سواپ یا نرخ بهره شبانه به چه معناست؟

خوشبختانه اکثر بروکرهایی که با ایرانی ها کار می کنند امکان انجام معاملات بدون بهره یا اصطلاحا اسلامی را فراهم آورده اند.

نظر مراجع معظم تقلید درباره معامله در بازار فارکس

حوزه/ حجت الاسلام صالحی با تشریح شرایط بازار فارکس و احتمال وجود معاملات صوری، غیرشرعی و ربوی در این بازار به بررسی حکم شرعی فعالیت در فارکس پرداخت.

به گزارش خبرگزاری «حوزه» از اصفهان به نقل از روابط عمومی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان، حجت الاسلام امیر صالحی، کارشناس فقه و مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان به بررسی حکم شرعی معامله و سواپ یا نرخ بهره شبانه به چه معناست؟ فعالیت در بازار فارکس پرداخت.

وی با بیان اینکه به زبان ساده «فارکس» بورس بین المللی تجارت ارز می باشد، اظهار کرد: بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف نظیر ریال، دلار، یورو، پوند، ین و دینار معامله می شوند.

این مبلغ تصریح کرد: در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامی که ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.

اشکالات بازار فارکس

حجت الاسلام صالحی در ادامه خاطرنشان کرد: آنچه امروزه به عنوان «بازار فارکس» در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است، نخستین اشکال این است که بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: اشکال دیگر بازار فارکس این است که بعضی از سرمایه گذاری های در فضای مجازی یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گذار را جای دیگری مثل قاچاق و نظیر آن سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.

شرط حرام معامله را باطل می‌کند

وی ادامه داد: بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است، مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند.

حجت الاسلام صالحی با بیان اینکه شرط حرام موجب بطلان معامله می‌شود، اظهار کرد: بنابراین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است، بنابراین معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.

نظر مراجع معظم تقلید پیرامون فارکس

این کارشناس فقه و احکام شرعی در ادامه به بررسی فتاوای مراجع معظم تقلید پیرامون بازار فارکس پرداخت و گفت: حضرت آیت الله خامنه‌ای در پاسخ به این سؤال که معامله در بازار فارکس چه حکمی دارد می‌فرمایند: بطور کلی صحت معاملات در بازار فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.

وی در ادامه افزود: بنا به گفته برخی کارشناسان، کارگزاران بازار فارکس دو دسته اند، دسته اول که اکثر مدعیان کارگزاری از این دسته اند، صرفا یک صفحه مجازی در فضای اینترنت تشکیل داده اند و حضور واقعی در بازار ارز ندارند، این گروه پول مشتریان را دریافت و برای اهداف و برنامه‌های خود استفاده می‌کنند و فقط یک صفحه اینترنتی برای مشتری اختصاص می دهند که مشتری در آن مشغول معاملات به ظاهر ارزی می‌شود، بنابراین معاملات انجام شده غیر واقعی و باطل است و موجب ملکیت درآمد حاصله نمی شود.

حجت الاسلام صالحی خاطرنشان کرد: دسته دوم کارگزاران واقعی هستند که حضور واقعی در بازار ارز دارند و با پول مشتری اقدام به خرید و فروش ارز می‌کنند، که با رعایت ضوابط شرعی و قانونی، فی نفسه اشکال ندارد، ولی باید توجه شود که معاملات باید به صورت واقعی و خرید و فروش ارز باشد، بنابراین اگر کسب درآمد براساس پیش بینی نوسانات قیمت ارز باشد مشروع نیست. معاملات اهرمی، که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام می شود، اگر ماهیت قرض همراه با سود داشته باشد، ربا و حرام است.(استفتاء اختصاصی از دفتر مقام معظم رهبری به شمارهr5r9p6k).

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: حضرت آیت الله سیستانی پیرامون بازار فارکس اجازه ورود در چنین معاملاتی را نمی‌دهند، همچنین نظر حضرت آیت الله صافی گلپایگانی در خصوص بازار فارکس این است که از آنجایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد، حضرت آیت الله مکارم شیرازی نیز می‌فرمایند با توجه به این‌که فارکس شرایط شرعیه معاملات را ندارد جایز نیست و حضرت آیت الله نوری همدانی هم فتوا می‌دهند که بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.

وی در پایان با تأکید بر ضرورت توجه مقلدان به فتاوای مراجع تقلید خود، اظهار کرد: با توجه به اشکالاتی که بازار فارکس دارد و به آن اشاره شد افراد در ورود به این بازار اینترنتی هوشیارانه عمل کرده و فریب ظاهر بزک کرده آن را نخورند و جهات شرعی آن را مورد توجه قرار داده تا انسان دچار معاملات حرام و باطل نشود.

چه زمانی یک جفت ارز را بخریم؟

معاملات فارکس تلاشی برای پیش بینی این است که کدام ارز در مقابل ارز دیگر صعود و یا سقوط می کند. در این بخش قصد داریم بگوییم چه زمانی وقت خرید در فارکس است.

2- ما در پایگاه خبری بازار مشترک، تنها به آموزش فارکس برای فارسی زبانان در سراسر جهان می پردازیم و هیچ گونه فعالیتی دیگری در این بازار مالی نداریم. (اسامی کارگزاری های اعلام شده در مطالب آموزشی صرفا جهت بررسی و استفاده از دموهای آموزشی آن ها است)

3- بازار فارکس، بازار خطرناکی است و اگر اشتباه کنید ممکن است سرمایه خود را از دست بدهید. پس حتما با آموزش درست و آگاهی پای به این بازار بگذارید.

از کجا می توان فهمید چه موقع یک جفت ارز را باید خرید و یا فروخت؟

در مثال های زیر، قصد داریم با استفاده از کمی تحلیل بنیادی، در مورد خرید یا فروش یک ارز خاص تصمیم بگیریم.

عرضه و تقاضا برای یک ارز با توجه به عوامل مختلف اقتصادی تغییر می کند، که خود باعث بالا و پایین شدن نرخ تبدیل ارز است.

هر واحد پولی متعلق به یک کشور (یا منطقه) است. بنابراین تمرکز تحلیل بنیادی فارکس بر وضعیت کلی اقتصاد کشور مانند تولید، اشتغال، صنعت، تجارت بین المللی و نرخ بهره است. هر چه وضعیت اقتصادی بهتر، ارز مربوطه با قیمت تر.

اگر سر کلاس اقتصاد همیشه به خواب می رفتید یا زنگ کلاس اقتصاد در می رفتید، نگران نباشید!

ما در آینده به تحلیل بنیادی خواهیم پرداخت.

بیشتر بخوانید:

اما برای الان، سعی کنید وانمود کنید که می دانید اوضاع از چه قرار است.

معامله جفت ارز EUR / USD

در این مثال، یورو ارز پایه و بنابراین مبنای خرید/فروش است.

اگر اعتقاد دارید که اقتصاد آمریکا همچنان ضعیف خواهد شد، که برای دلار آمریکا چیز بدی است، شما سفارش خرید EUR / USD را خواهید کرد.

با این کار، با این امید که ارزش یورو در برابر دلار امریکا بالا رود، اقدام به خرید یورو کرده اید.

اگر اعتقاد دارید که اقتصاد امریکا قوی است و یورو در برابر دلار آمریکا تضعیف می شود، شما دستور فروش EUR / USD را اجرا می کنید.

با این کار، با این امید که یورو در برابر دلار امریکا ریزش کند، اقدام به فروش یورو کرده اید.

معامله جفت ارز USD / JPY

در این مثال، دلار آمریکا ارز پایه و بنابراین مبنای خرید/فروش است.

اگر فکر می کنید که دولت ژاپن قصد دارد ین را تضعیف کرده تا به صنعت صادرات خود کمک کند، شما در پی ارسال سفارش خرید USD / JPY خواهید بود.

با این کار شما با خرید دلار انتظار دارید که دلار آمریکا در مقابل ین ژاپن افزایش یابد.

اگر فکر می کنید که سرمایه گذاران ژاپنی در حال خارج کردن پول از بازارهای مالی امریکا و تبدیل دلارهای خود به ین هستند و این مورد برای دلار آمریکا خوشایند نیست، شما دستور فروش جفت ارز USD / JPY را اجرا خواهید کرد.

با این کار شما با فروش دلار انتظار دارید که ارزش دلار آمریکا در مقابل ین ژاپن کاهش یابد.

معامله جفت ارز GBP / USD

در این مثال، پوند ارز پایه و بنابراین مبنای خرید/فروش است.

اگر فکر می کنید اقتصاد انگلیس به لحاظ رشد اقتصادی بهتر از امریکا عمل خواهد کرد، شما سفارش خرید GBP / USD را اجرا خواهید کرد.

با این کار پوند خریداری کرده با این امید که در مقابل دلار آمریکا افزایش یابد.

اگر فکر می کنید که سرعت رشد اقتصاد انگلیس در حال کند شدن است. در حالی که اقتصاد آمریکا همچون آرنولد همچنان قوی است. شما یک دستور فروش GBP / USD را اجرا می کنید.

با این کار پوند فروخته اید با این امید که ارزش آن در برابر دلار آمریکا کاهش یابد.

معامله بر روی USD / CHF

در این مثال، دلار آمریکا ارز پایه و بنابراین مبنای خرید/فروش است.

اگر فکر می کنید فرانک سوئیس بالای ارزش ذاتی خود در حال معامله است، شما سفارش خرید USD / CHF را اجرا می کنید.

با این کار شما دلار آمریکا را خریداری کرده اید به این امید که ارزش آن در برابر فرانک سوئیس افزایش یابد.

اگر اعتقاد دارید که ضعف بازار مسکن امریکا به رشد آینده اقتصادی آسیب رسانده و سبب تضعیف دلار می شود، شما یک سفارش فروش USD / CHF را اجرا خواهید کرد.

با این کار، دلار آمریکا را فروخته اید به این امید که ارزش آن در برابر فرانک سوئیس کاهش یابد.

لات در فارکس

وقتی به یک هایپرمارکت مواد غذایی می روید و می خواهید تخم مرغ بخرید، نمی توانید فقط یک عدد تخم مرغ بخرید. آنها به‌صورت شانه های (لات) 6، 12 و 24 عددی هستند.

در فارکس نیز خرید یا فروشِ تنها 1 دلار منطقی نیست. بنابراین خرید/فروش ارز معمولاً به‌صورت شانه ها یا بسته های 1000 واحدی (میکرو لات)، 10،000 واحدی (مینی لات) یا 100،000 واحدی (لات استاندارد) صورت می گیرند که بسته به بروکر و نوع حسابی که دارید (بیشتر در درس لات ها بحث خواهد شد) متغیر خواهند بود.

فعلا این را بدانید که یک لات استاندارد 100،000 واحد از ارز پایه جفت ارزی است که معامله می کنید.

معاملات مارجین

“اما من پول کافی برای خرید 10،000 یورو را ندارم! آیا همچنان می توانم معامله کنم؟ ”

بله می توانید! با استفاده از پدیده ای به نام لوریج یا اهرم !

وقتی با لوریج معامله می کنید، نیازی به پرداخت 10،000 یورو از قبل نیست. درعوض، شما یک «سپرده» کوچک واریز می کنید، که به آن مارجین می گویند.

نسبت اندازه معامله به وجه نقد «سپرده معاملاتی» مورد استفاده برای مارجین را لوریج گویند.

به عنوان مثال، لوریج 50: 1، که از آن با نام 2 درصد مارجین مورد نیاز نیز یاد می شود، بدان معناست که برای باز کردن معامله ای به ارزش 100،000 دلار به 2000 دلار مارجین نیاز است.

معاملات مارجین به شما اجازه می دهد معامله های بزرگی را با استفاده از فقط کسر سرمایه ای که در حالت عادی نیاز است، باز کنید.

با این روش می توانید تنها با 25 دلار معامله 1،250 دلاری و یا با 1000 دلار موقعیت 50،000 دلاری باز کنید.

در واقع می توانید معاملات نسبتاً زیادی را با مقدار کمی سرمایه اولیه انجام دهید.

اجازه بدهید بیشتر توضیح دهیم.

بعداً به‌طور مفصل تری در مورد مارجین بحث خواهیم کرد، اما امیدواریم بتوانید ایده اصلی چگونگی عملکرد آن را بگیرید.

با دقت به صحبت های زیر گوش دهید زیرا بسیار مهم هستند!

• معتقدید که سیگنال های موجود در بازار نشان دهنده بالا رفتن پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا است.
• شما یک لات استاندارد (100،000 واحد) بر روی GBP / USD معامله باز می کنید و پوند انگلیس را با مارجین مورد نیاز 2% خرید می کنید.
• صبر می کنید تا نرخ تبدیل ارز بالا رود.
• وقتی یک لات (100،000 واحد) GBP / USD با قیمت 1.50000 خرید میزنید، در واقع در حال خرید 100،000 پوند هستید که ارزش آن 150،000 دلار است. (100،000 واحد پوند× 1.50000)
• از آنجا که مارجین مورد نیاز 2% بود، بنابراین 3000 دلار آمریکا در حساب شما برای باز کردن این معامله کنار گذاشته می شود. (150،000 $ × 2٪)
• اکنون شما فقط با 3000 دلار کنترل 100،000 پوند را در اختیار دارید.
• حالا تصمیم می گیرید یک چرت 20 دقیقه ای بزنید(البته اگر استرس اجازه دهد).
• پیش بینی های شما درست از آب در می آیند و تصمیم به فروش می گیرید. معامله را در 1.50500 می بندید.
• حدود 500 دلار سود کرده اید.
  

وقتی که معامله را می بندید، سپرده ای (مارجین) که در ابتدا پرداخت کرده اید به شما بازگردانده می شود و سود یا زیان شما هم محاسبه می گردد.

این سود یا زیان سپس به حساب شما واریز می شود.

بیایید مثال معامله GBP / USD بالا را بررسی کنیم:

GBP / USD فقط نیم پنی افزایش یافت! یک پنی هم نه! نصف پنی!
اما شما 500 دلار سود کرده اید!
آنهم در حالیکه خوابیده بودید!
چطور؟ زیرا شما فقط 1 پوند نبود که معامله می کردید.
اگر اندازه معامله شما 1 پوند بود، بله، سود شما نیم پنی می شد.
اما وقتی معامله را باز کردید، اندازه معامله شما 100،000 پوند (یا 150،000 دلار) بود.
جالب این است که نیازی نبود تا شما کل این مبلغ را وسط بگذارید.
برای باز کردن این معامله تنها 3000 دلار مارجین لازم بود.
500 دلار سود سواپ یا نرخ بهره شبانه به چه معناست؟ از 3000 دلار سرمایه اولیه معادل 16.67 درصد بازدهی است!
در بیست دقیقه!
این است قدرت معاملات اهرمی!

یک سپرده با مارجین کم می تواند همچون سود زیاد، منجر به ضرر زیاد نیز گردد. در حقیقت لوریج یک شمشیر دو لبه است.

همچنین بدان معنی است که یک حرکت نسبتاً کوچک می تواند به همین ترتیب منجر به ضرر یا سود بزرگ شود.

در واقع ممکن بود در همان مدت بیست دقیقه به راحتی 500 دلار از دست بدهید.

در این حالت از یک کابوس بیدار نمی شدید. بلکه وقتی بیدار می شدید وارد یک کابوس می شدید!

لوریج بالا باحال به نظر می رسد، اما می تواند مرگبار باشد.

به عنوان مثال، یک حساب معاملاتی فارکس با سپرده اندک 1000 دلار باز می کنید. کارگزار شما لوریج 100: 1 را ارائه می کند تا بتوانید موقعیت 100،000 دلاری EUR / USD را باز کنید.

تنها با 100 پیپ حرکت حساب شما به 0 دلار می رسد! 100 پیپ نوسان به راحتی در طول روز اتفاق می افتد. در نتیجه شما به راحتی ممکن است 1000 دلار در یک روز از دست دهید.

در معامله با مارجین، مهم است بدانید که ریسک شما بر اساس ارزش کامل اندازه معامله شما است. اگر به درک صحیح چگونگی عملکرد مارجین پی نبرید، ممکن است به سرعت حساب خود را نابود کنید. ما می خواهیم که جلوی این کار گرفته شود. با توجه به این خطر، ما یک بخش کامل به نام معاملات مارجین را به توضیح عملکرد معاملات مارجین اختصاص داده ایم.

بهره شبانه یا سواپ

برای معامله هایی که ساعت 00:00 بروکر باز مانده باشند یک (هزینه انتقال معامله) وجود دارد که به عنوان «سواپ» نیز شناخته می شود که یک معامله گر بسته به معامله های بازی که دارد یا باید پرداخت کند و یا دریافت می کند.

اگر نمی خواهید روی معامله های خود بهره بگیرید یا بپردازید، کافی است مطمئن شوید که همه آنها قبل از ساعت 00:00 پلتفرم معاملاتی کارگزارتان بسته هستند.

از آنجا که هر معامله فارکس شامل قرض گرفتن یک ارز برای خرید ارز دیگر است، هزینه های انتقال معامله به روز دیگر بخشی از معاملات فارکس هستند.

این هزینه ها بستگی مستقیم به بهره بانکی ارزی که می خرید و می فروشید دارد.

بهره بانکی ارزی که می خرید به شما تعلق می گیرد.

بهره بانکی ارزی که می فروشید از شما دریافت می شود.

اگر در حال خرید ارز با نرخ بهره بالاتر از ارزی هستید که می فروشید، در اینصورت مابه تفاوت خالص نرخ سود مثبت خواهد بود و در نتیجه به شما سود تعلق خواهد گرفت.

برعکس، اگر اختلاف نرخ بهره منفی باشد، در این‌صورت باید آن را پرداخت کنید.

خوشبختانه اکثر بروکرهایی که با ایرانی ها کار می کنند امکان انجام معاملات بدون بهره یا اصطلاحا اسلامی را فراهم آورده اند.

توجه داشته باشید که بسیاری از بروکرهای فارکس نرخ سواپ خود را بر اساس عوامل مختلفی تنظیم می کنند. (به عنوان مثال، لورج حساب، نرخ وام بین بانکی).

بهتر است برای دیدن مقدار دقیق سواپی که به معاملات شما تعلق می گیرد به وبسایت بروکر مراجعه کنید.

نرخ های بهره کشورها

در تعیین میزان سواپ نرخ بهره هر کشور معیار اصلی است. در این لینک از سایت ویکی پدیا می توانید نرخ بهره کشورها را ببینید.

یکی از استراتژی ها مطرح در فارکس بر اساس استفاده از همین سواپ هاست. بعداً، همه چیز را راجع به اینکه چگونه می توانید از آن به نفع خود استفاده کنید به شما آموزش خواهیم داد.

فارکس چیست؛ همه چیز در مورد بازار تبادل ارز

فارکس یا بازار تبادل ارز خارجی چیست؟ Forex چیست؟

فارکس بازاری است که ارز ملی کشورهای مختلف در آن معامله می شود. بازار فارکس بزرگترین بازار در سراسر جهان با بیشترین میزان نقد شوندگی است که تریلیونها دلار هر روز در آن جابجا می شود. این بازار محل مشخصی ندارد و شبکه ای الکترونیکی از بانکها، کارگزاران، مؤسسات و معامله‌گران (غالبا از طریق کارگزاران یا بانکها معامله می کنند) است.

بسیاری از نهادها چه مؤسسات مالی و چه سرمایه گذاران حقیقی نیازهای ارزی دارند و یا ممکن است به دنبال کسب سود از تغییر ارزش جفت ارزها باشند. این نهادها سفارشات خرید و فروش ارز را از طریق شبکه انجام می دهند و به این ترتیب می توانند با سفارشات خرید و فروش دیگران ارتباط داشته باشند.

بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته به استثنای روزهای تعطیل باز است. تنها در صورتی می توان به معامله ارز در روزهای تعطیل پرداخت که بازار کشور/ جهان برای تجارت باز باشد.

جفت ارزهای فارکس و قیمت آنها:

ارزها به هنگام معامله به صورت جفتی اعلام می شوند، برای مثال USDCAD، EURUSD، یا USDJPY. این جفتها دلار آمریکا را (USD) در برابر دلار کانادا(CAD)، یورو (EUR) را در برابر USD و USD را در برابر ین ژاپن (JPY) نشان می دهند.

برای هر جفت نیز قیمتی در نظر گرفته شده است مثلا ۱.۲۵۶۹ . اگر قیمت مذکور به جفت ارز USDCAD تعلق داشته باشد به این معنا است که برای خرید هر دلار آمریکا ۱.۲۵۶۹ دلار کانادا باید هزینه شود. اگر قیمت به ۱.۳۳۳۶ افزایش یابد همین مقدار دلار کانادا برای خرید یک دلار آمریکا باید پرداخت شود که نشان می‌دهد ارزش USD افزایش یافته است(ارز CAD کاهش یافته است) زیرا اکنون مقدار بیشتری دلار کانادا باید هزینه شود تا یک دلار آمریکا خریده شود.

لات در بازار فارکس چیست؟ (lot)

ارزها در بازار فارکس به صورت لات معامله می شوند که شامل لاتهای میکرو، مینی و استاندارد می شود. یک میکرو لات ارزشی معادل ۱۰۰۰ واحد از ارز مورد معامله دارد و یک لات استاندارد ۱۰۰ هزار واحد (مثلا ۱۰۰ هزار دلار) ارزش دارد. این با زمانی که به بانک می روید و درخواست ۴۵۰ دلار برای سفر می کنید متفاوت است. به هنگام معامله در بازار الکترونیک فارکس، معاملات در بلوکهای ارزی انجام می شوند اما می توانید هر تعداد بلوک که تمایل دارید معامله کنید. برای مثال، می توانید ۷ میکرو لات(۷۰۰۰) یا سه مینی لات( ۳۰۰۰۰) یا ۷۵ لات استاندارد(۷۵۰۰۰۰) معامله کنید.

فارکس چقدر بزرگ است؟

بازار فارکس به چند دلیل منحصر به فرد است، که عمده ترین آنها اندازه آن است. حجم معاملات این بازار بسیار بزرگ است. برای مثال، بر اساس اعلام «بانک تصفیه حسابهای بین المللی»، در آپریل ۲۰۱۹، روزانه ۶۶۰۰ میلیارد دلار در بازار ارزهای خارجی (foreign exchange) یا همان فارکس معامله صورت می گرفت .

بزرگترین بازارهای فارکس در مراکز مهم مالی دنیا یعنی لندن، نیویورک، سنگاپور، توکیو، فرانکفورت، هنگ کنگ و سیدنی واقع شده اند.

چگونه در فارکس معامله کنیم؟

بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته و ۵ روز در هفته در مراکز مالی اصلی دنیا باز است. این به معنای آن است که می توانید در هر زمان در طول هفته به خرید و فروش ارز بپردازید.

از نظر تاریخی معاملات ارزهای خارجی به دولتها، شرکتهای بزرگ و صندوقهای پوشش ریسک محدود می شدند. اما امروزه معامله ارزهای خارجی به راحتی یک کلیک است. قابلیت دسترسی مسئله مهمی تلقی نمی‌شود زیرا همگان می توانند این کار را انجام دهند. بسیاری از شرکتهای سرمایه گذاری، بانکها و کارگزاران خرد فارکس به افراد امکان باز کردن حساب و انجام معاملات را می دهند.

به هنگام انجام معامله در بازار فارکس، شما ارز یک کشور خاص را نسبت به ارز دیگر خرید یا فروش می کنید. اما تبادل فیزیکی پول از یک فرد به فرد دیگر انجام نمی شود. یلکه این موارد در باجه فارکس اتفاق می افتد؛ تصور کنید که یک توریست ژاپنی از میدان تایمز نیویورک دیدن می کند. او شاید ین خود را به دلار واقعی آمریکا تبدیل کند( و مجبور به پرداخت حق کمیسیونی برای این کار باشد)، بنابراین در حین سفر می تواند پول خود را هزینه کند. اما در دنیای بازارهای الکترونیک، معامله‌گران معمولا پوزیشنی را در مورد یک ارز خاص با امید به اینکه تحرکات صعودی را در آن مشاهده کنند( یا نزولی در صورتی که قصد فروش دارند) ،می گیرند و به سود دست می یابند.

یک ارز همیشه نسبت به ارز دیگر (به صورت جفت ارز) معامله می شود. اگر ارزی را بفروشید ارز دیگر را می خرید و اگر ارزی را بخرید در حال فروش دیگری هستید. در معاملات الکترونیک جهانی، سود از تفاوت (تغییر) میان قیمت معاملات شما حاصل می شود.

معاملات اسپات (Spot) یا نقد در فارکس چیست؟

یک معامله اسپات در بازار به منظور تحویل فوری انجام می شود، که برای بیشتر جفت ارزها دو روز کاری در نظر گرفته می شود. استثنای اصلی در این زمینه مربوط به خرید یا فروش جفت ارز USDCAD است که در یک روز کاری تسفیه می شود. محاسبه روز کاری شامل شنبه ها، یک شنبه ها و تعطیلات مربوط به کشور هر یک از ارزهای جفت ارز نمی شود. در طی کریسمس و عید پاک تصفیه بعضی از معاملات می توانند تا ۶ روز طول بکشند. مبالغ در تاریخ تسویه حساب (مثلا اینجا دو روز کاری) مبادله می شوند نه در تاریخ معاملات. (روز انجام معامله رسمی)

دلار آمریکا فعالترین ارز مورد معامله است. یورو بیشترین معامله را بین ارزهای متقابل دلار دارد و ین ژاپن ، پوند انگلیس و فرانک سوئیس نیز بعد از یورو هستند.

تحرکات بازار بر اساس ترکیبی از سفته بازی، رشد و قدرت اقتصادی و اختلاف نرخ بهره انجام می شوند

محاسبه سود و زیان و تسویه روزانه در فارکس (Forex Rollover)

معامله گران جزء معمولا تمایل به دریافت ارزهایی که خرید می کنند ندارند. آنها معمولا علاقه‌مند به کسب سود از اختلاف میان قیمتهای معاملات (تفاوت قیمت خرید و فروش یا CFD) هستند. به همین علت، بیشتر کارگزاران خرد به صورت اتوماتیک هر روز پوزیشنها را در ساعت ۵ عصر به وقت شرق آمریکا (ساعت ۱:۳۰ نیمه شب ایران) حساب کتاب (محاسبه سود و زیان روزانه؛ و تسویه آنها) می کنند.

کارگزار پوزیشنها را ریست می کند و با توجه به تفاوت نرخ بهره دو ارز موجود در جفت ارز برای پوزیشن‌ها اعتبار یا بدهی تعیین می‌کند و به حساب اضافه یا کسر می‌شود؛ (به آن سوآپ شبانه می‌گویند) پس از آن معامله ادامه می یابد و معامله گر نیازی به دریافت یا تسویه حساب ندارد. زمانی که معامله بسته شد معامله گر میزان سود و زیان خود را بر اساس قیمت ورود به معامله و قیمتی که معامله در آن بسته شد تشخیص می دهد. اعتبارات یا بدهی های حاصل شده از حساب کتاب های شبانه (سوآپ شبانه) می توانند سبب افزایش سود یا کاهش آن شوند.

از آنجایی که بازار فارکس روزهای شنبه و یک شنبه بسته است، اعتبار یا بدهی حاصل از تفاوت نرخ بهره(سوآپ شبانه) برای این روزها روز چهارشنبه اعمال می شود. بنابراین، داشتن یک پوزیشن در ساعت ۵ عصر روز چهارشنبه سبب می شود تا سوآپ شبانه سه برابر حد معمول باشد.

معاملات سلف یا فوروارد در فارکس چیست (Forex Forward Transactions)

هر معامله فارکسی که در تاریخ‌های پس از اسپات تسویه شود را فوروارد یا پیمان سلف می نامند. قیمت با تعدیل نرخ اسپات بر مبنای تفاوت نرخ بهره بین دو ارز محاسبه می‌شود. مقدار تعدیل اعمال شده روی نرخ اسپات (نرخ نقد) “درصد سلف یا فوروارد پوینت” (forward points) نامیده می شود. فوروارد پوینتها فقط تفاوت نرخ بهره بین دو بازار را نشان می دهند و یک پیش بینی از اینکه نرخ اسپات در آینده چقدر خواهد بود محسوب نمی‌شوند.

قرارداد سلف یک قرارداد کاملا مناسب است و می‌توان هر مقدار پول را در هر تاریخی به غیر از تعطیلات تسویه حساب کرد. اما در معامله اسپات مبالغ در تاریخ تسویه حساب مبادله می شوند.

قراردادهای آتی یا فیوچرز در فارکس چیست؟ (Forex (FX) Futures)

یک قرارداد فارکس یا قررداد آتی ارز توافقی بین دو طرف است که به موجب آن مقدار مشخصی وجه را در تاریخ مشخصی در آینده که تاریخ انقضا نامیده می شود باید تحویل دهند. قراردادهای آتی بر روی یک ارز با مقدار مشخص و تاریخ انقضای مشخص معامله می شوند. بر عکس فوروارد (سلف) شرایط قرارداد آتی غیر قابل تغییر است. سود بر اساس تفاوت میان قیمتهایی که قرارداد با آنها خریده شدند و فروخته شدند (تفاوت بین قیمت ورود به معامله و خروج از معامله) حاصل می شود. بیشتر سفته بازان قراردادهای آتی را تا زمان انقضا نگه نمی دارند زیرا در غیر این صورت باید ارزی را که قرارداد نشان می دهد تحویل دهند یا تسویه کنند. در عوض سفته بازان قراردادها را پیش از رسیدن زمان انقضا خرید یا فروش می کنند و سود و زیان خود را در معاملات شناسایی می‌کنند.

تفاوت بازار فارکس با دیگر بازارها

بازار فارکس با دیگر بازارها تفاوتهای عمده ای دارد

قوانین کمتر

به این معنی که سرمایه گذاران استانداردها و قوانین سختی همچون آنچه در بازارهای سهام، آتی یا آپشن دیده می شوند، پیش رو ندارند. هیچ شرکت میانجی گری – بین خریدار و فروشنده – و هیچ مرکزی وجود ندارد که بر کل بازار فارکس نظارت کند. می توانید در هر زمانی فروش استقراضی (شورت-سل) انجام دهید زیرا در فارکس هیچوقت واقعاً در حال فروش نیستید زیرا با فروش یک ارز در واقع ارز دیگری را خرید کرده اید.

هزینه‌ها و کمیسیونها در معاملات فارکس

از آنجایی که بازار قوانین خاصی ندارد، نحوه دریافت هزینه ها و کمیسیونها برای کارگزاران مختلف متفاوت است. بیشتر کارگزاران فارکس با تعیین اسپرد روی جفت ارز کسب درآمد می کنند. دیگران با دریافت کمیسیون کسب درآمد می کنند که بر اساس مقدار ارز مورد معامله (حجم معامله) متغیر است. و برخی از کارگزاران از هر دو روش استفاده می کنند.

دسترسی کامل

محدودیت زمانی برای معامله وجود ندارد. زیرا بازار ۲۴ ساعته باز است و در هر ساعت شبانه روز می توانید معامله را انجام دهید. تنها در آخر هفته ها و زمانی که به دلیل تعطیلات مراکز مالی دنیا تعطیل هستند معامله انجام نمی شود.

Leverage (اهرم معاملاتی)

بازار فارکس اجازه لوریج تا ۵۰:۱ در آمریکا و حتی بالاتر را در بعضی از قسمتهای دنیا (تا ۱۰۰۰:۱ در ایران در دسترس است) را می دهد. به این معنی که برای مثال یک معامله گر می تواند حسابی را به مبلغ ۱۰۰۰ دلار باز کند و به میزان ۵۰۰۰۰ دلار خرید و فروش انجام دهد. لوریج یک شمشیر دو لبه است که هم سود و هم زیان را افزایش می دهد.

نمونه ای از معاملات فارکس

فرض کنید که یک معامله گر بر این باور است که ارزش EUR در برابر دلار افزایش می یابد. یا به این صورت که ارزش دلار نسبت به یورو کاهش می یابد.

معامله گر جفت ارز EURUSD را در ۱.۲۵۰۰ می خرد و معامله ای به ارزش ۵۰۰۰ دلار (۰.۰۵ لات) خرید می کند. بعدا در همان روز قیمت به ۱.۲۵۵۰ افزایش می یابد. (معادل ۵۰ پیپ افزایش داشته) معامله گر ۲۵ دلار سود کسب می‌کند(۵۰۰۰*۰.۰۵۰۰). اگر قیمت تا ۱.۲۴۳۰ کاهش داشت، معامله گر ۳۵ دلار از دست خواهد داد(۵۰۰۰*۰.۰۷۰۰).

قیمت ارزها دائما تغییر می کنند بنابراین معامله گر شاید تصمیم بگیرد که پوزیشن را یک شب حفظ کند. کارگزار پوزیشن را تمدید می کند و بر اساس تفاوت نرخ بهره میان منطقه اروپا و آمریکا اعتبار یا بدهی حاصل می شود. اگر منطقه اروپا نرخ بهره ۴% و آمریکا ۳% داشته باشد، معامله گر ارزی با نرخ بهره بالاتر خواهد داشت زیرا یورو خریده است. از این رو به هنگام حساب کتاب شبانه (Rollover)، معامله گر باید کمی اعتبار (بهره شبانه یا سوآپ شبانه) دریافت کند. اگر نرخ بهره یورو کمتر از نرخ بهره دلار باشد، معامله گر به هنگام تمدید با کاهش روبرو می شود.

سوآپ می تواند بر تصمیم گیری برای انجام معامله تأثیر بگذارد، خصوصا اگر معامله برای مدت طولانی بتواند حفظ شود. تفاوتهای زیاد در نرخ بهره سبب ایجاد اعتبار یا بدهی به صورت روزانه می شوند که می توانند سبب افزایش یا کاهش سود معامله شوند(یا افزایش یا کاهش زیان).

بیشتر کارگزاران لوریج فراهم می کنند.در آمریکا بسیاری از کارگزاران لوریج را تا ۵۰:۱ فراهم می کنند. فرض کنیم معامله گر ما از لوریج ۱۰:۱ در این معامله استفاده می کند. در چنین معامله ای نیاز نیست تا معامله گر ۵۰۰۰ دلار در حساب خود داشته باشد. تنها باید ۵۰۰ دلار داشته باشد.تا زمانی که ۵۰۰ دلار در حساب باشد و لوریج ۱۰:۱ باشد معامله گر می تواند تا ۵۰۰۰ دلار ارز معامله کند.

کسب سواپ یا نرخ بهره شبانه به چه معناست؟ سود ۲۵ دلاری با در نظر گرفتن اینکه معامله گر تنها به ۵۰۰ دلار نیاز دارد قدرت لوریج را نشان می دهد. اگر معامله گر از لوریج ۲۰:۱ استفاده کند نیاز به ۲۵۰ دلار داشت حال با فرض ۲۵۰ دلار دپوزیت (سپرده ورودی یا سرمایه اولیه) اگر معامله علیه او پیش رود می تواند به سرعت سرمایه خود را از دست بدهد.

به معامله گران توصیه می شود تا حجم معاملات خود را مدیریت کنند و بر ریسک خود کنترل داشته باشند تا صرفا یک معامله به ضرری بزرگ منجر نشود.

جهت آشنایی با استراتژی‌های معاملاتی در فارکس به صفحه استراتژی های معاملاتی مراجعه کنید.

مفاهیم معاملات را درک کنید

سفر تجاری خود را با درک بهتر مفاهیم معاملاتی آغاز کنید. با اصطلاحات و محاسبات اساسی معاملات آشنا شوید.

قیمت بازار

قیمت بازار یا نرخ تبدیل عبارت است از ارزش ارز پایه بر حسب ارز مظنه.

بعنوان مثال نرخ تبدیل یا قیمت 1.19500 برای جفت ارز EURUSD به این معناست که هر یک یورو ارزشی معادل 1.19500 دلار امریکا دارد. به بیان دیگر، برای خرید یک یورو باید معادل 1.19500 دلار پرداخت شود.

پیپ و تیک

پیپ کوچکترین واحد تغییر قیمت است که می تواند در نرخ تبدیل ایجاد شود.

اغلب جفت ارزها تا پنج رقم بعد از اعشار قیمت گذاری می شوند که چهارمین رقم اعشاری بعنوان پیپ در نظر گرفته می شود.

جفت ارزهای شامل ین ژاپن استثنا هستند. قیمت این جفت ارزها تنها تا سه رقم اعشاری محاسبه می گردد و پیپ دوم رقم اعشار محسوب می شود.

کمترین تغییر قیمت در CFD ها به عنوان تیک شناخته می شود. سایز تیک برای CFD های مختلف متفاوت است و به نوع آن CFD و ارائه دهنده آن بستگی دارد که در صفحه جزییات قرارداد مربوط به آن CFD یافت می شود.

• قراردادهای طلا، نفت خام امریکا و برنت تا دو رقم اعشاری قیمت گذاری می شوند و دومین رقم اعشار بعنوان تیک شناخته می شود.
• قراردادهای نقره، گاز طبیعی و لایت کوین تا سه رقم اعشاری قیمت گذاری می شوند و سومین رقم اعشار بعنوان تیک در نظر گرفته می شود.
• قراردادهای شاخص ها و بیت کوین تنها تا یک رقم اعشار قیمت گذاری می شوند که کمترین واحد تغییر قیمت برای آن ها محسوب می گردد.

قیمت خرید و قیمت فروش

همه ابزارهای معاملاتی دارای دو قیمت هستند که یکی قیمت خرید و دیگری قیمت فروش نامیده می شود. قیمت فروش نرخی است که شما می توانید یک جفت ارز را بفروشید، در حالی که قیمت خرید قیمتی است که شما می توانید یک جفت ارز را بخرید. قیمت فروش همواره از قیمت خرید پایین تر است.

یک نکته بسیار مهم این است که بخاطر داشته باشید در معامله فروش، این معامله در نرخ فروش باز می شود و در نرخ خرید بسته می شود. برعکس حالت بالا، در معامله خرید، معامله در نرخ خرید باز می شود و در نرخ فروش بسته می شود.

ابزار معاملاتی	نرخ فروش	نرخ خرید
EURUSD	1.19500	1.19510
BTCUSD	56442.50	56464.50
XAUUSD	1782.37	1782.67

EURUSD

نرخ خرید	نرخ فروش	اسپرد
1.19510	1.19500	0.00010 1 pip

اسپرد

تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش اسپرد نامیده می شود که نشان دهنده هزینه معاملاتی است و بر حسب پیپ بیان می گردد. بعنوان مثال، اگر قیمت خرید EURUSD معادل 1.19510 و قیمت فروش آن 1.19500 باشد، اسپرد در این جفت ارز معادل 0.0001 خواهد بود که برابر است با یک پیپ.

سایز لات

ابزارهای مالی همواره در مقادیر مشخصی معامله می شوند که به آن لات گفته می شود. بعبارت دیگر لات واحد اندازه گیری مقدار برای ابزارهای معاملاتی است. سه نوع رایج لات در فارکس عبارتند از لات استاندارد، مینی و میکرو.

• یک لات استاندارد برابر است با 100 هزار واحد از ارز پایه.
• یک لات مینی برابر است با 10 هزار واحد از ارز پایه.
• یک میکرو لات برابر است با هزار واحد از ارز پایه.

ابزار معاملاتی	یک لات استاندارد	یک لات مینی	یک لات میکرو
EUR USD	100,000 €	10,000 €	1,000 €
USD JPY	100,000 $	10,000 $	1,000 $
GBP USD	100,000 £	100,000 £	1,000 £

گذشته از جفت ارزها، در سایر ابزارهای معاملاتی نظیر قراردادهای CFD روی سهام، کالاهای اساسی، رمزارزها و شاخص ها، یک لات استاندارد بر مقادیر متفاوتی دلالت می کند که از آن بعنوان سایز قرارداد نام برده می شود. شما می توانید تعداد واحد تشکیل دهنده یک لات را برای هر ابزار معاملاتی در قسمت جزییات قرارداد مربوط به آن ببینید.

• یک لات استاندارد طلا معادل 100 اونس است
• یک لات استاندارد نقره معادل 5000 اونس است.
• یک لات استاندارد نفت معادل 1000 بشکه است.
• یک لات استاندارد بیت کوین معادل یک عدد بیت کوین است.
• یک لات استاندارد شاخص S&P500 معادل 10 واحد است.

ابزار معاملاتی	یک لات استاندارد	واحد سنجش
طلا	100	اونس
نقره	5,000	اونس
نفت خام	1,000	بشکه
بیت کوین	1	سکه
شاخص S&P500	10	واحد شاخص
سهام اپل	10	سهم

محاسبه سود و زیان

حالا که با مفهوم پیپ و لات آشنا شدید، نوبت محاسبه سود و زیان بر حسب ارز مظنه است. که بطور ساده عبارت است از حجم معامله ضرب در میزان تغییر نرخ بر حسب پیپ.

بعنوان مثال، اگر شما یک معامله خرید با حجم یک لات EURUSD در قیمت خرید 1.18650 باز کنید و معامله خود را در قیمت فروش 1.18775 ببندید، معادل 0.00125 یا 12.5 پیپ سود کرده اید که ارزش سود شما برابر است با 100،000 * 0.00125 = 125 دلار

در قراردادهای CFD سود (زیان) با ضرب کردن حجم معامله در تغییر قیمت هر واحد قرارداد محاسبه می شود.

بعنوان مثال، اگر شما یک پوزیشن فروش بر روی یک لات طلا در قیمت فروش 1795.00 باز کنید و آن را در قیمت خرید 1791.50 ببندید، سودی معادل 3.5 دلار برای هر اونس کسب خواهید کرد. از آنجاییکه یک لات طلا معادل 100 اونس است، سود شما 100 * 3.5 = 350 دلار خواهد بود.

اهرم مالی

اهرم مالی اعتباری است که توسط کارگزار بع معامله گر داده می شود و سرمایه قابل معامله او را افزایش می دهد تا او بتواند موقعیت های معاملاتی بزرگ تری را نسبت به سرمایه اولیه اش کنترل کند. اگر شما 5000 یورو به حساب تجاری خودتان با اهرم مالی 1:100 واریز کرده باشید. سرمایه قابل معامله شما با 100 برابر افزایش 500 هزار یورو خواهد بود.

در این حالت اگر شما پنج لات EURUSD را بخرید و 100 پیپ سود کنید، معادل 500،000 * 0.0100 = 5000 دلار بدست می آورید، یعنی شما سرمایه اولیه خود را تقریبا دو برابر کرده اید. اما اگر شما 50 پیپ در معامله خود ضرر کنید 500،000 * 0.0050 = 2500 دلار زیان خواهید کرد که به معنای از دست رفتن نیمی از سرمایه شما است.

مارجین

زمانی که معامله گر از اهرم مالی استفاده می کند، کارگزار مبلغی را به عنوان ضمانت نیاز دارد تا اطمینان حاصل کند زیان های احتمالی پوشش داده خواهد شد. به این مبلغ مورد نیاز مارجین گفته شده و بصورت درصد بیان می شود. یک تقسیم بر اهرم مالی ضرب در 100 فرمولی است که درصد مارجین را بدست می دهد. برای هر معامله، مبلغ مارجین مورد نیاز عبارت است از حجم معامله ضرب در درصد مارجین مورد نیاز.

بعنوان مثال، برای یک حساب تجاری با سپرده 5000 دلاری و اهرم مالی 1:100، مارجین مورد نیاز برای هر پوزیشن باز 1% حجم معامله خواهد بود. در نتیجه برای باز کردن یک پوزیشن خرید روی 2 لات EURUSD در قیمت 1.1950، مارجین مورد نیاز برای این که این معامله باز بماند به این صورت محاسبه می شود: 200،000 یورو * 1.1950 * 1% = 2390 دلار

تراز حساب و دارایی حساب

تراز حساب جمع کل مبلغی است که شما در حساب تجاری خود دارید و شامل همه سود و زیان های پوزیشن های بسته است. به عبارت دیگر به محضی که معامله یی را در سود یا زیان می بندید تراز حساب شما به اندازه سود یا زیان حاصل تغییر می کند.

دارایی حساب عبارت است از تراز حساب به اضافه سود و زیان همه ی پوزیشن های باز. دارایی و تراز تنها زمانی برابر خواهند بود که شما هیچ معامله بازی نداشته باشید. بعنوان مثال، اگر پوزیشن شما از مثال قبل روی 2 لات EURUSD به اندازه 390 دلار وارد سود بشود، تراز حسابتان همچنان 5000 دلار است، اما دارایی حسابتان 5390 دلار خواهد بود که از از رابطه 5000 + 390 = 5390 دلار محاسبه می شود.

تنها به محض اینکه این پوزیشن را ببندید، تراز حساب تان به اندازه سودی که به دست آورده اید به 5390 دلار تغییر می کند و از آنجاییکه دیگر پوزیشن بازی ندارید تراز و دارایی با هم برابر می شوند.

مارجین آزاد و درجه مارجین

مارجین آزاد مبلغی از کل سپرده شما در حساب تجاری تان است که می توانید با آن معامله کنید. مارجین آزاد از طریق کسر مارجین موقعیت های باز از دارایی حساب محاسبه می شود. اگر به مثال قبلی برگردیم، برای حسابی با تراز 5000 دلار و یک معامله باز روی 2 لات EURUSD با مارجین مورد نیاز 1%، زمانی که معامله شما 390 دلار در سود است، مبلغ قابل معامله در حساب شما یا همان مارجین آزاد معادل 3000 دلار است که از این رابطه بدست می آید: 5000 دلار + 390 دلار سود – 2390 دلار مارجین مورد نیاز = 3000 دلار مارجین آزاد

درجه مارجین نسبت دارایی حساب به مارجین مورد استفاده است که بصورت درصد بیان می شود. این نسبت سلامت حساب شما را با درنظر گرفتن معاملات بازتان می سنجد. درجه مارجین 100% به این معناست که مارجین مورد استفاده برای معاملات باز، با کل دارایی حساب برابر است و در نتیجه هیچ مارجین آزادی برای باز کردن معامله جدید وجود ندارد. به عبارت دیگر، هرچه درجه مارجین بالاتر از 100% باشد، حساب شما سالم تر است. در مثال بالا، درجه مارجین اینگونه محاسبه می شود: 225% = 100 * (2390 / 5390)

مارجین کال و استاپ اوت

مارجین کال یا هشدار مارجین، سطح ثابتی از درجه مارجین است که به شما هشدار می دهد دارایی حساب تان برای پوشش مارجین مورد نیاز کافی نیست و باید پول بیشتری به حساب خود واریز کنید تا مارجین مورد نیاز معاملات بازتان را پوشش دهید یا پوزیشن های با سود کمتر (زیان بیشتر) را ببندید تا مقداری وجه بعنوان مارجین آزاد شود. بعنوان مثال اگر برخی معاملات باز شما وارد زیان شوند، بطوریکه دارایی حساب شما از 50% مارجین مورد استفاده کمتر شود، کارگزار از راه های ارتباطی مشخص به شما اطلاع می دهد که مارجین مورد نیاز برای پوشش همه موقعیت های باز را تامین کنید. در غیر اینصورت، با ادامه افت درجه مارجین به سطح پایین تری که از قبل توسط کارگزار مشخص شده، مثلا 20%، استاپ اوت بطور خودکار فعال می شود.

استاپ اوت درصدی از درجه مارجین است که در آن موقعیت های با کمترین سود یا بیشترین زیان بطور خودکار از طرف کارگزار بسته می شوند تا جایی که درجه مارجین شما به 100% باز گردد. این اقدام برای این صورت می گیرد که از سرمایه شما در برابر زیان بیشتر محافظت شود و اجازه ندهد زیان معاملاتتان از کل سرمایه تان بیشتر شود.

مارجین کال و استاپ اوت توسط کارگزار تعیین می شوند و در حساب های تجاری مختلف متفاوت هستند.

سوآپ ها در فارکس

در ساده ترین تعریف، سوآپ به هزینه بهره ی شبانه گفته می شود که برای بازنگه داشتن یک معامله در طول شب به حساب شما تعلق می گیرد. دو نوع سوآپ وجود دارد. سوآپ بر روی پوزیشن های فروش که به سوآپ فروش معروف است و سوآپ بر روی پوزیشن های خرید که به آن سوآپ خرید گفته می شود. در صورت باز نگه داشتن یک معامله در طول شب، ممکن است هزینه سوآپ از حساب شما کسر یا به آن اضافه گردد که بستگی به تفاوت نرخ بهره بین ارز پایه و ارز مظنه در جفت ارز مورد معامله شما دارد. هزینه های سوآپ بر حسب پیپ برای یک لات بیان شده و در جزییات قرداد هر ابزار معاملاتی درج می شود.

فرض می کنیم برای جفت ارز EURUSD سوآپ فروش 0.01- و سواپ خرید 0.67- پیپ بر لات است. اگر شما روز سه شنبه یک معامله فروش بر روی یک لات EURUSD باز کنید و این معامله را یک روز بعد ببندید سوآپ به این شکل محاسبه می شود: 100،000 یورو * (0.0001 * 0.01) * 1 شب = 0.1 دلار یا 10 سنت و چون علامت آن منفی است یعنی شما باید این هزینه را پرداخت کنید. حالا اگر شما معامله خود را تا سه شنبه هفته بعد باز نگه دارید، هزینه سوآپ برای هفت شب در نظر گرفته می شود.

نکته بسیار مهم این است که برای معاملاتی که در چهارشنبه شب ها باز بمانند، هزینه سوآپ آخر هفته (روزهای شنبه و یکشنبه) هم منظور می شود. دوباره به مثال برمی گردیم، اگر شما یک معامله را روز سه شنبه باز کنید و آن را روز پنجشنبه ببندید، این معامله تنها دو شب باز بوده ولی در نیمه شب چهارشنبه سوآپ آخر هفته هم منظور می شود و هزینه سوآپ برای چهارشب از حساب شما کسر می شود.

• شرکت درباره ماسپرده ها و برداشت هاشرکابا ما تماس بگیریدبیانیه سلب مسئولیت ریسک
• محصولات بررسی حساب هاکپی تریدینگبا ما تماس بگیریدقرارداد مشتری
• سیاست های سیاست حفظ حریم خصوصیسیاست استرداد وجهسیاست AML

• ما را در رسانه‌های اجتماعی دنبال کنید

اینوسلو توسط کمیسیون مالی، یک سازمان مستقل حل‌وفصل اختلافات خارجی (EDR) مجاز است و به شرکت و مشتریانش امکان می‌دهد طیف گسترده‌ای از خدمات و مزایای عضویت از جمله حفاظت از مشتری در صورت بروز منازعات را داشته باشد. ، حداکثر 20000 یورو در هر مورد. مشتریان ما به عنوان یک کارگزار دارای گواهی FinCom، برای ایمنی وجوه بیمه هستند.

نقدینگی و فناوری به‌روز و پیشگام Inveslo را Exinity Ltd تأمین می‌کند.

Inveslo Trading Ltd. با شماره شناسایی بازرگانی210540039066 در جمهوری قزاقزستان به ثبت رسیده و به عنوان ارائه‌دهنده خدمات مالی نزد وزارت اقتصاد ثبت شده است. این شرکت طبق اعتبارنامه صادر شده توسط «آژانس تنظیم و توسعه بازار مالی جمهوری قزاقستان» ، به تاریخ 13-07-2021 و پرونده شماره 16-8-09/3T-C-167، حق ارائه خدمات زیر را به مشتریان داخل و خارج جمهوری قزاقستان دارد: پردازش پرداخت / کیف پول الکترونیکی، خدمات فارکس و خدمات رمزارز.

نشانی ثبت‌شده: واحد شماره 174، خیابان Amanzholov، Uralsk، منطقه غرب قزاقستان، کد پستی قزاقستان 090000. طبق این اعتبارنامه، شرکت حق دارد به مشتریان داخل و خارج قزاقستان خدمات مالی لرائه دهد.

هشدار در مورد ریسک – معاملات فارکس و دیگر ابزارهای مالی ریسک بالایی دارد و ممکن است برای همه سرمایه‌گذاران و معامله‌گران مناسب نباشد. معامله‌گران پیش از ورود به معاملات مارجین Inveslo، باید اهداف معاملاتی، شرایط مالی، ریسک‌پذیری و میزان تجربه خود را با دقت بررسی کنند. این ریسک وجود دارد که معامله‌گر بیش از مبلغ سرمایه‌گذاری اولیه خود پول از دست بدهد. هرچه لوریج بالاتر باشد، ریسک هم بالاتر می‌رود که ممکن است به ضرر شما تمام شود. توصیه می‌شود معامله‌گران از ریسک‌های مرتبط با این کار مطلع باشند.

حقوق مالکیت معنوی – هر گونه انتشار، تکثیر یا نقل قول غیرمجاز از وب‌سایت Inveslo بدون اجازه قبلی Inveslo مصداق نقض حقوق مالکیت معنوی خواهد بود و تحت پیگرد قرار خواهد گرفت. هر گونه استفاده غیرمجاز از نام برند، لوگوها، تصاویر، توافقنامه و غیره نیز مشمول همین امر می‌شود.

سایر اطلاعات مهم – کلیه اطلاعات مندرج در این وب‌سایت صرفاً جنبه آموزشی دارد و ممکن است در هر زمان بدون اطلاع قبلی تغییر یابد. مطالب مندرج در وب‌سایت حکم توصیه سرمایه‌گذاری یا معامله ندارد. Inveslo تدابیر لازم را برای اطمینان از صحت اطلاعات مندرج در این وب‌سایت اتخاذ کرده است، اما آن را تضمین نمی‌کند. Inveslo به هیچ وجه در قبال زیان‌هایی که ممکن است به صورت مستقیم یا غیرمستقیم در اثر اتکا به مطالب وب‌سایت یا استفاده از آن به وجود آید، مسئولیتی نخواهد داشت.

تعاریف پایه و اصلی در بازارهای مالی

در ادامه آموزش بازارهای مالی به تعاریف پایه و اصلی در بازارهای مالی و سرمایه می پردازیم.

نماد یا سیمبول Symbol

که با نماد یا سیمبول شروع می کنیم. در این قسمت برای نشون دادن نمادها از یک استاندارد خاصی استفاده میشه که دو حرف اول مربوط به نام کشور و حرف سوم مربوط به واحد پولی اون کشور هست.

توجه: تعاریف پایه پیش نیاز آموزش بورس و فارکس در مقطع مقدماتی و پیشرفته می باشد.

ارزهای مهم و اصلی شامل USD دلار امریکا، CAD دلار کانادا، JPY ین ژاپن، NZD دلار نیوزلند، GBP پوند انگلیس، AUD دلار استرالیا، EUR یورو اتحادیه اروپا و CHF فرانک سوئیس هستش، که همه از همین قانون تبعیت می کنند. دو حرف اول بعنوان نماینده کشور و حرف سوم واحد پولی هست، مانند USD دلار امریکا. وقتی که در بازار صحبت نمادها رو می کنیم، مفهوم جفت ارزها واسه ما مطرح میشه به این صورت که ارزش هر ارز در مقابل ارز دیگر قیمت گذاری میشه و همیشه بین ارزها در بازارهای مالی نسبت وجود داره و بین نمادها این نسبت با تغییرات قابل محاسبه است.

ارزهایی که در آن دلار وجود داره ارزهای اصلی یا MAJOR نامیده میشن که به دو صورت نمایش داده میشن ارزهای مستقیم یا Direct، مانند EURUSD که دلار در مخرج قرار داره. دوم بصورت غیر مستقیم یا Indirect که USDJPY که دلار در صورت قرار داره سایر ارزها که در اون دلار بکار نرفته. مانند EURGBP ارزهای فرعی یا Cross نامیده میشن.

نمادها

نمادها در بازار بصورت X تقسیم بر Y نشون داده میشن که X ارز پایه یا صورت و Y ارز مقابل یا مخرج نمادها در مورد فلزات گرانبها مثل طلای spot یا XAU یا XAUUSD و طلای آتی یا GCXX نمایش داده میشه. البته طلای آتی ممکنه بصورت XAU نمایش داده شه، ولی در قسمت مربوط به آتی ها ارائه میشه و پوشه جداگانه ای رو در متاتریدر به خودش اختصاص میده.

انرژی Energy

در مورد انرژی که نفت هستش و فقط بصورت CLXX که XX بر اساس قراردادی هستش که ارائه میشه متفاوت هستش و نفت فقط بصورت آتی ارائه میشه و قابل تحویل رو نداره. اگر به پلتفرم متاتریدر سری بزنیم، میبینیم که اینجا USDCHF یا دلار امریکا فرانک سوئیس و به عنوان مثال GOLD که بصورت spot هستش، زمانی که ماوس رو روش میبریم مینویسه که spot گلد هستش و CLM5 که نفت تحویل ماه جون هستش و اگر دقت کنید محاسبه گرش بر اساس آتی هستش که نشان دهنده ارائه آن بصورت آتی است.

واحد جابجائی یا Pip

در ادامه تعریف دیگه ای رو ارائه می کنیم که همان پیپ یا واحد جابجائی هستش، که پیپ حداقل میزان تغییرات رو نشون میده که بعنوان مثال EURUSD که عدد اون 1.3800 باشه و به 1.3801 تغییر کنه در واقع یک پیپ افزایش پیدا کرده و اگر به 1.3799 جابجا بشه یک پیپ کاهش پیدا کرده اگر یک پیپ رو به ده قسمت تقسیم کنیم به پیپت میرسیم که نمایش رو از حالت چهار رقمی برای EURUSD به نمایش پنج رقمی تبدیل می کنه که بعنوان مثال در EURUSD 1.38500 نمایش داده میشه که اگر به 1.38501 تغییر کنه یک پیپت افزایش پیدا کرده و اگر به 1.38499 تغییر کنه یک پیپت کاهش پیدا کرده.

حالت نمایش

نمایش پنج رقمی نسبت به چهار رقمی دقت بالاتری داره و به افراد اجازه میده تا از حرکت های ریزتری مطلع بشن و بتونن از اونها کسب سود کنن. نمایش جفت ارزها همه موارد غیر از اونهایی که یک طرفشون JPY هستش، بصورت چهاررقمی بر اساس پیپ و پنج رقمی بر اساس پیپت هستش.

ارزهائی که با JPY هستن نفت و نقره دو رقمی بر اساس پیپ و سه رقمی بر اساس پیپت هستش و در طلا یک رقمی بر اساس پیپ و دو رقمی بر اساس پیپت هستش که در پلتفرم میبینیم که در اینجا GBPUSD با پنج رقم داره نمایش میده و حرکت های بسیار ریز هم در اینجا تاثیر گذاره و داره جابجائی هاش رو نشون میده سایر ارزها و همچنین USDJPY در حالت سه رقمی قرار داره. پس بصورت پیپت داره نمایش داده میشه، گولد دو رقمی نمایش داده میشه که نشون دهنده پیپت هستش و در مورد CL دو رقمی هستش که بر اساس پیپ در این بروکر ارائه میشه.

اختلاف قیمت خرید و فروش یا Spread

در ادامه تعریف ها به SPREAD می رسیم که تفاوت قیمت خرید و فروش هستش که ASK قیمت خرید برای شما و BID قیمت فروش هستش. مثلا در EURUSD اگر قیمت 1.3820 باشه و 1.3822 این دو واحد جابجائی اون اسپرد یا تفاوت قیمت خرید و فروش هستش.

حجم معاملاتی یا LOT

برای اینکه ما حجم معاملات رو تعیین کنیم تعریفی به نام لات رو داریم که حجم معاملات بر اساس لات ارائه میشه که یک لات معادل 100.000 واحد هستش و زمانی که ما یک لات معامله انجام میدیم و بر مبنای ارزهای اصلی باشه 10 دلار سود یا زیان میکنیم وقتی 0.1 لات معامله میکنیم 1 دلار سود و زیان می کنیم. در حالت 0.01 معادل 1000 واحد معامله می کنیم و 0.1 دلار سود یا زیان میکنیم و در حالت 0.001 لات 0.01 دلار سود و زیان می کنیم که معمولا در حساب های استاندارد از 0.1 به بالا قابلیت معامله داریم.

در حساب های میکرو و مینی از 0.01 میتونیم معامله کنیم و در حساب های نانو از 0.001 لات که معمولا در بروکرهای محدودی این میزان حجم رو میتونیم معامله کنیم. برای محاسبه سود و زیان کافیه که از این فرمول تبعیت کنیم: اخلاف قیمت*حجم*سود به ازای حجم معاملاتی کلاس هایی که اینجا ذکر شده به عنوان مثال ما 50 واحد جابجائی رو در نظر گرفتیم که در یک مسیر 50 واحد جابجا میشه میخوایم ببینیم که با حجم های مختلف چه سود و زیانی رو انجام میدیم.

بعنوان مثال در شماره یک 1 لات ترید می کنیم پس پنجاه واحد اختلاف قیمت رو داریم، یک واحد حجم معاملاتیمونه و در این قسمت به ازای یک لات میبینیم که 10 دلار سود و زیان می کنیم پس میشه 50*1*10 میشه 500 دلار در حالت دوم 0.2 لات ترید می کنیم. 50 واحد که ثابت هست عدد دو رو اینجا قرار میدیم چون 0.2 ترید کردیم و در این کلاس به ازای هر 0.1 یک دلار سود می کنیم پس در این قسمت برای محاسبه سود بر اساس حجم معاملاتی یک رو قرار میدیم که میشه 50*2*1 که میشه 100 دلار و در حالت سوم که 0.03 لات هستش پنجاه پیپ جابجائی ضربدر 0.03 همونجور که میبینید 0.01 معادل 0.1 پس 3 رو اینجا قرار میدیم 0.03 ضربدر میزان سود در این کلاس 0.1 دلار هستش که اینجا قرار میدیم پس میشه 50*3*0.1 مساوی 15 دلار سود و زیان هستش.

تمام مواردی که گفته شد برای ارز دلار هستش. اگر دلار است دلار در مخرج برای ارزهایی که بصورت غیر مستقیم هستن برای اینکه محاسبه کنیم باید 10 رو تقسیم بر ارزش فعلی اونها بکنیم. بعنوان مثال USDJPY اگر نسبت برابریش با دلار 102.57 باشه ما دو رو تقسیم بر عدد مورد نظر میکنیم البته هر صد ین ژاپن 102 هست پس 0.02 بیشترش میکنیم یعنی 10 رو تقسیم بر 1.0257 میکنیم و در این حالت ما به ازای هر پیپ جابجایی دلار امریکا به ین ژاپن 9.749 سود یا زیان می کنیم.

اهرم یا Leverage

قسمت بعدی که به معامله گران خرد اجازه میده حجم های بیشتری رو بگیرن و در این بازار بتونن فعالیت کنن اهرم هستش که باعث ایجاد ریسک برای معامله گر میشه که فرد با استفاده از اهرم ( اهرم مالی ) یا Leverage میتونه در لحظه معامله چندین برابر سرمایه خودش رو از بروکر بصورت اعتبار قرض بگیره و ترید مورد نظرش رو انجام بده که میزان اعتبار در بروکرهای مختلف تا اعداد متفاوتی ارائه میشه.

بعنوان مثال در بعضی از بروکرها تا یک به 2000 هم لوریج رو میدن ولی لوریج های نرمال بین 100 تا 500 هستش البته استفاده از لوریج های بالا بسیار ریسک رو بالا میبره.

ذخیره اطمینان یا Margin

قسمت بعدی مارجین یا ذخیره اطمینان هستش که بروکر زمانی که مشتریش اقدام به گرفتن پوزیشن میکنه سرمایه ای رو از سرمایه اون فرد جدا میکنه و این سرمایه رو بعد از اینکه پوزیشن بسته شد، این سرمایه رو به حساب فرد برمیگردونه. بعنوان مثال در اینجا ما روی یکی از این موارد بعنوان مثال GBPUSD میخوایم که یک لات SELL رو انجام بدیم قبل از اون اینجا برای شما نشون بدم میبینید که ما اینجا 50.000 دلار سرمایه داریم. این حساب دمو هستش، مارجینی که بابت پوزیشن هایی که در اینا گرفته شده 252.98 هستش و 33 دلار هم در ضرر هستیم که اگر این مبلغ رو بعلاوه مارجین کنیم، به فری مارجینمون میرسیم. پس هر موقع که ما پوزیشن های مذکور رو ببندیم این 252.98 آزاد میشه و به حسابمون بر میگرده هرچه قدر حجم معاملاتمون افزایش پیدا کنه مارجینی که اینجا درگیر میشه قطعا بیشتر خواهد بود. ولی هر پوزیشنی که میبندیم این مارجین آزاد میشه و دوباره به حسابمون اضافه میشه.

مارجین (Margin)، کال (Call) و مارجین کال (Margin Call)

قسمت بعدی که مارجین، کال و مارجین کال هر کدوم اینا رو افراد میگن زمان هستش که یک معامله گر در محاسباتش اشتباه میکنه و حساب اون به نزدیک صفر میرسه اصطلاحا از این کلمات استفاده می کنن.

نرخ بهره شبانه یا Swap

قسمت بعدی نرخ بهره شبانه یا SWAP هستش که زمان محاسبه اون 12 شب سرور هست که در این زمان این محاسبه انجام میشه که ما در قسمت مارکت واچ اینجا ساعت سرور شرکت رو میبینیم که الان سرور FXPRO ساعتش 18:25 هست هر موقع به 12 شب رسید در این قسمت سواپ ها اضافه میشه که ما پوزیشن هایی رو گرفتیم و در جلسه آینده که بیشتر در مورد سواپ و سایر موارد توضیح میدیم.

نرخ بهره بانکی در کشورهای مختلف توسط بانک مرکزی تعیین می شود و شامل : نرخ بهره موثر – نرخ بهره اسمی – نرخ بهره لایبر می باشد.

اینجا خواهیم دید که سواپ های این قسمت اضافه شده نرخ بهره شبانه مثبت که به پوزیشن های باز ما زمانی که اختلاف بین نرخ بهره ها مثبت باشه پرداخت میشه نرخ بهره شبانه مثبت هست که اختلاف نرخ بهره ها منهای کمیسیون بروکر هستش.

نرخ بهره شبانه منفی که هر شب از ما بابت پوزیشن های باز کسر میشه که اختلاف نرخ بهره ها بعلاوه کمیسون بروکر هستش که هر دو این عدد ها منفی هستن و چهارشنبه ها میزان سواپ سه برابره به خاطر اینکه هم چهارشنبه هم شنبه و یکشنبه که تعطیل هستن مجموعا در روز چهارشنبه محاسبه میشه و برای همین در چهارشنبه شب ها اول پنج شنبه سواپی که داریم سه برابر هستش.

در جلسات بعدی در مورد سواپ بیشتر توضح میدیم و انواع معاملاتی که بر اساس سواپ انجام میشه رو خواهیم گفت.