سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود

بهترین سرمایه گذاری کم ریسک

بهترین سرمایه گذاری کم ریسک، یک گزینه پیش روی سرمایه گذاران است. تمامی سرمایه گذاران در مسیر سرمایه گذاری با یک دوراهی مواجه می شوند، یکی از این راه ها به سرمایه گذاری های پر ریسک و دیگری به سرمایه گذاری های کم ریسک منتهی می شود. حساسیت سرمایه گذاران نسبت به سرمایه اولیه خود باعث می شود اغلب راه منتهی به سرمایه گذاری های کم ریسک را انتخاب کنند اما برخی افراد نیز ریسک پذیر هستند با اعتماد به نفس کامل به دنبال سرمایه گذاری پرسود و در عین حال پر ریسک می روند.

منظور از بهترین سرمایه گذاری کم ریسک، آن نوع سرمایه گذاری می باشد که دارای حداقل ریسک از دست رفتن پول است. برای مثال در بازار فارکس، معامله گرانی که ریسک پذیر نیستند، دارایی های امن مانند دلار آمریکا یا فرانک سوئیس را در نظر می گیرند. زیرا این ارزها تاثیر پذیری کمتری از عوامل موثر بر ارزش یک ارز دارند. کم ریسک ترین سهام، سهام شرکت های بزرگ و بالغ با رشد و سودآوری پایدار هستند. این سهام که گاهی اوقات « چیپس آبی » نامیده می‌شود ، اغلب برای کسانی که به دنبال کسب درآمد از پرتفوی خود هستند، از طریق رشد قیمت سهام، سود پرداخت می کنند. بنابراین این سهام یک گزینه برای بهترین سرمایه گذاری کم ریسک به شمار می رود. در ادامه به سرمایه گذاری های امن بیشتری اشاره می شود.

امن ترین چیزی که در حال حاضر روی آن سرمایه گذاری می شود چیست؟

در یک تعریف کلی از بهترین سرمایه گذاری کم ریسک می توان گفت که عبارت است از سرمایه گذاری بر روی امن ترین دارایی های موجود. منظور از دارایی های امن، دارایی هایی است که در برابر عوامل مختلف بازار که نوسان ایجاد می کنند، در امان هستند. البته امن ترین سرمایه گذاری به معنای نوسان صفر درصد نیست بلکه به این معناست که به تناسب، نوسان کمتری دارد. برای مثال بانک ها سی دی (گواهی سپرده) را ارائه می دهند و توسط شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) بیمه می شوند، که آنها را به اندازه حساب پس انداز شما ایمن می کند. با این حال، باید وجوه خود را از سه ماه تا 60 ماه در حساب بگذارید. برداشتن آنها قبل از آن برای شما جریمه خواهد داشت، بنابراین یک سرمایه گذاری بلند مدت کم ریسک محسوب می شود. اما بهترین سرمایه گذاری کم ریسک و کوتاه مدت چیست؟ تقریبا می توان گفت سرمایه گذاری های کوتاه مدت همیشه پر ریسک هستند زیرا به دنبال افزایش سرمایه در مدت زمان کوتاهی هستند و بیشتر تحت تاثیر نوسانات قرار می گیرند. اوراق قرضه با سررسید کوتاه، وجوه بازار پول ، و گواهی سپرده با سررسید کوتاه، گزینه‌های خوبی برای بهترین سرمایه‌ گذاری کم ریسک در حال حاضر هستند، زیرا سررسید آن‌ها در چند ماه به جای چند سال می‌تواند انجام شود. با این حال، آنها ممکن است ارزشی در برابر تورم نداشته باشند، بنابراین اگر برای مدت زمان طولانی تری سرمایه گذاری می کنید، عاقلانه است که به دنبال سرمایه گذاری های دائمی بیشتری باشید. در سرمایه گذاری کوتاه مدت به مراتب خطر از دست رفتن سرمایه بیشتر است، ولی می توان با اصول و راههای افزایش سرمایه گذاری از جمله مدیریت ریسک ، خطرات از دست رفتن سرمایه را کاهش داد.

بهترین سرمایه گذاری برتر و امن کدامند؟

از آنجا که اغلب سرمایه گذاران به دنبال بهترین سرمایه گذاری کم ریسک در حال حاضر هستند، ما در این بخش لیستی از این نوع سرمایه گذاری ها را آوردیم تا با کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه، در صورت تمایل بتوانید سرمایه گذاری کم ریسک را تجربه کنید و راههای افزایش سرمایه گذاری را فرا گیرید.

1 – اوراق قرضه خزانه : اوراق قرضه دولتی ارائه دهنده نرخ بهره از 0.09٪ تا 1.23٪ برای مدت زمان یک ماه است اما این ثبات به این معنی است که بازدهی اوراق قرضه ممکن است کمتر از بازدهی اوراق قرضه‌ای باشند که احتمال بازپرداخت بدهی آن‌ها کمتر است. اما جای هیچ نگرانی نیست زیرا طبیعتا بهترین سرمایه گذاری کم ریسک در دوره های کوتاه مدت مطرح نمی شود.

2 – اوراق قرضه شرکتی : اگر شما ریسک پذیر هستید و می خواهید بازدهی بیشتری داشته باشید، بدهی شرکتی بالا گزینه خوبی برای بهترین سرمایه گذاری کم ریسک می باشد. این اوراق به وسیله شرکت‌های معتبر منتشر می‌شود و بازدهی بالاتری را نسبت به حسابهای خزانه‌داری دارند.

با اینکه اوراق قرضه شرکتی ایمنی نسبتا بالایی دارند، اما باز هم احتمال شکست در سرمایه گذاری تحت شرایط خاصی مانند بالا رفتن نرخ بهره وجود دارد.

3 – صندوق سرمایه گذاری متقابل : به عنوان یک گزینه مهم برای بهترین سرمایه گذاری کم ریسک، می توان صندوق های سرمایه گذاری مشترک بازار پول را معرفی کرد. حتی بهترين صندوق‌ های بازار پول اغلب بازدهی بدون سود ارائه می‌کنند.

جالب است بدانید صندوق های بازار پول، نقدینگی مطلق را ارائه می دهند : آنها عملاً هیچ نوسانی را تجربه نمی کنند و شما می توانید پول خود را در هر زمانی بیرون بکشید.

4 – مستمری ثابت : نوعی قرارداد مستمری است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد در ازای یکسری پرداخت ها در طول زمان، مبلغی را پیش پرداخت کنند. نکته حائز اهمیت این است که مستمری های ثابت به گونه ای مشابه گواهی سپرده عمل می کنند : شما موافقت می کنید که دسترسی خود به پول خود را برای مدت معینی قفل کنید، و در عوض نرخ بهره بالاتر از میانگین دریافت می کنید.

5 – سهام ممتاز : رتبه پنجم بهترین سرمایه گذاری کم ریسک، سهام ممتاز است. در رابطه با نحوه عملکرد سهام ممتاز می توان گفت که این سهام به صورت ترکیبی از عملکرد اوراق قرضه و سهام عمل می کند : برخی از پتانسیل‌های قدردانی را که از سهام عادی دریافت می‌کنید، ارائه می‌کند و در عین حال درآمد قابل اتکای اوراق قرضه را نیز فراهم می‌کند.

6 – سهام عادی با پرداخت سود سهام : فارغ از سهام ممتاز، سهام عادی هم یک گزینه نسبتاً مطمئن و مناسب برای افرادی است که دارای بازدهی بالاتری در این محیط با نرخ بهره پایین هستند و در لیست گزینه های امن ترین سرمایه گذاری قرار می گیرد.

7 – صندوق های شاخص : سهام انفرادی، مانند سهام عادی و ممتاز یا اوراق قرضه، متنوع نیستند،یعنی تنها می توان سهام یا اوراق قرضه را از یک یا دو شرکت خریداری کرد که اصولا آنها را خیلی خطرناک می کند.

صندوق های شاخص نیز گزینه دیگر بهترین سرمایه گذاری کم ریسک هستند که امکان سرمایه‌گذاری مجزا در صدها سهام و اوراق قرضه را می دهد. این باعث می‌شود ریسک سرمایه گذاری شما تا حد زیادی کاهش یابد، در حالی که همچنان نرخ بهره یا سود بالا را ارائه می دهید.

سخن پایانی

بهترین سرمایه گذاری کم ریسک در حال حاضر، ذهن بسیاری از سرمایه گذاران را به خود مشغول کرده است. گزینه های امن ترین سرمایه گذاری فراوان هستند. تمام این گزینه ها نیز هرکدام دارای درجه ریسک خاصی هستند. در این مقاله یک لیست کلی حاوی گزینه های بهترین سرمایه گذاری کم ریسک را به شما ارائه دادیم. اما نکته ای که باید به آن توجه داشته باشید این است که هیچ نوعی از سرمایه گذاری تضمین صد در صدی برای کسب سود و یا حفظ سرمایه اولیه را ندارد. شما می توانید با مطالعه و کسب اطلاعات بیشتر از سرمایه گذاری های ارائه شده و همچین بهره گیری از تجربیات بهترین سرمایه گذارها، بهترین سرمایه گذاری کم ریسک را بیابید و با دانش و مهارت خود، سرمایه خود را افزایش دهید.

نظرات و پیشنهادات سازنده خود را برای ما ارسال کنید و همچنین در جهت رفع ابهامات خود، به مشاورین بروکر نیکس مراجعه کنید.

سرمایه گذاری با کمترین ریسک ممکن

ریسک یکی از مفاهیم اولیه، پایه ای و بسیار مهم در بحث مالی و سرمایه‌گذاری است. هنگام شروع سرمایه گذاری همه ی افراد به دنبال روش های سرمایه گذاری کم ریسک هستند زیرا ریسک یک بخش جدایی ناپذیر از سرمایه گذاری می باشد. در این مقاله به راه هایی برای رسیدن به بهترین و کم ریسک ترین سرمایه گذاری می پردازیم. اگر شما نیز به دنبال پیدا کردن راه های مختلف برای سرمایه گذاری کم ریسک با سود مطمئن هستید، در ادامه با ما همراه باشید تا ضمن آشنایی کلی با مفهوم ریسک و نحوه مدیریت آن، روش های آن را نیز بشناسید و در سرمایه گذاری خود به بالاترین سود ممکن برسید.

ریسک به چه معناست؟

ریسک در لغت به معنای احتمال خطر می باشد. مفهوم ریسک در ذهن بسیاری از انسان‌ها در معنای سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود مالی آن به کار می‌رود. ریسک مالی یعنی سرمایه ای را که در بازار اقتصاد به کار می بریم، احتمال از دست دادن و یا تهدیدی برای آن وجود داشته باشد. بدیهی است که اکثر افراد به دنبال موارد کم ریسک هستند و از ریسک بالا گریزان اند. حال با دانستن معنا و مفهوم کلی ریسک، باید آن را در مبحثی که میخواهید انجام دهید، بررسی نمایید.

سرمایه گذاری کم ریسک

بسیاری از سرمایه‌گذاران ریسک‌ پذیر نیستند. این سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود افراد همواره به دنبال یک گزینه مناسب برای سرمایه گذاری کم ریسک و پر سود هستند.سرمایه گذران در تلاش اند که ریسک هایی که در بازار اقتصادی با آن رو به رو هستند را بشناسند و آن ها را کاهش دهند.

یکی از مواردی که بر اثبات وجود ریسک گریزی در سرمایه گذاران ایرانی نیز دلالت دارد سرمایه گذاری در بازار مسکن است، زیرا بازار مسکن از کم ریسک‌ترین بازارها محسوب می شود. البته باید این را نیز مورد توجه قرار دهیم که هر چه ریسک بالاتر باشد بازدهی و سود نیز بالاتر است اما افراد بسیاری ریسک کم و خیال آسوده را ترجیح می‌دهند. دلیل اینکه سرمایه گذاران به دنبال راهی برای سرمایه گذاری کم ریسک هستند این است که نمی خواهند سرمایه اولیه شان را از دست بدهند.

به طور کلی می‌توان گفت: «ریسک، امکان شکست در سرمایه‌گذاری است».

مدیریت سرمایه گذاری و ریسک

مدیریت ریسک (Risk Management) به معنای شناسایی و ارزیابی خطرات احتمالی در یک سرمایه‌گذاری و سپس استفاده مناسب از منابع، برای به حداقل رساندن احتمال وجود خطر و یا تهدیدی برای سرمایه‌گذاری است.

کلید موفقیت در سرمایه گذاری مدیرت ریسک است. به همین دلیل همواره سرمایه گذران در تلاش اند تا به سرمایه گذاری با ریسک کم و سود زیاد دست یابند. برای رسیدن به این مرحله و گام برداشتن در آن نیاز است که بتوانند با روش های سرمایه گذاری کم ریسک به خوبی آشنا باشند و ضمن استفاده از آن به خوبی آن را مدیریت کنند.

روش‌های سرمایه‌گذاری کم ریسک

در سرمایه گذاری نوع رفتار و برخورد انسان ها متفاوت است. برخی از افراد ریسک پذیر و برخی ریسک گریز هستند. افراد ریسک پذیر قادر به تحمل میزان ریسک بالاتری نسبت به بقیه هستند. اما در هر صورت همه سرمایه گذاران به دنبال روشی برای سرمایه‌گذاری کم ریسک می باشند. در ادامه به چند نمونه از این روش ها می پردازیم تا با بهره گیری از آن ها بهترین و کم ریسک ترین سرمایه گذاری را تجربه نمایید.

سپرده‌گذاری در بانک

سرمایه گذاری و ایجاد حساب در بانک به عنوان یکی از بهترین و کم ریسک ترین سرمایه گذاری ها محسوب می شود. بانک ها مکانی هستند که برای حفظ امنیت سرمایه های نقدی مردم ساخته شده اند. با سرمایه گذاری در بانک، با توجه به قراردادی که میان شما و بانک بسته می شود بانک موظف است علاوه بر نگهداری از پول شما سودی را به صورت ماهانه، سالانه یا …، به حساب شما واریز کند. نرخ‌ سود بانکی سپرده‌گذاری توسط بانک مرکزی تعیین شده و معمولا هرچند وقت یک بار تغییر می‌کند. البته میزان سود دریافتی به موارد دیگری نیز بستگی دارد که آن را با توجه به نوع افتتاح حساب و میزان سرمایه سپرده گذاری شده و ویژگی های دیگر باید مورد بررسی قرار بدهید.

شاید این روش کاملا بدون ریسک و بسیار مفید بنظر بیاید چرا که در مدت زمانی معین، بدون انجام کاری از سوی سرمایه گذار می توان سود مشخصی دریافت کرد. اما اینطور نیست!

مزایا و معایب سپرده بانکی

یکی از دلایلی که باعث می شود این روش دارای ریسک باشد وجود تورم در دنیای اقتصادی است. تورم و کاهش ارزش پول، کمترین ریسکی است که سرمایه گذار می تواند با آن رو به رو شود. اگر مقدار سود دریافتی، کمتر از تورم باشد، در واقع فرد سرمایه گذار سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود ضرر کرده‌ است. برای مثال اگر نرخ تورم 35 درصد باشد و نرخ سود دریافتی شما 25 درصد باشد شما همواره 10 درصد از تورم و گرانی موجود عقب هستید و این باعث می شود تا ارزش پول شما در بلند مدت بسیار کم شود. یعنی نه تنها سرمایه گذاری پر سود نداشته اید بلکه دچار ضرر نیز شده اید. بنابراین باید در نظر داشته باشید که با وجود تورم همیشه این تهدید برای سپرده گذاری در بانک وجود دارد.

اوراق مشارکت

یکی دیگر از گزینه های مناسب برای سرمایه گذاری با ریسک کم اوراق مشارکت است. این اوراق با داشتن مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، منتشر می شوند. این ها ویژگی های خاصی دارند و در زمان مشخص صادر می شوند علاوه بر این دارای هدف هایی از جمله: استفاده در طرح های انتفاعی دولت، پروژه های عمرانی، تهیه مواد اولیه ضروری برای واحدهای تولیدی می باشد و هم چنین جهت تامین بخشی از منابع مالی مود نیاز شرکت های دولتی و یا خود دولت نیز مورد استفاده قرار می گیرند.

عموما مقدار سود در نظر گرفته شده برای این اوراق، کمی بیشتر از سود سپرده های بانکی است. فاکتوری که در میزان سود و بازدهی آن بسیار تاثیرگذار است نوع اوراق مشارکت منتشر شده می باشد. به طور کلی هنگامی که یک شرکت نیاز به تامین مالی دارد می تواند این اوراق را به فروش برساند و طبق قانون سرمایه گذار می تواند به هنگام شکست این سرمایه گذاری سود خود را از مرجع قانونی (دولت یا بانک) دریافت کند. اگر هم این اوراق به سود دهی برسید ما به تفاوت آن به سرمایه گذار پرداخت خواهد شد.

مزایا و معایب اوراق مشارکت

ریسک پایین و سود تضمین شده دلایل کافی برای سرمایه‌گذاری هستند. به همین دلیل به نظر می آید که اوراق مشارکت جزء بهترین روش سرمایه گذاری است اما باید به این نکته توجه داشت که ریسک کمتر احتمالا سود کمتر نیز خواهد داشت و اگر میزان تورم در جامعه از مقدار سود دریافتی شما بیشتر شود، به مرور ارزش سرمایه شما کاهش می‌یابد.

صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری

مشاوران مالی برای مدیریت سرمایه گذاری و ریسک موجود، این روش را به سرمایه گذاران پیشنهاد می دهند. صندوق های سرمایه به عنوان بهترین و کم ریسک ترین روش سرمایه گذاری شناخته می شوند.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهترین هستند؛ این صندوق ها موظف اند حداقل 70 درصد از سرمايه خود را به اوراق با درآمد ثابت و يا سپرده های بانكی اختصاص دهند. بنابراين، این روش سود بيشتري نسبت به سود سپرده بانكي به شما خواهند داد. یکی دیگر از ویژگی های خوب این صندوق، روزشمار بودن آن ها است؛ یعنی در واقع هر زمان که شما بخواهید، می توانید سرمایه خود را از این صندوق ها خارج کنید.

اين صندوق ها با دو نوع متفاوت سود خود را تقسیم می کنند؛ گاهی اوقات در ابتدا يا پايان ماه، سود را به حساب سرمایه گذاران واريز می کنند و گاهی اوقات نیز به صورت روزانه این کار انجام می شود.

مزایا و معایب صندوق های سرمايه گذاری

صندوق‌ های سرمایه‌گذاری یکی از روش هایی هستند که ضمن ریسک بسیار کم، بازدهی متناسب با ریسک و مناسبی برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کنند. اما این روش هم مانند بقیه روش های بررسی شده دارای مزایا و معایبی می باشد که به آن ها اشاره می کنیم:

مزایا:

• صرفه جویی در زمان
• مدیریت حرفه ای و تخصصی
• تقسیم هزینه ها بین سرمایه گذاران
• کاهش ریسک

معایب:

• کاهش کنترل سرمایه گذار بر سبد دارایی خود
• نداشتن حق رای در مجامع شرکت ها

سخن پایانی

سرمایه گذاری دارای ریسک کم در میان افرادی که عموما محتاط تر عمل می کنند، دارای محبوبیت می باشد. هنگامی که بازار ثبات کافی را نداشته باشد استفاده از این نوع سرمایه گذاری مناسب است اما برای استفاده دائمی باید توجه داشته باشید که این نوع سرمایه گذاری دارای سود کمتری است. در این مقاله سعی کردیم نکاتی را برای روش های سرمایه گذاری کم ریسک بیان کنیم، تا با رعایت آن به حداکثر بازدهی سود برسید.

بهترین سرمایه گذاری در ایران کدام است ؟

در این مقاله به تعریف مفهوم سرمایه گذاری و اهمیت آن می پردازیم. شما را با مزایای سرمایه گذاری در صنعت غذا و بهترین روش های کارآفرینی و سرمایه گذاری در ایران آشنا می کنیم.

همچنین تمرکز خود را به معرفی اخذ نمایندگی هننی دونات معطوف خواهیم کرد که شما را قادر می سازد که با بهترین سرمایه گذاری با هزینه نسبتا مناسب، به سود قابل توجهی دست یابید.

سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری به معنای تخصیص دادن منابع مالی به یک دارایی و یا کسب و کار است که انتظار می رود سودآوری بالایی داشته باشد.

بسیاری از افراد هنگامی که صحبت از سرمایه گذاری مطرح سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود می‌شود به خرید مسکن، زمین، خودرو، طلا، و یا ارز فکر می‌کنند. زیرا بصورت معمول پیش بینی می گردد که قیمت هر کدام از این دارایی ها با گذشت زمان افزایش یابد و منجر به حفظ ارزش سرمایه شخص گردد و منبع درآمد اضافی برای وی ایجاد کند.

برخی به اشتباه تصور می کنند که بازده در بازار سرمایه تضمین شده است، در صورتی که همواره احتمال خطا و عدم موفقیت وجود دارد. بنابراین، نیاز است که افراد توانایی پذیرش ریسک را داشته باشند و پیش از هرگونه تصمیم گیری تمام جوانب کار را به دقت بسنجند. همچنین در صورت نیاز به مشورت با کارشناسان خبره بپردازند. در غیر اینصورت، ممکن است میزان سرمایه اولیه آنها کاهش چشمگیری یابد و متضرر گردند.

چرا مدیریت مالی اهمیت دارد؟

از آن جهت که اکثر ما انسان ها دغدغه تامین آسایش و رفاه برای عزیزانمان را داریم، خواهان افزایش میزان دارایی های نقدی و غیر نقدی خود هستیم تا وضعیت مالی خود را بهبود بخشیم. به این منظور، اهداف مالی کوتاه مدت و بلند مدت برای خود تعیین می کنیم و جهت دستیابی به آنها تمام تلاش خویش را بکار می گیریم.

اولین قدم جهت دستیابی به اهداف مالی، تدوین یک برنامه دقیق و هدفمند است. سپس نیاز به استراتژی های سرمایه گذاری کارآمد است، زیرا آنها نقش کلیدی در مدیریت دارایی ها دارند. بدیهی است که با گام بر داشتن در مسیر صحیح شانس موفقیت و آرامش خاطر شما بیشتر می گردد.

ویژگی های یک سرمایه گذاری خوب چیست؟

1- سرمایه گذاری که به شما کمک می کند به اهداف مالی خود برسید.

بی شک برای کسب سود و دستیابی به اهداف مالی خود، باید سرمایه گذاری مطمئن و هدفمندی را در نظر بگیرید که زمینه ساز موفقیتتان در آینده باشد و تحقق اهداف کوتاه مدت شما را، نظیر خرید خودرو، لوازم منزل و … امکان پذیر سازد. به بیان دیگر، ضمن حفظ ارزش سرمایه اولیه به میزان ثروتتان بیفزاید، منبع درآمد اضافی برایتان ایجاد کند، قدرت خرید شما را افزایش دهد، و امنیت مالی برایتان به ارمغان بیاورد.

فارغ از این که برای چه نیاز و یا آرمانی تلاش می کنید، داشتن یک چشم انداز واضح و روشن از اهمیت بالایی برخوردار است، زیرا به شما کمک کند تا از چالش ها و مشکلات پیش رو به راحتی عبور و آن ها را به یک فرصت تبدیل نمایید.سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود

2-سرمایه گذاری که بتواند از پول شما در برابر تورم محافظت کند.

تورم یعنی قیمت ها به شکل فزاینده و نامنظمی در یک بازه زمانی مشخص افزایش یابند که سبب کاهش قدرت خرید مردم و عدم توازن میان عرضه و تقاضا می گردد. این وضعیت برای بسیاری از اقشار جامعه مشکلات عدیده ای ایجاد می کند.

اگرچه رکود اقتصادی و تورم اجتناب ناپذیراست، اما می توان اقداماتی را برای کاهش اثرات آنها در نظر گرفت که به حفظ سرمایه و یا افزایش دارایی منتهی می گردد. به عنوان مثال، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یکی از بهترین اقدامات درشرایط تورم محسوب می شود، زیرا بطور معمول قیمت مسکن در گذر زمان افزایش می یابد. خرید سهام یک گزینه دیگر است که در وضعیت بد اقتصادی ممکن است دستخوش تغییرات کمتری شود. همچنین سرمایه گذاری در بازار طلا نیز می تواند در بلند مدت سودآور باشد.

۳-سرمایه گذاری که سبب کاهش دغدغه های مالی شما در دوران بازنشستگی گردد.

سرمایه گذاری برای دوران بازنشستگی فرآیندی بلندمدت است که نیاز به برنامه ریزی دقیق در ایام جوانی دارد. شما باید زمان مورد نظر برای آغاز بازنشستگی، میزان هزینه ها، و نحوه صرف اوقات فراغت خود را مشخص نمایید. سپس به سرمایه گذاری بپردازید که بازگشت مناسبی در طولانی مدت خواهد داشت که آرامش خاطر و امنیت مالی را برای شما رقم می زند تا بتوانید از گذران زندگی در کنار خانواده در سنین سالمندی حداکثر لذت را ببرید.

بهترین فرصت های سرمایه گذاری در ایران چیست؟

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

اگر قصد سرمایه گذاری در بازار مسکن را دارید، بایستی در نظر داشته باشید که در بسیاری از مواقع بازدهی ناشی از نگهداری طولانی مدت دارایی است. همچنین غالبا به مبلغ سرمایه زیادی نیاز است.

اما اگر بتوانید میزان دانش و تجربه خود را افزایش دهید و پول خود را صرف خرید املاک خوب نماید به مرور زمان میزان درآمد شما رشد قابل ملاحظه ای می یابد.

خرید و فروش سهام یکی از پر ریسک ترین و در عین حال سودآورترین انواع سرمایه گذاری ها است. این روش مزایایی نظیر دسترسی آسان، قابلیت نقد شوندگی سریع، تنوع بازار، و … را دارد. با وجودی که بصورت عمومی بازار سهام در بلندمدت عملکرد خوبی دارد، هیچ تضمینی برای کسب درآمد و یا بازگشت سرمایه وجود ندارد. به عنوان مثال، چند سال قبل در ایران بسیاری از سرمایه گذاران ضرر مالی زیادی متحمل شدند.

پیش از ورود به این بازار نیاز است که فرد دانش خود را ارتقا بخشد و یک برنامه مدیریت ریسک جامع داشته باشد. سپس خود را آماده نماید تا در زمان مقتضی بهترین تصمیمات را اتخاذ نماید. همچنین می تواند از کمک مشاوران، کارگزاری ها و یا صندوق های سرمایه گذاری بهره ببرد و بخشی از سود خود را بابت کارمزد به آنها پرداخت کند.

طلا به عنوان یک فلز گران‌بها شناخته می شود و به دلیل ظاهر زیبا و مقاومت بالا در مقابل عوامل خارجی از دیرباز طرفداران زیادی دارد. در این بازار می توان با صرف هزینه اندک و یا حتی بدون دانش فعالیت خود را شروع کرد و به سود بالایی دست یافت. طلا با حجم کم و ارزش زیاد می تواند به عنوان یک پشتوانه مالی قوی محسوب گردد و در مواقع ضروری استفاده شود. در حقیقت طلا قدرت نقدشوندگی بالایی دارد و هر لحظه امکان تبدیل کردن آن به وجه نقد وجود دارد.

مزایای طلا سبب گردیده است که توجه زیادی به آن معطوف گردد، بنابراین اگر فردی سرمایه خود را به خرید طلا اختصاص داده است باید در حفظ و نگهداری آن کوشا باشد.

سرمایه گذاری در این صنعت می تواند بصورت خرید طلای سفید، طلای زرد زینتی، طلاهای آب شده، شمش طلا، سکه طلا، و … باشد.

ارزش طلا متاثر از بازار داخلی و اقتصاد جهانی بوده و عوامل متعددی بر قیمت آن اثر می‌گذارند.

یکی از راه‌های رشد سرمایه، سرمایه گذاری در ارزهای خارجی نظیر دلار، یورو، دینار و … است که هر کدام از آنها دارای ارزش مختلفی می باشند. بصورت کلی پول کشورهایی که دارای رشد اقتصادی بالایی هستند منبع خوبی برای سرمایه‌گذاری است و افراد عموما می توانند در لحظه و بصورت فیزیکی آنها را به فروش برسانند.

لازم به ذکر است که این بازار دارای ریسک و نوسان است و عواملی نظیر روابط اقتصادی، سیاست های بانک مرکزی، رکود اقتصادی، تورم، و … برروی ارزش آن تاثیر می گذارد و ممکن است منجر به سقوط و یا صعود قیمت ارزها گردد.

اگرچه در سایر کشورها خودرو به عنوان یک کالای مصرفی محسوب می شود، در ایران سرمایه گذاری در این بازار بسیار مورد توجه قرار گرفته است. عموما برای ورود به بازار خودرو به تخصص زیادی نیاز نیست و مدل های متداول خودرو به آسانی معامله می گردند. بنابراین، یک سرمایه گذاری مطمئن و با حاشیه سود معقول است.

نوسان قیمت وسایل نقلیه تحت تاثیرعواملی نظیر میزان عرضه و تقاضا، هزینه های نگهداری، هزینه های تعمیرات، بیمه، قیمت مواد اولیه، مالیات، تکنولوژی ساخت و … می باشد.

خودرو ممکن است دچار استهلاک، تصادف و یا حتی سرقت گردد و به همین دلیل تخصیص سرمایه خود به آن دارای ریسک است. همچنین محل نگهداری خودرو همواره یکی از دغدغه های سرمایه گذاران است.

یکی از روش های سرمایه گذاری که در سال های اخیر رواج یافته است، سرمایه گذاری در کسب و کارهاست که یک فرصت منحصر به فردی را برای پیشرفت شخصی و اقتصادی فراهم می آورد. در این روش فرد برای استفاده از سود حاصل از یک مدل تجاری توسعه یافته و آزمایش شده متعهد می گردد که مبلغی را پرداخت نماید. همکاری شخص ممکن است پس از به اتمام رسیدن مدت زمان قرارداد به پایان برسد. شرکت ها معمولا به دلایل مختلفی نظیر توسعه، ایجاد محصول جدید، بازاریابی، و … تمایل به جذب سرمایه گذار و واگذاری بخشی از سهام خود را دارند.

در این روش ممکن است برخی از سرمایه گذاران هیچ نقشی در اداره و مدیریت تجارت نداشته باشند، فقط پول خود را در اختیار صاحبان صنایع قرار دهند و سپس منتظر بازده حاصل از آن فعالیت بمانند. همچنین در برخی از مواقع این امکان برای سرمایه گذاران مهیا است که دانش و تجربه خود را برای رشد بیزینس بکار گیرند و به همکاری با آن تیم بپردازند.

این نوع سرمایه گذاری به صورت بالقوه پرسود و تضمین شده است، اما انتخاب بهترین کسب و کار ممکن است بسیار چالش برانگیز باشد. بنابراین، پیش از هر اقدامی باید زیرساخت، سیستم، نحوه مدیریت و … کسب و کار به دقت بررسی گردد و در تصمیم گیری تعجیل نشود.

کجا پول خود را سرمایه گذاری کنم؟

هنگامی که صحبت از سرمایه گذاری می شود افراد با گزینه های متعددی مواجه می شوند، اما اکثر آنها به دنبال بازاری کم ریسک، پر سود و مطمئن هستند. در صورتی که شفافیت مالی و ضمانت بازگشت وجه وجود داشته باشد، افراد احساس امنیت می کنند و حتی ممکن است سایرین را نیز به آن سرمایه گذاری تشویق نمایند.

در همین راستا سرمایه گذاری در کسب و کار های امن و موفق توصیه اکید می گردد. زیرا این امکان را برای سرمایه گذاران فراهم می آورد که در صورت تمایل خودشان در مدیریت آن بیزینس نقش فعالی ایفا نمایند و با کمک گرفتن از دانش، تجربه و ایده های ارزشمند خود سبب گسترش فعالیت و کسب سود شوند.

چرا سرمایه گذاری در صنعت غذا ارزشمند است؟

سرمایه گذاری در رستوران، فست فود و یا کافی شاپ یکی از بهترین روش های کسب درآمد است که فرد می تواند بصورت مستقیم و یا غیر مستقیم در اداره آن بیزینس دخیل باشد.

با مطرح شدن ایده های جدید مانند فرانچایز به صنعت غذا، سرمایه گذاران می توانند با بهره گیری از یک سیستم موفق شاهد رشد، سوددهی، بازگشت سرمایه و درآمدزایی مناسب باشند. سرمایه گذاری در این صنعت و اخذ نمایندگی یک برند معتبر و شناخته شده می تواند چالش هایی که مدیر یک رستوران، فست فود و یا کافی شاپ تازه تاسیس ممکن است با آنها مواجه شود را به میزان قابل توجهی کاهش دهد و با حمایت و پشتیبانی هایی که توسط فرانچایز دهنده ارائه می گردد، حاشیه امن بالایی را برای سوددهی آن کسب و کار فراهم سازد.

در همین راستا، سرمایه گذاری در کافی شاپ های زنجیره ای هننی دونات را به شما پیشنهاد می دهیم که می تواند زمینه ساز رشد و موفقیت روزافزون شما گردد. هننی دونات به عنوان تنها فرانچایز ایران در فیلد کافی شاپ، قادر است تا با ارائه مشاوره، سیستم سازی، پشتیبانی، و … به رشد کسب و کار شما کمک شایانی نماید.

کارشناسان خبره ما در دفتر مرکزی برند هننی دونات آماده ارائه مشاوره های تخصصی به آن دسته از سرمایه گذارانی هستند که قصد پیوستن به یک سیستم فرانچایز ایرانی موفق را دارند.

آیا سرمایه گذاری در صنعت کافی شاپ پرسود است؟

اگر قصد دارید یک کافی شاپ را از صفر بازگشایی نمایید، باید برای مواردی نظیر تعیین موقعیت مکانی، دستمزد کارکنان، آیتم‌ های موجود در منو، تجهیزات، آموزش و غیره برنامه ریزی دقیقی انجام نمایید. اگرچه ممکن است مدیریت تمام امور به تنهایی بسیار دشوار به نظر برسد، از طریق تجربه، دانش و مهارت، کسب موفقیت امکان پذیر است. در حقیقت اگر کسب و کار خود را بر پایه ای مستحکم بنا کنید قادر خواهید بود که به سود مناسبی دست یابید، تجارت خود را گسترش دهید، نسبت به رقبای خود مزیت رقابتی پیدا کنید و ریسک مالی خود را کاهش دهید.

مجموعه کافی شاپ های زنجیره ای هننی دونات به شما یاری می رساند که تحقق اهداف تجاری خود را به طور کامل میسر نمایید و در کوتاه مدت بیزینس خود را شکوفا کنید.

10 بهترین صندوق درآمد ثابت برای سرمایه گذاری در مهر 1401

این روزها بحث سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری جذابیت زیادی برای علاقه مندان به حوزه سرمایه‌گذاری دارد. این نوع سرمایه‌گذاری به دلیل نقدشوندگی بالا، سود و بازده مناسب، امنیت سرمایه‌گذاری، عدم نیاز به دانش معامله گری در بازارهای مالی و . یکی از پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. در تعریف صندوق‌ سرمایه‌گذاری را می‌توان نوعی نهاد مالی برشمرد که دارایی افراد را برای سرمایه‌گذاری‌ در بازار‌های مختلف جذب می‌کند و به تناسب سرمایه هر فرد سود مناسب پرداخت می‌کند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید ابتدا با انواع صندوق‌ها و نحوه فعالیت هر کدام آشنا شده و سپس به یادگیری روش انجام معاملات بپردازید. پس با ما تا انتهای مطلب همراه باشید.

معرفی 10 بهترین صندوق درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت فارابی دوم

تخصیص سود روز شمار سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود ۲۱ درصد و معاف از مالیات

اتصال حساب بانکی هر شخص به پینوست با قابلیت سرمایه‌گذاری خودکار

امکان تنظیم پس‌انداز دوره‌ای

کسب سود روزشمار با اتصال دستگاه کارتخوان

نداشتن اپلیکشن موبایل

لیست درحال بروزرسانی میباشد.

کدام صندوق سرمایه گذاری مناسب است؟

برای این که بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بشناسید، در قدم اول باید بدانید که با توجه به ترکیب دارایی، صندوق‌ها به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که اصلی‌ترین آن‌ها صندوق سرمایه‌گذاری در سهام، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و صندوق سرمایه‌گذاری مختلط هستند. در ادامه هر یک از این صندوق‌ها را بررسی کرده تا در نهایت به نحوه انتخاب بهترین صندوق‌ سرمایه‌ گذاری بپردازیم:

صندوق سرمایه گذاری در سهام
صندوق‌هایی که در این دسته قرار می‌گیرند، درصد زیادی از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند. از آنجایی که ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بالاتر است، سرمایه‌گذاری در آن‌ها به افرادی توصیه می‌شود که ریسک‌پذیری بالایی دارند. در این صندوق‌ها حداقل سود تضمین شده‌ یا بازدهی بیشتر وجود ندارد.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بیشتر دارایی‌ها روی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شوند. این صندوق‌ها مناسب افرادی است که اهل ریسک نبوده و در قبال آن انتظار سود تضمین شده‌ دارند. علاوه بر سود تضمینی و ثابت، نباید از نقدشوندگی بالای این دسته غافل شد. واحدهای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به نسبت دیگر صندوق‌ها با سرعت بیشتری به پول نقد تبدیل می‌شوند.

صندوق سرمایه‌ گذاری مختلط
شاید شما ترکیبی از دسته بندی صندوق‌های معرفی شده را برای سرمایه‌گذاری ترجیح دهید. به عبارتی از نظر ریسک چیزی بین سرمایه‌گذاری در صندوق‌‌های درآمد ثابت و سهامی. در این صورت باید صندوق‌‌های مختلط را انتخاب کنید. این صندوق‌‌ها درصد بیشتری از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری کرده و مابقی آن را نیز به اوراق با درآمد ثابت ( اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی ) اختصاص می‌دهند.

اولین گام برای انتخاب یک حوزه سرمایه گذاری یا بازار مالی خوب، کشف روحیات و میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار است. در بازارهای مالی ریسک و بازده رابطه‌ای مستقیم داشته و با ریسک بیشتر می‌توانید انتظار بازدهی بیشتر از سرمایه خود را داشته باشید. البته این به معنی این نیست که انتظار شما حتما برآورده شده و به سود مورد نظر می‌رسید. نکته دیگر این است که اگر به دنبال درآمد ثابت هستید، از آنجایی که صندوق‌های درآمد ثابت اغلب پرداخت سود ماهیانه دارند، باید به دنبال سرمایه‌گذاری در آن‌ها باشید. اگر در این دسته از سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرید، پیشنهاد می‌کنیم که به دنبال صندوق‌های سهامی و مختلط نباشید.

چگونه باید در صندوق ها سرمایه گذاری کرد؟

تا به این جا در خصوص انواع صندوق‌ها صحبت کردیم. اما چگونه می‌توان واحدهای صندوق را معامله کرد؟ صندوق‌ها علاوه بر تنوع دارایی از نظر قابلیت معامله نیز به دو دسته صندوق قابل معامله در بورس و صندوق صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند که هر کدام نحوه سرمایه‌گذاری متفاوتی دارند.

سرمایه گذاری در صندوقی که مبتنی بر صدور و ابطال است، خارج از بورس انجام می‌شود. در این شرایط شخص سرمایه‌گذار باید بعد از یافتن صندوق مناسب و مراجعه به سایت رسمی آن بر اساس دستورالعمل سرمایه‌گذاری که مختص آن صندوق است، برای سرمایه‌گذاری اقدام کند. در گذشته نیاز به مراجعه حضوری برای صدور و ابطال واحدهای صندوق بود. اما امروزه اغلب صندوق‌ها تمامی خدمات مربوطه، از جمله صدور و ابطال واحدها را به شکل غیرحضوری انجام می‌دهند.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله، باید در ساعت سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود انجام معاملات بازار به سایت کارگزاری مراجعه کنید. بنابراین در قدم اول باید کد بورسی داشته تا با انتخاب یک کارگزاری تایید شده توسط سازمان بورس، امکان استفاده از پنل معاملاتی آن برایتان فراهم باشد. مانند خرید سهام شرکت‌ها در بورس با جست و جوی نماد صندوق می‌توانید اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق کنید. واحدهای صندوق درآمد ثابت از نوع قابل معامله در بورس یا ETF می‌تواند به راحتیِ معاملات سهام، در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری‌ خرید و فروش شود. صندوق ETFعلاوه بر خرید و فروش سریع در بورس مزایای دیگری نیز دارد. هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و معافیت مالیاتی از جمله مزایای اصلی صندوق‌های قابل معامله در بورس محسوب می‌شوند.

بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری را چطور انتخاب کنیم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با اسامی مختلفی فعالیت می‌کنند. برای انتخاب بهترین آن‌ها باید به موارد مختلفی توجه کنید. بازدهی صندوق، ضامن نقدشوندگی، حداقل تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری، دارایی‌های تحت مدیریت صندوق سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود و… در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تاثیر دارد. در ادامه برخی از ویژگی‌هایی که باید برای انتخاب صندوق در نظر بگیرید را بررسی کرده‌ایم. در نهایت می‌توانید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه و دیگر موارد مورد انتظار خود، بهترین صندوق را انتخاب کنید.

سابقه عملکرد صندوق
عملکرد صندوق در طول مدت فعالیت آن، برای انتخاب کمک زیادی به شما خواهد کرد. این اطلاعات و سوابق را می‌توانید در وب سایت رسمی هر صندوق‌ بررسی کنید. بررسی بازده می‌تواند در نگاه اجمالی عملکرد صندوق را به خوبی نمایش دهد. برای این که نگاهی عادلانه به عملکردها داشته باشید، در نگاه به سوابق صندوق باید فراز و فرودهای اقتصادی را نیز مد نظر قرار داده و بازده کسب شده را به تناسب آن در نظر بگیرید.

دارایی تحت مدیریت صندوق
میزان دارایی تحت مدیریت (AUM) ، نشان از اعتماد تعداد بیشتری از سرمایه‌گذاران به صندوق است. این مورد نیز یکی از معیارهای مهم برای بررسی بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب می‌شود. البته باید در نظر داشته باشید که هر چه میزان دارایی تحت مدیریت صندوق بیشتر باشد، مدیریت آن تخصصی‌تر شده و به مراتب سختتر خواهد بود. در این شرایط تیم مجرب و کاربلد می‌توانند به طور مناسبی دارایی‌های موجود در صندوق را مدیریت کنند.

ضریب بتا
ضریب بتا یکی دیگر از موارد با اهمیت در تعیین قدرت صندوق سرمایه گذاری است. این ضریب میزان تغییر ارزش دارایی‌های صندوق را نسبت سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود به بازار نشان می‌دهد. با ضریب بتا امکان محاسبه ریسک صندوق ایجاد شده و درست به همین دلیل فاکتور مهمی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب می‌شود.

ضریب آلفا
ضریب آلفا نیز با نشان دادن مقدار بازدهی مازاد یک صندوق نسبت به شاخص بازار، مانند ضریب بتا در تعیین ارزش سرمایه‌گذاری یک صندوق کاربرد دارد. ضریب آلفا تحت عنوان بازده فعال نیز شناخته می‌شود.

سپرده گذاری بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟

شاید در نگاه اول سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، به خصوص صندوق درآمد ثابت، مشابه با سرمایه گذاری در بانک به نظر برسد. با وجود این که بانک و صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت سود پرداختی نزدیک به هم دارند، اما تفاوت‌هایی بین این دو مکان برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که صندوق‌ها را بین علاقه‌مندان به حوزه سرمایه‌گذاری محبوبتر ساخته است.

درصد سودِ بیشتر در بانک برای حساب‌های بلندمدتی تعریف شده است. بنابراین اگر سرمایه‌گذار به هر دلیلی قبل از موعد تعیین شده قصد برداشت سرمایه خود را داشته باشد، قوانین سپرده بلندمدت را شکسته و سود خود را از دست خواهد داد. در صندوق‌ درآمد ثابت این امکان وجود دارد که در زمان نیاز با فروش واحدهای صندوق به سرعت بتوان به وجه نقد دسترسی پیدا کرد.

از دیگر مزایای صندوق‌های درآمد ثابت شفافیت مالی است. این صندوق‌ها به طور شفاف میزان سود یا نوسان موجود را به نمایش درآورده و عملکرد خود را به صورت هفتگی و وضعیت مالی را به صورت ماهانه و دوره‌ای در وب‌سایت خود برای آگاهی سرمایه‌گذاران انتشار می‌دهند. علاوه بر این، نظارت لحظه‌ای مدیران صندوق و کارشناسان سازمان بورس و اوراق برای ارزیابی و تحلیل اتفاقات صندوق وجود دارد که این به نوبه خود امنیت سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.

سخن پایانی
صندوق‌های سرمایه گذاری این روزها طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند. تنوع بالا در ترکیب دارایی، هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و . از جمله مزایای انتخاب این روش برای سرمایه‌گذاری است. انواع مختلف این صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری برای افراد مختلف را فراهم می‌کند. سرمایه گذاری در صندوق‌ها برای سرمایه‌گذار دردسر کمتری دارد. به عبارتی از آن جا که یادگیری مهارت‌ها و تکنیک‌های معامله‌گری در بازارهای مالی نیاز به صرف زمان دارد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاران باشند. البته در این راه باید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری و سطح ریسک پذیری خود نسبت به انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری اقدام کنید.

سوالات متداول

مزایای صندوق سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیاز به دانش تخصص نداشته و با این حال می‌تواند درآمد ثابتی برای سرمایه‌گذار ایجاد کند. امنیت بالای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها با نظارت سازمان بورس تضمین شده و این مسئله به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری منجر می‌شود. شاید برای تقسیم دارایی و کنترل ریسک دچار مشکل شوید؛ اما این صندوق‌ها با تقسیم دارایی‌ها در قسمت‌های مختلف موجب کنترل ریسک می‌شوند. علاوه بر این صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع بسیار زیادی دارند و هر فرد می‌تواند با توجه به اولویت‌های‌ خود گزینه مناسب خود را انتخاب کند.

تقسیم سود در صندوق درآمد ثابت چگونه است؟

هر روز معاملاتی سود به دست آمده از معاملات به واحدهای سرمایه‌گذاری اضافه شده و طبق امیدنامه هر صندوق، در زمان مشخص قابل برداشت است. اما در اغلب صندوق‌ها در کنار این سود، سود مرکب هم وجود دارد که سرمایه‌گذار می‌تواند در صورت عدم برداشت سود به دست آمده، در دوره بعدی سوددهی، سود اصل سرمایه به اضافه سود دوره قبل که روی هم انباشته شده است را دریافت کند.

چگونه به اطلاعات و سوابق صندوق‌ها دسترسی پیدا کنیم؟

از مهمترین نکات برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مقایسه عملکرد صندوق‌های مختلف با یکدیگر است. خوشبختانه این امکان فراهم بوده و با مراجعه به سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران یا سایت فیپیران می‌توان به اطلاعات صندوق‌های مختلف دسترسی پیدا کرد. البته اطلاعات و سوابق هر صندوق را می‌توان در کنار اطلاعات اصلی آن در سایت رسمی هر صندوق مشاهده کرد.

در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق‌های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند. صندوق با درآمد ثابت که بیشتر دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کرده و به همین دلیل ریسک کمتری را به سرمایه‌گذار تحمیل می‌کند. این صندوق دارای سود ثابت است. صندوق سهامی درصد بالایی از ترکیب دارایی خود را به سهام موجود در بازار بورس تخصیص داده و به همین دلیل بیشترین ریسک را به سرمایه‌گذاران تحمیل می‌کند. در نهایت صندوق مختلط که دارای ریسک و بازدهی متوسطی بوده و برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که روحیات سرمایه‌گذاری خود را چیزی بین صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی می‌بینند.

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چقدر است؟

محبوبیت در انتخاب، از میان تمام صندوق‌های سرمایه گذاری به صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت تعلق می‌گیرد. این محبوبیت به دلیل میزان ریسک پایین، بازدهی بیشتر و شرایط سرمایه‌گذاری آسانتر حتی نسبت به سپرده‌های بانکی است. سرمایه گذاران می‌توانند با انتخاب صندوق درآمد ثابت با شباهت بسیار نزدیک به امنیت سرمایه گذاری در بانک، واحدهای سرمایه گذاری را خریداری کنند. برای سرمایه گذاری کم ریسک می‌توانید با خیال راحت روی این نوع صندوق حساب باز کنید. این نوع صندوق‌های سرمایه گذاری در مقابل صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی و مختلط در کشور از سود کم‌تری برخوردار هستند. سود یا بازدهی صندوق درآمد ثابت میزان مشخصی نداشته و بسته به صندوق انتخابی شما می‌تواند متفاوت باشد.

سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود در بورس چگونه است؟

هدف از انتشار این مقاله بیان سرمایه گذاری کم ریسک و پر سود در بازار بورس است و این چیزی است که همه سرمایه گذاران بازار سرمایه به دنبال آن هستند. همانطور که میدانید سرمایه گذاران بر اساس میزان ریسک پذیری ، به دو دسته ریسک گریز و ریسک پذیر تقسیم می شوند اما حتی افراد ریسک پذیر نیز می خواهند سرمایه گذاری سودمند را با حداقل ریسک داشته باشند.

در این مطلب به نکاتی اشاره خواهیم کرد که به کاهش ریسک سرمایه گذاری شما در این بازار کمک می نماید. با ما همراه باشید.

چگونه در بازار بورس سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود داشته باشیم؟

همانطور که میدانید ریسک بخشی جدا نشدنی از بازار بازار بورس می باشد و شما هیچگاه قادر به حذف آن نخواهید بود اما با توجه به نکاتی می توانید میزان آن را کنترل نمایید و ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

افراد ریسک گریز اغلب سرمایه گذاری در بانک های و دریافت ماهیانه سود ناچیز را به سرمایه گذاری در دیگر بازار های را ترجیح می دهند اما نمی دانند که با روش هایی همچون سرمایه گذاری در انواع صندوق های سرمایه گذاری البته با دید بلند مدت و روش های دیگر می توانند سود بسیار زیادی نسبت بانک دریافت نماند.

از سوی دیگر شما با سپرده گذاری در بانک شما نمی توانید مانع از کاهش ارزش پول خود شوید و بر اثر تورم ارزش پول و سرمایه شما کاهش می یابد در حالیکه با سرمایه گذاری آگاهانه در بازار بورس می توانید به حفظ ارزش پول خود کمک نمایید.

بازار سرمایه با در نظر گرفتن روش هایی ، شرایط سرمایه گذاری و بهره مندی از سود بازار بورس را برای افراد ریسک گریز فراهم ساخته، خرید اوراق قرضه ، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری و یا سرمایه گذاری در بازار بورس بطور غیر مستقیم از طریق شرکت های سبدگردان از جمله روش های سرمایه گذاری کم ریسک در بازار بورس می باشد که سود آن در قبال سرمایه گذاری در بانک به نسب بیشتر می باشد. در ادامه این مطلب به شرح تمامی این موارد می پردازیم.

1. سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار بورس

می دانیم که سرمایه گذاری در بازار بورس از 2 روش مستقیم و غیر مستقیم (شرکت های سبدگردان) امکان پذیر می باشد. سرمایه گذاری مستقیم به این معناست که افراد با تجربه و آگاهی خود به انجام معاملات بورسی می پردازند و اما در روش غیر مستقیم ، افراد، مدیریت پرتفوی و سبد دارایی خود را به دست شرکت های معتبر سبدگردان و کارشناسان حرفه ای آنها می سپارند که همین امر ریسک سرمایه گذاری در بورس را به حداقل می رساند.

شرکت های سبدگردان تحت نظارت سازمان بورس و با دریافت مجوز رسمی از آن سازمان فعالیت می نمایند. برای برای این سوال پیش می آید که آیا سرمایه گذاری از طریق سبدگردان بهتر است و یا خودم ؟ اگر آگاهی کافی ندارید و به روش های تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال مسلط نیستید، قطعا سبدگردان بهتر است. البته در انتخاب سبدگردان و مقایسه شرکت های سبدگردان باید نکاتی توجه نمایید .

2. صندوق های سرمایه گذاری

در پاسخ به سوال ، چگونه در بازار بورس سرمایه گذاری کم ریسک داشته باشیم؟ می توان گفت افتتاح صندوق های سرمایه گذاری بهترین گزینه می باشد. از جمله صندوق های سرمایه گذاری عبارت اند از :

• صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری شاخصی
• صندوق قابل معامله‌ (ETF)
• صندوق‌های تأمین مالی
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق‌های نیکوکاری
• صندوق‌های اختصاصی بازارگردان

البته ناگفته نماند که صندوق های سرمایه گذاری نیز دارای ریسک هستند اما از آنجایی که متنوع می باشند می توانید کم ریسک ترین آنها را برای سرمایه گذاری انتخاب نمایید. بطور مثال ، صندوق سرمایه سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود گذاری با درآمد ثابت از کم ریسک ترین آنهاست.

سرمایه شما در این صندوق ها صرفه خرید اوراق کم ریسک مانند اوراق بهادار با درآمد ثابت که این اوراق شامل اوراق اجاره، اوراق مشارکت، اوراق قرضه دولتی، اوراق بهادار رهنی و … سرمایه‌گذاری می‌شود.

سود صندوق ها سرمایه گذاری با سود ثابت ، به حساب سرمایه گذار واریز میگردد و ممکن است در برخی موارد سودی نداشته باشد و سود سرمایه گذار از افزایش قیمت واحدهای سرمایه گذاری پدید می آید.

تمامی صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می نمایند و از ویژگی های سرمایه صندوق های سرمایه می توان به شفافیت آنها اشاره نمود زیرا آنها موظف اند که تمامی اطلاعات با اهمیت مثل میزان دارایی‌های خود را در سایت صندوق به اطلاع عامه مردم برسانند.

صندوق های سرمایه گذاری ETF و یا همان صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در دسته سرمایه گذاری های با ریسک کم قرار دارند.

جهت خرید واحد های صندوق های سرمایه گذاری که می توانید با کد بورسی و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها اقدام نمایید و یا حضوری به دفاتر صندوق ها مراجعه نمایید و با ارائه مدارک هویتی و مبلغ مورد نظر در این نوع صندوق ها سرمایه گذاری نمایید.

3. خرید اوراق مشارکت

اگر به دنبال سرمایه گذاری با ریسک کم در بازار بورس هستید ، می توانید ، اوراق مشارکت را انتخاب کنید. اوراق مشارکت ، اوراق بهادار با نام و بی نامی هستند که به منظور تامین بودجه واحدهای تولیدی به وسیله شرکت‌های دولتی و پروژه های عمرانی و… طبق قانون و یا مجوز بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با قیمت اسمی معین برای زمان مشخص از طریق عرضه عمومی منتشر می گردد.

شاید این سوال مطرح باشد که نحوه پرداخت سود اوراق مشارکت به چه صورت می باشد؟ مقدار سود تضمین شده اوراق مشارکت به دارندگان آن بصورت علی الحساب پرداخت می گردد و ناشر اوراق سود قطعی پروژه را در زمان سر رسید و در پایان پروژه را محاسبه نموده و یود علی الحساب را از آن کم می کند و باقی مانده را به دارندگان اوراق پرداخت می نماید.

از آنجایی که سرمایه گذاری در اوراق مشارکت دارای سود ثابت می باشد ، از کم ریسک ترین سرمایه گذاری ها بشمار می آید اما می توان گفت سود آن در برابر سرمایه گذاری های دیگر کمتر می باشد.

4. اوراق قرضه

یکی از انواع اوراق بهادار ، اوراق قرضه می باشد که یک سرمایه گذاری با ریسک کم در بورس محسوب می شود. شرکت منتشر کننده این اوراق موظف است که مبالغ مشخصی (بهره سالانه) را در زمان‌هایی خاص به دارنده آن پرداخت کند و اصل مبلغ را در زمان سررسید پرداخت نماید. دارندگان اوراق قرضه هیچ مالکیتی در شرکت ندارند اما می توانند به عنوان بستانکار حق دریافت اصل و بهره آن را دارند.