چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟

ارز دیجیتال سیف مون (SafeMoon)

رز دیجیتال سیف مون (SafeMoon) بسیار جدید است اما سرعت رشد آن بسیار بالا بوده و می‌توان آن را سریع‌ترین ارز دیجیتال از نظر رشد در بازار دانست. جدید بودن این رمزارز، افرادی را که به سرمایه‌گذاری روی ارزهای جدید علاقه دارند، به سمت این ارز دیجیتال جذب کرده است.

بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات ذاتی در بازار جزو سرمایه‌گذاری‌های پرریسک به حساب می‌آیند. بسیاری از ثروت‌ها یک‌ شبه از بین رفته‌اند. هرگز بیش از توان مالی و تحملتان در از دست دادن پول، سرمایه‌گذاری نکنید و در مورد هر ارزی ابتدا تحقیق کنید. برای اینکه با ارز دیجیتال سیف مون آشنا شوید، حتماً این مقاله را تا انتها مطالعه کنید.
رمزارز سیف مون یک آلت کوین است. این ارز دیجیتال مبتنی بر بلاکچین است و کاملاً شبیه بیت کوین عمل می‌کند؛ البته تفاوت‌هایی نیز دارد. این ارز دیجیتال در مارس سال 2021 راه‌اندازی شد و بیش از 1 میلیون کاربر جمع‌ کرده است.
ویژگی منحصربه‌فرد SafeMoon این است که از هر کسی که توکن خود را بفروشد 10٪ کارمزد دریافت می‌کند. سپس 5٪ از این کارمزد را میان سایر دارندگان SafeMoon توزیع می‌کند. در واقع به کسانی که توکن‌های خود را نگه می‌دارند پاداش می‌دهد و باعث می‌شود انگیزه برای فروش توکن کم شود.
یکی از انتقادات به ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین این است که آنها از هدف اصلی خود یعنی ایجاد یک ارز غیرمتمرکز و کارا که به راحتی قابل سرمایه‌گذاری باشد، دور شده‌اند. هر چند هنوز مشخص نیست که در واقع با SafeMoon چه چیزهایی را می‌توانید خریداری کنید، اما کارمزد فروش، مالکان را تشویق می‌کند که فعلاً توکن‌های خود را نفروشند.

ایلان ماسک در مورد دوج کوین در توئیتی گفت دوج کوین ارز دیجیتال موجود در ماه است. ارز دیجیتال سیف مون یک پروژه جدی‌تر از دوج کوین است و شعار آن این است که این یک ارز دیجیتال ایمن در ماه است.

آیا واقعاً ارز دیجیتال SafeMoon امن است؟​

ارزهای دیجیتال اغلب پرنوسان هستند و بر اساس شواهد موجود به نظر نمی‌رسد SafeMoon تفاوت زیادی با سایر ارز‌های دیجیتال داشته باشد؛ حتی با افزایش ارزش آن همچنان مستعد اصلاح‌های بزرگ است (یکی از آنها در آوریل 2021 رخ داده و دیگری هم 19 می‌2021).

برخی ارز دیجیتال سیف مون را یک طرح پانزی می‌دانند؛ زیرا سود شما وقتی بیشتر می‌شود که زود‌تر خرید کرده باشید و وقتی کسی مقدار توکن بیشتری بعد از شما می‌خرد، شما هم سود می‌کنید. همچنین کارمزدی که برای فروش وجود دارد و مدل توزیع این ارز بیشتر به نفع افراد اولیه‌ای است که این ارز را خریداری کرده‌اند و آنها هستند که از خرید و فروش بیشتر سود می‌کنند. البته برخی دیگر با این نظریه مخالف هستند و سیف مون را یک طرح پانزی نمی‌دانند.
لارک دیویس (Lark Davis)، سرمایه‌گذار و فعال در حوزه ارزهای دیجیتال در توئیتر نسبت به SafeMoon هشدار داد و گفت:
به خاطر داشته باشید فقط به این دلیل که از طریق پانزی پول به دست می‌آورید، واقعیت پانزی بودن را تغییر نمی‌دهد.
دیویس همچنین سیف مون را با طرح پانزی BitConnect مقایسه کرد؛ ارز دیجیتالی که در سال 2018 پس از آنکه دو ناظر امنیتی اوراق بهادار در سطح ایالات متحده علناً به سرمایه‌گذاران از شباهت‌های آن به یک طرح پانزی هشدار دادند، متوقف شد.

همچنین WarOnRugs، یک مجموعه ضد کلاهبرداری متمرکز روی ارزهای دیجیتال، از صاحبان ارز دیجیتال سیف مون به دلیل قفل کردن بیش از 50٪ از حجم نقدینگی خود انتقاد کرده است. مدیر عامل SafeMoon، جان کارونی (John Karony) اظهار داشت که نقدینگی برای امنیت بیشتر ارز دیجیتال نگه داشته می‌شود.

قیمت ارز دیجیتال سیف مون​

ارزش کل بازار یا مارکت کپ پروژه رمزارز سیف مون با نام توکن SAFEMOON در حدود 2 میلیارد و 900 میلیون دلار است. این ارز دیجیتال مانند دوج کوین در ماه‌های اخیر رشد بسیار سریع و زیادی داشته است. نمودار قیمت این ارز دیجیتال را می‌توانید در تصویر زیر مشاهده کنید.

اگر می‌خواهید ریسک کنید، پس می‌توانید SafeMoon را از یکی از چهار صرافی ارز دیجیتال مثل گیت آی‌او، پنکیک سواپ ،BitMart ،WhiteBit و Bakery Swap خریداری کنید. خرید از برخی صرافی‌های DEX کمی پیچیده‌تر از خرید ساده رمزارزهایی مانند بیت کوین از صرافی های معمولی است.

برای مثال، برای استفاده از PancakeSwap، ابتدا باید برنامه Trust Wallet را دانلود کنید، سپس BinanceCoins (چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ BNB یا BSC) را بخرید و آنها را به کیف پول خود اضافه کنید. سپس از طریق برنامه Trust Wallet به صرافی PancakeSwap مراجعه و صفحه SafeMoon را پیدا کنید و رمزارز Binance خود را در آنجا معاوضه نمایید.
البته کیف پول اختصاصی ارز سیف مون در دست ساخت است که ممکن است روند کار را ساده کند. فقط به یاد داشته باشید که استفاده از ارزهای دیجیتال در بهترین زمان‌ها هم ریسک دارد؛ آنها معمولاً بسیار بی‌ثبات‌تر از سهام‌های سنتی هستند و در حال حاضر بازار بی‌نظم است و به ثبات نرسیده است. در پایان، این پولِ خود شما است؛ فقط ما پیشنهاد می‌کنیم هرگز بیش از توان مالی خود برای از دست دادن، سرمایه‌گذاری نکنید.
سیف مون را ارز دیجیتالی با رشد سریع می‌نامند. این ارز دیجیتال جزء آلت کوین‌هایی است که ویژگی منحصربه‌فردی دارد و آن اینکه هنگام فروش توکن باید 10 درصد کارمزد پرداخت کنید و 5 درصد از این کارمزد پرداختی میان تمام دارندگان توکن پخش می‌شود. به خاطر این استراتژی، برخی این رمزارز را یک طرح پانزی می‌نامند ولی بنیانگذاران این ارز دیجیتال می‌گویند این طرح برای تشویق دارندگان توکن به نگهداری توکن‌ها است و هولد بیشتر توکن باعث افزایش امنیت کل شبکه می‌شود.

این ارز دیجیتال در عمر کوتاه خود تا کنون نوسانات بسیار زیادی را تجربه کرده است. بازار ارزهای دیجیتال جزو بازار‌های پرنوسان است و ارزهای جدیدی مثل ارز سیف مون که خبرساز می‌شوند و توجهات زیادی را به خود جلب می‌کنند، نوسانات بسیار بیشتر و شدید‌تری را تجربه می‌کنند. بنابراین هنگام سرمایه‌گذاری روی این ارزها باید دقت کنید که از روی هیجان و همچنین با تمام سرمایه خود وارد این بارزار‌ها نشوید.
رمزارزنیوز

اسناد فین‌سن؛ بزرگ‌ترین بانک بریتانیا چطور راه را برای کلاهبرداران پانزی باز گذاشت؟

اسناد محرمانه‌ای که به تازگی فاش شده نشان می‌دهد که بانک HSBC (اچ‌اس‌بی‌سی) به کلاهبرداران اجازه داده میلیون‌ها دلار را در سرتاسر جهان جابجا کنند و این انتقال پول حتی بعد از اطلاع بانک هم ادامه داشته است.

بزرگ‌ترین بانک بریتانیا این مبالغ را از طریق شعبه خود در آمریکا به حساب‌های HSBC در هنگ کنگ منتقل کرده است.

نقش این بانک در کلاهبرداری ۸۰ میلیون دلاری با افشای اسناد محرمانه از "گزارش‌های فعالیت‌های مشکوک" بانک‌ها موسوم به "فایل‌های فین‌سن" در رسانه‌ها مشخص شده است.

بانک HSBC می‌گوید به وظایف قانونی خود چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ در گزارش کردن چنین فعالیت‌هایی عمل کرده است.

اسناد نشان می‌دهد که این شیوه کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران که با نام تله یا ترفند "پانزی" شناخته می‌شود، اندکی بعد از آن در HSBC شروع شد که دولت آمریکا این بانک را به دلیل پولشویی ۱/۹ میلیارد دلار جریمه کرد. در آن زمان بانک وعده داد که با این نوع فعالیت‌ها مقابله خواهد کرد.

وکلای سرمایه‌گذاران فریب‌خورده می‌گویند بانک باید زودتر حساب‌ بانکی کلاهبرداران را می‌بست.

اسنادی که فاش شده همچنین حاوی افشاگری‌های دیگری هم هست از جمله نشانه‌هایی مبنی بر این که یکی از بزرگ‌ترین بانک‌های آمریکا به یکی از بدنام‌ترین بزهکاران کمک کرده‌ تا حدود یک میلیارد دلار را جابجا کند.

"فایل‌های فین‌سن" چه اسنادی هستند؟

پادکست چشم‌انداز بامدادی رادیو بی‌بی‌سی – دوشنبه ۱۹ اردیبهشت ۱۴۰۱

"فایل‌های فین‌سن" شامل بیش از ۲۶۰۰ سند است که در آن به ۲۱۰۰ "گزارش فعالیت مشکوک" (SARs) اشاره شده است.

گزارش‌های مربوط به فعالیت‌های مشکوک لزوما سند خلافکاری نیست. این گزارش‌ها را بانک‌ زمانی که به فعالیت‌های مشتریان خود مشکوک شود برای مقامات می‌فرستد.

بر اساس قانون بانک‌ها باید از هویت مشتریان خود آگاه باشند. این که تنها گزارش فعالیت مشکوک را چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ ارسال کنند و در انتظار اقدام مجریان قانون همچنان به گرفتن و انتقال پول مشکوک ادامه دهند، قابل قبول نیست. اگر بانک به شواهدی مبنی بر فعالیت‌های مجرمانه برخورد کند باید انتقال پول را متوقف کند.

اسناد افشا شده نشان می‌دهد که چگونه شماری از بزرگ‌ترین بانک‌های جهان در پولشویی مبالغ هنگفت نقش داشته‌اند و چطور مجرمان برای پنهان کردن پول‌هایشان از شرکت‌های ناشناس بریتانیایی بهره برده‌اند.

گزارش‌های فعالیت‌های مشکوک بانک‌ها در قالب اسنادی به سایت بازفید رسیده و در اختیار "کنسرسیوم بین‌المللی روزنامه‌نگاران تحقیقی" (ICIJ) قرار گرفته است. از بی‌بی‌سی هم برنامه پانوراما چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ به این تحقیق جهانی پیوسته است.

فرگوس شیل از کنسرسیوم بین‌المللی روزنامه‌نگاران تحقیقی می‌گوید اسناد فین‌سن "نگاهی از داخل به این موضوع است که بانک‌ها تا چه حد از جریان عظیم پول‌های کثیف در سرتاسر جهان مطلع بوده‌اند. سیستمی که قرار است جریان یافتن پول مشکوک را متوقف کند، خود آلوده است."

گزارش‌های مربوط به فعالیت‌های مشکوک که اکنون افشا شده بین سال‌های ۲۰۰۰ تا ۲۰۱۷ در اختیار "شبکه اجرای قانون جرایم مالی آمریکا" که به صورت مخفف فین‌سن (FinCEN) خوانده می‌شود، قرار گرفته و در مجموع شامل حدود دو تریلیون دلار مبادله مالی می‌شود.

فین‌سن گفته که درز این اسناد ممکن است به امنیت ملی آمریکا آسیب بزند، باعث به خطر افتادن تحقیقات شود و امنیت کسانی را که این گزارش‌ها را ارسال کرده‌اند به خطر بیندازد.

اما این شبکه چند روز پیش از بررسی طرح‌هایی برای متحول کردن برنامه‌های ضدپولشویی خود در آمریکا خبر داد.

بریتانیا هم طرح‌هایی را برای اصلاح سیستم ثیت شرکت‌ها با هدف مبارزه با پولشویی و کلاهبرداری ارائه کرده است.

ترفند طرح پانزی چیست؟ چگونه این روش کلاه برداری را تشخیص دهیم؟

طرح پانزی چیست و چگونه آن را بشناسیم؟ تفاوت طرح‌ پانزی و هرمی چیست؟

بوسیله بهنام به روز رسانی شده در بهمن ۹, ۱۴۰۰

اگر به شما وعده داده شد که به روش سرمایه‌گذاری، سودهای نجومی و تضمینی (بیش از ۱۵٪) دریافت می‌کنید، احتمالاً با یک ترفند پانزی روبرو هستید که هدف آن کلاه برداری از شماست تا سرمایه‌ای را که سال‌ها برای بدست آوردنش تلاش کرده‌اید به چنگ بیاورد.

با گسترش اینترنت و شبکه‌های اجتماعی، طرح پانزی به یکی از رایج‌ترین شیوه‌های کلاهبرداری تبدیل شده است و هرکس که به‌دنبال سرمایه‌گذاریِ پرسود باشد، احتمالاً یک بار هم که شده با تبلیغ یک طرح پانزی مواجه می‌شود؛ شیوه ای که تلاش می‌کند با وعده سود تضمینیِ غیرمتعارف و وسوسه‌کننده شما را فریب دهد.

طرح پانزی روش کلی یکسانی دارد؛ اما ممکن است به‌ شکل‌ها و رنگ‌های مختلف ظاهر شود. به‌عنوان مثال، ممکن است یک طرح پانزی خود را «طرح سرمایه‌گذاری در بازارهای بورس جهانی» بنامد و طرح دیگری با وعده «سود تضمینی با سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال» وارد میدان شود.

تشخیص ترفند کلاه برداری پانزی کار سختی نیست و می‌توانید طرح پانزی خیلی آسان تشخیص دهید. در این مقاله، به‌زبان ساده ترفند پانزی را توضیح می‌دهیم و آن را با طرح‌های هرمی مقایسه می‌کنیم.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی (Ponzi scheme) ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار می‌کند و سودهای نجومی چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ و تضمینی پرداخت می‌کند. اما حقیقت این است: سودِ سرمایه‌گذاران قدیمی با پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌شود؛ فقط نوعی بازی با پول.

در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، سود به‌طور منظم پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند؛ اما در نهایت وقتی قربانیِ جدیدی نباشد که پول وارد کند، این طرح اشباع می‌شود و فروپاشی می‌کند. در نهایت طراح پانزی هم در با پول‌های بادآورده فرار می‌کند و تنها چیزی که باقی می‌ماند تعداد زیادی مالباخته است. بیشترین ضرر را سرمایه گذارانی می کنند که در زمان دیرتری به این طرح پیوسته اند، زیرا دیگر سرمایه گذار جدیدی وجود ندارد که سودها را از سرمایه آن ها بپردازند.

ظهور ارزهای دیجیتال هم به کلاهبرداران کمک کرده است بدون ایجاد حساب بانکی و بدون گذر از احراز هویت بتوانند سرمایه جذب کنند.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

در تمام طرح‌های پانزی یک فرایند را دنبال می‌کنند؛ اما شکل و ظاهر این کلاهبرداری می‌تواند کاملاً متفاوت باشد.

چرخه اصلی در همه طرح‌های پانزی را می‌شود در این چند مرحله خلاصه کرد:

۱. تبلیغات فریبنده

در ابتدا با تبلیغات کاذب (معمولاً در اینترنت یا شبکه‌های اجتماعی اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم می‌شوند و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین بعضی از طرح‌های پانزی روش‌های بازاریابی هم در پیش می‌گیرند که اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سود بیشتر خواهد شد. معمولا شما افردی را با لباس های موجه با کراوات در مکان های لاکچری و با خودروهای لوکس مشاهده میکنید تا این تصور در ذهن شما ایجاد شود که این دسته از انسان ها از همین روش پولدار شده اند.

۲. واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

سودها به‌طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه‌گذاران جدید جلب شود. این سودها یا با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید و یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت می‌شود.

۳. ورود سرمایه بیشتر

پس از جلب‌شدن اعتماد افراد، موج عظیمی از سرمایه‌ به سیستم وارد می‌شود. سرمایه‌گذاران قدیمی هم پول بیشتری سرمایه‌گذاری کرده و حتی دوستان و آشنایان نزدیک خود را به طرح دعوت می‌کنند. در این مرحله، تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران، حتی وام سنگین دریافت کنند یا قرض بگیرند یا حتی خانه یا ماشین خود را بفروشند.

۴. پایان ورود سرمایه‌گذار جدید و فروپاشی طرح

مراحل ۱ تا ۳ چندین بار تکرار می‌شوند تا اینکه دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع شده باشد. پس از آن، طراح پول‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود و معمولا شما هویت آن ها را نمی شناسید یا با هویتی غیرواقعی با شما ارتباط دارند، حتی گاها حساب بانکی هم درکار نیست و ممکن است در قالب ارز دیجیتال پول ها منتقل شوند و عملا شما به هیچ مدرکی دسترسی نخواهید داشت!

طول عمر طرح پانزی چقدر است؟

همان طور که در بالا اشاره کردیم، طرح پانزی تا زمانی ادامه می‌یابد که سرمایه‌گذار به‌اندازه کافی وجود داشته باشد یا طراح از میزان پول به‌دست‌آمده راضی شود.

طبق قاعده تصاعد و جمعیت، معمولاً یک طرح پانزی بیشتر از دو سال دوام نمی‌آورد؛ مثلاً طرح پانزیِ چالز پانزی کمی بیشتر از یک‌سال دوام آورد.

با این حال، بعضی طرح‌های پانزی با تغییر مداوم پلن‌های خود و جذب سرمایه‌گذار جدید، ممکن است تا ۱۰ سال هم به جذب سرمایه بیشتر ادامه دهند.

تفاوت‌ طرح هرمی و پانزی

طرح هرمی چیست؟

طرح هرمی مدلی است که به افراد وعده می‌دهد در صورت فروش محصولات و دعوت‌کردن عضو جدید به سیستم و سرمایه‌گذاری او، سودهای نجومی پرداخت می‌شود. یک طرح هرمی شامل کالا یا خدماتی (معمولاً بُنجل) است که باید توسط اعضای سیستم خریداری شود.

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی:

• طرح پانزی مدعی سرمایه‌گذاری است؛ اما در طرح هرمی با فروش محصول یا خدمات طرف هستیم.
• طرح پانزی ممکن است شبکه‌ای نباشد؛ اما طرح هرمی شبکه‌ای است؛ به این صورت که اعضای قدیمی، اعضای جدیدتر را دعوت می‌کنند.
• طرح پانزی کاملاً کلاهبرداری است و قانون با آن برخورد می‌کند؛ اما طرح هرمی با اینکه از اساس مشکل دارد، ممکن است قانونی هم اجرا شود.

جمع‌بندی

طرح‌ پانزی روشی در کلاهبرداری است که با وعده‌ سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کند.

برای جلب اعتماد بیشتر، کلاهبرداران در ماه‌های اول سود تضمینی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این کار، با پول سرمایه‌گذاران جدید انجام می‌شود. پس از مدتی که پول زیادی جذب شد و دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نشد، کلاهبرداران دیگر پولی پرداخت نمی‌کنند و متواری می‌شوند و سرمایه گذاران با مشکلات مالی و افسردگی روبرو می شوند.

طرح پانزی چیست؟

طرح های پانزی به نام چارلز پانزی ، کلاهبردار ایتالیایی که به آمریکای شمالی نقل مکان کرد و به دلیل سیستم خود معروف شد ، نامگذاری شده است. در اوایل دهه ۱۹۲۰ ، پانزی موفق به کلاهبرداری از صدها نفر با استفاده از برنامه خود شد، که بیش از یک سال این کلاهبرداری ادامه داشت. اساساً ، یک طرح Ponzi یک کلاهبرداری است که از سرمایه گذاران جدید پول می‌گیرد و به سرمایه گذاران قدیمی می‌دهد.

یک طرح Ponzi در حال اجرا تا حدودی به این شکل است:

کلاهبردار ۱۰۰۰ دلار از سرمایه گذار می گیرد. او قول می دهد پول اولیه را همراه با سود ۱۰٪ در پایان یک دوره از پیش تعریف شده (مثلا ۹۰ روز) بازپرداخت کند.

کلاهبردار می تواند دو سرمایه گذار دیگر را قبل از کامل شدن دوره ۹۰ روزه پیدا کند. سپس وی از ۲۰۰۰ دلار جمع آوری شده از سرمایه گذاران دو و سه ، ۱۱۰۰ دلار به اولین سرمایه گذار پرداخت خواهد کرد. او همچنین احتمالاً اولین سرمایه گذار را به سرمایه گذاری مجدد ۱۰۰۰ دلار تشویق خواهد کرد و این روند ادامه پیدا خواهد کرد.

فریبکار با گرفتن پول از سرمایه گذاران جدید می تواند بازده وعده داده شده را به سرمایه گذاران اولیه پرداخت کند و آنها را متقاعد به سرمایه گذاری مجدد کند و افراد بیشتری را دعوت کند.

با رشد سیستم ، کلاهبردار باید سرمایه گذاران جدیدتری را برای پیوستن به این طرح پیدا کند. در غیر این صورت ، وی قادر به پرداخت بازده وعده داده شده نخواهد بود.

در نهایت ، کلاهبردار یا با پولی که در دست دارد گرفتار می شود یا ناپدید می شود.

طرح هرمی چیست؟

یک طرح هرمی (یا کلاهبرداری هرمی) در بخش تجاری به عنوان مدلی عمل می کند که نوید پرداخت یا پاداش برای اعضایی را می دهد که نه تنها به این طرح می پیوندند بلکه می توانند اعضای جدیدی را نیز ثبت نام کنند.

این طرح در نهایت از بین می رود ، زیرا اعضای بیشتری برای ادامه روند مورد نیاز هستند. پیشرفت ناپایدار این طرح همان چیزی است که طرح های هرمی را غیرقانونی می کند.

اکثر برنامه های هرمی محصولی یا خدماتی ارائه نمی دهند و صرفاً با پول حاصل از جذب اعضای جدید حفظ می شوند. با این حال ، برخی از طرح های هرمی ممکن است به عنوان یک شرکت بازاریابی چند سطحی (MLM) قانونی که قصد فروش یک سرویس یا محصول را دارد ، ارائه شوند. اما آنها معمولاً این کار را فقط برای پنهان کردن کلاهبرداری اصلی انجام می دهند. بنابراین ، بسیاری از شرکتهای MLM از مدلهای هرمی استفاده می کنند ، اما همه شرکتهای MLM کلاهبرداری نمی کنند.

طرح پونزی وطرح هرمی
شباهت ها
هر دو نوع تقلب مالی است که با وعده بازده خوب ، قربانیان را متقاعد به سرمایه گذاری می کند.

برای موفقیت و فعال ماندن ، هر دو به ورودی منظم پول سرمایه گذاران جدید نیاز دارند.

معمولاً این طرح ها محصولات یا خدمات واقعی را ارائه نمی دهند.

تفاوت
طرح های Ponzi معمولاً به عنوان خدمات مدیریت سرمایه گذاری ارائه می شوند ، جایی که شرکت کنندگان معتقدند بازدهی که به دست می آورند نتیجه یک سرمایه گذاری قانونی است. متقلب اساساً از یکی پول می‌گیرد و به دیگری می‌دهد.

برنامه های هرمی مبتنی بر بازاریابی شبکه ای است و شرکت کنندگان برای کسب درآمد، اعضای جدید استخدام می کنند. بنابراین ، هر یک از شرکت کنندگان قبل از انتقال پول به بالای هرم ، کمیسیون می گیرد.

چگونه از خود در برابر کلاهبرداران محافظت کنید

شکاک باشید: یک فرصت سرمایه گذاری که با حداقل سرمایه گذاری نوید بازدهی سریع یا بالا را می دهد ، احتمالاً غیر صادقانه است. این امر به ویژه در هنگام سرمایه گذاری در موردی که کاملاً ناآشنا یا درک آن دشوار است ، بیشتر صادق است.

مراقب دعوت های غیر منتظره باشید: یک دعوت غیرمنتظره برای شرکت در یک فرصت سرمایه گذاری بلند مدت معمولاً یک هشدار خطر است.

از فروشنده تحقیق کنید. نهادی که فرصت سرمایه گذاری را تبلیغ می کند باید بررسی شود. یک مشاور مالی معتبر ، کارگزار یا کارگزاری ، توسط نهادهای حاکم مناسب ثبت و نظارت می شود.

به هیچ کس اعتماد نکن. تأیید کنید سرمایه گذاری های قانونی باید به طور قانونی ثبت شود. اولین اقدام درخواست اطلاعات ثبت نامی است. اگر فرصت سرمایه گذاری ثبت نشده باشد ، باید توضیح خوب و معقولی ارائه شود.

مطمئن شوید که سرمایه گذاری را درک کرده اید. شما هرگز نباید در کاری سرمایه گذاری کنید که درک کاملی از آن ندارید. اطمینان حاصل کنید که از منابع موجود استفاده کنید و در مورد فرصت های سرمایه گذاری که پیچیده است ، بسیار محتاط باشید.

گزارش. هر زمان که سرمایه گذاران با طرح هرمی یا پونزی روبرو می شوند ، مهم است که این موارد را به مقامات مربوطه گزارش دهند. این به شما کمک می کند تا سرمایه گذاران آینده را از قربانی شدن توسط همین کلاهبرداران محافظت کنید.

آیا بیت کوین یک طرح هرمی است؟

ممکن است برخی استدلال کنند که بیت کوین یک طرح هرمی بزرگ است ، اما این درست نیست. بیت کوین صرفاً پول است. این یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که توسط الگوریتم های ریاضی و رمزنگاری تأمین می شود و می توان از آن برای خرید کالاها و خدمات استفاده کرد. درست مثل پول فیات ، رمزارزها نیز می توانند در برنامه های هرمی (یا سایر فعالیت های غیرقانونی) مورد استفاده قرار گیرند ، اما این بدان معنا نیست که رمزارزها یا فیات ، طرح های هرمی هستند.

نکات امنیتی صرافی تبدیل در فضای مجازی

سایت اسکم (Scam) چیست و چگونه می‌توانیم از دست چنین سایت‌هایی سرمایه‌های خود را در امان نگه داریم؟ کلمه Scam به معنی کلاهبرداری و شیادی است و سایت اسکم نیز اشاره به سایت‌هایی با زمینه و بستر کلاهبرداری و شیادی دارد. در واقع چنین سایت‌هایی از همان ابتدا با انگیزه کلاهبرداری و سرقت دارایی‌های سایرین به روش‌های مختلف تأسیس شده و با ترفندهای مختلف به دنبال رسیدن به مقاصد شوم خود است. متأسفانه ناآگاهی‌های کاربران باعث شده تا فعالیت چنین سایت‌هایی در خدمات مختلف بسیار زیاد شده و این قبیل کلاهبرداری‌ها نیز دائماً در حال افزایش است. در گذشته در سایر بازارهای مالی و امروز در بازار ارز دیجیتال شاهد پیدایش تعداد قابل‌توجهی از انواع سایت اسکم هستیم عدم دقت به شرایط آنها ممکن است چالش‌های مالی زیادی را برای هر یک از ما در جامعه ایجاد نماید. در این مقاله با شما همراه هستیم تا به صورت کامل درباره انواع سایت اسکم صحبت کرده و روش‌های شناسایی این سایت‌ها را نیز با هم مرور کنیم.

در این مقاله می‌خوانید:

انواع سایت اسکم در بازار ارز دیجیتال

دقت داشته باشید که انواع سایت اسکم در کسب‌وکارهای مختلف در اینترنت موجود است و این قبیل از سایت‌ها تنها مختص بازار ارز دیجیتال نیست. اما با توجه به گسترش قابل توجه بازار ارز دیجیتال در میان افراد جامعه و نداشتن آگاهی‌های لازم نسبت به مسائل فنی مربوط به این بازار، فعالیت این قبیل سایت‌ها در مسائل مربوط به بازار ارز دیجیتال به شدت زیاد شده و اکثر سایت‌ها در این رده در حال حاضر به نوعی به بازار ارز دیجیتال مربوط می‌شوند. به همین دلیل لازم دانستیم تا انواع سایت اسکم را ابتدا به شما معرفی نماییم تا یک شناخت نسبی نسبت به فعالیت آنها در اینترنت داشته باشید.

سایت‌های فیشینگ

دسته اول از سایت‌های اسکم سایت‌های فیشینگ هستند. عبارت فیشینگ به معنی صیادی و ماهیگیری است و این قبیل از سایت‌ها با پهن کردن تور در سطح گسترده در محیط اینترنت به دنبال به دام انداختن افراد ناآگاه و کم دقت برای دریافت وجه‌های مختلف از آنها هستند. در حال حاضر سایت‌های فیشینگ فعالیت بسیار زیادی داشته و در تنوع بسیار بالا در محیط وب موجود هستند. به عنوان مثال یکی از انواع سایت‌های پیشین می‌تواند یک سایت و یا نرم افزار شبیه به یک صرافی یا کیف پول باشد و شما بدون بررسی‌های لازم اطلاعات شخصی خود را در این سایت وارد کرده و آنها سریع رمز ارزهای شما را به سرقت می‌برند.

این قبیل سایت‌ها هم از نظر شکل ظاهری و هم از نظر اسم سایت شباهت بسیار زیادی به سایت‌های اصلی صرافی یا کیف پول‌ها داشته و شناخت آنها بدون دقت امکان‌پذیر نیست. همچنین نوع دیگری از فعالیت‌های فیشینگ در اینترنت استفاده از تبلیغات کلیکی یا ایمیل و یا حتی اس‌ام‌اس برای ورود به یک درگاه پرداخت الکترونیکی با یک سایت ارائه‌دهنده خدمات مالی است. شما با ورود به این سایت‌ها و وارد کردن مشخصات و اطلاعات حساس در واقع در حال در اختیار قرار دادن اطلاعات خود در دسترس افراد کلاهبردار هستید.

انواع فعالیت‌های سایت‌های اسکم فیشینگ را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:

• سایت‌های مشابه با صرافی‌های ارز دیجیتال
• سایت‌های مشابه کیف پول ارز دیجیتال
• سایت‌های خرید و فروش پول اینترنتی مانند پرفکت مانی
• کانال‌ها و سایت‌های ارائه دهنده خدمات بازیابی کیف پول ارز دیجیتال

طرح‌های پانزی یا هرمی

نوع دیگری از سایت‌های اسکم در بازار ارز دیجیتال طرح‌های پانزی یا هرمی هستند. در چنین وب‌سایت‌هایی معمولاً شما برای ورود نیاز به خرید یک محصول خواهید داشت که سود حاصل از خرید شما به بالا دستی‌ها انتقال داده می‌شود و سود حاصل از خرید پایین‌دستی‌های شما نیز در حساب کاربری شما وارد خواهد شد. در چنین سایت‌هایی معمولاً کاربران ترغیب به دریافت سود‌های فوق‌العاده کلان آن هم در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت و با سرمایه کم می‌شوند. این قبیل سایت‌ها هرچقدر عضو‌های بیشتری بگیرند سرمایه بیشتری به دست آورده و با رسیدن به حد نهایت سرمایه مورد نظر خود به صورت کامل بسته خواهند شد.

فعالیت سایت‌های هرمی و پانزی در ایران در چند سال گذشته با رشد بسیار زیادی همراه شده و کلاهبرداری‌های زیادی نیز در این زمینه از کاربران ایرانی به عمل آمده است.

بد افزارها

نوع دیگری از فعالیت‌های اسکم در محیط اینترنت پخش کردن بد افزار‌ها از طریق ایمیل و یا اس‌ام‌اس و یا سایر ترفند‌ها است. بد افزار‌ها نرم‌افزارهایی هستند که با کلیک بر روی آن‌ها هکرها و اسکمر‌ها به راحتی می‌توانند اطلاعات شخصی موجود در لپ‌تاپ و یا موبایل شما را استخراج کرده و از این طریق تمام دارایی‌های شما را به سرقت ببرند.

عرضه اولیه یا ICO کلاهبرداری

دسته دیگر از انواع سایت اسکم در بازار ارز دیجیتال سایت‌هایی هستند که عرضه اولیه رمز ارزهای جدید را تبلیغ کرده و شما با خرید این دسته از رمز ارزها در واقع در حال انتقال سرمایه‌های خود از کیف پول خود به حساب افراد کلاهبردار و متقلب هستید. توصیه می‌کنیم که حتماً فرایند عرضه اولیه در بازار ارز دیجیتال را از چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ سایت‌های معتبر و شناخته شده دنبال کنید و سراغ خرید این دسته از رمز ارزها از سایت‌های نامعتبر و ناشناخته نروید.

روش‌های تشخیص سایت اسکم

یک اسلوب و روش کلی برای شناسایی سایت اسکم در بازار ارز دیجیتال وجود ندارد اما لازم دانستیم تا برخی از روش‌های تشخیص چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ سایت‌های اسکم که بیشتر به صورت تجربی به دست آمده است را با شما در میان بگذاریم.

• در وهله اول بایستی حتماً آدرس وب‌سایت مورد نظر را مورد بررسی قرار دهید تا دقیقاً همان آدرس مورد نظر شما باشد. خیلی از انواع سایت اسکم تنها با افتتاح یک دامنه نزدیک به دامنه سایت‌های معتبر از نظر شباهت اسمی اقدام به کلاهبرداری از کاربران در بازار ارز دیجیتال می‌نمایند. به عنوان مثال سایت رسمی صرافی مشهور و محبوب ارز دیجیتال داخلی تبدیل در اینترنت org است. یک سایت فیشینگ می‌تواند با عوض کردن برخی از حروف، سایت مشابهی را تأسیس نموده و از این طریق به دنبال سرقت سرمایه‌های کاربران باشد.
• اطلاعات شخصی و احساس خود را در سایت‌های معتبر نیز نباید وارد کنید. وقتی یک سایت یا اپلیکیشن از شما اطلاعات شخصی و حساس را درخواست می‌کند شک نکنید که دارای فعالیت فیشینگ است.
• در سایت‌های اسکم معمولاً از آدرس‌ها و شماره تلفن‌های تقلبی استفاده می‌شود تا کاربران هیچ دسترسی به گردانندگان این سایت‌ها نداشته باشند.
• یکی دیگر از نشانه‌های سایت‌های اسکم در بازار ارز دیجیتال ضعف بسیار شدید هم از نظر نگارشی و هم از نظر کیفیت محتوا در سایت است.
• سایت‌های اسکم معمولاً بخش فروم یا دیدگاه‌های کاربران را ندارند تا کاربران نتوانند به هیچ و با یکدیگر ارتباط برقرار کرده از کلاهبرداری‌های سایت بگویند.
• بسیاری از سایت‌های اسکم دارای بخش پشتیبانی نبوده و امکان ارتباط با گردانندگان سایت وجود ندارد.
• اولین قدم و اولین مرحله برای ورود به یک سایت اسکم معمولاً ثبت‌نام در آن اثر بدون ثبت‌نام شما نمی‌توانید از خدمات سایت مورد نظر استفاده کنید.
• اپلیکیشن‌های اسکم معمولاً در پلتفرم گوگل‌پلی لیست نشده و شما برای استفاده از آنها یا بایستی به صورت مستقیم اقدام به دانلود اپلیکیشن نمایید و یا از وب اپلیکیشن‌ها استفاده کنید.
• وجود یک دامنه عجیب‌وغریب با یک اسم طولانی معمولاً می‌تواند نشان از یک سایت اسکم باشد.
• تبلیغات گسترده برای دریافت سود‌های کلان از طریق فعالیت‌های بسیار ساده یکی از اصلی‌ترین و مهم‌ترین راه‌های شناسایی سایت‌های اسکم در بازار ارز دیجیتال است.
• کارمزد‌های خیلی بالا را نیز می‌توان یکی از نشانه‌های چنین سایت‌هایی در نظر گرفت.
• برای ورود به سایت مورد نظر و فعالیت در آن معمولاً شما بایستی یک سرمایه اولیه اختصاص داده و آن را به حساب سایت واریز کنید.

در پایان باید یادآوری کنیم که تمام روش‌ها و راه‌های بالا برای شناسایی سایت‌های اسکم بایستی به صورت هم‌زمان در نظر گرفته شوند زیرا ممکن است یک سایت با شناخته کاربران برخی از نقاط ضعف خود را برطرف سازد.