به مبلغ 5 میلیارد ریال به دبیرخانه ارائه کند.
• تعهدنامه فعالیت در این عرصه باید توسط مدیرعامل امضا و مهر شود.
• رونوشت صورت جلسات و اساسنامه و روزنامه رسمی شرکت متقاضی که به تایید بازرس شرکت رسیده باشد بایستی به دبیرخانه تسلیم شود.
• طرح تجاری و تاییدیه نرم افزار و بررسی صلاحیت اعضا و گواهی نامه های ارتباط یونیک فاینانس با طرح پانزی عدم سوء پیشینه و تعهدنامه و ضمانت نامه به کمیته نظارت بر فعالیت بازاریابی شبکه ای به منظور معرفی متقاضی به اداره ثبت شرکت ها تسلیم می شود تا موضوع نتورک مارکتینگ در موضوع فعالیت شرکت، ثبت قانونی شود.
• پس از اخذ تاییدیه کمیته نظارت، مجوز فعالیت متقاضی صادر می شود.
• معاونت توسعه بازرگانی داخلی وزارت صمت در ضلع شمالی میدان ولیعصر ساختمان شماره 3 طبقه 9 واقع شده است.

وب سایت این گونه شرکت ها بایستی به سایت Unicode.mimt.gov.ir متصل شود و از استخدام افراد زیر 18 سال که منع قانون کار ارتباط یونیک فاینانس با طرح پانزی برای استخدام واشتغال دارند، پرهیز شود.

چه مواردی در طرح سود دهی باید در نظر گرفته شود؟

• توجه کنید که دریافت هر نوع وجه و یا ما به ازاء آن برای ورود به شرکت بازاریابی شبکه ای در ایران کاملا ممنوع است.
• برای میزان خرید ماهانه بازاریاب و حق کمیسیون ها، باید معیارهایی در نظر گرفته شود.
• پرداخت هر نوع حق کمیسیون و پاداش بر اساس فروش محصول شرکت است و نه جذب بازاریاب و اگر پرداختی ناشی از فروش ابزار های جانبی شرکت از جمله کالای نمونه فروش، ابزار فروش، تبلیغ و آموزش در دستور کار باشد، تخلف است.
• سطوح پرداخت حق کمیسیون و پاداش ها به بازاریاب ها تا 3 سطح قابل تعدیل توسط وزارت صمت، امکان پذیر است.
• حجم فروش بازاریاب و گروه فروش بایستی به صورت ماهانه محاسبه شود.
• شرکت حق ندارد پاداش و حق کمیسیون های بازاریاب ها را به صورت کالایی، پرداخت کند و باید نقدی باشد.

چگونه پروانه کسب بازاریابی شبکه ای تمدید می شود؟

• ارائه گواهی پرداخت بدهی مالیات قطعی شده موضوع ماده یک صد و هشتاد و شش قانون مالیات های مستقیم
• رونوشت آگهی روزنامه رسمی شرکت و آخرین تغییرات
• ارائه حکم دوره های اموزشی گذرانده شده بر اساس ماده 30 قانون نظام صنفی
• اگر نماد اعتماد الکترونیکی شرکت شما به هر دلیلی لغو شود، پروانه نیز لغو می شود.

مراکز رسیدگی به تخلفات شرکت های بازاریابی شبکه ای

مرکز اصناف ایران، مرکز توسعه تجارت الکترونیکی ایران، وزارت اطلاعات و وزارت ارتباطات و ناجا، وظایفی در خصوص نظارت بر فعالیت این مراکز دارند.

هلدینگ ملاصدرا در زمینه اخذ گواهینامه های بین المللی ، ثبت برند ، ثبت هر نوع شرکت و تعاونی در سراسر کشور فعالیت دارد و برای انجام و پیگیری مسائل اداری مربوط به این موضوعات، می توانید از خدمات کارشناسان مجرب ما با پرونده های موفق در سال های اخیر، بهره مند شوید که مشاوره و اخذ مجوز کار ایمن و اخذ رتبه و اخذ پروانه کسب بازاریابی شبکه ای نیز از جمله این موارد است.

مراحل اخذ این پروانه کسب را به هلدینگ ملاصدرا بسپارید و از مشاوره های این مجموعه بهره مند شوید.

لینک این گفتار را از طریق کانال ها و گروه هایی که در شبکه های اجتماعی عضو هستید، به اطلاع همکاران و فعالان کسب و کار برسانید.

طرح‌های پونزی در قالب استخراج ابری ارز دیجیتال

چه سایت‌های اسکم مدعی بر استخراج ابری ارز دیجیتال و چه طرح‌های پونزی جدید و از هم پاشیده شده مانند Bitconnect باشد، فضای ارزهای دیجیتال پر از اسکمر‌ها و کلاهبرداران است که با ترفندهای مختلف سعی می‌کنند پول افراد از چنگ‌شان خارج کنند.

در حال حاضر شرایطی وجود دارد که متاسفانه عدم دانش و آگاهی افراد باعث شده اسکمرها به سادگی، مقادیر زیادی پول کلاهبرداری کنند.

در ادامه این مطلب از بورسینس قصد داریم به یکی از متداول‌ترین کلاهبرداری‌ها که در حوزه استخراج ارز دیجیتال انجام می‌شود بپردازیم: سیستم‌های استخراج ارز که با طرح پونزی، پول سرمایه‌گذاران را به بازی می‌گیرند.

در بین سایر خطراتی که در فضای ارزهای دیجیتال وجود دارد، شناسایی اسکم‌های ماینینگ مشکل‌تر است و نمی‌توان به راحتی، شرکت‌ها و سایت‌های سالم را از کلاهبرداران تشخیص داد.

کلاهبرداران فعال در زمینه استخراج ارز، به دلیل فنی بودن استخراج بیت‌کوین و علاقه شدید افراد به این زمینه، فضا را برای کلاهبرداری مناسب دیده‌اند. این افراد، ترفندهای خود را در قالبی جذاب و با ارائه روش‌های به ظاهر مشتری‌پسند پیاده‌سازی می‌کنند.

افراد در این سیستم‌ها می‌توانند برای استخراج ارز، با پرداخت مبالغی مشخص، استخراج را بدون نیاز به دانستن مسائل فنی، در اختیار داشتن سخت‌افزار و… آغاز کنند.

البته سیستم‌های سالمی نیز وجود دارد. ولی مشکل اینجاست که شرکت‌های معتبر استخراج ابری ارز مانند genesis-mining اغلب در جستجوهای گوگل محو شده‌اند و سایت‌های دیگری که فعالیت‌های مشکوکی دارند جای آنها را گرفته‌اند.

با این وجود همیشه راه‌هایی برای شناسایی کلاهبرداران وجود دارد، یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای یافتن شرکت‌های معتبر ماینینگ و بررسی آنها، خواندن نظرات افراد متخصص و جستجوی اطلاعات مرتبط در انجمن‌هایی مانند bitcointalk.org و سایت reddit.com است.

طرح پونزی در قالب استخراج ارز

در مطلب استخراج ابری ارز دیجیتال در مورد کلود ماینینگ توضیحات کاملی را داده‌ایم. استخراج ابری، ساده‌ترین راه برای شروع استخراج ارز دیجیتال است زیرا شرکت‌های ارائه‌دهنده این خدمات، صرفا با فروش مقدار مشخصی هش‌ریت، امکان استخراج ارز را برای سایرین را فراهم کرده‌اند.

به این ترتیب، افراد نیازی به خرید سخت‌افزار، نصب و راه‌اندازی آن، نگرانی از بابت مکان و هزینه برق و … ندارند. اما طبیعتا سود ناشی از اینکار نیز به دلیل هزینه‌هایی که شرکت‌های استخراج ابری دریافت می‌کنند بیشتر اوقات کمتر است.

استخراج ارز دیجیتال توسط شخص، علاوه بر نیاز به سرمایه بالاتر، نیاز به داشتن مکان مناسب، پرداخت هزینه برق و دانستن نکات فنی استخراج است که هرکسی نمی‌تواند از پس آن بربیاید.

به همین خاطر شرکت‌های استخراج ابری ارز دیجیتال رشد چشم‌گیری کرده‌اند.

طرح پونزی (ponzi scheme) چیست؟

یک طرح پونزی با ترغیب مشارکت‌کنندگان به سرمایه‌گذاری در یک استراتژی یا صندوق که اغلب اوقات سود تضمین‌شده و بسیار جذابی و ثابتی برای آن تعریف شده، پول سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری می‌کند.

اما در واقع پولی که افراد در این سایت، شرکت‌ها یا پروژه و… سرمایه‌گذاری کرده‌اند برای کسب و کار، سرمایه‌گذاری یا ادعای مطرح شده بکار گرفته نمی‌شود، بلکه برخلاف ادعای سیستم، سود پرداختی به سرمایه‌گذاران از محل سرمایه‌های جدید که سرمایه‌گذاران جدید وارد سیستم می‌کنند پرداخت می‌شود.

(در ایران خیلی آشناست، اینطور نیست؟)

طرح پونزی نیازمند ورود مداوم پول به سیستم است تا گردانندگان سیستم پونزی بتوانند با پول‌های جدید، پول سرمایه‌گذاران قبلی را پرداخت کنند و سیستم پابرجا باقی بماند. وقتی به دلیل کاهش ورود پول جدید یا دلایل دیگر، همه‌چیز از هم می‌پاشد، ذات سیستم برملا می‌شود.

در دنیای طرح‌های پونزی در ارزهای دیجیتال، طرح‌های پونزی از هم پاشیده شده اغلب با یک خروج عجولانه توسط گردانندگان سیستم همراه است که پول‌های سرمایه‌گذاران را به سرقت می‌برند.

همیشه به خاطر بسپارید که سیستم‌های پونزی در زمان وجود حباب و صعودی بودن بازارها فعالیت بیشتری دارند زیرا وجود خوش‌بینی افراطی در سرمایه‌گذاران و افراد دیگر، یکی از اساسی‌ترین موفقیت‌آمیز بودن این ترفندهاست.

نمونه آن، ارز Bitconnect بود که در اوایل سال 2017 تشکیل شد و در زمان اوج بازار ارزهای دیجیتال به قیمت باورنکردنی 435 دلار به ازای هر ارز رسید.

نشانه‌های طرح‌های پونزی

اگر چیزی شبیه اردک است، مثل یک اردک شنا می‌کند و صدایی مانند اردک دارد پس حتما یک اردک است.

نیاز نیست دانشمند باشید تا یک اردک را تشخیص دهید. هیچ نظریه علمی برای تشخیص یک اردک وجود ندارد ولی شما وقتی یک اردک را ببینید می‌دانید که اردک است.

منظور این است که طرح‌های ارتباط یونیک فاینانس با طرح پانزی پونزی نیز مانند اردک دارای ویژگی‌های به خصوصی است که شناسایی آنها را ساده می‌کند.

طرح‌های پونزی چه در فضای آفلاین و چه در فضای دیجیتال و آنلاین باشند، ویژگی‌های مشخصی دارند. اگر فرصت سرمایه‌گذاری که شما در حال نگریستن به آن هستید مانند طرح‌های قبلی کلاهبرداری و پونزی به نظر می‌رسد پس باید آنرا یک طرح پونزی دانست.

در ادامه برخی از ویژگی‌های طرح‌های پونزی را شرح می‌دهیم تا در این دام نیفتید:

1 – عدم وجود آدرس مشخص

وقتی شما مقداری هش‌ریت از یک سیستم استخراج ابری ارز دیجیتال خریداری می‌کنید باید بتوانید آدرس‌های عمومی آن تشکیلات را ببینید.

منظور از آدرس عمومی، آدرسی است که ارز استخراج شده در آن قرار می‌گیرد. هیچ دلیلی وجود ندارد که یک شرکت یا سایت، آدرس کیف پولی که ارزهای استخراج شده در آن قرار می‌گیرند را فاش نکند.

2 – نبود تاییدیه از سمت ارائه‌دهنده سخت‌افزار

با وجود طرح‌های پونزی بسیار زیاد، فعالیت در صنعت ارزهای دیجیتال نیازمند چنین تحقیقاتی است. اغلب افراد حرفه‌ای از شرکت‌هایی که ادعای استخراج ارز را دارند می‌خواهند سند یا مدرکی دال بر مالک بودن سخت‌افزارهای استخراج و اجراشدن استخراج را ارائه دهند.

پس شرکتی که قصد دارید از آن هش‌ریت خریداری کنید باید ثابت کند مالک سخت‌افزارهاست و صرفا نمایش چند سخت‌افزار نمی‌تواند دلیلی بر معتبر بودن شرکت باشد.

3 – نبود تصویر و فیلم از مراکز استخراج ارز

یک درخواست معمول از شرکت‌های کلود ماینینگ، ارائه فیلم یا تصاویر از مزارع استخراج است که باید ارائه شود. البته نباید انتظار داشت در تصاویر و فیلم‌ها، جزییات زیادی از قبیل محل مزرعه ذکر شود زیرا اینکار ممکن است از لحاظ امنیتی ممکن نباشد.

4 – عدم وجود محدودیت در خرید هش

شرکت‌های استخراج ابری ارز دیجیتال برای فروش هش‌ریت دارای محدودیت هستند زیرا سخت‌افزار آنها محدود است و کسی که فعالیتی سالم و قانونی دارد نمی‌تواند ادعا کند هش‌ریت نامحدود ارائه می‌دهد.

علاوه بر این، گسترش فرایند استخراج و ساخت مزارع جدید استخراج بسیار زمان‌بر است و با وجود عرضه محدود سخت‌افزارهای ASIC به بازار، ساخت مزارع جدید طولانی‌تر می‌شود.

وقتی یک شرکت، مقدار کل هش‌ریتی که در اختیار دارد را با سایرین به اشتراک نمی‌گذارد، می‌توان این موضوع را یک زنگ خطر تلقی کرد.

5 – وجود طرح‌های چندسطحی زیرمجموعه‌گیری

اغلب اوقات، سیستم‌های پونزی طرح‌های بازاریابی یا زیرمجموعه‌گیری چندسطحی ارائه می‌دهند تا کاربران را ترغیب کنند افراد بیشتری را به این سیستم بکشانند.

افراد برای رشد زیرمجموعه‌ها ترغیب می‌شوند تا سود بیشتری به بدست آورند.

6 – تیم ناشناس

اگر تیم پروژه یا شرکت ناشناس است، از آن سایت یا پروژه دوری کنید. هیچ دلیلی وجود ندارد که گردانندگان یک پروژه، سایت یا شرکت، هویت خود را فاش نسازند، مخصوصا وقتی بحث استخراج ابری ارز دیجیتال مطرح می‌شود.

البته ممکن است تیم پروژه، هویت جعلی داشته باشند و تصاویر و اطلاعات ارائه شده در خصوص تیم، واقعی نباشد که باید با تحقیق در شبکه‌های اجتماعی و تحقیق عمیق‌تر این موضوع را نیز بررسی کنید.

7 – سود تضمینی و بالا

اغلب طرح‌های پونزی، سودی تضمینی و با درصد بالا ارائه می‌دهند.

اگر هرکدام از موارد فوق در یکی از ارائه‌دهندگان خدمات استخراج ابری ارز دیجیتال وجود داشت، باید بررسی دقیقی در مورد قانونی و معتبر بودن آن انجام دهید.

سخن آخر

وجود صرفا یکی از عوامل بالا در یک سایت، شرکت یا پروژه، به معنای کلاهبردار بودن نیست. برای تشخیص طرح‌های پونزی باید بسیار دقت داشت تا در دام سیستم‌های کلاهبردار نیفتید و از طرف دیگر، سیستم‌های سالم و سودآور را به عنوان طرح پونزی تلقی نکنید.

اولین و بنیادی‌ترین موضوع در سیستم پونزی، دریافت پول از سرمایه‌گذاران است. اگر هیچ پولی از کسی دریافت نشود، طبیعتا نمی‌توان به یک سیستم، برچسب پونزی زد.

از نمونه‌های طرح‌های پونزی که به آنها برخورد کرده‌ایم می‌توان به Power Mining Pool، BitClub Network، HashOcean، Coinmulitplier Club، MinersLab، Bitcoin Cloud Services اشاره کرد.

اگر شما نیز طرح‌های پونزی را شناسایی کرده‌اید بهتر است آنرا با سایرین در بخش نظرات به اشتراک بگذارید تا افراد در دام این کلاهبرداران نیفتند.

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:

ارتباط یونیک فاینانس با طرح پانزی

💢یونیک فاینانس کلاهبرداری که همچنان ادامه دارد‼️

⭕️از ترونر و رمزارز جعلی آن چه می دانید⁉️

📍ترونر با ادعای راه اندازی بزرگترین مزرعه استخراج ارز دیجیتال در ایران و با وعده پرداخت سود ثابت ماهیانه در حال فریب و جذب سرمایه کاربران است.

چرا نباید به این شرکت اعتماد کرد؟

💢افزایش کلاهبرداری رمزارزی در سال ۱۴۰۰/ ۸ نوع ترفند کلاهبرداری با نام ارز دیجیتال⁉️

📍در سال گذشته بازار رمزارز‌ها بیش از پیش مورد توجه مردم قرار گرفت و همین موضوع سبب شد به همان میزان کلاهبرداری در این بازار از طریق رمزارز‌های بی‌نام و نشان، روند صعودی پیدا کند.

📍رایج‌ترین ترفند‌های کلاهبرداران رمزارزی در سال گذشته👇🏻👇🏻

💢مسدودسازی حساب‌های بانکی ۴۵۴ عامل غیرمجاز ارزی و رمزارز‼️

📍وزارت اطلاعات جمهوری اسلامی ارتباط یونیک فاینانس با طرح پانزی ایران در اطلاعیه‌ای اعلام کرد:

📍با همکاری بانک مرکزی و با دستور مقام قضائی، حساب‌های بانکی ۴۵۴ نفر از عوامل غیرمجاز ارزی در سطح کشور شناسایی و مسدود شدند.

📍با اجرای طرح برخورد با عوامل داد و ستد غیرمجاز ارزی در مدت اخیر، ۹۲۱۹ فقره حساب بانکی با گردش بیش از ۶۰۰ هزار میلیارد ریال از این عناصر در سطح کشور مسدود گردید.

💢ضوابط ورود استارت‌آپ‌ها به بورس ابلاغ شد‼️

📍ضوابط پذیرش شرکت‌های فعال در حوزه اقتصاد دیجیتال توسط هیات مدیره سازمان بورس به تصویب رسید و ابلاغ شد.

📍این مصوبه یک تحول اساسی در حوزه پذیرش سهام، به‌ویژه پذیرش سهام شرکت­‌های داده‌محور و هموار کردن زمینه پذیرش و عرضه سهام این شرکت­‌ها در بورس تهران است.

جزییات بیشتر👇🏻👇🏻

💢اخطار به شرکت بازاریابی شبکه ای‼️

📍کمیته نظارت بر بازاریابی شبکه ای پیرو مفاد آیین نامه، ارتکاب پاره ای از تخلفات توسط شرکت پنبه ریز را محرز و رأی به اخطار کتبی صادر نمود.

جزییات بیشتر👇🏻👇🏻

💢تعلیق فعالیت شرکت کار آفرینان پیشرو باورس‼️

📍کمیته نظارت بر عملکرد شرکت‌های بازاریابی شبکه‌ای و کسب و کارهای مجازی، با توجه به گزارشات و شکایات متعدد واصله رای بر تعلیق فعالیت بازاریابی شبکه ‎ای شرکت کار آفرینان پیشرو باورس و تغییر رنگ نماد آن به زرد، صادر نمود.

💢اخطار کتبی به شرکت طراحان پوشش ستاره‼️

📍دبیرخانه کمیته نظارت بر بازاریابی شبکه ای به دلیل ارتکاب پاره ای از تخلفات اخطار کتبی برای شرکت طراحان پوشش ستاره صادر نمود.

دلایل صدور اخطار کتبی👇🏻👇🏻

💢شکایت از کسب و کارهای اینترنتی آسان شد‼️

📍مرکز توسعه تجارت الکترونیکی وزارت صنعت، معدن و تجارت (صمت) مدتی است که «سامانه هوشمند رسیدگی به شکایات از کسب‌وکار‌های اینترنتی» را راه‌اندازی کرده است.سامانه‌ای که ثبت شکایت بر اساس اطلاعات تراکنش از درگاه‌های پرداختی است.

📍این سامانه به تجارت الکترونیکی (https://ecsw.ir)، سازمان حمایت از مصرف‌کننده، اتحادیه کسب و کارهای مجازی و مراجع قانونی نیز متصل است، بنابراین شکایت‌ها از هر طریقی صورت بگیرد، در سامانه هوشمند ثبت شده و قابل پیگیری است و نتیجه از همین سامانه به خریدار اعلام می‌شود.

جزئیات بیشتر👇🏻👇🏻

💢اتحادیه‌ کسب‌وکار‌های مجازی به شکایات اینستاگرامی رسیدگی نمی‌کند‼️

📍انواع کلاهبرداری های اینستاگرامی و راهکارهای پیگیری این کلاهبرداری ها از زبان مصطفی عبداللهی کارشناس حقوقی فناوری اطلاعات👇🏻👇🏻

💢اولین استارت آپ ایرانی وارد بورس شد‼️

📍شرکت پیشگامان فن‌آوری و دانش آرامیس (تپسی) امروز ۲۲ خردادماه اطلاعیه عرضه اولیه خود را منتشر کرد و سه‌شنبه ۲۴ خردادماه به عنوان نخستین استارت‌آپ ایرانی وارد بازار دوم فرابورس خواهد شد.

جزئیات بیشتر👇🏻👇🏻

💢هشدار کلاهبرداری تتل‌کوین؛ وارد پروژه TNT نشوید‼️

📍در حال حاضر شاهد انتشار توکنی به اسم TNT بدون پشتوانه علمی هستیم که احتمال خطر کلاهبرداری و بی‌ارزش شدن سرمایه مردم را دارد.

📍این پروژه با همکاری افرادی با سابقه غیرشفاف و خواننده‌ای ملقب به تتلو منتشر شده است.

💢صدور قرار جلب به دادرسی در پرونده کینگ مانی‼️

📍قرار جلب به دادرسی و کیفرخواست در مورد چهار نفر از متهمین پرونده کینگ مانی با عنوان اتهامی اخلال در نظام اقتصادی کشور با حجم ۱۰۷ میلیون یورو صادر شد.

📍به دلیل انتشار شایعات مختلف در خصوص پرونده و سوء استفاده برخی سودجویان از شرایط موجود به کلیه شاکیان پرونده توصیه می شود اخبار مربوط به این پرونده را از طریق سایت ایران هشدار و شبکه های اجتماعی آن پیگیری کنند.

جزئیات بیشتر👇🏻👇🏻

💢گلکسی ترید قابل اعتماد نیست، سرمایه تان را هدر ندهید‼️

📍گلکسی ترید نامی است که این روزها تبلیغات آن در شبکه های اجتماعی به چشم می خورد، شرکتی که بدون ارائه مجوز با عنوان سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال در حال جذب سرمایه کاربران است.

📍در عملکرد این شرکت نکات مبهمی وجود دارد که سرمایه گذاری در آن را مورد تردید قرار می دهد.

اما چرا این شرکت قابل اعتماد نیست👇🏻👇🏻

💢شرکت های هرمی همچنان فعالند/ کلاهبرداری که پایان ندارد‼️

💢کلاهبرداری جدید با نام توکن TNT

💢لاکچرینس یا همان یونیک فاینانس؛ کلاهبرداری جدید به سبک پانزی‼️

📍لاکچرینس همان یونیک فاینانس با شکل و قالب جدید است. با افزایش گستره برخوردهای قضایی با سرشاخه های شرکت یونیک فاینانس در داخل کشور و سخت شدن فعالیت برای آنها، یکی از اعضای اصلی یونیک با نام نیما طبری فرد شرکتی دیگر با نام لاکچرینس را تأسیس و با ادعای سرمایه گذاری در زمینه ارزهای دیجیتال در حال جذب سپرده گذار است.

📍با تاسیس این شرکت جعلی سرشاخه های یونیک به همراه تیم های خود در حال شیفت شدن به آن هستند.

جزئیات بیشتر از فعالیت لاکچرینس👇🏻👇🏻

💢سرمایه گذاری در تری اینوست آری یا خیر‼️

📍تری اینوست با ادعای سرمایه گذاری در زمینه بازارهای مالی، ارزی و فارکس و با حربه کسب درآمدهای دلاری در حال مجموعه سازی است. نحوه عملکرد سایت به گونه ای است که شبهات زیادی را در رابطه با اعتبار و اصالت آن مطرح کرده است.

نتایج بررسی های گروه ایران هشدار از عملکرد تری اینوست👇🏻👇🏻

💢مراقب پیامک‌های جعلی مالیاتی باشید‼️

📍مدیرکل دفتر مرکزی حراست سازمان امور مالیاتی کشور در خصوص وقوع برخی جرایم در فضای مجازی هشدار داد و از مودیان خواست مراقب پیامک‌های جعلی مالیاتی باشند.

📍 اخیراً مشاهده شده از سوی برخی افراد فرصت‌طلب، پیامک‌هایی با مضمون مالیات برای مودیان ارسال شده که پس از آنکه مودی بر روی آن کلیک نموده، به صفحه سایت جعلی جهت پرداخت مالیات منتقل شده و از طریق این سایت، از حساب بانکی آنها مبالغی سرقت شده است.

📍کلیه امور مالیاتی صرفاً از طریق درگاه ملی خدمات الکترونیک سازمان امور مالیاتی کشور به آدرس my.tax.gov.ir و یا مراجعه حضوری به ادارات امور مالیاتی مربوطه انجام می‌پذیرد و پیامک‌های ارسالی سازمان از طریق شماره خاص ارسال و تنها جنبه اطلاع‌رسانی داشته و قابل کلیک کردن نیست.

(Unique Finance) یونیک فاینانس , واقعیت یا چاخان مدرن؟ هدف این کسب و کار جامعه ایرانی است.

من خودم عضوش شدم. بیشتر از یکساله و بالاتر از 100 میلیون تومن (مثلا) سرمایه گذاری کردم . قبل عضویت خیلی مطالعه کنید و البته لینک های زیر رو هم بخونید:

2.اصل سرمایه رو بیخیال بشین . کسی تا حالا نگفته که تونسته اصل سرمایه رو دریافت کنه. البته شرایطی رو معین کردن که جسته گریخته به اطلاع اعضا میرسونن ولی فکر میکنم شرایطش رو بخونین خنده میگیردتون. مسخره است. اصلا اگه من دارم اکانت رو وریفای میکنم چرا باید برای گرفتن اصل سرمایه؛ کلی نامه و مدرک ترجمه کنم و بفرستم؟؟؟

3.راههای ارتباط با سایت رو چک کنید . متوجه میشید که کسی جوابگوی شما نیست. توی سایت تیکت بنویسین و درخواست راهنمایی بدین. بنده چون خیلی وقته عضوم اطلاع دارم.

کسی رو ندارن نامه ها رو بخونهو جواب بده. این اواخر هم به سرگروه ها گفتن که جواب مطلب و سوال زیر مجموعه ها رو بدن که اونم الان کار نمیکنه. کانال تلگرام هم زدن. اونم ادمینش الحمدالله جواب نمیده. کلا شما به جورابشون هم نیستید.

4. هرجوری دلشون بخواد سود رو کسر میکنن حتی واریز های بیت کوینشون هم 20 درصد کسری میخوره! سر و ته قضیه حساب کنید (چون اصل سرمایه رو از دست میدین نهایتا یه سود برابر قوامین گیرتون میاد انشالله. البته دلار گرون تر که میشه مثلا بیشتر سود میکنید.مثلا.)

6. اگر مجموع کل برداشت سود شما (از سایت) به حد مشخصی برسه ( مثلا 2000 دلار و یا 1000 تا البته اگه بشه اسمش رو سود گذاشت) سایت شرایط برداشت از حساب رو تغییر میده و درنهایت شما حداقل مجاز برداشت از سایت رو یهویی 2000 دلار میبینید. یعنی چی؟ یعنی تا مبلغ سودتون به 2000 نرسه پولتون بلوکه است. حالا این چقدر طول میکشه که به اون حد برسه؟ 6 ماه یا یک سال ؟ بستگی به حساب داره و شما تا اون موقع دوزار هم نمیتونید از حساب بردارید.

یعنی تبدیل میشید به کسانی که در به در به دنبال زیر مجموعه جمع کردن هستن تا موجودیشون رو و پولشونو بتونن به واسطه یارگیری از حساب بیرون بکشن! به به

7. باخودتون فکر کنید که چرا صاحب شرکت از وام های خارج ایران و اروپایی با بهره 2 درصد استفاده نمیکنه و میاد پول من و شما رو میگیره تا سود هم بهمون بده؟؟؟ عاشق چشم و ابروی ماست یا این ملت خارجی احمقن؟

8. این جور داستانها تو ایران مافیای عجیب و غریبی پشتشه. مثلا داستان این همه فراگیر شده و سایتش رو فیلتر نمیکنن. یه لحظه وقت بذارید و ببینید چرا باهاش مقابله نمیکنن و تصورکنید اگه یه روز سایت اصلی رو فیلتر کنن چی میشه!؟

" جالبیش اینه که ی سامانه پیام کوتاه داره وزارت صنایع و میگه اسم شرکت مورد نظر رو برا ما پیامک کنید بهتون میگیم که نتورک مارکتینگ مجوزدار یا نه،وقتی اسم یونیک فاینانس رو فرستادم برام امد که هرمی و غیرمجاز و لینک مربوط به سایت ایران هشدار هم اخر اس ام اس بود
و برام جالب بود که دولت میگه هرمی پلیس میگه هرمی و اما جمع هم نمیشه گویا و آنچنان محکم باهاش برخورد نمیشه "

"" خبر خوب اینکه بلاخره وب سایت بزرگترین گروه ی #پانزی کشور فیلتر شد.
http://portal.gpm.ltd
به زودی منتظر بررسی دقیق سابقه و افراد گرداننده این ی در ایران و خارج از ایران باشید. """

آبان 98 : شما که ثبت نام کردین دیگه برای چی سوال میپرسید . داستان تمومه . حالا باید با قوانین سایت پیش برید تا شاید سودی ببرید که معادل سرمایه گذاری شما باشه. فقط به اطرافیان و دوستان دروغ نگید.