همه چیز درباره رگولیشن بروکر های فارکس
بازار فارکس یکی از بزرگترین و نقدینه ترین بازارهای جهان است. فارکس فرصت های بی شماری برای کسب درآمد و سود معامله گران در سراسر جهان فراهم می کند. اما وقتی فرصتی برای سودآوری وجود دارد ، فرصت سو استفاده نیز به وجود خواهد آمد. فارکس یک بازار فوق العاده بزرگ است و هر ساله حجم معاملات در این بازار به چندین می رسد. بیشتر معاملات فارکس به صورت آنلاین و از طربق بروکر های اینترنتی انجام می شود ، داشتن نوعی حفاظت از کاربران که هرگز با دریافت کننده وجوه روبرو نخواهد شد ، اهمیت ویژه ای می یابد. رگولیشن بروکر فارکس ویژگی ای است که می تواند امنیت و اعتبار یک بروکر را برای انجام معاملات تا حدودی تضمین نماید.
- 1. رگولیشن یعنی چه؟
- 2. رگولاتور ها چه نهاد هایی هستند؟
- 3. چرا باید در بروکر های رگوله معامله کنیم؟
- 3.1. امنیت سرمایه
- 3.2. اخلاق تجارت و معاملات عادلانه
- 3.3. ریسک های استفاده از بروکر غیر رگوله
رگولیشن یعنی چه؟
مقامات نظارتی خاصی وجود دارند که به معامله گران و فعالان بازار فارکس اطمینان می دهند که کارگزاران شفاف ، صادقانه و در راستای منافع کاربران فعالیت می کنند. آنها همچنین بر انجام منصافانه معاملات نظارت می کنند.
درواقع رگولیشن به فرایند قانون گذاری و نظارت بروکر ها توسط مراجع معتبر گفته می شود.
کل مفهوم رگولیشن بروکر های فارکس در یک کشور یا منطقه خاص ، محافظت از مشتریان و اطمینان از شرایط ایمن هنگام معامله در بازار فارکس است. بنابراین به عبارت ساده ، بروکر تنظیم شده یا رگوله به معنای کارگزار مطمئن و قانونی است که با قوانین و معیارهای مختلف تعیین شده توسط مقامات بین المللی با هدف ارائه تجارت امن و خدمات قابل قبول به مشتری مطابقت دارد. بنابراین محیط تجارت و خدمات ارائه شده مانند تجزیه و تحلیل فنی ، آموزش و ابزار نیز مطابق با بهترین روش ها است.
رگولاتورها یا قانون گذاران در سراسر جهان با افزایش نظارت از نهادهای نظارتی مانند SEC در ایالات متحده ، FSA در انگلیس و CySEC در اروپا ، قوانین محافظت از معامله گران را در سال های اخیر به صورت سخت گیرانه تر تنظیم کرده اند. به طور معمول ، کارگزاران فارکس موظفند با موسسات مالی سطح بالا و ارائه دهندگان نقدینگی معامله کنند و همچنین وجوه مشتری خود را در حساب های جداگانه نگه دارند. کارگزاران فارکس همچنین باید معیارهای دیگری مانند سرمایه و الزامات مالی را داشته باشند.
استفاده از بروکر های رگوله اولین معیار انتخاب یک بروکر برای ترید مطمئن است.
وقتی یک معیارهای انتخاب یک کارگزاری بروکر یا کارگزار زیر نظر هر یک از این تنظیم کننده ها قرار می گیرد ، به عنوان یک معامله گر می توانید مطمئن باشید که از وجوه و حریم خصوصی شما محافظت می شود. آنها همچنین طرح جبران خسارت سرمایه گذاران را ارائه می دهند که از سپرده های شما تا سقف خاصی محافظت می کند.
رگولاتور ها چه نهاد معیارهای انتخاب یک کارگزاری هایی هستند؟
رگولاتور ها یا قانون گذار های بروکر های فارکس درواقع نهاد های نظارتی هستن که وظیفه ی اصلی آنها تعیین و ابلاغ قوانین و نظارت بر عملکرد بروکر ها و کارگزاران می باشد. برخی از تنظیم کننده ها و رگلاتور های اصلی در این صنعت شامل CySEC در قبرس ، FCA در انگلیس، انجمن ملی فیوچرز آمریکا (NFA)، و ASIC در استرالیا هستند. در واقع نهادهای نظارتی مانند CySEC ، FCA و ASIC در میان سایر مقامات مالی شناخته شده متعهد به پیروی از چندین پروتکل نظارتی از جمله حسابرسی ، بررسی ، ارزیابی و مجازات هستند که از فعالیت های مالی جعلی شرکت های کارگزاری جلوگیری می کند.
علاوه بر بررسی مداوم خدمات ارائه شده ، مقامات از مشتریان در طول طرح های جبران خسارت و سایر بررسی های امنیتی محافظت می کنند. لازم است اشاره کنیم که این شرایط ممکن است برای قانون گذاران مختلف، متفاوت باشد.
برخی از این رگولاتور ها با عنوان رگولاتور های آف شور (Offshore) شناخته می شوند. سخت گیری این رگولاتور ها در قوانین اقتصادی و مالی کمتر است و معمولا از اعتبار کمتری برخوردار هستند. عواملی از جمله نظارت پایین و قوانین سهل گیرانه این تنظیم کنندگان، آنها که به کشورهای تحریمی چون ایران خدمات ارائه می دهند و برخی از بروکر های ایرانی زیر نظر رگولاتور های آف شور رگوله می شوند.
چرا باید در بروکر های رگوله معامله کنیم؟
هنگامی که یک کارگزار فارکس را انتخاب می کنید در واقع پول خود را به آن معیارهای انتخاب یک کارگزاری می سپارید. بنابراین باید بدانید کدام نهاد نظارتی بر عملکرد کلی آن بروکر نظارت می کند و روش ها و قوانین آنها چقدر موثر است. با استفاده از یک کارگزار فارکس رگوله شده ، قوانینی وضع شده است که از انجام اقدامات غیراخلاقی در تجارت و انجام معاملات جلوگیری می کند و از دارایی های مالی شما به هر قیمتی محافظت می معیارهای انتخاب یک کارگزاری کند. این اقدامات سختگیرانه برای اطمینان از امنیت سرمایه های شما و ایجاد آرامش خاطر کاربر انجام می شود تا بتوانید بدون نگرانی در مورد از دست دادن پول نقد خود ، معامله کنید.
امنیت سرمایه
یک بروکر قانون گذاری شده یا رگوله همیشه سرمایه های مشتریان را در حساب های جداگانه نگه می دارد. در همین حال ، کل فرآیند به طور منظم توسط مقام نظارتی مربوطه کنترل می شود. اقدامات دیگری مانند ارائه حفاظت از موجودی حساب منفی ، صندوق جبران خسارت سرمایه گذاران و پروتکل های رمزگذاری کلیه معاملات جهت تأمین امنیت اضافی انجام می شود. همچنین ، تمام کارگزاران رگوله شده فارکس لازم است سرمایه کافی به اندازه تعیین شده توسط نهادهای نظارتی داشته باشند.
اخلاق تجارت و معاملات عادلانه
قوانین و مقررات رگولیشن بروکر های فارکس برای اطمینان از این که همه کارگزاران فارکس دارای مجوز همیشه برخورد مالی عادلانه ای دارند نسبت به مشتریان خود دارند، تنظیم شده اند. کارگزاران باید در همان کشوری که فعالیت های آنها کنترل می شود قانون گذاری شوند و نظارت بر آنها مطابق با مقررات تضمین می شود. علاوه بر این ، بروکر ها باید خدمات با کیفیتی از جمله انجام تراکنش های مالی به شکل سریع و قابل اعتماد ، قیمت مناسب بدون هزینه و کارمزد های پنهان و شفافیت در همه خدمات خود را به مشتریان خود ارائه دهند.
ریسک های استفاده از بروکر غیر رگوله
یکی از بزرگترین ریسک ها هنگام استفاده از بروکر ها و کارگزاران فارکس که تحت نظارت نیستند این است که آنها مجبور نیستند با هیچ استاندارد مشخص شده مطابقت داشته باشند و بنابراین رفتار غیراخلاقی یا حتی غیرقانونی آنها را نمی توان از طریق قانون پیگیری کرد. به عبارت دیگر در صورت بروز هرگونه اتفاق، اغلب راهی برای اقدام قانونی علیه آنها وجود ندارد. بنابراین رگوله بودن کارگزار یا بروکر ضروری است چون این بروکر ها اطمینان می دهند که شما با کارگزاری معامله می کنید که به قوانین و استاندارد های معامله پایبند است و به نوعی از حمایت مالی برخوردار خواهید بود.
چگونه می توان فهمید که بروکر فارکس رگوله شده است؟
برای اطمینان یافتن از رگولیشن بروکر فارکس بهترین راه این است که این اطلاعات را از طریق وب سایت رسمی بروکر مورد نظر بررسی کنید. زیرا شرکت های تحت نظارت همیشه مجوزهای خود را ارائه می دهند. مرحله بعدی، برای کسب اطمینان بیشتر، تأیید مجوز از طریق وب سایت رسمی نظارتی است. اگر چه این یک واقعیت است ، کارگزاران کلاهبردار ممکن است به راحتی اطلاعات جعلی تهیه کنند و مجوز خود را، در حالی که صحت ندارد، به کاربران ارائه دهند و بهتر است اطلاعات را از طریق منبع رسمی تأیید کنید. با این حال مراجعه به سایت رسمی بروکر کفایت می کند.
لیست بهترین بروکر های رگوله شده فارکس
📌 بروکر Plus500 : توسط مرجع راهبرد امور مالی انگلستان قانون گذاری شده است و توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) ، کمیسیون سرمایه گذاری اوراق بهادار استرالیا (ASIC)، سازمان پول سنگاپور (MAS) و سازمان امنیت اسرائیل (ISA) تایید شده است.
📌 بروکر FXTM : بروکر فارکس تایم زیر نظر و با مجوز IFSC ، کمیسیون بورس اوراق بهادار قبرس و سایر سازمان های مقررات نظارتی در داخل و خارج از اتحادیه اروپا فعالیت می کند.
📌 IG بروکر : IG بروکر توسط نهادهای مختلفی در سطح جهان از جمله نهادهای نظارتی درجه یک مانند سازمان رفتار مالی انگلیس (FCA) و سازمان نظارت مالی فدرال آلمان (BaFin) قانون گذاری شده است.
📌 بروکر آلپاری : تحت نظارت و رگولیشن نهاد IFSC فعالیت می کند.
📌 بروکر رابین هود : بروکر رابین هود دارای مجوز از مقاماتی مانند سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) و کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) است.
📌 بروکر HYCM : توسط CySECو FCAقانون گذاری و نظارت می شود.
📌 بروکر IQ option : قوانین بروکر آی کیو آپشن تحت نظارت اتحادیه اروپا و کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySec) تنظیم شده است.
📌 بروکر اف بی اس : زیر نظر CySEC و IFSC قانون گذاری و رگوله شده است.
📌 بروکر روبوفارکس : دارای مجوز و رگولیشن از نهاد های CySECو IFS می باشد.
بیشتر این بروکر ها امکان استفاده از حساب های آزمایشی یا دمو رایگان ارائه می دهند تا بتوانید با پول مجازی سیستم آنها را آزمایش کنید.
سخن پایانی
همانطور که اشاره شد قانونی بودن بروکر های فارکس در زمان انتخاب پلتفرم برای معامله از نظر امنیت مالی از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. با این حال رگولیشن بروکر فارکس تنها فاکتوری نیست که در زمان انتخاب آن باید در نظر بگیرید. الزام رگولیشن بروکر فارکس موافقان و مخالفانی دارد. یکی از محدودیت های انتخاب یک کارگزار رگوله این است که با در نظر گرفتن این معیار دسترسی خود را به تعداد زیادی از کارگزاری ها محدود می کنید. بسیاری از این بروکر ها خدمات با کیفیت بالا و ویژگی های قابل توجهی برای معاملات در بازار فارکس را ارائه می دهند و ممکن است صرف نظر از این که رگوله نیستند، بازخورد درخشانی از سوی مشتریان داشته باشند. برای کسب موفقیت و سود آوری معاملات در بازار فارکس باید عوامل دیگری از جمله محیط، ابزار و کمکی که یک بروکر برای کاربرانش فراهم می آورد نیز در نظر بگیرید. پیش از انجام معاملات فارکس باید با مطالعه فراوان اصول اولیه را یاد بگیرید، پس از آن درباره بروکر های مختلف امکانات و اعتبار آن ها تحقیق کنید تا بهترین مورد را انتخاب نمایید.
چگونه کد بورسی بگیریم؟
دریافت کد بورسی اولین قدم برای شروع سرمایه گذاری در بورس می باشد. بعد از تشخیص اینکه بهترین و جذاب ترین سرمایه گذاری بلند مدت در بازارها، بازار سرمایه است؛ این سوال پیش می آید که یک سرمایه گذار برای ورود به این بازار باید چه کارهایی را انجام دهد تا اولین خریدش را انجام دهد. یعنی به بیان ساده تر فرایند سرمایه گذاری در بورس به چه صورتی است. اولین قدم برای ورود به بازار سرمایه انتخاب کارگزار و دریافت کد معاملاتی است.
انتخاب کارگزار و دریافت کد بورسی:
برای دریافت کد بورسی باید به کارگزاری ها مراجعه کنید. کارگزاری ها شرکتهای خدماتی فعال در بازار سرمایه هستند که خرید و فروش اوراق بهادار قابل معامله در بورس صرفاً به واسطه آنان صورت می‌گیرد و هر فرد متقاضی خرید و فروش سهام باید به آنها مراجعه کند و خود راسا بدون واسطه یک کارگزار قادر به معامله اوراق بهادار در بورس نخواهد بود.
چگونه کد بورسی دریافت کنیم
برای انجام معامله در بورس هر شخصی نیاز به یک کارگزار رسمی برای دریافت کد بورسی دارد. همانطور که بانک به مشتریانش شماره حساب می‌دهد و این شماره هم به عنوان شناسه مشتری به حساب می آید؛ در بورس هم کد بورسی هر فرد شناسه آن فرد در بازار سهام است. کد سهامداری شناسه ۸ کاراکتری می باشد که از سه حرف اول نام خانوادگی و یک عدد تصادفی ۵ رقمی تشکیل شده است. سرمایه گذار با داشتن این کد می تواند معاملات خود را در بازار سرمایه شروع کند.
به عنوان مثال اگر شخصی با نام محمد علیزاده برای دریافت کد بورسی اقدام کند کد سهامداریش علی ۱۳۲۴۵ می شود. کد بورسی منحصر به فرد است و به عنوان شناسه سرمایه گذار به حساب می‌آید.
هر فردی برای دریافت کد بورسی باید به یکی از کارگزاری ها مراجعه کرده و مدارک شناسایی که شامل کپی شناسنامه و کارت ملی است را به کارگزار تحویل دهد. کارگزاری با ثبت مدارک امکان ایجاد کد بورسی رو به وجود می اورد و ظرف مدت ۳ روز کاری کد سهامداری صادر میشود. البته این نکته رو هم باید اضافه کنیم که صدور کد سهامداری کاملا رایگان است و لازم نیست هزینه ای به کارگزار پرداخت شود. بعد از دریافت کد بورسی، فرد شرایط لازم برای خرید و فروش را در بازار بدست می آورد و می‌تواند معاملات خود در بازار سرمایه را شروع کند. سرمایه گذاری در بازار سرمایه صرفا در سهام نیست و هر شخصی با دریافت کد بورسی می تواند در سکه و طلا، اوراق با درآمد ثابت و … سرمایه گذاری کند. به همین دلیل پیشنهاد میکنم مقاله ” ابزارهای رایج سرمایه گذاری در بورس ” را مطالعه کنید.
جهت دریافت کد بورسی به صورت آنلاین از طریق آموزش ریز عمل کنید.
همه چیز در باره کارگزار و کارگزاری بورس
برای ورود به بورس و انجام معاملات، حتما باید از طریق کارگزاری بورس اقدام کرد. کارگزار بورس در واقع به شرکت واسطی گفته می شود که انجام معاملات را برای ما سهل و آسان می کند. کارگزاری های بورس، خریدار و فروشنده را در بازار سهام به هم متصل می کنند و درازای این کار، دستمزد یا همان کارمزد دریافت می کنند. فعالیت کارگزاری ها محدود به واسطه گری نیست، آن ها وظایف زیادی دارند که در ادامه علاوه بر وظایف و خدمات کارگزاری های بورس، اندکی با تاریخچه کارگزاری بورس، تعداد کارگزاری های فعال ایران و هر آنچه که لازم است درباره کارگزار بورس بدانید، آشنا خواهیم شد. با ما همراه باشید.
کارگزاران، اشخاص حقوقی هستند؛ آن ها به نمایندگی از طرف مشتریان خود، اقدام به معاملات و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه می‌کنند. فعالیت هر کارگزار، نیازمند مجوز تاسیس از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار و با عضویت در کانون کارگزاری بورس و اوراق بهادار مربوطه، میسر می گردد.
شرکت کارگزاری بورس چیست؟
شرکت کارگزاری بورس نهادی است که با کسب مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاری بورس اوراق بهادار به فعالیت قانونی، در بازار بورس می‌پردازد. کارگزاری ها و کارگزاران در واقع وکلای سرمایه گذاران و واسط مابین فروشندگان و خریداران سهام، کالا، اوراق بهادار و اوراق مبتنی بر کالا، در این بازار هستند. آن ها در ازای هر معامله، مبلغی را به عنوان کارمزد از طرفین دریافت می‌کنند.
البته این مبلغ پس از جوش خوردن معامله و تکمیل آن از شما دریافت می شود. بنابراین، در صورت ثبت سفارش معامله و عدم موفقیت آن، مبلغی به کارگزاری بورس تعلق نمی گیرد. این شرکت ها دانش خود را در اختیار عموم سرمایه گذاران قرار می دهند تا غیر حرفه ای های دنیای سرمایه گذاری نیز قادر به فعالیت در این زمینه باشند؛ به این صورت بسیاری از امور بازار بورس توسط کارگزاری ها تسهیل می شود.
به این ترتیب، با ارائه خدماتی همچون آموزش یا مشاوره، آماتورها را به سرمایه گذاران حرفه ای تبدیل می کنند و با ارائه صندوق های سرمایه گذاری مشترک، امکان سرمایه گذاری با کمترین ریسک و بدون نیاز به دانش مدیریت سرمایه را در اختیار همگان قرار می دهند. با این وجود، انتخاب یک کارگزاری مناسب با کارگزاران حرفه ای، از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است.
آیا حضور کارگزاران بورس الزامی است؟
برای درک بهتر نقش کارگزاری، تصور کنید شرکت های کارگزاری نبودند؛ در این صورت برای انجام معاملات، مجبور بودید دائماً در ساختمان مرکزی بورس، بین جمعیت معامله گران به خرید و فروش می پرداختید. اما با وجود کارگزاری بورس، افراد به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر، سفارش خود را ثبت کرده و پس از آن همه فعالیت ها به صورت خودکار انجام می گیرد. بنابراین نقش کارگزاری ها لازمه فعالیت، حیات و گسترش بازار سرمایه است.
تاریخچه کارگزاری‌ها
همزمان با تاسیس بورس تهران، کارگزاری بورس هم شروع به فعالیت کردد. اما در ابتدای امر، تنها 13 کارگزار فعال (عمدتا بانکی) در بازار سرمایه ایران مشغول به کار بودند. این کارگزاران تنها در 2 روز معاملاتی طی هفته و در ساعت‌های 10 الی 12 در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می کردند.
در سال 1348 برای اولین بار 2 کارگزار از بخش خصوصی به این تعداد اضافه شد و بعدها یک کارگزار خصوصی دیگر نیز فعالیت خود را آغاز کرد. تا قبل از انقلاب یعنی سال 1357، 3 کارگزار خصوصی و 26 کارگزار نهادی در بازار فعالیت داشتند. ورود کارگزاران بخش خصوصی به بازار سرمایه در آن سال ها به عنوان نقطه عطفی برای رونق معاملات و افزایش حجم داد و ستد‌ها شد.
در سال 1352، تقریبا نیمی از کل معاملات در اختیار دو کارگزاری خصوصی (کارگزاری محمود رضویان و محمود کریشچی) قرار داشت. بعد از اضافه شدن کارگزار سوم از بخش خصوصی (احمد سلطانی) یک سوم از کل معاملات در اختیار این 3 کارگزار بود.
فعالیت کارگزاران بورس از چه زمانی رونق گرفت؟
سال های بعد از انقلاب در یک دوره، معاملات کارگزاری ها از رونق افتاد، به طوری که حجم معاملات تا سال 1367 در حد صفر بود. از سال 1367 به بعد، مخصوصا دهه 70، بورس جان تازه ای گرفت. بر این اساس 7 کارگزار خصوصی به فهرست کارگزاران اضافه شدند. این تعداد کارگزار خصوصی به همراه 8 کارگزاری نهادین، معاملات را مجدد آغاز کردند.
در دهه 70، با مجوزهای جدیدی که سازمان کارگزاران بورس به کارگزاران اعطا کرد، معاملات آن ها قوت گرفت اما اصل معاملات و ایجاد روند واقعی در داد و دستد‌ها از دهه 80 آغاز شد. تصویب قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی در این دوره انجام شد. هر چند صنعت فعالیت کارگزاری ها قدمت 50 ساله دارد، اما عمده پیشرفت و توسعه آن در 10 سال اخیر صورت گرفته است.
وظایف کارگزاران بورس چیست؟
از جمله خدماتی که کارگزاری بورس، به مشتریان خود ارائه می دهد شامل موارد زیر می باشد:
معاملات اوراق بهادار
خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام، اوراق بدهی، اوراق مشتقه و معاملات آتی و … در بورس، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی به صورت مستقیم و آنلاین از وظایف کارگزاران بورس است.
خدمات مشاوره
پذیرش، ثبت شرکت و عرضه اوراق بهادار در بورس‌های مربوطه، ارائه خدمات مشاوره ای به شرکت های پذیرش شده در بورس یا فرابورس جهت نحوه انتشار اوراق، انجام افزایش سرمایه و…، ارائه خدمات و نظرات مشورتی به سرمایه گذاران (خرید و فروش سهام یا سرمایه گذاری در صندوق ها، اوراق با درآمد ثابت و…) از جمله وظایف کارگزاران بورس است.
بازارگردانی اوراق بهادار
بازارگردانی به معنای فعالیتی است که با اخذ مجوزهای لازم، عرضه و تقاضا را در بازار سرمایه تنظیم می کند و مانع از نوسان شدید قیمت ها می شود. این کار افزایش نقد شوندگی بازار را به دنبال دارد.
خدمات مالی
ارائه اطلاعات مربوط به ورقه بهادار، معامله، سفارشات خرید یا فروش و نشر ورقه بهادار به مشتری ها از جمله خدمات مالی کارگزاری بورس است.
تعهد پذیره نویسی
انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره نویسی” به فروش نرسیده است از دیگر وظایف کارگزاری بورس، می باشد.
انواع کارگزاری از لحاظ ارائه خدمات
به طور کلی کارگزاری ها از لحاظ ارائه خدمات به دو دسته کامل و محدود تقسیم می شوند که در ادامه خدمات آن ها را معرفی خواهیم کرد:
کارگزاری بورس با ارائه خدمات کامل
در کارگزاری با ارائه خدمات کامل، فعالیت های متنوعی برای مشریان انجام می شود، از جمله:
برنامه ریزی های مالی
مدیریت حرفه ای سبد سهام
مشاوره سرمایه گذاری
این کارگزاری ها علاوه بر خدمات خرید و فروش، خدمات متنوع دیگری نیز دارند، مانند:
محاسبه ریسک و بازده سرمایه گذاری اشخاص حقیقی و حقوقی
انجام تحلیل درباره پرتفوی سرمایه گذاران و شرکت های سرمایه گذار
ارائه خبرنامه های تحلیلی به صورت روزانه، هفتگی و ماهانه
کارگزاری بورس با ارائه خدمات محدود
کارگزاری با ارائه خدمات محدود تنها به انجام معامله می پردازد و کارمزد دریافت می کند. در واقع کارگزار با خدمات محدود، خدمات کمتری نسبت به کارگزار با خدمات کامل، ارائه می دهد اما در مقابل کارمزد اندکی دریافت می کند.
خدمات در کارگزاری با خدمات محدود، شامل موارد زیر است:
ارائه قیمت های لحظه ای سهام
ارائه اطلاعات درباره عرضه و تقاضای بازار
ارائه اطلاعات درباره حجم معاملات روزانه
خدمات مازاد کارگزاری بورس برای جذب مشتری
اعتبار معاملاتی
برخی از کارگزاری ها براساس گردش مالی مشتریان خود، به آنها اعتبار معاملاتی می دهند. به این صورت که فرد بدون پرداخت مبلغی، سهام خود را از طریق اعتباری که کارگزاری به آن ها می‌دهد، خرید یا فروش می کند. این شیوه به عبارتی نوعی وام از طرف کارگزار به مشتریان با سطح اعتبار بالا است.
تخفیف معاملاتی
کارگزاران بورسی، در ازای خرید و فروش سهامی که برای مشتریان خود انجام می دهند، حق الزحمه دریافت می کنند که سقف آن توسط سازمان بورس، به تصویب رسیده است. برخی از کار گزاران، برای جذب مشتری، تخفیف هایی در کارمزد هر معامله، اعمال می کنند.
دوره‌های آموزشی
برخی از کارگزاری ها دوره هایی تحت عنوان آموزش بورس، برای افراد مبتدی به صورت حضوری یا غیرحضوری برگزار می کنند.
نهاد کانون کارگزاران در ایران
کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار در سال 1386 به عنوان یک مؤسسه غیردولتی فعالیت خود را آغاز کرد. اعضای آن کارگزاران فعال در بازار سرمایه هستند. همه کارگزاری های بورسی برای فعالیت در بازار سرمایه باید به عضویت این کانون درآیند. کارگزاری ها تابع قوانین واحد و استانداردی هستند که توسط کانون کارگزاران وضع می گردد.
وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار چیست؟
- مهم‌ترین وظیفه آن نظارت و قانون گذاری برای شرکت های کارگزاری است.
- نحوه و کیفیت خدمات رسانی اعضا
- پیشنهاد تغییر سقف کارمزدها و نرخ های خدمات اعضای کانون به سازمان
- ارتباط با سایر ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار
- ایجاد سازش و حل اختلافات و مشکلات بین کارگزاران، کارگزار معامله‌گران
- تنظیم روابط بین اعضای کانون با یکدیگر و با اشخاص وابسته به اعضاء
- کمک به تهیه و تدوین قوانین، مقررات و آئین نامه‌های مربوط به اعضای کانون و بازار اوراق بهادار
- کمک به ایجاد یک بازار اوراق بهادار عادلانه، رقابتی و کارا در کشور به منظور جلب اعتماد سرمایه گذاران
- ارتقاء اعتبار اعضای کانون و اشخاص وابسته به اعضاء
دفاتر و شعب کارگزاری بورس
یکی از نکاتی که باید هنگام انتخاب کارگزاری بورس به آن توجه کنیم، تعدد شعب و دفاتر مربوط به آن ها در نقاط مختلف کشور است. براساس آخرین آمار و اطلاعات تا پایان سال 97، تهران با 457 شعبه، اصفهان 80 شعبه، مشهد 54 شعبه، کرج 50 شعبه و تبریز با 39 شعبه به عنوان 5 شهر با بیشترین شعب کارگزاری ها هستند.
لیست کامل دفاتر کارگزاری را می توانید از اینجا دریافت کنید.
نحوه رتبه بندی کارگزاری بورس
شرکت های کارگزاری به صورت ماهانه در چندین استان، بر اساس ارزش کل معاملات (حجم خرید و فروش)، ارزش معاملات خرد و بلوک کل، ارزش معاملات خرد و بلوک عادی و ارزش معاملات الکترونیکی رتبه بندی می شوند.
5 رتبه برتر از لحاظ ارزش معاملات کل و الکترونیکی:
- کارگزاری مفید با ارزش معاملات کل 843 میلیارد تومان
- کارگزاری آگاه با 40.551 میلیارد تومان
- کارگزاری فارابی با 17.821 میلیارد تومان معیارهای انتخاب یک کارگزاری
- کارگزاری مبین سرمایه با 13.660 میلیارد تومان
- کارگزاری بانک پاسارگاد با 21.045 میلیارد
همچنین از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک کل به ترتیب کارگزاری‌های مفید، آگاه، فارابی، بانک پاسارگاد و مبین سرمایه و از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک عادی کارگزاری های حافظ، بانک پاسارگاد، صبا تامین، بانک رفاه کارگران و مفید 5 رتبه برتر هستند.
انتخاب بهترین کارگزاری بورس
چطور کارگزار بورسی خود را انتخاب کنیم و بهترین کارگزار کدام است؟
مشتری مداری، کسب رتبه بالا در رتبه بندی سالانه، فعالیت در بازارهای مختلف بورس (بورس، فرابورس، کالا و انرژی)، عملکرد مطلوب سیستم معاملات آنلاین، تعدد شعب و نمایندگی در استان‌های مختلف، سیستم پاسخگویی مناسب به مشتری، بهترین خدمات مشاوره ای، سلسله برنامه های آموزش حضوری یا مجازی، ارتباط خوب با صندوق های سرمایه گذاری، ارائه خدمات مالی از جمله وام قرض السحنه، اعتبار معاملاتی و … از جمله مواردی است که در انتخاب کارگزاری بورس خوب باید به آن توجه کرد.
چکیده مطلب
کارگزاری بورس و کارگزار بورس، دو مفهوم کلیدی هستند که بدون حضور آن ها، بازار بورس معنا و کارکرد خود را از دست می دهد. کارگذار بورس، یک واسطه برای انجام معاملات در بازار بورس است. برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس، باید فعالیت آن ها را در نظر گرفت و در معتبرترین آن ها ثبت نام کرد. برای ثبت نام در کارگزاری، لازم است مدارک شناسایی خود را به همراه داشته باشید. این مدارک شامل اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی می باشد. ممنون که تا انتهای این مقاله با ما همراه بودید.
سوالات متداول درباره کارگزاری بورس
۱. آیا ثبت کارگزاری در کشور، نیاز به مجوز یا تضمین دارد؟
بله، مانند تاسیس بانک در ایران، باید از نهاد مربوطه مجوز گرفته و به منظور ایفای تعهدات خود در قبال جامعه مشتریان، تضمین به نهاد اعتباردهی داده شود. هر کارگزاری، حق عضویت سالانه به سازمان بورس می دهد.
۲. آیا دریافت کد بورس و کد دسترسی به سامانه معاملاتی از کارگزاری‌ها، رایگان است؟
خیر، هزینه اندکی دارد
۳. آیا در خرید عرضه اولیه، انتخاب نوع کارگزار اهمیت دارد؟
خیر. چون سهمیه اختصاصی به هر کد بورسی (سهامدار حقیقی یا حقوقی)، ثابت بوده و نوع کارگزار، هیچ اولویتی ایجاد نمی کند.
۴. آیا می توان در آن واحد، یک سهم را از طریق سامانه معاملاتی چند کارگزاری بورس خریداری کرد؟
بله. اما این کار، جز اتلاف وقت، تاثیری در خرید یا مقدار سود فرد نخواهد داشت. هر سهمی را می توان از هر کارگزار خرید کرد و تعدد کارگزاری ها، سود خاصی ندارد.
۵. آیا فرقی می‌کند که من سهام خود را از کدام کارگزاری خریداری کرده یا در کدام کارگزاری به فروش برسانم؟
نام و تلفن و آدرس 51 کارگزاری فعال بورس اوراق بهادار
نام و تلفن آدرس 51 کارگزاری فعال بورس اوراق بهادار را در زیر براتون قرار دادم تا راحت بتونید بر اساس محل سکونت خود بهترین کارگزاری را بررسی کنید
در 7 معیار انتخاب بهترین کارگزاری های بورس سهام ابتدا باید بدانید که توقع شما از بهترین کارگزاری بورس سهام چیست ؟ . اعتبار بیشتر ؟ سرعت بیشتر ؟ پاسخگویی سریعتر ؟ داشتن بخش آموزش ؟ اخلاق و مشتری مداری ؟ کابین معاملاتی راحت ؟ و …
موارد بالا موارد بسیار مهمی هستند که در انتخاب بهترین کارگزاری های بورس سهام حتما باید مورد توجه قرار بگیرد . در زیر ابتدا به معرفی چند واژه می پردازم تا با مفهوم کارگزار و کارگزاری بیشتر آشنا شوید
چرا باید کارگزاری داشته باشیم ؟
ٖدرواقع کارگزاری‌ها نقش واسطی را بین سرمایه‌گذاران و بازار سرمایه ایفا می‌کنند و سخت‌افزارهای لازم جهت تسهیل معاملات را فراهم می‌کنند. مانند شعب بانک ها که نقش واسط بین شما و بانک مرکزی هستند مسلما امکان مراجعه حضوری افراد به بانک مرکزی و گرفتن 50 تومن پول رفتار منطقی نخواهد بود، پس نیاز به ایجاد شعب مطرح شد .
اگر کارگزار ها هم نباشند در این صورت شما بایستی به‌صورت حضوری در تالار بورس حاضر می‌شدید و دائماً درخواست‌های خود را در بین سایر حاضرین در یک بلندگوی دستی در تالار اعلام می‌کردید ! حالا فکر کن دو هزار نفر دارن همین کار را می کنند ! تا بالاخره درخواست شما را یک نفر می شنید و اجرایی می کرد و معاملات انجام می‌پذیرفت.
بنابر این کارگزار ها با ایجاد رابط های آنلاین و حضوری این ارتباط را از هر جای کشور با تالار شیشه ای برقرار کردند و در ازای آن هم مبلغی به صورت کارمزد در نظر گرفته شد
شما به‌عنوان یکی از علاقه‌مندان به ورود به بورس بایستی به یکی از کارگزاران مراجعه کرده و کد بورسی دریافت نمایید.
لیست کارگزاری های بورس را در اینجا می توانید ببینید.
7 معیار انتخاب بهترین کارگزاری های بورس سهام
بهترین کارگزاری های بورس سهام
نام و تلفن آدرس 51 کارگزاری فعال بورس اوراق بهادار
اگر منظورتان از بهترین کارگزاری ، از نظر سایت سازمان بورس بورس است که باید وارد سایت شده و به رتبه بندی کارگزاری ها مراجعه نمایید .
اما از نظر بنده کارگزاری که در معنای لغت بهترین ظاهر شود باید 7 معیار انتخاب بهترین کارگزاری های بورس سهام را دارا باشد :
نحوه صحیح وارد شدن به بورس
نحوه صحیح وارد شدن به بورس در این روز ها که به قول معروف یک هزار تومانی زیر پای فیل است و برای در آمد زایی باید تلاش بسیار زیادی کرد، باید به فکر ایجاد کسب و کار جدید و پر در آمد کرد که شاید در نظر اول انجام آن بسیار سخت و دشوار باشد. اما هر چیزی یک راه و چاره ای دارد. چگونه وارد بورس شویم؟ این سوالی بسیار مهم است که ما امروز در این مطلب به آن پاسخ خواهیم داد.
هیچ کس نمی تواند بدون مراجعه به یک کارگزاری رسمی و دریافت کد معاملاتی در بورس خرید و فروش سهام انجام دهد. برای انتخاب یک کارگزاری مناسب باید نکات مهمی را در نظر داشته باشید.
سرمایه گذاری در بورس یکی از راه های افزایش سرمایه است. خیلی ها دوست دارند که با پس اندازشان وارد بازار سرمایه شوند و از طریق بورس به داد و ستد بپردازند. با وجود این که شرکت های بورسی در کشور شکل گرفته و هر روز رادیو و تلویزیون و روزنامه ها در مورد شاخص و حباب و افت و خیزهای بورس تهران صحبت می کنند اما خیلی ها هنوز با مفهوم این بازار آشنایی ندارند.
خیلی از کسانی که علاقه مند به فعالیت در این بازار هستند فکر می کنند هر روز باید به تالار بورس بروند و در میان هیاهو و سر و صدایی که برای ما تبدیل به نمادی از بورس شده، سهام خرید و فروش کنند. در صورتی که ورود به بورس ربطی به این تالار ندارد و همه چیز به کارگزاری ها ختم می شود. درواقع باید این را بدانید بدون انتخاب کارگزاری نمی توانید وارد بورس شوید.
کارگزاری چیست؟در گام اول بهتر است بدانید کارگزاران اشخاصی حقیقی یا حقوقی هستند که نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را در بازار بورس بازی می کنند. آنها در این نقش وظیفه یافتن خریدار برای فروشنده و فروشنده برای خریدار را بر عهده دارند. به عبارتی آنها عامل تطابق عرضه و تقاضا هستند و به دو دسته خصوصی و دولتی تقسیم می شوند. خرید و فروش سهام شرکت های بورسی در بازار، فقط توسط کارگزاران رسمی سازمان بورس اوراق بهادار امکان پذیر است. به این ترتیب اطلاعات مربوط به معاملات مانند تعداد سهام، قیمت مورد معامله و تعداد خریدار و فروشنده هر روز در دسترس قرار می گیرد.
کارگزاران طی تشریفات و آزمون های متعدد و خاصی انتخاب می شوند و مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت می کنند. کارگزاران به حساب مشتری خود وارد بازار می شوند و به وکالت از سوی او اقدام به معامله می کنند. بدون انتخاب یک کارگزار نمی توانید در بورس فعالیت کنید. هر کسی که علاقه مند به فعالیت در بورس است باید یک کارگزار مناسب برای خودش انتخاب کند.
کدام کارگزار مناسب من است؟
سرمایه گذاران دائمی و بزرگ بورس هر کدام با کارگزار معینی کار می کنند. به غیر از کارگزارانی که به تازگی مجوز مشاوره و سبدگردانی دریافت کرده اند، سایر کارگزاران اجازه ارائه مشاوره به سرمایه گذاران را دارند. اما نکته مهم این است که برای آنها تفاوتی نمی کند سرمایه گذار چه سهمی بخرد و بفروشد، آنها تنها معیارهای انتخاب یک کارگزاری کارمزد خود را دریافت خواهندکرد. در نتیجه این سرمایه گذار است که باید با توجه به خواسته خود از بورس کارگزار خود را انتخاب کند. قابلیت انجام سریع سفارش مشتری، داشتن اطلاعات مربوط و کافی، داشتن سیستم های داخلی مناسب، حجم سرمایه گذار از جمله مهم ترین معیارها برای انتخاب کارگزار است.
در انتخاب کارگزار باید دقت کرد برای چه مقدار سرمایه هایی کار می کند و آیا سرمایه مادر حدی است که کارگزار آن را جدی بگیرد. اصولا کارگزاران به نسبت حجم سرمایه افراد، آنها را در اولویت قرار می دهند. فرضا کارگزاری که اکثر مشتریان آن دارای سرمایه های بالای یک میلیارد ریال باشند، برای سرمایه گذار با سرمایه 100 میلیون ریال مناسب نیست.
تعداد مراجعه کنندگان به کازگزار هم معیار مهمی است. به این معنی که آیا کارگزار فرصت رسیدگی به درخواست های همه مشتریان را دارد؟ چرا که در غیر این صورت شاید به علت نداشتن فرصت برای انجام درخواست های خرید و فروش مشتریان درخواست ها به روزهای بعد موکول شود و این مسئله با توجه به ارزش زمان در معاملات بورس ممکن است موجب از دست رفتن برخی معیارهای انتخاب یک کارگزاری فرصت ها شود. اشخاص حقیقی که با یک سرمایه محدود وارد بازار بورس می شوند بهتر است سراغ کارگزاری هایی که مشتریان حقوقی دارند، نروند.
کارگزار با خدمات محدودکارگزار با خدمات محدود، کارگزاری است که صرفا خرید و فروش را انجام می دهد و کارمزد دریافت می کند. کارگزار با خدمات محدود، نسبت به کارگزار با خدمات کامل، کارمزد کمتری دریافت می کند و درعوض، خدماتی که به مشتریان ارائه می دهد، کاملا محدود است. خدمات کارگزاری با خدمات محدود می تواند شامل قیمت های لحظه ای سهام، عرضه و تقاضای بازار، حجم معاملات روزانه و در گاهی موارد، مشاوره دادن به سرمایه گذاران در هنگام ثبت سفارش باشد. برای تازه واردها انتخاب کارگزار محدود توصیه می شود اما بهتر است پس از زمانی فعالیت به دنبال یک کارگزار با خدمات کامل باشد.
کارگزار با خدمات کامل
کارگزاری ها با خدمات کامل خدمات متنوع و کاملی به مشتریان خود ارائه می کنند، این خدمات شامل مشاوره، برنامه ریزی مالی، مدیریت سبد سهام و… نیز هست. کارگزار با خدمات کامل، علاوه بر خدمات خرید و فروشی که کارگزار با خدمات محدود انجام می دهد، خدمات دیگری مانند خبرنامه های تحلیلی که به صورت روزانه، هفتگی و ماهانه ارائه می شوند، ارائه تحلیل در مورد پرتفوی سرمایه گذاران و شرکت های سرمایه گذاری، محاسبه ریسک و بازده در مورد سرمایه گذاری هر شخص حقیقی و حقوقی را ارائه می کنند. کسانی که به دنبال حضور ماندگار و قوی در بورس هستند بهتر است سراغ این نوع کارگزاری ها بروند.
کارگزاری ها کجا هستند؟
تقریبا در همه شهرهای بزرگ کشور کارگزاری های رسمی بورس وجود دارند. شما برای اطلاع از آدرس و درجه اعتبار آنها می توانید به سایت اینترنتی سازمان بورس سری بزنید و در جریان جزییات فعالیت های آنان قرار بگیرید. اگر در شهری کارگزاری بورس وجود نداشت شعب مخصوص بانک ملی وظیفه آنها را انجام می دهند.
شما نمی توانید به طور مستقیم اقدام به خرید سهام یک شرکت در بورس یا فرابورس کنید، برای این کار لازم است سفارش خود را به یک کارگزار بدهید تا آن کارگزار سهام مورد نظر شما را خریداری کند. معاملات در بورس اوراق بهادار تهران از طریق کارگزاران انجام می شود. این کارگزاران در انجام معاملات نقش نماینده خریدار یا فروشنده را ایفا می کنند. کازگزاران دارای مجوز کارگزاری از سازمان بورس و عضو بورس هستند. و سرمایه گذار می تواند برای معاملات اوراق بهادار کارگزار خود را با توجه به معیارهایی از قبیل انجام به موقع سفارش، داد و ستد سهام با مناسب ترین قیمت و نحوه ارائه خدمات جانبی انتخاب کند.
دریافت کد سهام داری
از آنجا که داد و ستد اوراق بهادار با معیارهای انتخاب یک کارگزاری استفاده از سیستم رایانه ای و براساس کد خریدار و فروشنده انجام می شود، لازم است همه خریداران و فروشندگان دارای کد سهامداری منحصر به خود باشند تا کارگزار بتواند براساس آن به خرید و فروش اوراق بهادار بپردازد.
کد معاملاتی، شناسه ای هشت کاراکتری است که براساس مشخصات و اطلاعات فردی سرمایه گذار- از جمله کد ملی او- و به صورت ترکیبی از حرف و عدد تعیین می شود. کد معاملاتی سرمایه گذار منحصر به فرد است و هر سرمایه گذار یک کد معاملاتیدارد. دریافت کد معاملاتی از طریق کارگزار و با ارائه مدارک شناسایی (کپی شناسنامه و شماره ملی) و فقط برای یک بار انجام می شود.
دریافت فرم دستور خرید
پس از آنکه سهم مورد نظر خود را براساس تحلیل، انتخاب و برای خرید سهام به یک شرکت کارگزاری مراجعه کردید باید فرم مخصوص خرید سفارش سهام را از کارگزار دریافت کنید تا از طریق آن سهم مورد نظرتان را سفارش دهید. در این فرم اطلاعات مورد نیاز مانند مشخصات شرکت کارگزاری، مشخصات سرمایه گذار، نام، تعداد و قیمت اوراق بهادار و چگونگی پرداخت یا دریافت وجه قید می شود. تعیین قیمت اوراق بهادار بر عهده مشتری است او می تواند خرید یا فروش اوراق بهادار را در قیمت شمخصی تقاضا کند یا اینکه تعیین قیمت را به کارگزار و شرایط بازار واگذار کند. درواقع سهامداران باید به این نکته توجه کنند در صورتی که قیمت مورد نظر خود را در فرم قید نکنند، کارگزار این سهام را به قیمت روز بازار خریداری می کند و ممکن است به قیمت بالاتری سهام مورد نظر را برای سهامدار خریداری کند و سهامدار کنترلی روی قیمت مورد نظر خود نداشته باشد.
واریز وجه به حساب کارگزارپس از اعلام تصمیم نهایی خرید سهام به کارگزار و تکمیل فرم های مربوط به سفارش خرید، کارگزار مربوطه یک شماره حساب بانکی به سهامدار اعلام خواهدکرد که باید وجه مربوط به خرید سهام به این شماره حساب واریز شود، چنانچه پس از خرید سهام رقم واریزشده کمتر یا بیشتر از مبلغ کل سهام باشد ما به التفاوت آن با سهامدار محاسبه خواهدشد.
دریافت برگه گواهی خرید سهام
پس از آن که کارگزار، سهام یک شرکت را خریداری کرد و کلیه مدارک نقل و انتقال آن سهام به تایید مراجع مربوط رید، یک گواهی یا سند برای سهامدار صادر می شود که معرف مالکیت سهام آن شرکت است. این برگه معمولا در طول یک دوره دو هفته ای یا شاید بیشتر صادر می شود و هر سهامدار می تواند با مراجعه به کارگزار خود برگه گواهی خرید سهام را دریافت کند. در این برگه کد سهامداری، نام سهامدار و همچنین میزان سهام خریداری شده درج شده است.
دیدگاه شما